Không có cách tiếp cận đầu tư nào phù hợp với mọi quy mô. Mọi người không chỉ có tầm nhìn thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng mình, mà hàng năm, các chủ đề đầu tư mới lại mở ra mà tất cả chúng ta phải điều hướng theo cách của riêng mình. Do đó, các quỹ Charles Schwab tốt nhất của chúng tôi cho năm 2022 đã được chọn cho các nhà đầu tư thuộc tất cả các lĩnh vực, cho dù họ muốn xây dựng một danh mục đầu tư hoàn chỉnh hay chỉ đơn giản là lấp đầy một thị trường ngách bằng một sản phẩm được nhắm mục tiêu.
Cũng giống như chúng tôi đã đề cập trong việc phác thảo 22 cổ phiếu tốt nhất của chúng tôi cho năm 2022, chủ đề cho năm mới là "bất cứ điều gì có thể xảy ra." COVID đã đốt cháy hầu hết các vở kịch năm 2020 và lạm phát tràn lan đã khiến hầu hết các nhà đầu tư ngạc nhiên vào năm 2021. Cơn sợ hãi COVID đột ngột sau Lễ Tạ ơn đe dọa sẽ đẩy mọi thứ vào năm 2022 - và trong khi biến thể này có thể sẽ ít gây thiệt hại hơn lo sợ, mới Các chủng COVID có thể gây ra bất ổn trong năm tới.
Các nhà đầu tư cũng có những yếu tố khác để xem xét. Nếu lạm phát vẫn ở mức cao trong ngắn hạn nhưng bình thường hóa vào năm 2022, câu chuyện "tạm thời" của Fed sẽ được giữ vững và thị trường nên vui mừng. Nhưng nếu siêu lạm phát vẫn tiếp diễn hoặc trầm trọng hơn, các nhà đầu tư có thể phản ứng tiêu cực. Tương tự với lãi suất. Nếu không có gì bất ngờ (chẳng hạn như việc tăng lãi suất sớm hơn dự kiến), thị trường sẽ tiếp tục duy trì tích cực, giả sử thu nhập doanh nghiệp và các yếu tố cơ bản khác được giữ nguyên.
Một mối quan tâm cuối cùng đối với các nhà đầu tư là định giá. Giá cổ phiếu - đặc biệt là trong một số túi nhất định, chẳng hạn như công nghệ vốn hóa lớn - khá cao. Liệu cuối cùng họ có quay trở lại trái đất vào năm 2022, như một số chuyên gia đã dự đoán, hay động lực sẽ giữ họ ở lại?
Với những chủ đề cần xem xét này, chúng tôi giới thiệu 10 quỹ Schwab tốt nhất của chúng tôi cho năm 2022. Nhóm các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) này cung cấp các cách để tham gia vào việc tăng giá bổ sung vào cổ phiếu, cũng như các cách để bảo vệ khỏi những cơn sóng gió tiềm tàng vào năm 2022. Ngoài ra, nếu có thể, chúng tôi lưu ý khi Schwab cung cấp các quỹ tương hỗ và ETF có thể so sánh cho cùng một chủ đề.
Dữ liệu tính đến ngày 9 tháng 12. Các danh mục được xác định bởi Morningstar. Lợi tức trên vốn chủ sở hữu và các quỹ cân bằng đại diện cho lợi suất cuối cùng của 12 tháng. Lợi tức của quỹ trái phiếu là lợi tức của SEC, phản ánh tiền lãi kiếm được sau khi trừ chi phí quỹ trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất.
Đối với năm 2022, rủi ro thị trường đối với các cổ phiếu tăng trưởng tích cực được cho là ở mức cao do định giá tăng cao. Bất kỳ bất ngờ tiêu cực nào đối với thị trường thường ảnh hưởng tiêu cực hơn đến cổ phiếu tăng trưởng so với giá trị.
