Tài sản trong các quỹ giao dịch trao đổi tập trung vào cổ tức của Hoa Kỳ (ETF) đã tăng theo cấp số nhân trong thập kỷ qua. Năm 2009, quỹ ETF cổ tức của Mỹ có tổng cộng dưới 20 tỷ USD. Đến tháng 9 năm 2021, tài sản trong các quỹ ETF trả cổ tức đã tăng vọt lên gần 300 tỷ đô la.
Trong thời điểm tốt và xấu, cổ phiếu cổ tức hoạt động gần giống như chi phiếu tiền thuê nhà, đến hàng quý hoặc thậm chí hàng tháng giống như kim đồng hồ. Nhiều nhà đầu tư, cho dù bạn là một chuyên gia làm việc ở Phố Wall hay một Joe thường xuyên ở Phố Chính, đều thề với họ.
Dan Kern, Giám đốc Đầu tư tại TFC Financial Management, cho biết:“Cổ phiếu trả cổ tức được mua thông qua quỹ và ETF mang lại sự hấp dẫn về thu nhập và tăng trưởng tiềm năng, một sự kết hợp đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư thất vọng với môi trường lãi suất thấp”.
"Sự kết hợp giữa thu nhập và tăng trưởng tiềm năng có thể thực sự quan trọng do nhu cầu mở rộng tiết kiệm hưu trí thông qua tuổi thọ dự kiến dài hơn. Có nhiều yếu tố cần xem xét trong việc lựa chọn các khoản đầu tư có cổ tức cao. ETF định hướng cổ tức không phải tất cả đều giống nhau, vì vậy người mua hãy cẩn thận. "
Nếu bạn đang ở trong nhóm các nhà đầu tư quan tâm đến thu nhập này, thì đây là 11 trong số các ETF cổ tức tốt nhất để mua và nắm giữ trong thời gian dài. Một số được dành riêng cho cổ tức, trong khi những người khác chỉ đơn giản là nắm giữ cổ phiếu cổ tức như một kết quả gián tiếp của chiến lược của họ. Nhưng đây là một tập hợp các ETF cổ tức được đa dạng hóa theo địa lý, phong cách, quy mô, lĩnh vực và hơn thế nữa, do đó có thể được tổ chức theo nhóm hoặc riêng lẻ tùy thuộc vào sở thích, khả năng chấp nhận rủi ro và phạm vi đầu tư của bạn.
ETF đánh giá cao cổ tức của Vanguard (VIG, 160,18 USD) theo dõi hiệu suất của Chỉ số tăng trưởng cổ tức S&P Hoa Kỳ, một tập hợp các cổ phiếu Hoa Kỳ đã tăng cổ tức hàng năm trong ít nhất 10 năm qua. Chỉ số này đã thay thế Chỉ số lựa chọn người đạt được cổ tức của Nasdaq Hoa Kỳ làm tiêu chuẩn mục tiêu của VIG trong quý 3 năm 2021.
Chỉ số S&P có quy tắc loại trừ hàng năm, theo đó 25% công ty đủ điều kiện được xếp hạng cao nhất sẽ bị loại khỏi chỉ số. Ngoài ra, S&P sẽ loại bỏ 15% hàng đầu theo tỷ suất cổ tức khỏi chỉ số để tránh vòng quay hàng tồn kho quá mức. Cuối cùng, không có cổ phiếu nào có thể chiếm hơn 4% chỉ số.
Trong khi có vẻ như ETF đang thay đổi, trên thực tế, Vanguard đang thực hiện một động thái để VIG đáp ứng chặt chẽ hơn các mục tiêu đầu tư liên quan đến chỉ số cổ tức.
Như Kern lưu ý, Đánh giá cổ tức Vanguard là một trong những cách tốt nhất trong số các quỹ ETF lớn hơn tập trung vào cổ tức hiện có.
