Các nhà đầu tư khi nghỉ hưu phải tìm cách tạo ra đủ thu nhập khi không có việc làm đồng thời đảm bảo rằng họ không sống lâu hơn nguồn thu nhập của mình. Đương nhiên, do đó, những cổ phiếu hưu trí tốt nhất để mua vào năm 2021 (hoặc bất kỳ năm nào khác) để hoàn thành những mục tiêu đó là những cổ phiếu trả cổ tức.
Cổ tức thường xuyên làm giảm bớt sự phụ thuộc của nhà đầu tư vào sự thay đổi giá hay thay đổi của thị trường vì nó làm giảm hoặc loại bỏ nhu cầu bán cổ phiếu để tạo thu nhập. Bất kể thị trường tăng hay giảm vào năm 2021, danh mục các công ty chất lượng cao có thể cung cấp cho bạn thu nhập cổ tức ngày càng tăng và có thể dự đoán được.
Và trong môi trường lãi suất thấp ngày nay, cổ phiếu chia cổ tức có thể tạo ra thu nhập cao hơn nhiều so với nhiều công cụ có thu nhập cố định. Vẫn còn tốt hơn, nhiều cổ phiếu trả cổ tức tăng tỷ lệ chi trả, điều này giúp duy trì sức mua của những cổ tức đó. Và cổ phiếu chia cổ tức, giống như các cổ phiếu khác, cũng cung cấp tiềm năng tăng giá có ý nghĩa trong dài hạn.
Công ty nghiên cứu Simply Safe Cổ tức đã xuất bản một hướng dẫn chuyên sâu về việc sống bằng cổ tức khi nghỉ hưu tại đây. Tuy nhiên, một thành phần quan trọng của chiến lược này là tìm ra những cổ phiếu hưu trí tốt nhất có thể mang lại cổ tức an toàn và tăng giá trị theo thời gian.
Để đạt được điều đó, đây là 21 cổ phiếu hưu trí tốt nhất nên mua vào năm 2021 . 21 cổ phiếu trong danh sách này dường như có cổ tức an toàn dựa trên khả năng tạo tiền mặt, lợi suất từ 3% đến 7% và có tiềm năng vững chắc để tiếp tục tăng chi trả trong dài hạn.
Coca-Cola (KO, 54,44 đô la) thống trị thị trường toàn cầu về đồ uống không cồn với gần hai chục thương hiệu trị giá hàng tỷ đô la. Trong khi gần 70% doanh số bán hàng của Coke vẫn là từ nước ngọt, công ty đã đa dạng hóa sang các loại nước tăng lực, nước trái cây, cà phê, nước và đồ uống từ sữa.
BÁO CÁO ĐẶC BIỆT MIỄN PHÍ:Hướng dẫn của Kiplinger về Chuyển đổi Roth
Nhà phân tích Nicholas Johnson của Morningstar cũng ước tính rằng Coke tạo ra hơn 40% doanh thu từ các thị trường đang phát triển hoặc mới nổi với tầng lớp trung lưu ngày càng tăng và mức tiêu thụ soda bình quân đầu người thấp. Nói cách khác, hoạt động kinh doanh cốt lõi của Coke tiếp tục có một chặng đường dài khi đồ uống có thương hiệu mở rộng phạm vi hoạt động trên toàn thế giới.
Các thương hiệu mạnh, mạng lưới phân phối rộng khắp và quy mô toàn cầu hàng đầu của Coca-Cola đã giúp công ty tăng cổ tức mỗi năm kể từ năm 1962. Trong khi mức tiêu thụ soda ở các thị trường phát triển có thể giảm trong những năm tới, những lợi thế này, cộng với khả năng tiếp xúc của Coke với các doanh nghiệp mới nổi đang phát triển nhanh hơn thị trường, dường như có khả năng giữ cho thu nhập của công ty tăng trưởng trong tương lai gần, điều này sẽ giúp KO kéo dài chuỗi tăng trưởng cổ tức 58 năm hiện tại.
Độ tin cậy thanh toán đó là dấu hiệu của những cổ phiếu hưu trí tốt nhất và là điều khiến Coca-Cola trở thành một trong những cổ phiếu chủ lực tiêu dùng tốt nhất năm 2021.
Hệ thống Cisco (CSCO, $ 44,48) không phải là cổ phiếu hưu trí điển hình của bạn. Đó là trong lĩnh vực công nghệ, vì một. Và nó chỉ bắt đầu trả cổ tức vào năm 2011, mặc dù gã khổng lồ công nghệ đã tăng chi trả mỗi năm kể từ đó.
Được biết đến với các thiết bị chuyển mạch và bộ định tuyến, kết nối các thiết bị và mạng máy tính, các sản phẩm cốt lõi của Cisco trước đây là khoản đầu tư cần thiết cho hầu hết mọi doanh nghiệp cũng như cơ sở hạ tầng truyền thông của Hoa Kỳ.
