Hiểu ETF như một lựa chọn đầu tư

Nếu bạn chưa nghe về ETF, đừng lo lắng! ETF là một khái niệm tương đối mới được giới thiệu trên thị trường tài chính Ấn Độ. ETF là viết tắt của các quỹ giao dịch trao đổi, cho phép bạn đầu tư vào các loại tài sản khác nhau dưới dạng một rổ. Nếu bạn biết về quỹ tương hỗ, nơi bạn đầu tư vào danh mục đầu tư hơn là cổ phiếu riêng lẻ, bạn sẽ thấy ETF dễ hiểu hơn. Tuy nhiên, có những khác biệt nhất định giữa ETF và các quỹ tương hỗ thông thường, hoặc ETF và cổ phiếu nói chung, mà chúng ta sẽ thảo luận cuối cùng trong bài viết này. Để biết ETF là gì và tại sao bạn phải biết về nó, vui lòng đọc tiếp.

ETF là công cụ đầu tư độc đáo, được sử dụng để xây dựng các chiến lược giao dịch khác nhau cho các tài sản cơ bản. ETF cho phép các nhà đầu tư tham gia tập thể vào nhiều loại tài sản khác nhau mà không làm tăng mức độ rủi ro. Do các tính năng độc đáo, tính thanh khoản cao và chi phí thấp, ETF đã giành được vị trí thích hợp trên thị trường vốn và được coi là một công cụ tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư.

ETF là gì?

Chúng ta có thể coi ETF là một rổ chứa một số chứng khoán theo dõi một tài sản cơ bản, trong trường hợp này là các chỉ số trao đổi. Về bản chất, nó gần với quỹ tương hỗ, nhưng được niêm yết với các sở giao dịch và mua bán trên thị trường như cổ phiếu. Nó là một quỹ chỉ số tuân theo một chỉ số chuẩn bất kể chuyển động của thị trường.

ETF giống như một danh mục đầu tư, bao gồm các loại đầu tư khác nhau - cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu, v.v. để tạo ra một rổ cân bằng tốt. Một ví dụ về ETF phổ biến là SPDR S&P 500 ETF (SPY), theo dõi chỉ số S&P 500. Các quỹ ETF có tính thanh khoản cao và giá của các quỹ này thay đổi theo xu hướng thị trường. Điều này cho phép các nhà đầu tư mua hoặc bán chúng bất kỳ lúc nào trong giờ giao dịch.

Quỹ ETF được giới thiệu ở Ấn Độ vào năm 2001. ETF đầu tiên là NIFTY BEES (Nifty Benchmark Exchange Traded Scheme) dựa trên NIFTY 50 do Quỹ tương hỗ điểm chuẩn đưa ra.

Tùy thuộc vào loại tài sản cơ bản, ETF có sáu loại.

ETF vàng - Là một loại ETF hàng hóa chủ yếu theo sau vàng như một tài sản cơ bản

ETF của ngành - Tên khác của nó là ETFs ngành. Nó theo dõi một ngành cụ thể, chẳng hạn như công nghệ, năng lượng hoặc tài chính.

ETF trái phiếu - Nó bao gồm trái phiếu chính phủ hoặc các công cụ đầu tư điển hình khác đủ điều kiện là trái phiếu.

ETF tiền tệ - Nó cho phép bạn đầu tư vào các loại ngoại tệ như EURO hoặc Dollar

ETF nghịch đảo - Nó liên quan đến một thực tiễn được gọi là bán khống cổ phiếu, có nghĩa là bán cổ phiếu dự kiến ​​sẽ giảm và mua lại chúng với chi phí thấp hơn.

ETF chỉ số toàn cầu –Nó cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với cả các thị trường đã phát triển và mới nổi để tối ưu hóa danh mục đầu tư của họ.

Ở các nước phát triển, thị trường ETF chủ yếu do các nhà đầu tư tổ chức thống trị, nhưng ở Ấn Độ, các nhà đầu tư bán lẻ được hưởng thị phần lớn hơn. Các nhà phân phối chính của ETF là các ngân hàng, những người nhận thấy việc bán các Quỹ tương hỗ mở như quỹ dễ dàng hơn. Nếu bạn muốn bán hoặc mua ETF, bạn cần có tài khoản DEMAT hoặc bạn có thể mua từ ngân hàng.

ETF so với cổ phiếu

Cổ phiếu là một phương tiện để thể hiện quyền sở hữu trong một công ty, trong khi ETF là một tập hợp các phương tiện đầu tư có thể được giao dịch trên thị trường như cổ phiếu.

Cổ phiếu cung cấp cho bạn nhiều quyền kiểm soát hơn đối với khoản đầu tư của mình, nhưng ETF cung cấp cho bạn khả năng tiếp xúc thị trường lớn hơn. Các mặt hàng có trong ETF được lựa chọn bởi các chuyên gia chuyên nghiệp.

Lưu ý đến các đặc điểm cụ thể, bây giờ chúng ta hãy xem lựa chọn nào tốt hơn để đầu tư.