"VIG đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng gồm các công ty chất lượng cao, mang lại lợi suất cổ tức hiện tại, cũng như mức tăng trưởng cổ tức tiềm năng. Cổ tức của VIG đã tăng hơn 7% trong ba năm qua và bao gồm các công ty có dòng tiền mạnh, bảng cân đối kế toán vững chắc và các mô hình kinh doanh bền vững, "ông nói.
Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Microsoft (MSFT), Walmart (WMT), JPMorgan Chase (JPM), Procter &Gamble (PG) và UnitedHealth Group (UNH).
"VIG đa dạng hóa tốt ở cấp độ ngành, cung cấp danh mục đầu tư cân bằng hơn nhiều so với iShares Select Cổ tức ETF (DVY) hoặc SPDR S&P Cổ tức ETF (SDY)," Kern cho biết thêm.
Tìm hiểu thêm về VIG tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) đã hoạt động tốt kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu nhờ lãi suất thấp và tốc độ phát triển bất động sản hợp lý. Điều này đã mang lại cho chủ nhà một sự kết hợp tốt đẹp giữa việc tăng giá thuê, tỷ lệ lấp đầy ổn định và định giá bất động sản tăng.
COVID-19 đã làm chậm các bộ phận khác nhau của ngành. Ví dụ, bất động sản bán lẻ và bất động sản văn phòng, gặp khó khăn rất nhiều nhờ các lệnh khóa và đóng cửa tự nguyện. Tuy nhiên, sự suy thoái diễn ra trong thời gian ngắn và lĩnh vực bất động sản đã phục hồi mạnh mẽ vào năm 2021.
ETF chỉ số bất động sản MSCI trung thực (FREL, $ 31,75) cung cấp nhiều loại tài sản. Vào năm 2020, quỹ đã lùi một bước, tạo ra tổng lợi nhuận là 4,9% trong năm. Nhưng vào năm 2021, FREL là một trong những quỹ ETF có cổ tức tốt nhất để sở hữu. Tính đến thời điểm hiện tại, nó có tổng lợi nhuận là 27%, cao hơn đáng kể so với mức tăng 18,7% của S&P 500.
Do kết quả hoạt động mạnh mẽ này, các nhà đầu tư có thu nhập có thể không còn háo hức mua vào cuộc chơi bất động sản này như một năm trước. Tuy nhiên, mặt khác, tỷ suất cổ tức của nó vẫn cao hơn gấp đôi so với chỉ số rộng hơn.
FREL theo dõi hoạt động của Chỉ số Bất động sản MSCI USA IMI, một tập hợp của hơn 160 cổ phiếu bất động sản. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm cổ phiếu cơ sở hạ tầng viễn thông American Tower (AMT), Logistics REIT Prologis (PLD) và trò chơi bất động sản trung tâm dữ liệu Digital Realty Trust (DLR).
Quỹ Fidelity thân thiện với cổ tức này cũng tính phí 0,09% không đắt, rẻ hơn nhiều so với chi phí trung bình của loại tài sản. Trong năm năm qua, lợi nhuận trung bình hàng năm 9,8% của nó cao hơn 1,4 điểm phần trăm so với các công ty cùng ngành.
Nếu bạn đang tìm kiếm một cách giá rẻ để sở hữu bất động sản, thì FREL chính là nó.
Tìm hiểu thêm về FREL tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Một trong những điều tạo nên Quỹ chỉ số cổ tức chất lượng của FlexShares (QDF, $ 57,59) một khoản đầu tư hấp dẫn là nó tìm cách đầu tư vào các công ty bền vững lợi tức. Sức khỏe tài chính cốt lõi của một công ty phải đủ mạnh để tiếp tục trả cổ tức hấp dẫn trong thời gian dài.
Đó là yếu tố chất lượng.
QDF theo dõi hoạt động của Chỉ số cổ tức chất lượng của Northern Trust:một nhóm cổ phiếu chất lượng cao, định hướng thu nhập của Hoa Kỳ được lựa chọn dựa trên mức chi trả cổ tức dự kiến kết hợp với các yếu tố cơ bản như lợi nhuận, chuyên môn quản lý và tạo dòng tiền.