Trong những năm qua, quy mô khổng lồ của Cisco đã giúp họ phát triển hoặc mua lại toàn bộ bộ giải pháp thiết bị và dịch vụ mạng, định vị công ty một cách thuận lợi để giành được những khách hàng muốn giao dịch với ít nhà cung cấp hơn và đạt được tổng chi phí sở hữu thấp hơn. Sự kết hợp giữa một cơ sở lớn được cài đặt và các giải pháp quan trọng trong sứ mệnh đã khiến Cisco trở thành một con bò tiền mặt.
Điều đó nói lên rằng, sự cạnh tranh vẫn còn gay gắt và sự gia tăng của đám mây công cộng có khả năng thu nhỏ các trung tâm dữ liệu của các công ty và giảm độ phức tạp của mạng. Ban quản lý đang phản hồi bằng cách tập trung công ty vào phần mềm và doanh thu dịch vụ định kỳ hơn trong các lĩnh vực như an ninh mạng để giữ cho dòng tiền của Cisco có khả năng phục hồi.
Phần mềm và dịch vụ chiếm hơn một nửa doanh thu trong năm tài chính 2020. Cùng với bảng cân đối đầu tư của Cisco và cơ sở khách hàng rộng rãi, Simply Safe Cổ tức kỳ vọng công ty sẽ duy trì phù hợp và tiếp tục trả cổ tức an toàn.
Phụ tùng chính hãng (GPC, $ 99,61) bắt đầu kinh doanh từ năm 1928 và là một trong những nhà phân phối phụ tùng thay thế lớn nhất trên thị trường ô tô và công nghiệp.
Đây là một hoạt động kinh doanh ổn định đáng kể trong những năm qua, được thể hiện qua thành tích tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận của hãng phụ tùng chính hãng trong 87 năm và 75 năm trong lịch sử 92 năm của công ty. Đó là một thành tích dài thành công mà ngay cả nhiều cổ phiếu hưu trí tốt nhất trong danh sách này cũng không thể sánh được.
Với mạng lưới phụ tùng ô tô toàn cầu lớn nhất, Phụ tùng chính hãng có thể cung cấp cho các thợ sửa xe và cửa hàng ô tô nhiều loại hàng tồn kho hơn và thời gian phân phối nhanh hơn hầu hết các đối thủ nhỏ hơn của nó.
Cùng với mối quan hệ khách hàng lâu dài và nhu cầu thiết yếu về dịch vụ sửa chữa khi xe già đi, Phụ tùng chính hãng có được dòng tiền ổn định đã giúp ông vua cổ tức tăng cổ tức trong 64 năm liên tiếp.
Chuỗi này có vẻ sẽ tiếp tục do tốc độ thay đổi chậm trong thị trường Phụ tùng chính hãng và lợi thế của công ty trên các lĩnh vực quan trọng như độ rộng hàng tồn kho, thời gian giao hàng nhanh và mối quan hệ khách hàng lâu dài.
Được thành lập vào năm 1872, Kimberly-Clark (KMB, 133,13 USD) sở hữu danh mục sản phẩm khăn giấy và vệ sinh dưới các thương hiệu nổi tiếng như Huggies, Cottonelle, Kleenex và Scott.
Một phần tư dân số thế giới sử dụng một trong những sản phẩm của Kimberly-Clark mỗi ngày, giúp công ty chi tiêu nhiều hơn cho hoạt động tiếp thị, đạt được hiệu quả chi phí cao hơn và phân phối sản phẩm của mình cho nhiều khách hàng bán lẻ hơn so với các đối thủ nhỏ hơn.
Cùng với tính chất chống suy thoái của tã, khăn lau, khăn giấy và giấy vệ sinh, KMB tạo ra kết quả có thể dự đoán được và dòng tiền mạnh mẽ trong hầu hết mọi môi trường kinh tế.
Điều này đã giúp Cổ tức Aristocrat trả cổ tức đáng tin cậy trong 86 năm đồng thời tăng cổ tức của mình trong gần nửa thế kỷ.
Ban lãnh đạo kỳ vọng cổ tức sẽ tiếp tục tăng trong những năm tới, theo kịp với thu nhập trên mỗi cổ phiếu của công ty, vốn được đặt mục tiêu tăng trưởng với tốc độ trung bình một con số.
Mặc dù Kimberly-Clark không cung cấp tiềm năng tăng trưởng nhanh nhất, KMB vẫn là một trong những cổ phiếu hưu trí hấp dẫn nhất đối với danh mục đầu tư thận trọng.
Được thành lập vào năm 1868, Cullen / Frost Bankers (CFR, $ 87,27) cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng, đầu tư và bảo hiểm với trọng tâm là phục vụ các khách hàng thương mại trên khắp Texas.
Bất chấp tính chất chu kỳ của cổ phiếu tài chính và sự nhạy cảm của Cullen / Frost với lãi suất (hầu hết các khoản vay của công ty đều có lãi suất thả nổi), công ty vẫn có lãi mà không bị lỗ hàng quý hoặc hàng năm kể từ cuộc Đại suy thoái 2007-09.
