Trong những năm qua, các quỹ tương hỗ đã trở nên phổ biến đáng kể với các nhà đầu tư. Nhưng tại sao chúng lại phổ biến như vậy?
Các quỹ tương hỗ cung cấp một loạt lợi ích như đa dạng hóa ngay lập tức, lợi nhuận kép, tính thanh khoản, khả năng tùy chỉnh, SIP, v.v. Hãy xem tại sao đầu tư quỹ tương hỗ lại có lợi cho các nhà đầu tư.
Một quỹ tương hỗ được ưa chuộng là một cách để đầu tư vào thị trường tiền tệ. Thông thường, một công ty quản lý tài sản (AMC) thu tiền từ các nhà đầu tư để đầu tư vào thị trường. Mục đích là tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng vượt quá những gì một nhà đầu tư bình thường có thể xây dựng. Họ đầu tư số tiền đã rút vào trái phiếu, cổ phiếu, giấy ghi nợ và các tài sản khác để tạo ra một danh mục đầu tư hoàn vốn rủi ro được tối ưu hóa. Khi nhà đầu tư đầu tư vào quỹ tương hỗ, họ sẽ nhờ các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp mua chứng khoán cho họ.
Vốn thu được từ khoản đầu tư phụ thuộc vào kết quả hoạt động của quỹ. Thu nhập tạo ra được phân bổ cho các nhà đầu tư tham gia dựa trên giá trị NAV được tính toán và sau khi trừ một số chi phí.
Các quỹ cổ phần liên kết với thị trường đầu tư vào cổ phiếu công ty. Nhưng rủi ro ít hơn so với đầu tư cổ phiếu.
Đầu tư quỹ tương hỗ có một số ưu điểm và một số nhược điểm. Một lợi thế là tạo ra một danh mục đầu tư có rủi ro thấp, lợi nhuận cao. Nó cung cấp sự đa dạng hóa ngay lập tức, giúp giảm các yếu tố rủi ro. Nhưng đồng thời, lợi nhuận thu được từ đầu tư quỹ tương hỗ cao hơn so với các loại hình đầu tư khác.
Các nhà đầu tư có hai sự lựa chọn trong việc đầu tư vào quỹ tương hỗ - chủ động và thụ động. Phí và hiệu quả hoạt động của quỹ phụ thuộc vào việc quỹ được quản lý tích cực hay thụ động.
Các quỹ được quản lý thụ động phù hợp với chỉ số chuẩn và cố gắng bắt chước hiệu suất của nó. Do đó, chúng không yêu cầu sự tham gia tích cực của các nhà quản lý quỹ. Nó dẫn đến chi phí thấp hơn, có nghĩa là các quỹ được quản lý thụ động có mức phí thấp hơn các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.
Các quỹ được quản lý thụ động có hai loại.
Các quỹ này được làm bằng cổ phiếu và trái phiếu được liệt kê trong một chỉ số cụ thể. Do đó, chúng phản ánh rủi ro và lợi nhuận của điểm chuẩn mà chúng theo dõi. Ví dụ:nếu bạn đã đầu tư vào quỹ chỉ số SENSEX và chỉ số này tăng 4% vào một ngày cụ thể, thì quỹ của bạn cũng sẽ tăng theo cùng một tỷ lệ phần trăm.
Người ta có thể giao dịch các quỹ này như ETF. Các quỹ tương hỗ ETF cung cấp sự đa dạng hóa ngay lập tức và mức đầu tư tối thiểu cũng thấp hơn các quỹ chỉ số.
Các quỹ được quản lý chủ động cần các nhà quản lý chuyên nghiệp hoặc một nhóm để đưa ra quyết định đầu tư. Các quỹ này cố gắng hoạt động tốt hơn thị trường và tạo ra lợi nhuận cao hơn cho các nhà đầu tư. Do đó, những điều này làm tăng chi phí chung.
Có một số lợi thế khi đầu tư quỹ tương hỗ, ngoài lợi nhuận.
Chúng tôi luôn nói về đa dạng hóa danh mục đầu tư trong quá trình đầu tư. Nhưng nói thì dễ hơn làm. Các quỹ tương hỗ giải quyết vấn đề bằng cách cung cấp sự đa dạng hóa ngay lập tức vượt quá khả năng của một nhà đầu tư nói chung. Người quản lý quỹ nghiên cứu thị trường và tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng, cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận để đạt được sự đa dạng hóa tối ưu.
Một nhà quản lý quỹ sẽ đồng thời đầu tư vào cổ phiếu có độ biến động cao và trái phiếu chính phủ và công ty có tính ổn định cao để tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng.
Tuy nhiên, có một lưu ý là một quỹ tương hỗ có thể không cung cấp đủ sự đa dạng hóa. Do đó, bạn có thể phải đầu tư vào các quỹ đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau. Nó sẽ bảo vệ khoản đầu tư của bạn khỏi các chu kỳ kinh tế.
Trong khi các nhà đầu tư đầu tư vào cổ phiếu, họ có thể mua và bán chứng khoán một số lần mà không bị hạn chế. Tương tự, đầu tư vào quỹ tương hỗ mở cho phép tính thanh khoản cao. Trong quỹ tương hỗ mở, nhà đầu tư có thể mua lại cổ phiếu trong quỹ thông qua một công ty môi giới chứng khoán đã đăng ký. Do đó, hầu hết các quỹ tương hỗ có tính thanh khoản như cổ phiếu. Tuy nhiên, một số quỹ có thể đi kèm với một khóa như quỹ ELSS, giúp tiết kiệm thuế.