ETF chia cổ tức này hiện đầu tư 71% tài sản vào cổ phiếu vốn hóa lớn, xấp xỉ 22% vào cổ phiếu vốn hóa trung bình và 7% còn lại vào cổ phiếu vốn hóa nhỏ và tiền mặt. Có một giá trị bị bẻ cong (43%), với 37% khác được coi là "pha trộn" và chỉ tăng trưởng 20%.
Công nghệ thông tin (29%) là mảng lớn nhất của quỹ, tiếp theo là 14% trong lĩnh vực tài chính và 11% khác trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe. QDF nắm giữ 130 cổ phiếu, nhưng những cổ phiếu hàng đầu như Apple, Microsoft và JPMorgan chỉ chiếm khoảng 17% tài sản.
Đối với các ETF cổ tức vốn hóa lớn, ETF Cổ tức Chất lượng FlexShares có phần đắt đỏ hơn một chút. Một phần trong số đó là chi phí thường xuyên của nó là 0,37% hàng năm. Ngoài ra, chỉ số này được điều chỉnh và cân bằng lại bốn lần một năm, dẫn đến tỷ lệ doanh thu hàng năm là 75%, làm tăng chi phí giao dịch nội bộ.
Tìm hiểu thêm về QDF tại trang web của nhà cung cấp FlexShares.
Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF, $ 161,10), giống như một số quỹ khác trong danh sách này, không nhất thiết phải được tìm thấy dưới biểu ngữ "ETFs cổ tức"; thay vào đó, nó sử dụng cổ tức gần giống như một thước đo chất lượng.
PRF theo dõi hiệu suất của Chỉ số FTSE RAFI US 1000:chỉ số cơ bản xếp hạng các công ty lớn nhất của Hoa Kỳ theo 1) doanh số bán hàng trung bình trong năm năm qua, 2) dòng tiền so với cùng kỳ, 3) tổng phân phối cổ tức so với cùng kỳ và 4) giá trị sổ sách tại thời điểm xem xét.
ETF thường nắm giữ khoảng 1.000 cổ phiếu, được loại ra khỏi Chỉ số Tất cả Vốn hóa của FTSE USA - một nhóm gồm 1.763 cổ phiếu vốn hóa lớn, trung bình và nhỏ của Hoa Kỳ. Các cổ phiếu này được xếp hạng theo bốn thước đo cơ bản đó và được ấn định một số điểm. Các công ty có điểm cao nhất được chọn để đưa vào. Quá trình này diễn ra mỗi năm một lần, vào mỗi tháng Ba.
Cuối cùng, đây là một quỹ giá trị, nên hấp dẫn đối với nhóm ngày càng tăng của những người tin rằng giá trị sẽ tiếp tục quay trở lại. Nó cũng có lợi suất 1,5% - không cao, nhưng chắc chắn cao hơn so với thị trường rộng lớn hơn vào thời điểm hiện tại.
Nếu bạn mua PRF, bạn sẽ nắm giữ một quỹ khá đa dạng trên nhiều phạm vi, nhưng nặng nhất trong lĩnh vực tài chính (19%) và công nghệ thông tin (13%) vào lúc này. Apple là công ty hàng đầu nắm giữ 2,2% tài sản, nhưng thú vị là bạn sẽ nhận được thêm một chút AAPL thông qua Berkshire Hathaway (BRK.B), chiếm 1,8% quỹ. Apple là công ty nắm giữ cổ phần lớn nhất của Berkshire.
* Bao gồm miễn phí 1 điểm cơ bản.
Tìm hiểu thêm về PRF tại trang web của nhà cung cấp Invesco.
iShares Russell 1000 ETF tăng trưởng (IWF, $ 288,27), nói một cách phân biệt, không phải là một quỹ cổ tức. Nhưng nó được đưa vào danh sách ETF cổ tức này vì nó bổ sung một phần thiết yếu của bất kỳ danh mục đầu tư cân bằng nào - tăng trưởng - đồng thời mang lại ít nhất một số thu nhập.