Eric Compton, một nhà phân tích cổ phần cấp cao tại Morningstar, cho rằng thành công của Cullen / Frost là do cách tiếp cận dựa trên mối quan hệ mà nó áp dụng đối với hoạt động ngân hàng và bảo lãnh phát hành thận trọng của công ty.
Ông Compton viết rằng "các mối quan hệ chặt chẽ cung cấp cho ngân hàng cái nhìn sâu sắc về môi trường Texas" và Cullen / Frost có một trong những tỷ lệ tiền gửi không chịu lãi suất cao nhất, mang lại lợi thế tài trợ cho ngân hàng.
Kết hợp với cấu trúc vốn thận trọng và thực tiễn quản lý rủi ro của công ty, CFR đã mang lại mức cổ tức cao hơn trong 27 năm liên tiếp. Sự biến động của cổ phiếu ngân hàng không làm cho chúng phù hợp với tất cả các nhà đầu tư có thu nhập thận trọng, nhưng Cullen / Frost là một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất trong ngành.
Crown Castle International (CCI, $ 156,39) là nhà cung cấp cơ sở hạ tầng truyền thông chia sẻ lớn nhất quốc gia. Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) sở hữu danh mục đầu tư gồm hơn 40.000 tháp di động, khoảng 70.000 nút di động nhỏ và khoảng 80.000 dặm tuyến đường cáp quang.
Crown Castle cho các nhà cung cấp dịch vụ không dây như T-Mobile US (TMUS) và AT&T (T) thuê tài sản của mình. Các công ty này đặt thiết bị của họ trên cơ sở hạ tầng của CCI để họ có thể truyền tín hiệu đến các thiết bị di động được người tiêu dùng và doanh nghiệp sử dụng.
Với bản chất thiết yếu của các dịch vụ không dây, đây là một hoạt động kinh doanh lâu dài và có thể đoán trước được. Doanh thu của Crown Castle cũng chủ yếu là định kỳ, được hỗ trợ bởi các hợp đồng cho thuê dài hạn với mức tăng trưởng liên quan gắn liền với việc cho thuê thang cuốn.
Nhu cầu ngày càng tăng của người tiêu dùng về dữ liệu và tốc độ tăng trưởng trong các thiết bị được kết nối tiếp tục thúc đẩy nhu cầu đầu tư nhiều hơn vào mạng của các nhà mạng. Khi những xu hướng dài hạn này xuất hiện, Crown Castle có vẻ ở vị trí tốt để tăng trưởng dòng tiền khi các tài sản cơ sở hạ tầng của nó đạt được tỷ lệ sử dụng thậm chí cao.
Ban lãnh đạo kỳ vọng doanh nghiệp sẽ đạt mức tăng trưởng cổ tức hàng năm từ 7% đến 8% do nhu cầu phù hợp này, điều này rất hấp dẫn đối với cổ phiếu hưu trí. Sự kết hợp giữa thu nhập và tăng trưởng của Crown Castle có thể khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn so với trái phiếu, mặc dù các nhà đầu tư nên xem xét sự cân bằng giữa REIT và trái phiếu khi nghỉ hưu như đã thảo luận trong Simply Safe Cổ tức.
Dominion Energy's (D, 74,06 đô la) đưa vào danh sách có các cổ phiếu hưu trí tốt nhất cho năm 2021 có thể khiến một số nhà đầu tư ngạc nhiên sau quyết định cắt giảm cổ tức của công ty được quy định vào năm ngoái. Nhưng xem xét kỹ hơn quyết định của ban lãnh đạo sẽ cho thấy lý do tại sao Dominion vẫn là một ý tưởng hấp dẫn cho thu nhập và tăng trưởng.
Dominion vào tháng 7 năm 2020 đã quyết định bán mảng kinh doanh truyền tải và lưu trữ khí đốt tự nhiên cho Berkshire Hathaway. Bộ phận này tạo ra gần 25% thu nhập hoạt động của Dominion, do đó, việc mất đi dòng thu nhập này là nguyên nhân chính dẫn đến việc công ty cắt giảm 33% cổ tức.
Giao dịch này đưa Dominion đến gần hơn với một tiện ích được điều chỉnh thuần túy, với 90% thu nhập hoạt động từ các tiện ích điện và khí đốt do nhà nước quản lý so với 70% trước đây. Sự kết hợp này sẽ giúp công ty tiếp tục tạo ra thu nhập có thể dự đoán được.
Sau khi loại bỏ mảng kinh doanh khí đốt đang phát triển chậm hơn, Dominion hiện dự kiến sẽ đạt mức tăng trưởng thu nhập hàng năm 6,5% kể từ năm 2022, tăng so với hướng dẫn tăng trưởng dài hạn trước đó là 5%. Và cổ tức dự kiến cũng sẽ bắt đầu tăng trở lại, với tỷ lệ 6% bắt đầu từ năm 2022 - nhanh hơn nhiều so với mục tiêu 2,5% trước đó, mặc dù mức khởi điểm thấp hơn.