Và cũng giống như giá trị là sự lựa chọn phong cách chủ yếu vào năm 2021, nhiều chiến lược gia vẫn nói rằng sẽ gắn bó với những cổ phiếu bị đánh giá thấp vào năm 2022.
LPL Financial cho biết trong triển vọng hàng năm của mình:“Chúng tôi duy trì một chút ưu tiên về giá trị hơn là tăng trưởng để hưởng lợi từ tăng trưởng kinh tế có tiềm năng trên xu hướng vào năm 2022. "Lãi suất tăng và lạm phát cao hơn là những điều kiện trước đây rất thuận lợi cho hoạt động của cổ phiếu theo kiểu giá trị".
Quỹ Schwab tốt nhất cho công việc này là Schwab U.S. Large-Cap Value ETF (SCHV, 71,56 đô la), là một trong những cách rẻ nhất để tiếp cận rộng rãi với các cổ phiếu lớn trong nước.
SCHV theo dõi Chỉ số tổng thị trường chứng khoán có giá trị vốn hóa lớn của Dow Jones Hoa Kỳ, dẫn đến danh mục đầu tư có khoảng 540 cổ phiếu nắm giữ với giá trị thị trường trung bình là 84 tỷ đô la. Đây không phải là những công ty nhỏ.
Hiện tại, lĩnh vực tài chính là ngành dẫn đầu với 19%, tiếp theo là chăm sóc sức khỏe với 14% và công nghiệp là 13%. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Berkshire Hathaway (BRK.B) và JPMorgan Chase (JPM), chỉ hơn 2% tài sản mỗi loại.
Lưu ý: Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể xem xét Quỹ chỉ số giá trị vốn hóa lớn của Schwab Hoa Kỳ (SWLVX), nắm giữ khoảng 850 cổ phiếu và tính phí 0,035% chi phí hàng năm.
Tìm hiểu thêm về SCHV tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Schwab ETF vốn hóa trung bình của Hoa Kỳ (SCHM, $ 78,80) có thể là một cách thông minh để các nhà đầu tư quyết liệt vào năm 2022 mà không phải chịu quá nhiều rủi ro.
Nhiều người hâm mộ cổ phiếu vốn hóa trung bình mô tả vùng giữa của phổ vốn hóa là "điểm ngọt ngào" để đầu tư vì lợi nhuận dài hạn đã khớp hoặc vượt qua các cổ phiếu vốn hóa lớn đồng thời mang lại rủi ro thị trường thấp hơn so với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ.
Đăng ký nhận thư điện tử Đầu tư MIỄN PHÍ hàng tuần của Kiplinger để nhận các khuyến nghị về cổ phiếu, ETF và quỹ tương hỗ cũng như các lời khuyên đầu tư khác.
Viện đầu tư Wells Fargo nằm trong số các chiến lược gia ủng hộ "cổ phiếu Goldilocks" hướng đến năm 2022.
WFII cho biết:“Vì một số lý do, chúng tôi vẫn cao hơn ước tính thu nhập đồng thuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) đối với cổ phiếu Mỹ, đặc biệt là các cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình,” WFII nói, đồng thời trích dẫn, trong số những điều khác, việc đánh giá thấp đòn bẩy hoạt động tích cực và thu nhập hộ gia đình mạnh mẽ thúc đẩy chi tiêu.
Schwab US Mid-Cap ETF nằm trong số các quỹ Schwab tốt nhất cho năm 2022 vì nó cung cấp khả năng tiếp xúc với không gian vốn hóa trung bình rẻ như bèo. SCHM theo dõi Chỉ số thị trường chứng khoán tổng vốn hóa trung bình của Dow Jones Hoa Kỳ, chỉ số này kết hợp giữa phong cách tăng trưởng và giá trị và tạo ra danh mục đầu tư khoảng 500 cổ phiếu.
ETF nặng nhất trong lĩnh vực công nghiệp (17%) và công nghệ (15%), nhưng nhẹ về tiện ích (3%) và năng lượng (3%). Không có cổ phiếu nào chiếm dù chỉ 1% tài sản - các cổ phiếu hàng đầu ON Semiconductor (ON) và Devon Energy (DVN) có tỷ trọng chỉ 0,6% mỗi cổ phiếu.
