Đầu tư vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ có thể cho phép bạn đạt được lợi nhuận cao hơn lạm phát theo thời gian. Trước khi cân nhắc đầu tư, bạn nên xác định mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận. Để đạt được tỷ suất sinh lợi lớn hơn, bạn phải chấp nhận rủi ro lớn hơn; đây là quy tắc cơ bản của thị trường và đầu tư trên toàn cầu.
Cổ phiếu có rủi ro cao hơn đáng kể so với quỹ tương hỗ vốn cổ phần. Các quỹ tương hỗ cổ phiếu đa dạng giúp đa dạng hóa khoản đầu tư của bạn trên các lĩnh vực và ngành, do đó làm giảm sự biến động của khoản đầu tư của bạn. Trước khi đầu tư tiền của bạn, bạn phải thực hiện một nghiên cứu đáng kể để chọn cổ phiếu thích hợp. Trong quỹ tương hỗ cổ phần, các chuyên gia tiến hành nghiên cứu và một nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp quản lý khoản đầu tư của bạn. Dịch vụ này không miễn phí và phải chịu phí quản lý hàng năm do công ty quỹ tương hỗ áp đặt.
Khi bạn là một nhà đầu tư mới
Giả sử bạn là một nhà đầu tư tân binh có ít hoặc không có chuyên môn về thị trường chứng khoán. Trong trường hợp đó, bạn nên bắt đầu đầu tư vào vốn chủ sở hữu thông qua các quỹ tương hỗ, vì rủi ro thấp hơn và bạn cũng có người quản lý quỹ xử lý khoản đầu tư của bạn. Ngoài ra, bạn có thể chọn từ các quỹ cổ phần khác nhau để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
Ví dụ:nếu bạn đang tìm kiếm một khoản đầu tư thụ động, bạn có thể xem xét ETF hoặc quỹ chỉ số. Nó theo dõi và nhân bản một chỉ số thị trường, đảm bảo rằng lợi nhuận của bạn tương ứng với lợi nhuận của chỉ số. Ngoài ra, nó cung cấp tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các quỹ được quản lý tích cực.
Theo dõi khoản đầu tư của bạn
Khi bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn có được từ các kỹ năng và kinh nghiệm của một nhà quản lý quỹ. Bạn không chịu trách nhiệm về việc lựa chọn cổ phiếu, giám sát chúng hoặc thiết lập phân bổ. Không thể truy cập dịch vụ này để mua cổ phiếu. Bạn chịu trách nhiệm lựa chọn và giám sát khoản đầu tư của mình.
Rủi ro và lợi nhuận
Có nhiều tài liệu chứng minh rằng quỹ tương hỗ đa dạng hóa vốn chủ sở hữu có lợi thế là giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa danh mục đầu tư. Mặt khác, cổ phiếu chịu sự biến động của thị trường, và thành công của một cổ phiếu này không thể bù đắp cho thành công của cổ phiếu khác. Ngoài ra, tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, bạn có thể muốn khám phá đầu tư vào quỹ cổ phiếu. Ví dụ:bạn có thể đầu tư vào quỹ chỉ số nếu bạn đang tìm kiếm một khoản đầu tư thụ động phù hợp với hiệu suất của chỉ số thị trường. Nó ít nguy hiểm hơn quỹ ngành, vốn chỉ đầu tư vào sự bất bình đẳng từ một ngành duy nhất.
Tùy thuộc vào rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận của bạn, bạn có thể đầu tư vào các quỹ cổ phần như quỹ chỉ số, quỹ Flexi-cap, quỹ ngành, quỹ giao dịch hối đoái hoặc quỹ vốn hóa lớn.
Thu được từ thuế
Nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu, bạn không nhận được bất kỳ lợi ích nào về thuế. Tuy nhiên, bạn đủ điều kiện để được khấu trừ thuế theo Mục 80C lên đến giới hạn 150000 Rs / - mỗi năm nếu bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế được gọi là kế hoạch tiết kiệm liên kết cổ phần hoặc ELSS. Bạn có thể đầu tư vào ELSS vì lợi ích kép là đánh bại lạm phát và tiết kiệm thuế.
Chi phí đầu tư
Bạn có thể đầu tư vào một quỹ tương hỗ đa dạng hóa vốn chủ sở hữu, quỹ này nắm giữ khoảng 50 cổ phiếu. Nó cách ly khoản đầu tư của bạn khỏi sự biến động của thị trường chứng khoán và cũng làm giảm chi phí đầu tư. Ví dụ, có thể cần đầu tư một khoản tiền đáng kể để đa dạng hóa danh mục cổ phiếu trên 50 cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn có thể thực hiện điều này một cách đơn giản bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ đa dạng hóa vốn cổ phần chi phí thấp. Ngoài ra, bạn có thể đầu tư ít nhất là 500 Rs mỗi tháng vào quỹ tương hỗ vốn cổ phần thông qua SIP và hưởng lợi từ việc tính trung bình chi phí bằng đồng rupee.
Đa dạng hóa
Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể có được một danh mục đầu tư đa dạng được quản lý bởi một nhà quản lý quỹ tương hỗ thông qua các quỹ tương hỗ đa dạng hóa vốn chủ sở hữu. Một danh mục đầu tư đa dạng nên có ít nhất 25 đến 30 cổ phiếu, một mức cao đối với một nhà đầu tư khiêm tốn. Bằng cách mua các đơn vị trong quỹ, bạn có thể đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu. Ngoài ra, bạn có thể đầu tư thông qua một kế hoạch đầu tư có hệ thống hoặc SIP, trong đó bạn đầu tư số tiền nhỏ vào một chương trình quỹ tương hỗ cổ phần hàng tháng.
Duy trì quyền kiểm soát đối với khoản đầu tư của bạn
Người quản lý quỹ lựa chọn các cổ phần sẽ được đưa vào danh mục đầu tư trong quỹ tương hỗ cổ phần. Bạn sẽ không biết cổ phiếu nào được chọn hoặc chúng được nắm giữ trong bao lâu. Nếu bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ cổ phần với tư cách là nhà đầu tư, bạn không có tùy chọn bán một số cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình. Mặt khác, các nhà đầu tư cá nhân có quyền kiểm soát các khoản đầu tư của họ nhiều hơn các nhà đầu tư quỹ tương hỗ vì họ đưa ra quyết định mua và bán.
Thời gian
Nếu bạn đầu tư vào một quỹ cổ phần, bạn không phải mất thời gian điều tra các cổ phiếu cụ thể. Người quản lý quỹ quản lý khoản đầu tư của bạn, trong khi nhóm nghiên cứu chọn các cổ phiếu thích hợp. Tuy nhiên, trước khi đầu tư vào quỹ cổ phần, bạn nên xem xét các đặc điểm quan trọng như danh mục đầu tư của quỹ, hồ sơ theo dõi của AMC, tài sản của quỹ đang quản lý và triết lý đầu tư của người quản lý quỹ.
Chân trời đầu tư
Bạn phải đầu tư vào cổ phiếu và quỹ cổ phần về lâu dài. Tuy nhiên, bạn phải có khả năng định thời gian cho kho hàng của mình thoát ra. Để đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn của mình, bạn có thể sử dụng chiến lược mua và giữ bằng cách sử dụng quỹ cổ phần.