Nếu bạn là một nhà đầu tư nhiệt tình, thật khó để bỏ lỡ những lời bàn tán xung quanh chỉ số S&P 500 vì đây là một trong những chỉ số chuẩn mạnh mẽ nhất trên thị trường. Các nhà quản lý tài sản và các nhà đầu tư liên tục cố gắng đánh bại nó để kiếm được lợi nhuận hấp dẫn, trong khi nhiều người khác đầu tư vào các quỹ chỉ số S&P để nhận được lợi nhuận lành mạnh từ danh mục đầu tư của họ. Các nhà đầu tư toàn cầu đầu tư vào quỹ chỉ số thông qua quỹ S&P 500 để tiếp cận với các tập đoàn Hoa Kỳ.
Bây giờ, hãy xem cách bạn có thể đầu tư vào S&P và tăng cường đầu tư của mình.
S&P là chỉ số thị trường chứng khoán bao gồm 500 công ty giao dịch công khai lớn nhất hàng đầu trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, dựa trên chỉ số gia quyền giá trị vốn hóa thị trường.
Tuy nhiên, nó không phải là danh sách thực tế của các tập đoàn lớn nhất ở Mỹ về giá trị vốn hóa thị trường. Là một chỉ số thị trường, S&P 500 cũng xem xét một số yếu tố khác cho danh sách. Chúng tôi sẽ đến với những người sau. Bây giờ, hãy xem cách S&P tính toán vốn hóa có trọng số của các công ty. Công thức nó sử dụng như sau.
Tỷ trọng vốn hóa trong S&P =vốn hóa thị trường của công ty / tổng tất cả vốn hóa thị trường
Nhưng có nhiều thứ hơn là chỉ tính toán trung bình có trọng số. Ủy ban S&P chịu trách nhiệm lựa chọn các cổ phiếu để đưa vào danh sách 500 hàng đầu, dựa trên phân tích của họ dựa trên một loạt các yếu tố như vốn thị trường, tính thanh khoản và phân bổ ngành.
Nhiều công ty nằm trong S&P 500 là các công ty tài chính và công nghệ. Nó chứa những cái tên như Facebook, Netflix, Disney, McDonald, Microsoft, Google, Coca-Cola, Apple, Xerox, v.v. Với bề dày thành tích 63 năm, S&P 500 là một trong những chỉ số thị trường lâu đời nhất và mạnh nhất. Nó được theo dõi trên toàn cầu, và không chỉ các nhà đầu tư Hoa Kỳ mà còn các nhà đầu tư từ các quốc gia khác đầu tư vào các công ty S&P 500 thông qua các quỹ chỉ số tương hỗ và ETF.
Nếu bạn muốn đầu tư vào các công ty S&P nhưng không muốn trải qua quá trình xem xét từng công ty để đầu tư, bạn có thể gửi tiền của mình thông qua quỹ chỉ số S&P.
Bằng cách đầu tư vào các quỹ chỉ số S&P 500, bạn có thể đầu tư vào các công ty có ảnh hưởng nhất.
Chỉ số này có một hồ sơ theo dõi đã được chứng minh, đạt tỷ suất lợi nhuận CAGR là 12,7 và 17,8% tính theo đồng rupee trong 5 và 10 năm qua, cao hơn tất cả các chỉ số của Ấn Độ, tạo ra lợi nhuận 4 - 6% trong cùng thời kỳ. .
Chỉ số S&P 500 không giảm trong tháng từ năm 2000 đến năm 2012. Sau sự cố công nghệ vào năm 2000, chỉ số này đã phục hồi và tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ. Năm 2003, quỹ chỉ số Vanguard S&P 500 (VFIAX) đã trả lại 28,59%.
Đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 cho phép đa dạng hóa chi phí thấp. S&P 500 đã tạo ra lợi nhuận tốt trong dài hạn. Nếu bạn tiếp tục đầu tư trong một thời gian dài và vượt qua sự biến động của thị trường, chỉ số S&P 500 sẽ tạo ra lợi nhuận cao.