Lưu ý: Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể xem xét Quỹ chỉ số vốn hóa trung bình của Schwab Hoa Kỳ (SWLVX), nắm giữ khoảng 830 cổ phiếu và tính phí 0,04% chi phí hàng năm.
Tìm hiểu thêm về SCHM tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Trong khi SCHV là một sản phẩm tập trung vào giá trị, thì Schwab 1000 Index ETF (SCHK, 46,04 đô la) là một hình thức nắm giữ vốn hóa lớn kết hợp cốt lõi, tương tự như công cụ theo dõi S&P 500 hoặc các quỹ chỉ số thị trường rộng khác.
SCHK theo dõi Chỉ số Russell 1000 - một chỉ số trọng số vốn hóa thị trường được điều chỉnh thả nổi bao gồm 1.000 cổ phiếu được giao dịch công khai lớn nhất của Hoa Kỳ. Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) và Amazon.com (AM) đứng đầu trong S&P 500 và họ cũng đứng đầu trong Schwab 1000 Index.
Vậy tại sao lại là SCHK?
Schwab ETF này cung cấp khả năng tiếp xúc không chỉ với các cổ phiếu vốn hóa lớn mà còn cả các cổ phiếu vốn hóa trung bình như những cổ phiếu bạn tìm thấy trong SCHM. Đó là điều bạn sẽ không tìm thấy trong quỹ S&P 500. Trong khi đó, Chỉ số Schwab 1000 cũng cung cấp ít khả năng tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ hơn so với thường được cung cấp trong quỹ toàn thị trường.
Trong một môi trường đầy biến động, việc tập trung vào quy mô lớn và trung bình và tránh xa quy mô nhỏ, có thể khiến SCHK trở thành một trong những quỹ Schwab tốt nhất cho năm 2022.
Các chiến lược gia của WFII cho biết:“Chúng tôi tin rằng cần thận trọng khi thu được lợi nhuận từ các cổ phiếu vốn hóa nhỏ chất lượng thấp hơn và tăng giá trị vốn hóa thị trường”.
Lưu ý: Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể xem xét Quỹ chỉ số Schwab 1000 (SNXFX), nắm giữ 1.002 cổ phiếu và tính phí 0,05% chi phí hàng năm.
Tìm hiểu thêm về SCHK tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Các quỹ cân bằng, nắm giữ cả cổ phiếu và trái phiếu cho các nhà đầu tư, có thể hoạt động như một trong một số khoản nắm giữ cốt lõi hoặc như một danh mục đầu tư một quỹ cho các nhà đầu tư muốn có giải pháp phân bổ vừa phải.
Quỹ cân bằng Schwab (SWOBX, 19,92 đô la) là cái gọi là "quỹ quỹ" đầu tư chủ yếu vào các sản phẩm khác của Schwab để tạo ra danh mục đầu tư từ 55% đến 65% đầu tư vào cổ phiếu và 35% đến 45% đầu tư vào trái phiếu.
Đăng ký thư điện tử Chuông đóng cửa MIỄN PHÍ của Kiplinger:Cái nhìn hàng ngày của chúng tôi về các tiêu đề quan trọng nhất của thị trường chứng khoán và những động thái mà các nhà đầu tư nên thực hiện.
Giống như hầu hết các quỹ cân bằng khác, Schwab Balanced cho phép các nhà đầu tư tận hưởng một số đợt tăng giá của thị trường chứng khoán nếu năm 2022 là một năm hiệu quả, nhưng việc nắm giữ trái phiếu của nó nên bảo vệ khỏi một số nhược điểm nếu chứng khoán gặp khó khăn. Điều đó nói lên rằng, nếu cổ phiếu duy trì xu hướng tăng và trái phiếu tiếp tục ở mức trung bình, SWOBX có thể sẽ không hoạt động tốt như một hình thức nắm giữ vốn chủ sở hữu thuần túy.