Cuối cùng, Dominion có "hồ sơ năng lượng sạch hàng đầu trong ngành" khi các tiện ích của nó đầu tư vào các công nghệ lưu trữ năng lượng gió, năng lượng mặt trời và pin. Các cơ quan quản lý, khách hàng và nhà đầu tư dường như đánh giá cao những phẩm chất này hơn trong những năm tới.
Nhìn chung, Simply Safe Cổ tức tin rằng Dominion Energy là một ý tưởng chất lượng cho thu nhập an toàn, tăng trưởng vào năm 2021 và hơn thế nữa.
Được thành lập vào năm 1919, Flowers Foods (FLO, $ 22,60) đã phục vụ nhu cầu ăn uống cơ bản của con người trong hơn một thế kỷ. Công ty sản xuất bánh nướng bán nhiều loại bánh mì, bánh bao, bánh snack và bánh cuộn dưới các thương hiệu như Nature's Own, Dave's Killer Bread, Tastykake, Wonder Bread và Canyon Bakehouse.
Trong khi bánh mì là một danh mục sản phẩm rất lâu đời, Flowers sở hữu thương hiệu bánh mì ổ cứng số 1, hữu cơ và không chứa gluten. Khi thời gian trở nên khó khăn, người tiêu dùng tiếp tục mua những sản phẩm này và quan tâm hơn đến việc gắn bó với những thương hiệu đã thử và thật.
Điều này đã giúp Hoa tăng trưởng doanh thu 6,8% trong quý đầu tiên của năm 2020 khi đại dịch COVID-19 tràn qua Mỹ. Dòng tiền mạnh mẽ của công ty cũng tạo niềm tin cho ban lãnh đạo để tăng 5,3% cổ tức vào tháng 5 năm 2020 trong khi nhiều công ty khác đang cắt giảm hoặc loại bỏ các khoản chi trả của họ.
Nhờ khả năng phục hồi của các sản phẩm của Flowers, ban lãnh đạo đã tăng cổ tức mỗi năm kể từ khi công ty bắt đầu chi trả vào năm 2002. Xu hướng đó có vẻ sẽ tiếp tục do công ty tạo ra dòng tiền tuyệt vời, xếp hạng tín dụng cấp đầu tư và tỷ lệ chi trả ổn định gần 70 %.
Nhìn chung, cổ phiếu FLO là một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất cho năm 2021 và là một ứng cử viên vững chắc cho các nhà đầu tư muốn chuẩn bị danh mục đầu tư hưu trí của họ cho một cuộc suy thoái như đã thảo luận trong Simply Safe Cổ tức.
Với nguồn gốc bắt nguồn từ thế kỷ 19, General Mills (GIS, 58,56 đô la) và những người tiền nhiệm của nó đã tham gia vào nhiều ngành công nghiệp khác nhau trong nhiều năm, bao gồm nhà hàng, đồ chơi và quần áo, nhưng công ty vào năm 1995 đã chuyển hoàn toàn tập trung sang thực phẩm tiêu dùng.
Trong suốt nhiều thập kỷ thay đổi, cổ tức của công ty vẫn không đổi; GIS đã trả cổ tức liên tục kể từ năm 1898.
Ngày nay, General Mills bán nhiều loại bữa ăn đóng gói, ngũ cốc, đồ ăn nhẹ, sản phẩm nướng, thức ăn cho vật nuôi và các sản phẩm khác. Một số thương hiệu lớn nhất của nó bao gồm Cheerios, Betty Crocker, Blue Buffalo và Nature Valley.
Các thương hiệu nổi tiếng và mạng lưới phân phối lớn của General Mills, cùng với tính chất ổn định của việc tiêu thụ thực phẩm, đã giúp công ty tạo ra dòng tiền mạnh trong thời điểm thuận lợi và khó khăn.
Với việc kinh doanh bùng nổ trong thời kỳ đại dịch nhờ nhu cầu thực phẩm tại nhà tăng vọt, GIS đã đạt mức tăng trưởng thu nhập hai con số trong năm tài chính 2020. Điều này khiến ban lãnh đạo tự tin sẽ đưa cổ tức tăng trưởng trở lại, thông báo mức tăng 4% sau khi giữ cổ tức bị đóng băng. kể từ khi mua lại Blue Buffalo vào năm 2018.
Mặc dù những sóng gió liên quan đến đại dịch sẽ không kéo dài mãi mãi, Simply Safe Cổ tức kỳ vọng rằng General Mills sẽ vẫn là một sự đặt cược vững chắc cho thu nhập và bảo toàn vốn trong những năm tới.
Bạn không thường thấy các công ty công nghiệp nằm trong số các cổ phiếu hưu trí tốt nhất, nhưng sau đó, bạn hiếm khi thấy các công ty công nghiệp có hồ sơ theo dõi sâu rộng và xuất sắc như vậy.
Với hơn 75 năm kinh nghiệm, MSC Industrial Direct (MSM, $ 84,61) là nhà phân phối quốc gia về các sản phẩm gia công kim loại và bảo trì, sửa chữa và vận hành cho các nhà sản xuất trên khắp Bắc Mỹ. Các sản phẩm của công ty bao gồm dụng cụ cắt, dây buộc, dụng cụ đo lường, vật tư trang trí và dụng cụ điện.