Từ tháng 4 năm 2020, những thay đổi trong quy định đã giúp các nhà đầu tư Ấn Độ đầu tư vào cổ phiếu S&P dễ dàng hơn thông qua quỹ chỉ số đầu tiên của Ấn Độ, Quỹ chỉ số Motilal Oswal S&P 500 và Quỹ ETF Vanguard S&P 500.
Năm 1976, Vanguard giới thiệu quỹ tương hỗ đầu tiên bắt chước lợi nhuận của S&P 500. Hai mươi năm sau, nó giới thiệu quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đầu tiên sau cùng các cổ phiếu S&P, cho phép các nhà đầu tư cá nhân tiếp xúc với việc đầu tư vào công ty hàng đầu thông qua một khoản đầu tư.
Đây là một quỹ chỉ số mở để bắt chước lợi nhuận của các công ty S&P. Nó được thiết kế để kích thích sự chuyển động của chỉ số và do đó, không có người quản lý quỹ nào chọn cổ phiếu cho bạn. Nó sẽ tạo ra lợi nhuận giống như chỉ số S&P, có sẵn trong cả hai phiên bản gói thông thường và trực tiếp. Nhà đầu tư có thể đầu tư một lần hoặc thiết lập kế hoạch SIP.
Quỹ chỉ có một lựa chọn tăng trưởng, có nghĩa là các nhà đầu tư cần mua lại các đơn vị của họ với giá cao hơn vì quỹ không trả cổ tức.
Quỹ tương hỗ Motilal Oswal S&P 500 tính tỷ lệ chi phí là 0,5% đối với kế hoạch trực tiếp và 1% đối với kế hoạch thông thường. Giờ đây, người ta có thể bắt đầu đầu tư vào chỉ số S&P với 500 Rs.
Quỹ chỉ số phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro. Nếu bạn không muốn gặp rắc rối khi theo dõi khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ của mình thường xuyên, thì việc đầu tư vào quỹ chỉ số là an toàn với lợi nhuận dễ dự đoán hơn. Một ưu điểm khác là quỹ chỉ số được quản lý một cách thụ động mà không cần người quản lý quỹ lựa chọn cổ phiếu. Quỹ chỉ đầu tư vào các cổ phiếu đã có trong chỉ số.
Nó cung cấp sự đa dạng hóa với chi phí thấp trong các cổ phiếu của Hoa Kỳ để nhận được lợi tức cao hơn từ một chỉ số tạo ra hiệu suất ổn định. Các công ty được liệt kê trong S&P 500 là đa quốc gia với phạm vi rộng lớn trên toàn cầu, có nghĩa là bạn sẽ đầu tư vào các ngành kỹ thuật số, tài chính và lĩnh vực cốt lõi hàng đầu trên một số lĩnh vực.
Khi đồng đô la tiếp tục tăng giá trị, việc nhập khẩu đang trở nên đắt đỏ đối với người Ấn Độ. Ngay cả chi phí giáo dục ở các trường đại học Hoa Kỳ cũng đang trở nên đắt đỏ. Nó có khả năng sẽ tiếp tục diễn ra trong tương lai, vì vậy, việc đầu tư một phần vào quỹ S&P 500 nơi bạn có thể kiếm được bằng đồng đô la mang lại một hàng rào chống lại việc tăng giá trị đồng đô la.
Sự ra đời của NFO (quỹ mới) cho phép các nhà đầu tư Ấn Độ đầu tư vào chứng khoán Mỹ một cách linh hoạt. Ngay cả các nhà đầu tư nhỏ cũng có thể đầu tư vào các công ty hàng đầu toàn cầu thông qua quỹ tương hỗ S&P 500 vì số tiền đầu tư tối thiểu là 500 Rs. Tuy nhiên, chúng tôi khuyên bạn nên đánh giá NFO cẩn thận trước khi đầu tư.