Quỹ cổ phần PSU cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các công ty thuộc khu vực công thuộc sở hữu của chính phủ và cổ phiếu ngân hàng. Đây là một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư không thích rủi ro vì chúng hầu như không có rủi ro. Tuy nhiên, trước khi chọn quỹ tương hỗ PSU, bạn phải quyết định xem chúng có phù hợp với các mục tiêu tài chính tổng thể của bạn hay không.
SEBI đã giới thiệu các quỹ này cách đây vài năm.
Quỹ PSU là quỹ nợ dạng mở, chủ yếu đầu tư vào các cam kết của khu vực công, ngân hàng và các tổ chức tài chính công được phân loại bởi SEBI. Trước đó, loại quỹ này được gọi là quỹ ngắn hạn hoặc quỹ thu nhập.
Dưới đây là các tính năng nổi bật của quỹ tương hỗ PSU.
Do tính năng rủi ro thấp, quỹ tương hỗ PSU thu hút nhiều nhà đầu tư.
Như tên gọi của chúng cho thấy, quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU đầu tư vào cổ phiếu của các công ty thuộc khu vực đại chúng được niêm yết trên các sàn giao dịch. Đây là các quỹ đầu tư mở và đầu tư vào các công ty thuộc sở hữu của chính phủ.
Kể từ khi áp dụng tự do hóa kinh tế, chính phủ đã thoái vốn một số công ty PSU và niêm yết chúng trên thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể mua các cổ phiếu công ty này từ các sàn giao dịch.
Chúng tôi khuyên bạn nên thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào sau khi nghiên cứu thị trường. Các lĩnh vực PSU gần đây không thể hoạt động chủ yếu vì những lĩnh vực này không hiệu quả như các công ty trong khu vực tư nhân. Một số công ty khu vực tư nhân đã ăn sâu vào thị phần của PSU và các công ty ngân hàng hoặc bị cạnh tranh gay gắt. Do hoạt động mờ nhạt của họ, nhiều nhà đầu tư sẽ tránh đầu tư vào các quỹ cổ phần của PSU. Tuy nhiên, một số tổ chức, chủ yếu thuộc danh mục ‘Maharatna’ và ‘Miniratna’, đã hoạt động tốt hơn và kiếm được lợi nhuận tốt từ đầu tư.
Nếu bạn muốn đầu tư vào quỹ tương hỗ vốn cổ phần PSU, chúng tôi khuyên bạn nên chọn các quỹ đa giới hạn cho phép bạn tiếp cận với các danh mục ngành khác nhau.
Tính thanh khoản cao
Các quỹ ngân hàng và PSU có tính thanh khoản cao. Các quỹ này đầu tư vào các công cụ nợ được xếp hạng cao nhất từ các công ty PSU, NABARD và SIDBI với thời gian đáo hạn ngắn hạn từ 1 đến 2 năm, cung cấp các lựa chọn đầu tư ngắn hạn với tính thanh khoản cao.
Những điều này tạo ra lợi nhuận ổn định nhưng cao hơn khi lãi suất giảm.
Rủi ro thấp
Các quỹ ngân hàng và quỹ PSU có rủi ro biến động thị trường thấp và do đó, rất được các nhà đầu tư săn đón để đầu tư ngắn hạn và trung hạn. Tuy nhiên, nó không hoàn toàn không có rủi ro như các quỹ nợ khác như Quỹ trái phiếu động hoặc Quỹ rủi ro tín dụng.
Lợi tức tốt hơn
Các khoản tiền này tạo ra lợi nhuận cao hơn một chút so với tiền gửi ngân hàng. Các nhà đầu tư muốn lợi nhuận ổn định và sẵn sàng chấp nhận rủi ro vừa phải hơn FDs đầu tư vào quỹ PSU. Hơn nữa, những khoản tiền này có sẵn cho thời hạn ngắn hơn so với tiền gửi cố định. Đây được coi là những nơi trú ẩn an toàn trong bối cảnh khủng hoảng nợ để có giá tốt hơn.
Mặc dù các quỹ này có rủi ro thấp, nhưng chúng không hoàn toàn không có rủi ro, đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi sự thay đổi của lãi suất và có thể kiếm được lợi nhuận âm khi lợi suất tăng.
