Vàng có xu hướng tăng giá tốt trong thời gian gặp khó khăn. Chà, nhờ đại dịch coronavirus khiến nền kinh tế toàn cầu rơi vào tình trạng bế tắc, các nhà đầu tư đã gặp khó khăn trong năm 2020, và điều đó được thể hiện rõ qua mức lợi nhuận gần 25% đối với kim loại màu vàng vào năm ngoái.
Tuy nhiên, giá vàng đã có một khoảng thời gian khó khăn hơn vào năm 2021, giảm khoảng 8% tính đến thời điểm hiện tại. Nhưng bất chấp những gì đáng lẽ phải là một năm tốt hơn nhiều cho nền kinh tế so với năm ngoái, một số nhà đầu tư vẫn có thể bị cám dỗ để mua vàng trong đợt giảm giá này. Xét cho cùng, ngay cả sau khi chịu áp lực từ lãi suất cao hơn và dòng tiền chảy ra từ các quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF), các nhà phân tích cho rằng triển vọng đối với kim loại sáng bóng vẫn sáng sủa trong năm nay.
Thật vậy, 38 nhà phân tích được khảo sát bởi Hiệp hội Thị trường vàng bạc London dự báo giá vàng đạt trung bình 1.974 USD / ounce vào năm 2021. Cao hơn khoảng 13% so với giá hiện tại và sẽ trở lại mức chưa từng thấy kể từ tháng 8 năm 2020.
Chỉ cần hiểu:Đổ một phần tài sản của bạn vào vàng không phải luôn luôn một ý kiến hay. Trên thực tế, vàng thực sự có kỷ lục dài hạn đáng chú ý như một khoản đầu tư.
Dưới đây là một số thông tin quan trọng mà bạn nên biết về việc đầu tư vào vàng trước khi đặt cược vào kim loại quý.
Dữ liệu, giá cả và lợi nhuận được cung cấp bởi Kitco, DQYDJ, Perth Mint, World Gold Council, YCharts, U.S. Mint và Morningstar.
Vàng? Không. Có thể là trái phiếu Hoa Kỳ? Sai một lần nữa. Các cổ phiếu vốn hóa lớn được giao dịch ở Hoa Kỳ đã dễ dàng vượt trội so với các loại tài sản đó trong bốn thập kỷ qua.
Hãy xem lại đoạn băng:Từ tháng 3 năm 1980 đến tháng 3 năm 2021, S&P 500, với cổ tức được tái đầu tư, đã trả lại 12,1% hàng năm. Đối với trái phiếu, trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm chuẩn mang lại lợi nhuận hàng năm là 6,6% so với cùng kỳ. Nhưng vàng? Nó không quá bóng bẩy, trả lại mức tăng hàng năm chỉ 2,8% trong khoảng thời gian đó.
Đăng ký nhận thư điện tử Đầu tư MIỄN PHÍ hàng tuần của Kiplinger để nhận các khuyến nghị về cổ phiếu, ETF và quỹ tương hỗ cũng như các lời khuyên đầu tư khác.
Thậm chí gần đây, vàng vẫn giảm giá. Chỉ số S&P 500 đưa ra mức lợi nhuận hàng năm là 13,8% với cổ tức được tái đầu tư trong thập kỷ qua kết thúc vào tháng 3, trong khi Kho bạc tiêu chuẩn trả lại 2,2% và vàng 3,1%.
Một lần nữa, chứng khoán Mỹ đánh bại cả trái phiếu và vàng của Mỹ.
Từ tháng 3 năm 1990 đến tháng 3 năm 2021, S&P 500 đã tăng 10,4% trên cơ sở hàng năm với cổ tức được tái đầu tư. Trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm mang lại lợi nhuận hàng năm là 4,6%. Trong khi đó, vàng tạo ra lợi nhuận hàng năm là 5,2%. Điều thú vị là vàng được cho là có tác dụng chống lại giá cả tăng cao, nhưng khi được điều chỉnh theo lạm phát, hàng hóa này thậm chí còn tệ hơn.
Được điều chỉnh theo lạm phát, S&P 500 đã trả lại mức 7,9% hàng năm từ tháng 3 năm 1990 đến tháng 3 năm 2021, bao gồm cả cổ tức. Kho bạc 10 năm tạo ra lợi nhuận hàng năm là 2,2%. Vàng được điều chỉnh theo lạm phát chỉ giao hàng 2,7% hàng năm.