Như đã đề cập trước đây, Schwab Balanced là một quỹ của các quỹ. Sáu nắm giữ của nó bao gồm:
SWOBX là một trong những quỹ tương hỗ Schwab tốt nhất để mua nếu bạn muốn có giải pháp tất cả trong một, miễn là bạn không quan tâm đến đa dạng hóa địa lý - danh mục đầu tư hơn 97% có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Tìm hiểu thêm về SWOBX tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Cổ phiếu của các thị trường mới nổi có thể hoạt động tốt như một công cụ đa dạng hóa - mặc dù là một công cụ rủi ro - hoặc như một vệ tinh tích cực giữ lợi nhuận trong danh mục đầu tư.
Chỉ cần hiểu rằng nếu bạn nhúng chân vào EMs vào đầu năm, có thể mất một thời gian trước khi bạn gặt hái được thành quả.
Các chiến lược gia của State Street Global Advisors cho biết:“Các công ty thị trường mới nổi… vẫn chưa được hưởng lợi đầy đủ từ việc mở cửa trở lại thương mại do tỷ lệ tiêm chủng chậm lại, có nghĩa là tăng trưởng thị trường mới nổi có thể sẽ hình thành vào cuối năm 2022”.>
Bạn có thể khai thác cổ phiếu EM thông qua Quỹ ETF vốn cổ phần cho các thị trường mới nổi của Schwab chi phí thấp (SCHE, $ 29,84). SCHE, theo dõi Chỉ số mới nổi FTSE, sở hữu một rổ rộng gần 1.650 cổ phiếu từ các quốc gia bao gồm Trung Quốc (37%), Đài Loan (17%) và Ấn Độ (15%). Chỉ số này được tính theo tỷ trọng vốn hóa thị trường, vì vậy các công ty lớn như Taiwan Semiconductor (TSM, 7,4%) và Tencent (TCEHY, 5,1%) có tác động nhiều nhất đến hoạt động của quỹ.
Các cổ phiếu của các thị trường mới nổi hiện tại có vẻ hấp dẫn hơn từ góc độ định giá so với các thị trường phát triển và những người anh em ở Hoa Kỳ. Tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) trung bình của cổ phiếu SCHE nắm giữ chỉ là 11,7, so với 13,7 đối với rổ cổ phiếu thị trường phát triển và 21,3 đối với S&P 500.
Tuy nhiên, Trung Quốc có thể là một con bài hoang dã. Một báo cáo của S&P Global Ratings cho biết triển vọng kinh tế của các thị trường mới nổi vào năm 2022 được kỳ vọng là sẽ tăng trưởng "trên xu hướng" ở mức 3,5% GDP, nhưng sự suy thoái kinh tế tiềm ẩn ở Trung Quốc có thể tạo ra một "quá trình chuyển đổi gập ghềnh" trong năm tới. Cũng đáng chú ý là việc Trung Quốc đàn áp các công ty lớn hơn của họ trong vài tháng qua, làm giảm giá cổ phiếu Trung Quốc; nhiều điều tương tự vào năm 2022 có thể làm giảm lợi nhuận của các quỹ EM lớn của Trung Quốc như SCHE.
Lưu ý: Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể xem xét Quỹ chỉ số công ty lớn của các thị trường mới nổi Schwab (SFENX), quỹ này nắm giữ khoảng 360 cổ phiếu và tính phí 0,39% chi phí hàng năm.
Tìm hiểu thêm về SCHE tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Các nhà đầu tư tìm kiếm tỷ lệ tiếp xúc vốn cổ phần nước ngoài mà không có rủi ro tương đối cao hơn ở các thị trường mới nổi có thể xem xét tỷ lệ tiếp xúc thị trường phát triển của Schwab International Equity ETF (SCHF, $ 38,48).