Thứ hai, tất cả các trái phiếu và giấy ghi nợ đều được giao dịch trên các sàn giao dịch, khiến cho những trái phiếu và giấy nợ này dễ bị thua lỗ theo giá thị trường. Nhưng trong khoảng thời gian ba tháng, những khoản tiền này luôn tạo ra lợi nhuận dương. Nhưng các nhà đầu tư cần phải thừa nhận rằng những quỹ này tương đối mới. Do đó, không có đủ hồ sơ theo dõi để đánh giá hiệu suất lâu dài.
Vì đầu tư quỹ tương hỗ là một quyết định tài chính quan trọng, bạn nên đầu tư đủ thời gian để nghiên cứu để chọn ra phương án tốt nhất. Nó bao gồm việc hiểu các rủi ro liên quan, hiệu quả hoạt động của quỹ và trình độ kinh doanh của người nắm giữ.
Dưới đây là một số yếu tố mà nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi đầu tư.
Các quỹ ngân hàng và quỹ PSU bị đánh thuế theo định mức thuế quỹ nợ. Nếu lợi nhuận được giữ trong hơn ba năm, nó được coi là lợi nhuận vốn dài hạn và thuế suất 20% được áp dụng với các lợi ích lập chỉ mục. Đối với thời hạn đầu tư dưới ba năm, thuế thu nhập vốn ngắn hạn sẽ được áp dụng. Lợi nhuận sẽ được cộng vào thu nhập của nhà đầu tư và bị đánh thuế trên mỗi phiến thuế thu nhập.
Lợi ích của chỉ số trong thuế thu nhập vốn dài hạn giúp giảm tác động tổng thể của lợi nhuận dài hạn. Đây là một ví dụ về cách hoạt động của lập chỉ mục.
Chi phí mua lại được lập chỉ mục:Số tiền đầu tư * (CII của năm rút vốn / CII của năm đầu tư)
CII là Chỉ số Lạm phát Chi phí của chính phủ.
Giả sử bạn đầu tư 65000 Rs vào năm 2016 và rút 100000 Rs vào năm 2018. Giá trị thu được vốn trước khi lập chỉ mục là 35000 Rs.
Hiện tại, chi phí mua được lập chỉ mục:65000 Rs * (280/254) =71,653
Thu nhập vốn cuối cùng =Rs (100000-71,653) =28,346 Rs
Lãi vốn dài hạn ở mức 20% =28.346 * 20% =5.669 Rs
Bài học chính
Suy nghĩ kết luận
Quỹ PSU là loại quỹ tương hỗ tương đối mới được SEBI giới thiệu. Các quỹ này thường là các quỹ nợ mang lại lợi nhuận cao hơn so với đầu tư truyền thống trong thời hạn ngắn hơn, cho phép các nhà đầu tư sử dụng công cụ có thể đầu tư của họ một cách nhanh chóng.
Bây giờ bạn đã tìm hiểu về quỹ PSU, hãy tìm hiểu xem nó có phù hợp với mục tiêu tài chính tổng thể của bạn hay không để chọn một quỹ đầu tư đáng tin cậy.
Tiền PSU là gì?
Các quỹ của PSU đầu tư vào các công ty, ngân hàng và tổ chức tài chính của PSU được SEBI công nhận. Đây chủ yếu là các quỹ nợ và được coi là không có rủi ro vì tư cách gần chính phủ của những người đi vay.
Tôi nên đầu tư vào quỹ PSU trong bao lâu?
Quỹ PSU là quỹ nợ tốt để đầu tư ngắn hạn.
Nếu bạn đang đầu tư vào quỹ cổ phần PSU chuyên đề, thì bạn nên đầu tư trong ít nhất năm năm vì đây là quỹ cổ phần và cần thời gian để thực hiện. Xin lưu ý rằng quỹ PSU theo chủ đề là một trong những quỹ tương hỗ rủi ro nhất vì hiệu suất của chúng phụ thuộc vào chủ đề diễn ra như mong đợi.
Làm cách nào để đầu tư vào quỹ PSU từ Angel One?
Angel One cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại sản phẩm đầu tư từ một nền tảng tích hợp. Mở tài khoản Angel One và chọn quỹ tương hỗ PSU để đầu tư.