Lưu ý rằng giá vàng thực sự đã giảm khoảng 27% từ năm 1989 đến 1999. Vàng thường mất giá trong thời kỳ thịnh vượng, như những năm 1990 nói chung.
Thế kỷ 21 là thời điểm vàng để tỏa sáng. Từ tháng 3 năm 2000 đến tháng 3 năm 2021, vàng tạo ra lợi nhuận hàng năm là 19,1%. Được điều chỉnh theo lạm phát, lên đến 14,7% hàng năm.
Tuy nhiên, đừng quên rằng vàng đã giảm xuống 208 đô la / oz vào năm 1999 từ 595 đô la năm 1980 và 401 đô la năm 1989. Một lần nữa, giá vàng lại giảm trong thời kỳ thịnh vượng kinh tế:những năm 1990.
Cổ phiếu đứng thứ hai so với cùng kỳ, với mức lợi nhuận hàng năm là 6,8%, bao gồm cả cổ tức. (Hoặc 4,7% sau khi bao thanh toán trong lạm phát.) Cổ phiếu là nạn nhân của sự bùng nổ của hai bong bóng - bong bóng công nghệ đầu thế kỷ và bong bóng bất động sản và tín dụng bắt đầu từ khoảng năm 2007.
Trái phiếu kho bạc điểm chuẩn xuất hiện cuối cùng trong giai đoạn này, với lợi tức hàng năm 3,6% hoặc 1,5% theo các điều khoản được điều chỉnh theo lạm phát.
Giá vàng không theo dõi lạm phát, như một quy luật chung. Từ năm 1987 đến năm 2001, khi lạm phát dao động quanh mức 3% một năm, giá vàng đã giảm xuống.
Nhưng đúng là trong thời kỳ lạm phát cao bất thường, giá vàng có thể tăng cao.
Đó là những gì đã xảy ra từ giữa những năm 1970 đến đầu những năm 80, khi lạm phát tăng từ 4,8% năm 1976 lên 13,3% năm 1979 và 12,4% vào năm 1980, trước khi bắt đầu giảm một thời gian dài. Giá vàng nhảy vọt từ dưới 150 đô la một ounce lên hơn 800 đô la, sau đó giảm xuống 400 đô la vào năm 1981.
Muốn có một hàng rào lạm phát được đảm bảo? Hãy thử Chứng khoán được Bảo vệ bởi Kho bạc Lạm phát (TIPS).
Vàng có thể tăng giá trị trong thời kỳ khó khăn, khi các nhà đầu tư lo sợ, không chắc chắn và tìm kiếm sự an toàn. Chỉ cần nhìn vào các con đường phân kỳ mà cổ phiếu và vàng đã thực hiện vào năm 2020 trong bối cảnh bùng phát COVID-19.
Khi đợt bán tháo cổ phiếu được thúc đẩy bởi đại dịch cuối cùng chạm đáy vào ngày 23 tháng 3, chỉ số S&P 500 đang ở mức mất hơn 30% tính đến thời điểm hiện tại. Tuy nhiên, giá vàng vẫn ổn định. Đến ngày 23 tháng 3, chúng đã tăng khoảng 1% so với đầu năm.
Và sau đó niềm vui thực sự bắt đầu. Vàng đã sụt giảm trong hơn 4 tháng tiếp theo, tăng 36% cho đến hết ngày 6 tháng 8 khi đạt mức cao nhất mọi thời đại là 2.067,20 USD / ounce.
Như đã nói ở trên, thế kỷ 21 đã cho vàng nhiều cơ hội để tỏa sáng. Tình trạng hỗn loạn sau ngày 11 tháng 9 năm 2001, các cuộc tấn công khủng bố và tiếp tục kéo dài qua cuộc khủng hoảng kinh tế 2008-09 đã khiến các nhà đầu tư vàng tăng giá.
Không có gì lạ khi giá vàng tăng khi có tin xấu (chẳng hạn như đại dịch toàn cầu hoặc khủng hoảng nợ chính phủ) và giảm khi có tin tốt (chẳng hạn như tăng trưởng kinh tế tốt hơn mong đợi).