Các cổ phiếu của thị trường phát triển phần lớn trông tốt hơn so với các cổ phiếu ở Mỹ trong nhiều năm và điều đó vẫn còn xảy ra cho đến ngày nay. Đúng vậy, cổ phiếu trong nước có thể tiếp tục hoạt động tốt hơn các cổ phiếu ngoài Hoa Kỳ, nhưng các nhà đầu tư lo ngại rằng cổ phiếu đắt đỏ của Mỹ cuối cùng có thể quay trở lại trái đất nên họ muốn xem xét việc đa dạng hóa các công ty lớn từ các nước phát triển Châu Âu, Nhật Bản và các quốc gia khác.
Điều đó đặt Schwab International Equity ETF nằm trong số các quỹ Schwab hàng đầu mà bạn có thể sở hữu vào năm 2022. SCHF theo dõi Chỉ số FTSE Developed ex US, nắm giữ khoảng 1.550 cổ phiếu chủ yếu là vốn hóa lớn và trung bình tại các thị trường quốc tế phát triển, chủ yếu ở Châu Âu và Châu Á. Hiện tại, Nhật Bản là quốc gia đứng đầu với 22% tài sản, tiếp theo là Anh (13%) và Pháp (9%).
Giống như với SCHE, Schwab International Equity ETF tập trung nhiều nhất vào các thành phần lớn nhất của nó, vì vậy các công ty như Nestlé (NSRGY, 1,8%) và Samsung (1,5%) có được khoản thanh toán cao nhất. Sự tập trung này vào các công ty vốn hóa lớn ở thị trường phát triển dẫn đến lợi suất hiện tại là 2,2% - không hào nhoáng, nhưng cao hơn nhiều so với mức 1,3% trên S&P 500.
Lưu ý: Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể xem xét Quỹ Chỉ số Quốc tế Schwab (SWISX), nắm giữ khoảng 860 cổ phiếu và tính phí 0,06% trong chi phí hàng năm.
Tìm hiểu thêm về SCHF tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Mối đe dọa liên tục của lạm phát cao hơn bình thường có thể là một lợi ích cho các quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs), công ty sở hữu và đôi khi vận hành nhiều loại bất động sản khác nhau, từ cao ốc văn phòng, khách sạn đến cơ sở chăm sóc sức khỏe. Các doanh nghiệp này thường duy trì quyền định giá trong thời kỳ lạm phát, điều này cho phép họ duy trì lợi nhuận ngay cả khi các lĩnh vực khác gặp khó khăn. Ví dụ, các công ty bất động sản thương mại có thể vay với lãi suất thấp trong khi vẫn yêu cầu giá thuê cao hơn khi nhu cầu bất động sản mở rộng.
Giờ đây, REIT được miễn nộp thuế thu nhập liên bang, nhưng đổi lại họ phải trả lại 90% lợi nhuận hoặc hơn cho các cổ đông dưới dạng cổ tức. Do đó, bất động sản là một trong những lĩnh vực mang lại lợi nhuận cao nhất - và đôi khi có thể hoạt động nhạy cảm với việc tăng lãi suất. Tuy nhiên, BofA Securities lưu ý rằng REITs có một số điều sẽ xảy ra cho họ vào năm 2022:
BofA cho biết:“REIT có thể hoạt động kém hiệu quả trước đợt tăng đầu tiên của Fed nhưng thực sự có thể hoạt động tốt hơn nếu lãi suất tăng cùng với một nền kinh tế đang phát triển. "Chu kỳ này, REIT của Mỹ đã hoạt động tốt hơn so với thị trường rộng lớn hơn bất chấp việc định giá thị trường khi Fed tăng vào năm 22. Những rủi ro vĩ mô khác như các vấn đề chuỗi cung ứng và lạm phát đã đánh bay nỗi sợ hãi về tỷ lệ cao hơn. Với những rủi ro này vẫn cao và lâu hơn thị trường dự đoán, REIT có vẻ được định vị tốt. "
Schwab US REIT ETF (SCHH, 49,85 đô la) là một trong những cách rẻ nhất để đầu tư vào bất động sản. Quỹ này, theo dõi Chỉ số giới hạn vốn chủ sở hữu của Dow Jones, sở hữu 140 REIT trong nhiều ngành. Ví dụ, các cổ phiếu hàng đầu bao gồm American Tower (AMT), công ty sở hữu tháp di động và bất động sản viễn thông khác; Prologis (PLD), đầu tư vào các cơ sở hậu cần như kho bãi; và Simon Property Group (SPG), một chủ sở hữu trung tâm thương mại lớn.