Hầu hết mọi doanh nghiệp sản xuất đều có nhu cầu liên tục đối với các nguồn cung cấp và dịch vụ quản lý hàng tồn kho mà MSC phân phối. Là một trong những nhà phân phối lớn hơn trong ngành công nghiệp manh mún này, MSC có thể đánh bại các nhà phân phối trong nước và khu vực nhờ lượng hàng tồn kho rộng, thời gian giao hàng nhanh hơn và chi phí cạnh tranh hơn.
Đây không phải là một công việc thú vị. Cổ phiếu công nghiệp hiếm khi như vậy. Nhưng công ty này tạo ra dòng tiền đáng tin cậy, giúp MSC tăng cổ tức hàng năm kể từ khi bắt đầu chi trả vào năm 2003. Công ty cũng đã trả cổ tức đặc biệt lớn trong những năm gần đây.
Với bảng cân đối kế toán lành mạnh, tỷ lệ chi trả hợp lý và dòng tiền ổn định tiếp tục được tạo ra, cổ tức của MSC vẫn là một lựa chọn tốt trong tương lai cho danh mục đầu tư hưu trí.
Mặc dù Bộ nhớ chung (PSA, $ 228,93) đã giữ nguyên khoản thanh toán của mình kể từ năm 2017, REIT tự lưu trữ đã trả cổ tức liên tục kể từ năm 1981. Hồ sơ theo dõi này, cùng với hồ sơ dòng tiền vững chắc của ngành lưu trữ, làm cho Public Storage trở thành một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất.
Nhà phân tích vốn chủ sở hữu của Morningstar, Yousuf Hafuda lưu ý rằng các tài sản tự lưu trữ hiện có "có thể hoạt động rất có lãi, đạt tỷ suất lợi nhuận hoạt động ròng trên 70%" nhờ vào cường độ vốn thấp và nhu cầu nhân viên tối thiểu.
Trong khi ngành công nghiệp này có tương đối ít rào cản gia nhập, không nhiều người muốn trải qua quá trình chuyển đổi cơ sở lưu trữ đầy đau đớn. Điều này trong lịch sử đã giúp Public Storage thúc đẩy khách hàng tăng tiền thuê để duy trì mức lợi nhuận cao của nó.
Nhìn chung, tốc độ thay đổi chậm của ngành lưu trữ và nhu cầu vốn hạn chế sẽ đảm bảo rằng PSA vẫn là một con bò tiền mặt với mức cổ tức an toàn.
Đối tác cơ sở hạ tầng Brookfield LP (BIP, 49,73 đô la), một quan hệ đối tác hữu hạn tổng thể (MLP), được liệt kê như một cổ phiếu tiện ích nhưng có một hồ sơ độc đáo so với các nhà cung cấp năng lượng truyền thống trong ngành. BIP sở hữu hàng chục tài sản cơ sở hạ tầng trên toàn thế giới, bao gồm đường sắt, tháp viễn thông, cảng, đường ống, đường dây truyền tải điện và trung tâm dữ liệu.
Nhưng giống như các tiện ích khác, những tài sản này giải quyết các vấn đề thiết yếu, khó tái tạo và tạo ra các dòng tiền giống như niên kim. Trên thực tế, 95% dòng tiền của Đối tác cơ sở hạ tầng Brookfield được ký hợp đồng hoặc hỗ trợ bởi các khuôn khổ quy định.
Sự ổn định này, cùng với xếp hạng tín dụng cấp đầu tư của đối tác và các cơ hội đầu tư toàn cầu, đã cho phép Brookfield nâng cao phân phối của mình mỗi năm kể từ năm 2008.
Trong tương lai, ban lãnh đạo dự kiến sẽ tiếp tục tăng mức phân phối từ 5% đến 9% mỗi năm khi nền kinh tế toàn cầu mở rộng và Brookfield thực hiện các dự án tồn đọng lớn của mình.
Cũng cần lưu ý rằng quan hệ đối tác cấu trúc các hoạt động của mình để tránh tạo ra thu nhập chịu thuế kinh doanh không liên quan. Do đó, không giống như hầu hết các quan hệ đối tác hạn chế có thể có các loại thuế phức tạp hơn, các đơn vị của BIP phù hợp để sở hữu trong tài khoản hưu trí.
Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư muốn tránh thuế quan hệ đối tác, công ty gần đây đã chia nhỏ cổ phần của mình để thành lập Công ty Cơ sở Hạ tầng Brookfield (BIPC). Cổ phiếu BIPC được cấu trúc để cung cấp lợi nhuận kinh tế tương đương với các đơn vị BIP thông qua cấu trúc công ty truyền thống và có cùng phân phối như các đơn vị BIP.
Bất kể nhà đầu tư thực thể nào chọn, với tư cách là một công ty Canada, Brookfield sẽ giữ lại 15% phân phối cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Nhưng do có hiệp ước thuế với Canada, các nhà đầu tư Hoa Kỳ có thể khấu trừ số tiền này tính theo đô la như một phần của khoản tín dụng thuế khấu lưu nước ngoài như đã thảo luận trong hướng dẫn Cổ tức An toàn Đơn giản.