IWF là một trong 15 quỹ ETF lớn nhất ở Hoa Kỳ tính theo tài sản được quản lý. Nó theo dõi hiệu suất của Chỉ số tăng trưởng Russell 1000 - một tập hợp con của Chỉ số Russell 1000, chứa hàng nghìn công ty lớn nhất trên thị trường Hoa Kỳ. Nói một cách đơn giản, đây là những công ty được kỳ vọng sẽ tăng trưởng với tốc độ trên mức trung bình so với thị trường.
Không có gì ngạc nhiên khi nắm giữ 496 cổ phiếu của IWF chứa đầy cổ phiếu công nghệ, chiếm gần 45% tài sản. Nó cũng đưa ra trọng số hai chữ số cho các cổ phiếu truyền thông và tùy ý của người tiêu dùng, trong đó ngành chăm sóc sức khỏe đóng cửa ở mức 9%. Một số lĩnh vực khác, bao gồm cả mặt hàng chủ lực tiêu dùng, có tỷ trọng thấp hơn 5%.
Nó cũng cực kỳ nặng nề, với Apple, Microsoft, Amazon.com (AMZN), Alphabet mẹ của Google (GOOGL) và Facebook (FB) đã chiếm hơn một phần ba trọng lượng của quỹ.
Nhưng sức nặng của IWF đang góp phần vào (và cũng là kết quả của) sự vượt trội của nó so với cả Giá trị Russell 1000 và các đối tác Russell 1000 ETF kết hợp. IWF đã thu về 19,7% hàng năm trong thập kỷ qua, so với 16,7% đối với iShares Russell 1000 ETF (IWB) và 13,3% đối với cổ phiếu giá trị của nó.
Trong khi đó, một số cổ phần lớn hơn của IWF tự hào về mức tăng trưởng cổ tức đáng chú ý, bao gồm Visa, Home Depot và thậm chí cả Apple.
Tìm hiểu thêm về IWF tại trang web của nhà cung cấp iShares.
Điều quan trọng là phải đa dạng hóa không chỉ giữa các quy mô và lĩnh vực mà còn cả biên giới. Điều đó đúng ngay cả khi bạn tập trung vào thu nhập từ cổ tức.
Nếu không, bạn sẽ có xu hướng thiên vị quốc gia:một điều kiện tạo ra sự phụ thuộc quá mức vào cổ phiếu của Hoa Kỳ. Đó là điều đã trở nên phổ biến hơn trong những năm gần đây khi chứng khoán Hoa Kỳ hoạt động tốt hơn hầu hết các thị trường phát triển khác.
Tất nhiên không cần phải lạm dụng nó. Hoa Kỳ vẫn chiếm hơn một nửa giá trị vốn hóa thị trường của thế giới và danh mục đầu tư đa dạng nên hầu hết luôn chứa một nhóm cổ phiếu cốt lõi của Hoa Kỳ. Nhưng cũng không có hại gì khi xem xét các quỹ quốc tế, chẳng hạn như JPMorgan BetaBuilders Canada ETF (BBCA, $ 64,81).
BBCA ra mắt vào giữa năm 2018. Quỹ non trẻ này theo dõi Chỉ số Tiếp xúc Thị trường Mục tiêu Morningstar Canada, cung cấp khả năng tiếp xúc với 85% giá trị vốn hóa thị trường hàng đầu của Canada. Ngày nay, ETF nắm giữ 84 cổ phiếu Canada với vốn hóa thị trường trung bình là 44,5 tỷ đô la.
Giống như nhiều quỹ đơn quốc gia khác, BetaBuilders Canada ETF có giá trị hàng đầu theo nhiều cách. Đầu tiên, 10 cổ phần lớn nhất - bao gồm Shopify (SHOP), Ngân hàng Hoàng gia Canada (RY) và Ngân hàng Toronto-Dominion (TD) - chiếm hơn 47% tài sản của quỹ. Nó cũng chứa đầy các cổ phiếu tài chính, với 37% quỹ, gần gấp ba lần lĩnh vực gần nhất tiếp theo (năng lượng, ở mức 13%). Bảy lĩnh vực có tỷ lệ hiển thị một chữ số.