Một yếu tố quan trọng khác góp phần làm tăng tính phổ biến của quỹ tương hỗ là khả năng tùy biến. Dựa trên mục tiêu đầu tư của bạn hoặc mức độ chấp nhận rủi ro, có rất nhiều lựa chọn quỹ tương hỗ theo nhu cầu của bạn. Bạn có thể chọn các quỹ đầu tư có rủi ro cao, lợi tức cao hoặc các quỹ nợ có rủi ro thấp tùy theo sự thuận tiện của bạn.
Quỹ tương hỗ SIP cho phép các nhà đầu tư thực hiện các khoản thanh toán cố định và thường xuyên cho một chương trình đầu tư. Với SIP, các nhà đầu tư không cần căn cứ vào thị trường.
Quy tắc ngón tay cái của đầu tư cổ phiếu đề xuất tham gia thị trường khi nó ở mức thấp nhất để đạt được mức tối đa khi giá tăng. Vì gần như không thể bắt thị trường ở mức đáy, các nhà đầu tư thông thường có thể đầu tư thông qua tất cả các điều kiện thị trường với SIP. Các nhà đầu tư có thể bắt đầu với khoản đầu tư tối thiểu là 500 Rs, trong khi để kiếm được lợi tức đáng kể với khoản đầu tư một lần, người ta phải đầu tư một số tiền đáng kể trong một lần. Bên cạnh đó, SIP cũng cho phép những lợi ích của việc tính giá trung bình bằng đồng rupee và sức mạnh của lãi kép để thu được lợi nhuận đáng kể trong thời gian dài.
Người ta có thể chọn một SIP theo dòng tiền và tối thiểu hoặc tối đa. Nếu bạn kiếm được lương hàng tháng, bạn có thể chọn SIP cố định hàng tháng hoặc hàng quý tùy theo ngân sách và sự thuận tiện của bạn.
Trong các quỹ được quản lý tích cực, các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp thay mặt nhà đầu tư mua và bán chứng khoán để hoàn trả rủi ro thông qua các điều kiện thị trường khác nhau. Đối với các nhà đầu tư mới, đó là một lợi ích vì họ không phải thường xuyên lo lắng về khoản đầu tư của mình hoặc kiểm tra sự lên xuống của thị trường.
Các quỹ tương hỗ có sẵn rộng rãi. Một người có thể bắt đầu đầu tư vào quỹ tương hỗ từ bất kỳ đâu trên thế giới:
Một người có thể đầu tư trực tiếp vào quỹ tương hỗ mà không cần mở tài khoản Demat.
Đầu tư quỹ tương hỗ là an toàn. Các hướng dẫn mới của SEBI yêu cầu các quỹ tương hỗ phải được mã hóa bằng màu sắc để chỉ ra mức độ rủi ro liên quan đến quỹ. Nó làm cho toàn bộ quy trình an toàn và minh bạch ngay cả đối với các nhà đầu tư mới. Giờ đây, người ta có thể dễ dàng chọn quỹ dựa trên mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro.
Các quỹ tương hỗ sử dụng ba màu để biểu thị mức độ rủi ro của quỹ.
Các quỹ tương hỗ thu thập tiền từ các nhà đầu tư khác nhau sau đó đầu tư tập đoàn vào một danh mục đầu tư. Do đó, chi phí đầu tư thấp hơn so với đầu tư vào thị trường chứng khoán, nơi bạn cần phải trả phí giao dịch cho mọi giao dịch. Chi phí quản lý quỹ được chia cho các nhà đầu tư và khoản tiết kiệm từ chi phí thấp được phân bổ cho các nhà đầu tư.
Các quỹ tương hỗ ELSS cung cấp lợi ích về thuế theo 80C của Đạo luật thuế thu nhập lên tới 1,5 lakh Rs trong một năm. Các quỹ tương hỗ ELSS mang lại lợi nhuận cao hơn PPF, EPS, chỉ số tiết kiệm thuế và cung cấp các lợi ích về thuế.
Các quỹ tương hỗ khác phải chịu thuế tùy thuộc vào loại quỹ và thời hạn sử dụng.
Các chương trình tiết kiệm liên kết với vốn chủ sở hữu có thời gian khóa là 3 năm, thấp hơn thời gian khóa 5 năm đối với FD, ULIP và PPF. Các nhà đầu tư cũng có tùy chọn tiếp tục đầu tư ngay cả sau khi khóa. SIP trong quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư lựa chọn số tiền đầu tư và thời hạn sử dụng một cách thuận tiện và không bị phạt khi rút tiền sớm như các loại hình đầu tư khác.
Dưới đây là tên của mười quỹ tương hỗ hàng đầu cho SIP, nơi bạn có thể đầu tư theo mục tiêu đầu tư của mình.
Dưới đây là một số điểm cần lưu ý khi đầu tư vào các chương trình quỹ tương hỗ này. Trước khi đầu tư, hãy tìm hiểu về từng loại để tìm được loại phù hợp nhất. Các quỹ hỗn hợp hoặc quỹ hỗn hợp vốn cổ phần là lý tưởng cho những người mới tham gia đầu tư cổ phiếu. Các chương trình này cho phép 65 đến 80 phần trăm doanh nghiệp trong cổ phiếu và phần còn lại trong trái phiếu để tạo ra lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư năng nổ hơn muốn kiếm thêm lợi nhuận bằng cách chấp nhận rủi ro cao hơn có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình SIP.
Bây giờ hãy đầu tư vào các quỹ tương hỗ SIP tốt nhất với Angel One.