Khi đầu tư vào quỹ cổ phần, nhà đầu tư chủ yếu có thể lựa chọn giữa quỹ tăng trưởng và quỹ cổ tức. Các quỹ tăng trưởng đầu tư vào các công ty đang phát triển tiềm năng để tạo ra lợi tức đầu tư cao hơn. Mục tiêu chính của các quỹ này là tăng giá trị vốn.
Là một lựa chọn đầu tư, quỹ tăng trưởng khá phổ biến. Nhưng liệu họ có phải là sự lựa chọn đầu tư đúng đắn? Hãy tìm hiểu các quỹ tăng trưởng và lý do tại sao những quỹ này nên có trong danh mục đầu tư của bạn.
Đầu tư tăng trưởng là một lý thuyết đầu tư phổ biến trong đó các nhà đầu tư chọn cổ phiếu từ các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao. Do đó, họ chọn các công ty có bề dày thành tích đã được kiểm chứng hoặc các công ty trẻ có tiềm năng phát triển vượt bậc. Nhưng mặt khác, nó cũng làm tăng rủi ro đầu tư vì những công ty này rất dễ bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường.
Các quỹ tương hỗ tăng trưởng cũng lựa chọn các công ty như vậy. Tuy nhiên, thay vì tập trung vào một lĩnh vực hoặc lĩnh vực kinh doanh riêng lẻ, các nhà quản lý quỹ đầu tư vào một danh mục đầu tư để thu được lợi nhuận cân bằng rủi ro. Một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ tăng trưởng bao gồm các công ty đã đăng ký tốc độ tăng trưởng nhanh và có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho các nhà đầu tư. Các công ty này thường tái đầu tư lợi nhuận của họ vào nghiên cứu và phát triển, mở rộng và mua lại để tiếp tục phát triển. Vì không phải trả cổ tức, các doanh nghiệp này sử dụng lại quỹ của mình để duy trì trên con đường tăng trưởng với nhịp độ cao. Tuy nhiên, khi thị trường giảm, các công ty này cũng có thể mất giá trị đáng kể. Nó có thể ảnh hưởng xấu đến các nhà đầu tư, cũng như nó có thể mang lại sự tăng trưởng đa dạng trong quá trình mở rộng thị trường.
Khi đầu tư vào quỹ tăng trưởng, có rất nhiều lợi ích.
Có khả năng kiếm được lợi nhuận cao : Như đã đề cập trước đây, các nhà quản lý quỹ tăng trưởng nhắm đến các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao. Họ dành nhiều thời gian nghiên cứu thị trường để tìm ra những cổ phiếu tiềm năng để đầu tư. Quỹ tăng trưởng thu hút các nhà đầu tư nhờ khả năng tạo ra lợi nhuận đáng kể từ việc tăng giá vốn.
Yếu tố rủi ro : Các quỹ tăng trưởng có rủi ro cao hơn. Do đó, các quỹ này phù hợp với các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn.
Các nhà đầu tư đầu tư vào các quỹ tăng trưởng thường có cơ hội đầu tư dài hơn vì các quỹ này có xu hướng hoạt động tốt hơn khi có thời gian vượt qua những biến động của thị trường.
Sự biến động của cổ phiếu : Một hạn chế của quỹ tăng trưởng là cổ phiếu rất dễ biến động. Do đó, chỉ những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao mới nộp đơn vào các quỹ này.
Hiệu quả về thuế : Lợi tức vốn từ quỹ tăng trưởng phải chịu thuế thu nhập vốn dài hạn ở mức 10 phần trăm trên 1 lakh Rs trong một năm. Tuy nhiên, các hình thức này tiết kiệm thuế hơn các loại hình đầu tư khác.
Chi phí : Các quỹ tăng trưởng được quản lý tích cực, có nghĩa là có những người quản lý quỹ quản lý khoản đầu tư của bạn để giữ cho nó hoạt động ở mức tốt nhất. Do đó, các quỹ này tính phí cao hơn các quỹ chỉ số hoặc ETF.