BBCA rõ ràng không phải là một ETF tập trung vào cổ tức, nhưng sự trợ giúp lành mạnh của các cổ phiếu chia cổ tức của Canada dù sao cũng mang lại lợi tức tốt hơn nhiều so với những gì bạn đang nhận được từ các quỹ cổ phiếu thị trường rộng của Hoa Kỳ. Phí hợp lý 0,19% cũng tốt.
Ồ, đúng là Canada.
Tìm hiểu thêm về BBCA tại trang web của nhà cung cấp JPMorgan Asset Management.
Nuveen ESG Mid-Cap Value ETF (NUMV, 36,85 đô la) mang lại hơn 50 năm đầu tư có trách nhiệm với xã hội và ESG (môi trường, xã hội và quản trị) vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình, mà nhiều người cho là điểm ngọt của cổ phiếu.
Đó là bởi vì các công ty quy mô vừa có xu hướng ở vào giai đoạn mà họ đã tìm ra mô hình kinh doanh của mình và đang phát triển nhanh hơn nhiều so với các công ty vốn hóa lớn trong khi vẫn đủ ổn định để chống chọi với sự suy thoái thường xuyên. Một lần nữa, hãy nhắc đến ý tưởng rằng cổ phiếu giá trị có thể mang lại lợi nhuận lâu dài cho nhà đầu tư và bạn đã có một quỹ ETF sẵn sàng hoạt động.
NUMV theo dõi hiệu suất của Chỉ số giá trị vốn hóa trung bình của TIAA ESG Hoa Kỳ, tìm kiếm các cổ phiếu có giá trị vốn hóa trung bình mà các công ty cơ bản tuân thủ các tiêu chuẩn ESG khác nhau - mọi thứ từ tác động đến biến đổi khí hậu đến thực tiễn tìm nguồn cung ứng đến đạo đức kinh doanh. Quỹ hiện nắm giữ 87 vị trí.
Tài chính (21%), công nghiệp (16%) và bất động sản (15%) là ba lĩnh vực lớn nhất. Và quỹ khá cân bằng giữa nguồn vốn này sang cổ phiếu khác, với 10 cổ phiếu nắm giữ hàng đầu chiếm khoảng 20% tổng tài sản ròng của ETF.
Nuveen ESG Mid-Cap Value, ra mắt vào tháng 12 năm 2016, tự hào có tổng lợi nhuận hàng năm trong ba năm là 11,4%, đánh bại mức trung bình của danh mục giá trị vốn hóa trung bình khoảng 167 điểm cơ bản. (Điểm cơ bản là một phần trăm của điểm phần trăm.)
Về dài hạn, việc đầu tư vào phân khúc vốn hóa trung bình là rất hợp lý. Tuy nhiên, NUMV là một trong những ETF cổ tức tốt nhất để đảm bảo bạn làm như vậy một cách có trách nhiệm.
Tìm hiểu thêm về NUMV tại trang web của nhà cung cấp Nuveen.
Lợi tức từ quỹ ETF ProShares Russell 2000 cổ tức cho người tăng trưởng (SMDV, 62,07 đô la) ở mức thấp trong số các ETF cổ tức thuần túy. Nhưng lợi nhuận không phải là vấn đề.
Một số quỹ tập trung vào tăng trưởng cổ tức như một thước đo chất lượng của công ty và có xu hướng có lợi suất hiện tại nhỏ hơn do đó. SMDV - được đặt ngay trong tên gọi ("Người tăng cổ tức") - là một trong những quỹ như vậy. Thật vậy, đây là quỹ ETF duy nhất đầu tư độc quyền vào các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức tốt nhất trong Chỉ số Russell 2000 vốn hóa nhỏ.