Giống như nhiều quỹ tương hỗ Schwab và ETF tốt nhất trong danh sách này, SCHH có tỷ trọng vốn hóa thị trường, trong trường hợp này dẫn đến tỷ trọng cổ phiếu đơn lẻ đáng kể trong AMT (8,1%), PLD (7,6%) và REIT Crown Castle ( CCI, 5,4%), trong số một số ít khác. Nhưng điều này không có gì lạ đối với các quỹ chỉ số bất động sản.
Tìm hiểu thêm về SCHH tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Cục Dự trữ Liên bang dường như đã sẵn sàng để tăng lãi suất huy động vốn của Fed vào năm 2022.
"Đồ thị dấu chấm" của ngân hàng trung ương chỉ ra rằng Fed sẽ tăng lãi suất ít nhất 1/4 điểm trong năm tới. Và theo CME FedWatch Tool, không chỉ là giá thị trường có 80% khả năng là tỷ lệ chuẩn sẽ cao hơn ít nhất một phần tư vào đầu mùa hè - nó nói rằng có khoảng 35% khả năng rằng tỷ lệ sẽ là 50 Cao hơn 75 điểm cơ bản. (Điểm cơ bản là một phần trăm của điểm phần trăm.)
Loại môi trường này có xu hướng đẩy giá của nhiều tài sản đầu tư, bao gồm cả trái phiếu và các khoản đầu tư lãi suất cố định khác xuống. Nói chung, thời hạn trung bình của trái phiếu càng dài, giá của trái phiếu càng giảm xuống khi lãi suất càng cao.
Do đó, các nhà đầu tư đang tìm kiếm một số khoản an toàn và thu nhập cố định trong trường hợp thị trường chứng khoán gặp bất ổn - nhưng không muốn chịu nhiều rủi ro lãi suất - nên tập trung vào các quỹ trái phiếu ngắn hạn.
Quỹ ETF trái phiếu doanh nghiệp 1-5 năm Schwab (SCHJ, $ 50,47) là một trong những quỹ Schwab tốt nhất cho nhiệm vụ này.
ETF này, theo dõi Chỉ số Trái phiếu Doanh nghiệp 1-5 năm của Bloomberg, nắm giữ hơn 2.060 vấn đề nợ với thời hạn trung bình chỉ 2,8 năm hiện tại. (Về cơ bản, điều đó có nghĩa là lãi suất tăng 1 điểm phần trăm sẽ dẫn đến giá quỹ chỉ giảm 2,8% và ngược lại.) Hầu như toàn bộ danh mục đầu tư là trái phiếu loại đầu tư, với 90% được chia khá đồng đều. giữa nợ BBB và nợ xếp hạng A.
Tìm hiểu thêm về SCHJ tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Nếu lạm phát tiếp tục tăng vào năm 2022, các nhà đầu tư có thể sẽ muốn tiếp tục đầu tư vào Chứng khoán được Kho bạc Bảo vệ Lạm phát (TIPS). Các trái phiếu này tự động tăng theo lạm phát và giảm khi giảm phát dựa trên chỉ số giá tiêu dùng của Mỹ. (Nói cách khác, nếu giá tăng, TIPS sẽ tăng.)
State Street Global Advisors cũng tin rằng TIPS sẽ cung cấp khả năng phòng thủ trong năm tới.