Quản lý quỹ tích cực : Các quỹ này cho phép các nhà đầu tư thông thường khai thác chuyên môn và kiến thức của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp một cách gián tiếp.
Các nhà quản lý quỹ chủ động lựa chọn cổ phiếu và đưa ra các quyết định liên quan đến việc mua và bán để đảm bảo hiệu quả hoạt động của danh mục đầu tư.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư : Quỹ tăng trưởng đầu tư vào một số cổ phiếu tăng trưởng và do đó, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nó giúp giảm rủi ro tổng thể khi đầu tư vào cổ phiếu của công ty dễ biến động nhưng tăng tiềm năng sinh lời.
Phù hợp với chân trời đầu tư trung bình : Các quỹ này được nhắm mục tiêu chủ yếu bởi các nhà đầu tư có thời hạn đầu tư từ ba đến năm năm. Các nhà đầu tư có thời gian đầu tư dài hơn từ 5-7 năm thích các quỹ giá trị.
Bên cạnh danh sách dài các ưu điểm, có một số nhược điểm mà nhà đầu tư cần lưu ý khi xem xét quỹ tăng trưởng.
Rủi ro cao : Mặc dù quỹ tăng trưởng đầu tư vào các công ty có tiềm năng phát triển cao, nhưng những cổ phiếu này cũng chịu sự dao động giá đáng kể, có nghĩa là thị trường dễ bị biến động.
Khả năng giảm giá trị : Có khả năng mất khoản đầu tư ban đầu với các quỹ tăng trưởng vì những cổ phiếu này có tính biến động cao. Giá trị của những cổ phiếu này tăng và giảm theo điều kiện thị trường.
Không có cổ tức : Các quỹ tăng trưởng không trả cổ tức. Họ tái đầu tư lợi nhuận vào nghiên cứu và phát triển để duy trì sự phát triển của mình. Do đó, không phù hợp với các nhà đầu tư muốn nhận được nguồn thu nhập phụ.
Đầu tư dài hạn : Các quỹ tăng trưởng hoạt động tốt hơn về lâu dài vì nó cho phép cổ phiếu vượt qua các biến động thị trường để tạo ra lợi nhuận cao hơn. Do đó, quỹ tăng trưởng không dành cho các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn.
Các quỹ tương hỗ tăng trưởng đầu tư vào các công ty dự kiến sẽ phát triển mạnh, dẫn đến lợi nhuận cao hơn so với rủi ro cao hơn. Do đó, các quỹ tương hỗ tích cực này dành cho các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro đáng kể trên thị trường. Các nhà đầu tư sẵn sàng tiếp tục đầu tư thông qua sự biến động của thị trường nên đầu tư vào các quỹ này.
Các quỹ tương hỗ tăng trưởng là lý tưởng để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nhưng nếu bạn là một nhà đầu tư không thích rủi ro, những khoản tiền này có thể không phù hợp với bạn. Tương tự, các quỹ tăng trưởng không phù hợp với các nhà đầu tư cấp cao và các nhà đầu tư tiết kiệm để nghỉ hưu. Nhưng các nhà đầu tư trẻ, những người có thể chấp nhận rủi ro và dự định tiếp tục đầu tư vào thị trường trong một thời gian dài, nên đầu tư vào các quỹ tăng trưởng để tăng giá vốn đáng kể.
Chúng tôi hy vọng bài viết đã giúp bạn tìm hiểu về quỹ tương hỗ tăng trưởng. Nếu bạn thấy thông tin đáp ứng nhu cầu đầu tư và hồ sơ rủi ro của mình, hãy tiếp tục và đầu tư vào các quỹ tăng trưởng. Các quỹ này sẽ kiếm được lợi nhuận cao hơn các quỹ tương hỗ khác.