SMDV là một danh mục nhỏ chỉ gồm 91 công ty đã được chọn vì họ đã tăng cổ tức hàng năm ít nhất một lần mỗi năm trong một thập kỷ mà không bị gián đoạn. Họ thường có thể làm như vậy bằng cách mang lại thu nhập ổn định và tăng trưởng nhất quán.
Các cổ phiếu trong chỉ số có tỷ trọng như nhau, nghĩa là mỗi lần quỹ được tái cân bằng - diễn ra hàng quý - mọi cổ phiếu đều chiếm cùng một lượng tài sản của quỹ.
Chỉ số phải có tối thiểu 40 cổ phiếu. Nếu không có đủ cổ phiếu có lịch sử tăng cổ tức liên tiếp ít nhất 10 năm, SMDV sẽ bao gồm các cổ phiếu có lịch sử ngắn hơn để lên 40.
Các thành phần cấu thành của SMDV có giá trị thị trường trung bình là 2,6 tỷ đô la. Các cổ phiếu hàng đầu hiện nay bao gồm công ty cấp nước Middlesex Water (MSEX), nhà sản xuất thiết bị y tế chuyên khoa Atrion (ATRI) và người quản lý tài sản Cohen &Steers (CNS).
Tìm hiểu thêm về SMDV tại trang web của nhà cung cấp ProShares.
Trước khi virus coronavirus tấn công, nhiều người trong ngành kinh doanh quản lý tài sản tin rằng các thị trường mới nổi sẽ có một năm phục hồi vào năm 2020. Thật không may, điều đó đã không thành hiện thực.
Chỉ số công ty lớn ETF của các thị trường mới nổi cơ bản của Schwab (FNDE, $ 32,53) có tổng lợi nhuận là -2,8% vào năm 2020. Tuy nhiên, cho đến nay vào năm 2021, các thị trường mới nổi đang hoạt động tốt hơn nhiều, với FNDE tăng 15,8%, vượt cả chỉ số chuẩn và danh mục của nó 1,285 và 1,025 điểm cơ bản, tương ứng.
ETF theo dõi hiệu suất của Chỉ số công ty lớn của các thị trường mới nổi Russell RAFI. Chỉ số lựa chọn cổ phiếu công ty lớn dựa trên ba thước đo cơ bản về quy mô công ty:doanh số đã điều chỉnh, dòng tiền hoạt động giữ lại và cổ tức cộng với việc mua lại cổ phiếu.
FNDE hiện có khoảng 370 cổ phiếu nắm giữ, 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm 24% tài sản của quỹ. Những cổ phiếu đó bao gồm TaiTaiwan Semiconductor (TSM), Hon Hai Precision Industry (HNHPF) và Ngân hàng Công thương Trung Quốc (IDCBY). Giống như nhiều quỹ thị trường mới nổi, quỹ này chiếm tỷ trọng cao nhất ở Trung Quốc (25%), tiếp theo là Đài Loan (18%) và Nga (13%). Nó cũng cực kỳ tập trung vào tài chính và năng lượng, cùng chiếm khoảng 47% tài sản.
Bạn cũng nhận được lợi suất tuyệt vời trong số 10 ETF cổ tức này, ở mức 2,3%, gần gấp đôi lợi suất của S&P 500 hiện tại.
Tìm hiểu thêm về FNDE tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
Vanguard FTSE ETF cho các thị trường phát triển (VEA, $ 52,70) là một trong những quỹ ETF cổ tức được nêu ở đây mà bạn có thể khai thác để tiếp cận với các cổ phiếu quốc tế.
Quỹ này theo dõi Chỉ số FTSE Developed All Cap ex US, đầu tư vào hàng nghìn cổ phiếu trên 24 thị trường phát triển, bao gồm Canada, các quốc gia châu Âu và các quốc gia khu vực Thái Bình Dương. Bản thân VEA nắm giữ khoảng 4.048 cổ phiếu, 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm khoảng 10% tổng tài sản ròng - chắc chắn là lớn so với các cổ phiếu còn lại, nhưng mức độ tập trung rất mỏng.