Các chiến lược gia của SSGA cho biết:“Tín dụng Barbelling với TIPS có thể tạo thêm một nguồn thu nhập thực tế khác, lần này ở khía cạnh phòng thủ của danh mục đầu tư trái phiếu. "Bởi vì TIPS được hỗ trợ bởi niềm tin và tín dụng hoàn toàn của chính phủ Hoa Kỳ, chúng có rủi ro tín dụng thấp. Thêm TIPS vào danh mục đầu tư cũng có thể giúp chống lại một số rủi ro vốn chủ sở hữu do lạm dụng tín dụng gây ra."
Schwab US TIPS ETF (SCHP, $ 62,76) theo dõi Chỉ số Trái phiếu Liên kết Lạm phát Kho bạc Hoa Kỳ của Bloomberg. Đó là một danh mục đầu tư chặt chẽ dưới 50 TIPS với thời hạn hiệu lực là 7,7 năm.
Các cổ đông tiềm năng nên nhớ rằng, mặc dù TIPS có thể hoạt động tốt hơn trong thời kỳ lạm phát, nhưng chúng vẫn mang rủi ro lãi suất. Vì vậy, nếu Fed bắt đầu tăng lãi suất, giá trị thị trường của chứng khoán cơ bản có thể giảm, điều này sẽ đè nặng lên một quỹ như SCHP.
Do đó, Schwab U.S. TIPS ETF là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư trái phiếu rộng hơn, bổ sung cho việc nắm giữ trái phiếu cốt lõi có thể không hoạt động tốt trong môi trường lạm phát.
Tìm hiểu thêm về SCHP tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Quỹ trái phiếu miễn thuế Schwab (SWNTX, 12,11 đô la) cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập được miễn thuế thu nhập liên bang, làm cho nó trở thành một lựa chọn thông minh cho các nhà đầu tư muốn có trái phiếu trong tài khoản môi giới chịu thuế.
Ngoài lợi ích về thuế, điều khiến SWNTX trở thành người chiến thắng tiềm năng cho năm 2022 là nó đầu tư vào khoảng 530 trái phiếu đô thị loại đầu tư, có thể duy trì giá của chúng tốt hơn trong môi trường tỷ giá tăng so với trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu kho bạc chất lượng cao hơn, vốn chiếm ưu thế quỹ chỉ số trái phiếu rộng.
John Miller, người đứng đầu các đô thị tại Nuveen, cho biết thêm rằng "tăng trưởng kinh tế vững chắc, doanh thu từ thuế tăng, tỷ lệ vỡ nợ thấp và các chỉ số kỹ thuật mạnh mẽ đã tạo ra các xu hướng phù hợp cho trái phiếu đô thị vào năm 2021 và chúng tôi kỳ vọng những xu hướng này sẽ tiếp tục trong năm tới. Kích thích liên bang và cơ sở hạ tầng mới chi tiêu cũng phải mang lại lợi ích nhiều năm cho chính quyền tiểu bang và địa phương thông qua việc tăng cường tài trợ cho các dự án của thành phố. "
Mặc dù munis cấp đầu tư có thể có xếp hạng tín dụng thấp hơn (và do đó rủi ro vỡ nợ cao hơn) so với sự kết hợp của các doanh nghiệp và Kho bạc Hoa Kỳ, rủi ro lớn hơn đối với thu nhập cố định vào năm 2022 dường như là rủi ro lãi suất, không phải rủi ro vỡ nợ. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm sự bảo vệ từ Fed vào năm 2022, SWNTX là một trong những quỹ tương hỗ Schwab tốt nhất mà bạn có thể mua.
Tìm hiểu thêm về SWNTX tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Kent Thune không giữ vị trí nào trong bất kỳ quỹ nào kể từ thời điểm viết bài này. Bài viết này chỉ dành cho mục đích thông tin, do đó trong mọi trường hợp, thông tin này không thể hiện một khuyến nghị cụ thể để mua hoặc bán chứng khoán.