* Lợi tức phân phối được tính bằng cách lấy hàng năm phân phối gần đây nhất và chia cho giá cổ phiếu. Phân phối tương tự như cổ tức nhưng được coi là lợi tức vốn hoãn lại phải nộp thuế và yêu cầu các thủ tục giấy tờ khác nhau đến thời điểm tính thuế.
Được thành lập vào năm 1823, Edison hợp nhất (ED, 71,02 đô la) đóng vai trò như một tiện ích điện và khí đốt được điều chỉnh cho các khu vực tàu điện ngầm ở New York, cung cấp năng lượng cho 10 triệu người.
Với tình trạng giống như độc quyền của Hợp nhất Edison trên các thị trường của mình, các nhà quản lý xác định các dự án mà công ty có thể đầu tư vào và mức lợi nhuận mà công ty có thể tạo ra để đảm bảo người tiêu dùng được tiếp cận với các dịch vụ tiện ích đáng tin cậy với mức giá hợp lý.
Đổi lại, ED được hưởng một dòng thu nhập rất dễ dự đoán và chống suy thoái. Điều này đã giúp công ty tăng cổ tức trong 46 năm liên tiếp, mặc dù với tốc độ tương đối chậm với mức tăng trung bình khoảng 2% đến 3% hàng năm trong hai thập kỷ qua.
Dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng chậm nhưng ổn định. Nhà phân tích Angus Kelleher-Ferguson của Argus ước tính tỷ lệ tăng trưởng thu nhập dài hạn của Edison được hợp nhất sẽ là 2% và tin rằng cổ tức có vẻ an toàn.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một cổ phiếu có độ biến động thấp, cổ tức có thể dự đoán được và lợi tức tốt có thể cho phép Edison hợp nhất xem xét danh mục đầu tư hưu trí của họ.
Danh mục đầu tư hưu trí thường ưu tiên lĩnh vực tiện ích vì những phẩm chất phòng thủ và cổ tức hậu hĩnh. Không có gì ngạc nhiên khi nhiều tiện ích được giới thiệu trong các cổ phiếu chống suy thoái tốt nhất được đánh dấu bởi Cổ tức Đơn giản An toàn.
Năng lượng Duke (DUK, $ 90,56) là một trong số đó. Được thành lập vào đầu những năm 1900, Duke là tiện ích được quản lý lớn nhất ở Bắc Mỹ tính theo tổng tài sản với các hoạt động trải dài bảy tiểu bang trên khắp Đông Nam và Trung Tây Hoa Kỳ
Duke đã trả cổ tức trong 94 năm liên tiếp một phần do những đặc điểm thuận lợi của các khu vực mà nó hoạt động.
Nhà phân tích vốn chủ sở hữu cấp cao của Morningstar, Andrew Bischof, viết rằng Duke có "mối quan hệ làm việc mang tính xây dựng với các cơ quan quản lý của nó, thành phần quan trọng nhất trong hệ thống hào của một công ty tiện ích được quản lý".
Ông Bischof nói rằng "các nguyên tắc kinh tế cơ bản tốt hơn mức trung bình" ở các khu vực trọng điểm của Duke đã giúp thực hiện điều này, tạo nền tảng vững chắc cho các cuộc đàm phán tỷ giá của công ty.
Nhờ những điểm mạnh này, DUK kỳ vọng sẽ mang lại tăng trưởng thu nhập dài hạn từ 4% đến 6% và vẫn cam kết kéo dài chuỗi tăng trưởng cổ tức 14 năm của mình. Nói một cách đơn giản, Duke vẫn là một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất cho các nhà đầu tư có thu nhập.
Được thành lập gần một thế kỷ trước, Old Republic International (ORI, 19,52 đô la) đã trả cổ tức liên tục kể từ năm 1942 và tăng chi trả trong 39 năm liên tiếp.
Các hãng bảo lãnh phát hành thương mại tạo ra khoảng 60% thu nhập hoạt động từ các hợp đồng bảo hiểm chung, tập trung vào các lĩnh vực như bồi thường cho người lao động, vận tải đường bộ và bảo hành tại nhà. Hầu hết các hoạt động kinh doanh còn lại gắn liền với bảo hiểm quyền sở hữu được cung cấp cho người mua bất động sản.
Dịch vụ bảo hiểm thường được bắt buộc trong các ngành do Cộng hòa cũ phục vụ, nhưng đây vẫn là một lĩnh vực rất cạnh tranh, nơi cạnh tranh trước hết dựa trên giá cả. Quản lý rủi ro là chìa khóa để đạt được thành công lâu dài và ORI đã xuất sắc ở đây.
Ví dụ, hoạt động kinh doanh bảo hiểm nói chung của công ty đã ghi nhận các tỷ lệ kết hợp, đo lường tổn thất và chi phí theo tỷ lệ phần trăm trên doanh thu phí bảo hiểm, thấp hơn mức trung bình của ngành trong 41 trong 50 năm qua.