Một lập luận lâu đời ủng hộ việc đầu tư vào vàng là nó là một kho lưu trữ giá trị tốt - nghĩa là giá đã điều chỉnh theo lạm phát của nó vẫn tương đối ổn định trong thời gian dài.
Đăng ký nhận thư điện tử về Chuông đóng cửa MIỄN PHÍ của Kiplinger:Cái nhìn hàng ngày của chúng tôi về các động thái của thị trường chứng khoán và những động thái mà các nhà đầu tư nên thực hiện.
Một kho lưu trữ giá trị ngụ ý một mức giá ổn định, và như chúng ta đã thấy, giá vàng là bất cứ thứ gì ngoại trừ ổn định. Mặc dù mối tương quan của vàng với chứng khoán là phức tạp, nhưng đủ để nói rằng kim loại quý này có thể biến động. Ví dụ, trong năm 2012, giá đã tăng gần 6%. Trong năm 2013, nó đã giảm 28%. Trong năm 2017? Tăng 12,6%. Nhưng giảm 1,2% trong năm 2018.
Điều này cũng xảy ra với các khung thời gian dài hơn. Lấy ví dụ như một thập kỷ trước và cắt giảm nó đi một nửa. Trong 5 năm đầu tiên kết thúc vào ngày 15 tháng 4 năm 2016, giá vàng đã giảm khoảng 16,5%. Nhưng kể từ đó? Vàng đã tăng hơn 40% trong năm năm qua.
Vàng là kim loại quý phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư, nhưng nó không phải là loại đắt nhất. Danh hiệu đó thực sự thuộc về rhodium, đã tăng lên mức cao nhất mọi thời đại vào năm 2021 và hiện kiếm được 26.200 đô la một ounce.
Thật vậy, trong số các kim loại quý chính, vàng đứng thứ tư theo giá mỗi ounce, sau rhodi, iridi và palladium, nhưng trước bạch kim và bạc.
Có thể hấp dẫn như tiền xu và vàng thỏi, quỹ là cách dễ nhất để các nhà đầu tư bán lẻ tiếp xúc với vàng. Chúng cũng đang ngày càng trở nên phổ biến. ETF vàng đã hưởng dòng tiền kỷ lục 47,9 tỷ đô la vào năm 2020 - gần gấp đôi kỷ lục trước đó được thiết lập vào năm 2016. Về trọng tải, nhu cầu ETF vàng tăng 120% so với năm 2019. Nhu cầu về thanh và tiền xu chỉ tăng 3% so với cùng kỳ năm ngoái.
Không có gì lạ:Việc nắm giữ vàng bằng cách nắm giữ một quỹ vàng điện tử trong tài khoản môi giới dễ dàng hơn nhiều so với nhận, lưu trữ và bảo hiểm kim loại vật chất.
SPDR Gold Shares (GLD), quỹ giao dịch trao đổi được hỗ trợ bằng vàng lớn nhất thế giới, có tài sản khoảng 61,3 tỷ đô la. ETF theo dõi giá vàng miếng. Nếu bạn chọn đầu tư theo cách này, Kiplinger thích iShares Gold Trust (IAU) chi phí thấp hơn, có chi phí hàng năm là 0,25%, so với 0,40% của GLD.
Bạn cũng có thể đầu tư vào nhiều quỹ tương hỗ và ETF đầu tư vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng.
Giá vàng có thể biến động, nhưng chúng không là gì so với bạc. Thị trường bạc nhỏ hơn vàng.
Thêm vào đó, bạc có nhiều mục đích sử dụng trong công nghiệp hơn vàng, khiến giá của loại tiền này trở nên nhạy cảm hơn với những thăng trầm của nền kinh tế. Hai yếu tố này kết hợp với nhau khiến giá bạc tăng vọt hơn vàng.
Nếu bạn muốn có một giấc ngủ ngon, hãy đầu tư vào vàng, không phải bạc.
Đồng tiền vàng đấu thầu hợp pháp lớn nhất từng được sản xuất bởi Perth Mint ở Tây Úc vào năm 2012.
"Đồng xu vàng một tấn của Chuột túi Úc" năm 2012 chứa một tấn vàng nguyên chất 99,99% và có đường kính khoảng 80 cm x dày 12 cm.
Đồng xu khổng lồ có mệnh giá 1 triệu đô la Úc nhưng ước tính trị giá hơn 50 triệu đô la Úc.