Quyết định đầu tư vào ETF không khác với bất kỳ quyết định đầu tư nào khác, đó là tìm cách giảm thiểu rủi ro và tạo ra lợi tức sẽ đánh bại thị trường. Một cách để giảm thiểu rủi ro là đa dạng hóa danh mục đầu tư. ETF giúp ích trong việc đó. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nói chung cho rằng ETF chỉ tạo ra lợi nhuận trung bình so với cổ phiếu. Nhưng giả định này không đúng. Lợi tức trên bất kỳ khoản đầu tư nào phụ thuộc vào lĩnh vực. Nếu bạn chọn đúng ngành để đầu tư, bạn sẽ nhận được lợi tức lớn hơn.

ETF so với quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ (MF) và ETF tương tự nhau trên nhiều cơ sở, nhưng có một số điểm khác biệt, đặc biệt là trong cách cả hai được quản lý. Đây là một sự khác biệt quan trọng,

ETF được giao dịch trên thị trường giống như cổ phiếu trong suốt cả ngày, nhưng các MF có thể được mua vào cuối ngày dựa trên giá trị NAV được tính toán. Các tổ chức TCVM cũng được quản lý tích cực bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư; mặt khác, ETF được quản lý gián tiếp dựa trên một chỉ số thị trường cụ thể.

Bên cạnh đó, quỹ ETFs tính phí hàng năm thấp hơn so với đầu tư vào quỹ tương hỗ truyền thống.

ETF so với quỹ chỉ mục

Quỹ ETF rất giống Quỹ chỉ số. Nhưng có những khác biệt tinh tế; quan trọng nhất trong cách cả hai được giao dịch. Bạn có thể trao đổi quỹ ETF bất kỳ lúc nào trong giờ giao dịch, nhưng Quỹ chỉ số chỉ được mua hoặc bán vào đầu hoặc cuối ngày giao dịch.

ETF cũng tiết kiệm thuế hơn các quỹ chỉ số. Khi bạn bán quỹ ETF cho một người mua khác, tiền sẽ trực tiếp đến tài khoản của bạn. Nhưng trong trường hợp quỹ Index, bạn cần phải mua lại nó, có nghĩa là thuế vốn được đánh vào nó.

ETF có đầu tư tốt không?

Đây là một lựa chọn tốt vì nó cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ ngay lập tức. Hơn nữa, nó rẻ hơn các Quỹ tương hỗ và Quỹ chỉ số và có tính thanh khoản cao như cổ phiếu. Một số chuyên gia cũng tin rằng ETF là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư trẻ và mới, những người muốn đầu tư vào thị trường mà không phải đau đầu theo dõi xu hướng mỗi lần. Nhưng có một số điều cần lưu ý khi xem xét nó như một lựa chọn đầu tư.

- Quỹ ETF sẽ khiến bạn phải trả giá cao hơn so với cổ phiếu. Nếu bạn định đầu tư, hãy hỏi trước về tất cả các khoản phí

- ETF cung cấp cho bạn sự đa dạng hóa, nhưng nó không tránh khỏi sự biến động

- Các ETF có đòn bẩy trải qua sự suy giảm giá trị theo thời gian ngay cả khi tài sản cơ bản có xu hướng tăng

- ETF cung cấp cho bạn ít quyền kiểm soát hơn đối với thu nhập chịu thuế

- Với ETF, bạn có ít quyền kiểm soát hơn đối với các lựa chọn tài sản

- Có thể có sự khác biệt giữa giá của ETF và giá trị của tài sản cơ sở

- Thường thì các ETF được liên kết với các chỉ số điểm chuẩn, có nghĩa là chúng không được phép hoạt động tốt hơn các chỉ số

Khi đầu tư vào ETFs Tạo ra nhiều cảm giác hơn so với việc chọn cổ phiếu?

Cổ phiếu cung cấp cho bạn nhiều quyền kiểm soát hơn đối với khoản đầu tư của mình và lợi nhuận cao hơn các loại tài sản khác. Nhưng trong một số tình huống, lựa chọn đầu tư ETF là điều hợp lý nên làm, như trong các trường hợp sau,

- Các ngành có độ phân tán biên đổi lại; tất cả các công ty trong ngành đều tạo ra lợi nhuận tương tự. Sẽ không có lợi cho những người chọn cổ phiếu khi chọn một cổ phiếu của công ty hơn những cổ phiếu khác

- Khi cổ phiếu từ một ngành cung cấp phân tán lợi nhuận, nhưng các nhà đầu tư không thể xác định nguyên nhân đằng sau động lực thất thường

ETF là quỹ chung được quản lý chuyên nghiệp. Nó mang lại cho bạn lợi thế khi đầu tư vào một lĩnh vực như một danh mục đầu tư. Vì vậy, khi việc chọn cổ phiếu trở nên khó khăn, đầu tư vào ETF có ý nghĩa hơn.

Điểm mấu chốt

ETF cung cấp những gì tốt nhất của cả hai thế giới. Nó cung cấp tính thanh khoản như cổ phiếu, loại trừ yếu tố rủi ro cao. Nó cho phép bạn đa dạng hóa như quỹ tương hỗ, nhưng không ràng buộc như nó. Gần đây, các quỹ ETF đang rất phổ biến như một phương tiện đầu tư, khi các nhà đầu tư đang tìm kiếm các lựa chọn mới.

ETF được ưu tiên để đầu tư dài hạn. Vì vậy, nếu bạn đưa ra một lựa chọn sáng suốt, sẽ không có bất kỳ lý do gì khiến bạn phải lo lắng.