Trong khi đó, hoạt động tiêu đề của Old Republic cung cấp cho doanh nghiệp sự đa dạng hóa tốt đẹp. Toàn bộ phí bảo hiểm được thu trả trước và các khoản lỗ có xu hướng được giảm thiểu, giảm hơn nữa sự biến động của việc bảo lãnh phát hành.
Nhìn chung, phong cách quản lý bảo thủ và quy trình bảo lãnh có kỷ luật của Old Republic dường như có khả năng giữ cổ tức an toàn và tăng trưởng trong tương lai gần. Xen kẽ với trường hợp đó là thực tế là, trong ba năm qua, ORI đã phát hành cổ tức đặc biệt 1 đô la cho mỗi cổ phiếu. Giải thích cho những điều đó, các nhà đầu tư đang được hưởng một cái gì đó gần hơn với lợi suất 9,4% trên cổ phiếu của Old Republic.
Verizon (VZ, 58,14 đô la) và những người tiền nhiệm của nó đã trả cổ tức liên tục trong hơn 30 năm. Không cần phải nói, nhà cung cấp dịch vụ không dây lớn nhất của Mỹ có một hoạt động kinh doanh rất ổn định mang lại dòng tiền có thể dự đoán được mỗi năm bất kể nền kinh tế đang diễn biến như thế nào.
Kể từ năm 2000, Verizon đã đầu tư hơn 145 tỷ USD để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về dữ liệu và video không dây đồng thời chuẩn bị mạng cho công nghệ 5G. Những khoản đầu tư này đã giữ cho mạng của nó đứng đầu bảng xếp hạng của RootMetrics về độ tin cậy, dữ liệu và hiệu suất cuộc gọi trong 13 năm liên tiếp.
Hiệu suất mạng lưới mạnh mẽ của Verizon đã mang lại cho nó một cơ sở người đăng ký lớn và trung thành, cung cấp một dòng tiền định kỳ đáng tin cậy mà công ty sử dụng để trả cổ tức và tái đầu tư trở lại vào mạng lưới của mình.
Cùng với xếp hạng tín dụng cấp đầu tư của Verizon và tỷ lệ chi trả thận trọng gần 50%, VZ tiếp tục được coi là một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất cho năm 2021 và hơn thế nữa.
Được thành lập vào năm 1969, Thu nhập thực tế (O, 61,28 đô la) đã trả cổ tức hàng tháng mà không bị gián đoạn trong hơn nửa thế kỷ. Simply Safe Cổ tức tin rằng REIT bán lẻ vẫn là một trong những cổ phiếu chia cổ tức hàng tháng tốt nhất cho các nhà đầu tư thận trọng vào năm 2021, bất chấp tác động của đại dịch trong toàn ngành.
Realty sở hữu hơn 6.500 bất động sản cho khoảng 600 khách thuê hoạt động trên 51 ngành công nghiệp. Bằng cách tập trung vào các vị trí chất lượng và khách thuê lành mạnh về tài chính, tỷ lệ lấp đầy của Realty chưa bao giờ giảm xuống dưới 96%.
Điều này đã giúp khoản thu tiền thuê nhà của REIT nhanh chóng hồi phục trong thời kỳ đại dịch xảy ra vào giữa năm 2020. Đến quý 3 năm 2020, Realty đã nhận được hơn 93% tiền thuê đến hạn, nhiều hơn cả việc trang trải cổ tức bằng dòng tiền.
Cùng với xếp hạng tín dụng cấp đầu tư của công ty và danh mục đầu tư đa dạng, Simply Safe Cổ tức kỳ vọng cổ tức của Realty sẽ vẫn là một khoản đặt cược an toàn trong tương lai.
Healthcare Trust of America (HTA, 27,17 đô la) đã đầu tư hơn 7 tỷ đô la vào các tòa nhà văn phòng y tế kể từ khi thành lập vào năm 2006, trở thành chủ sở hữu chuyên dụng lớn nhất của loại bất động sản này ở Hoa Kỳ
REIT tìm kiếm các tòa nhà nằm trong hoặc xung quanh khuôn viên của bệnh viện, trung tâm y tế học thuật và các hệ thống chăm sóc sức khỏe lớn khác. Các địa điểm này có lượng bệnh nhân ổn định và có vị trí tốt để cung cấp dịch vụ chăm sóc hiệu quả về chi phí, làm tăng nhu cầu về các tài sản của HTA.
Healthcare Trust of America kỳ vọng sẽ có nhiều cơ hội tăng trưởng trong tương lai vì chưa đến 20% các tòa nhà văn phòng y tế thuộc sở hữu của các tổ chức. Với xếp hạng tín dụng cấp đầu tư, HTA sẽ tiếp tục được tiếp cận với nguồn vốn có thể chi trả được để củng cố ngành công nghiệp phân mảnh này.