Mặc dù bản cáo bạch nói rằng ETF đầu tư vào các công ty thuộc mọi quy mô, nó được coi là một quỹ hỗn hợp vốn hóa lớn của nước ngoài. Vốn hóa thị trường trung bình là 36,5 tỷ đô la, với các giá trị vốn hóa lớn chiếm hơn 3/4 danh mục đầu tư; vốn hóa nhỏ chỉ chiếm 3,6% tài sản. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Samsung Electronics, Nestle (NSRGY) và ASML Holding (ASML). Sự tập trung đó vào những người trả cổ tức blue-chip mang lại cho quỹ này lợi suất 2,4%, tốt hơn so với các quỹ ETF cổ tức được xây dựng tương tự của Hoa Kỳ.
Trong khi 54% tài sản của VEA được dành cho châu Âu, thì Nhật Bản là quốc gia đứng đầu với tỷ trọng 20,6%. Vương quốc Anh là quốc gia có vị trí hai con số duy nhất chiếm 13% tài sản.
Sở hữu VEA kết hợp với FNDE là một cách không tốn kém để bao phủ các thị trường phát triển và mới nổi bên ngoài Hoa Kỳ. Ví dụ:đầu tư 7.500 đô la vào VEA kết hợp với 2.500 đô la vào FNDE sẽ dẫn đến phí hàng năm chỉ là 13,50 đô la.
Tìm hiểu thêm về VEA tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Cổ phiếu chia cổ tức vốn hóa nhỏ không phải là cách phổ biến nhất để thu nhập, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng không hiệu quả.
Quỹ cổ tức SmallCap của WisdomTree Hoa Kỳ (DES, $ 31,05) theo dõi hiệu suất của Chỉ số Cổ tức SmallCap của Hoa Kỳ WisdomTree, một chỉ số có trọng số cơ bản bao gồm những người trả cổ tức nhỏ nhất từ một chỉ số WisdomTree rộng hơn.
DES sở hữu khoảng 580 cổ phiếu, và 10 cổ phiếu hàng đầu của nó - bao gồm cả công ty cổ phần bất động sản và thuốc lá Vector Group (VGR) và B&G Foods (BGS), một công ty sản xuất thực phẩm có thương hiệu - chỉ chiếm 13% tỷ trọng danh mục đầu tư. Và trong khi 26% quỹ là cổ phiếu tài chính, nó mang lại tỷ trọng cao cho các lĩnh vực mà hầu hết các quỹ ETF chia cổ tức khác này không nhấn mạnh:18% đối với công nghiệp, 10% đối với bất động sản và 9% đối với vật liệu.
Các khoản nắm giữ của quỹ trung bình khoảng 1,8 tỷ đô la theo giá trị thị trường, mặc dù một số lượng nắm giữ được tính bằng hàng chục triệu đô la. Nhưng chính việc WisdomTree sử dụng tỷ trọng cổ tức, thay vì chỉ định giá trị danh mục đầu tư đơn giản theo quy mô của công ty, đã khiến DES trở thành một khoản đầu tư hấp dẫn.
Tỷ trọng của mỗi cổ phiếu riêng lẻ được tính bằng cách chia tổng số cổ tức thông thường của nó cho tổng cổ tức thông thường của tất cả các cổ phiếu trong chỉ số. Điều này có nghĩa là nếu bạn có hai công ty có giá trị thị trường giống hệt nhau, thì công ty trả nhiều tiền cổ tức hơn sẽ nhận được tỷ trọng lớn hơn và do đó có nhiều ảnh hưởng hơn đến hiệu quả hoạt động của DES.
Nếu bạn hoàn toàn cam kết đầu tư cổ tức, thì cách tiếp cận của WisdomTree là một phương pháp thú vị không chỉ đối với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ, mà cả các cổ phiếu thuộc mọi quy mô.
Tìm hiểu thêm về DES tại trang web của nhà cung cấp WisdomTree.