Ban quản lý cũng có giá trong hồ sơ theo dõi cổ tức của Healthcare Trust. HTA là tòa nhà văn phòng y tế duy nhất REIT đã tăng cổ tức mỗi năm trong bảy năm qua - một xu hướng Đơn giản là Cổ tức An toàn tin rằng sẽ tiếp tục và là một trong những lý do biện minh cho việc đưa nó vào danh sách những cổ phiếu hưu trí tốt nhất năm 2021.
Telus (TU, $ 19,84), một Aristocrat Cổ tức Canada, đã tăng cổ tức của mình trong 18 năm liên tiếp. Thành tích vững chắc của công ty là do những phẩm chất thuận lợi xung quanh hoạt động kinh doanh viễn thông cốt lõi của nó.
Matthew Dolgin, một nhà phân tích vốn chủ sở hữu tại Morningstar, lưu ý rằng hoạt động kinh doanh không dây của Telus được cách ly khỏi sự cạnh tranh nhờ vào cơ sở thuê bao lớn và mạng lưới quốc gia. Do đó, ba công ty phát không dây lớn nhất của Canada chiếm 90% tổng thị trường.
Trong khi đó, Dolgin viết rằng đối thủ cạnh tranh chính của Telus trên thị trường là Shaw và hai công ty thống trị không gian nhờ quy mô mạng lưới hiệu quả của họ.
Cùng với bản chất không tùy nghi của các dịch vụ viễn thông này, Telus tạo ra các kết quả có thể dự đoán được trong thời điểm tốt và xấu. Trên thực tế, trong cuộc Đại suy thoái 2007-09, doanh số bán hàng của Telus chỉ giảm 1%, theo dữ liệu từ Simply Safe Cổ tức.
Trong tương lai, Telus vẫn nên là một công ty cổ tức đáng tin cậy và một cổ phiếu hưu trí hấp dẫn. Ban lãnh đạo thậm chí còn đặt mục tiêu tăng trưởng cổ tức hàng năm từ 7% đến 10% đến năm 2022, khiến Telus trở thành một ứng cử viên hấp dẫn về thu nhập và tăng trưởng.
Trong hơn bốn thập kỷ, W.P. Cẩn thận (WPC, $ 69,70) đã xây dựng một danh mục gồm 1.215 bất động sản công nghiệp, nhà kho, văn phòng, cửa hàng bán lẻ và tự lưu trữ cho một người thuê trên khắp Châu Mỹ và Châu Âu.
Nhờ chất lượng tài sản và cách tiếp cận thận trọng của ban lãnh đạo để quản lý doanh nghiệp, REIT đa dạng đã tăng cổ tức mỗi năm kể từ khi ra công chúng vào năm 1998.
W.P. Carey giữ cho danh mục đầu tư của mình đa dạng để giảm thiểu rủi ro. Không có loại bất động sản hoặc ngành nào vượt quá 25% giá thuê và công ty kinh doanh với hơn 350 khách thuê, với giá thuê không vượt quá 3,5%.
Tỷ lệ lấp đầy các tài sản của WPC cũng đã vượt quá 96% kể từ ít nhất là năm 2007, thậm chí trong suốt trận đại dịch, và công ty duy trì xếp hạng tín dụng cấp đầu tư lành mạnh.
Nhìn chung, Simply Safe Cổ tức tin rằng W.P. Carey vẫn được định vị để tiếp tục kéo dài chuỗi tăng trưởng cổ tức và đóng vai trò là một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất.
Thủ đô của đường phố chính (MAIN, $ 32,52) một công ty phát triển kinh doanh được quản lý nội bộ (BDC), cung cấp nợ và vốn cổ phần cho các công ty thị trường trung bình thấp hơn thường có doanh thu hàng năm từ $ 10 triệu đến $ 150 triệu.
Mặc dù hoạt động theo chu kỳ của các khoản đầu tư này trong một chu kỳ kinh tế đầy đủ, Main Street chưa bao giờ giảm tỷ lệ cổ tức hàng tháng kể từ khi công ty niêm yết cổ phiếu vào tháng 10 năm 2007.
Ban lãnh đạo điều hành công việc kinh doanh một cách thận trọng, đa dạng hóa danh mục đầu tư trên 180 khoản đầu tư, duy trì tỷ lệ đầu tư vào bất kỳ ngành nào dưới 10% cơ sở chi phí của danh mục đầu tư và chỉ sử dụng lượng đòn bẩy vừa phải, giúp công ty được xếp hạng tín nhiệm cấp đầu tư.
Điều đó nói rằng, BDC có thể là những khoản đầu tư rủi ro hơn trong thời kỳ suy thoái, điều mà Simply Safe Cổ tức đã giải thích trong hướng dẫn đầu tư vào các công ty phát triển kinh doanh. Tuy nhiên, tính bảo thủ và thành tích quản lý rủi ro lâu dài của Main Street khiến nó trở thành một trong những cổ phiếu hưu trí tốt nhất cho thu nhập từ cổ tức.
Brian Bollinger đã từ lâu CCI, CSCO, D, DUK, ED, GIS, KMB, KO, MSM, ORI, PSA, VZ và WPC kể từ khi viết bài này.