Đầu tư thay thế thường được coi là đầu tư vào các loại tài sản không thuộc các loại tài sản thông thường như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiền mặt. Có nhiều khoản đầu tư thay thế mà mọi người lựa chọn; có thể dưới hình thức nghệ thuật hoặc thậm chí bằng kim loại quý và thậm chí là đầu tư bất động sản. Cùng với thời gian, số lượng ngày càng tăng các nhà đầu tư đang chuyển hướng sang các lựa chọn thay thế để tăng lợi nhuận, cung cấp sự đa dạng hóa từ các hình thức đầu tư truyền thống và hướng tới việc đạt được mục tiêu của họ.
Đầu tư truyền thống sử dụng các chiến lược được xây dựng chủ yếu bằng cách sử dụng cổ phiếu và trái phiếu đại chúng. Hầu hết các tài sản này đều có sẵn trên thị trường công cộng và được giao dịch rộng rãi.
Với cổ phiếu và trái phiếu, cũng có mức độ minh bạch cao về giá cả. Có nghĩa là bạn nhận được quyền sở hữu trái phiếu ở mức giá gần như bằng mọi người khác.
Với các khoản đầu tư thay thế, mọi thứ sẽ khác vì các ngôi nhà trong cùng một khu vực có thể được bán với các mức giá hoàn toàn khác nhau tùy thuộc vào thỏa thuận giữa người mua và người bán.
Mọi người thích có nhiều luồng thu nhập. Một số thậm chí thích đầu tư tài chính của riêng họ. Bạn có nhiều lựa chọn; cho dù bạn đang sử dụng truyền thống hay thay thế.
Mọi thứ đã thay đổi với internet. Chúng tôi có nhiều quyền kiểm soát hơn về những gì và cách chúng tôi muốn đầu tư. Đó là thời điểm tuyệt vời để kiếm tiền.
Các khoản đầu tư truyền thống cũng có mối tương quan cao với các chuyển động và thay đổi của thị trường. Có một hành vi bán cao với nhiều nhà đầu tư ngay lập tức bán cổ phần của họ trong trường hợp thị trường giảm giá. Hầu hết lợi nhuận đầu tư truyền thống cũng chủ yếu được thúc đẩy bởi phiên bản beta với tỷ lệ phân tán giữa các nhà đầu tư thấp hơn.
Giữa đầu tư truyền thống và đầu tư thay thế, cũng có sự khác biệt về tính thanh khoản. Các khoản đầu tư truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu mang lại cho các nhà đầu tư một mức độ thanh khoản cao. Điều này được so sánh với các khoản đầu tư thay thế trong đó có thể mất hàng tháng để đạt được một thỏa thuận hiệu quả với một người mua quan tâm.
Cũng có một mối tương quan thấp; Giá của một bức tranh sẽ không giảm nếu một bức tranh tương tự gặp phải tình trạng thiếu cầu. Trong hầu hết các trường hợp, giá tranh hoặc bất động sản chỉ giảm do một số loại thiệt hại.
Ngoài ra còn có rủi ro tài sản trở nên kém thanh khoản trong các khoản đầu tư thay thế. Do đó, cần phải thực hiện các quyết định đầu tư cẩn thận mỗi khi bạn thực hiện bất kỳ hình thức đầu tư thay thế nào. Hầu hết các khoản đầu tư thay thế được thực hiện để khai thác hoặc tận dụng sự kém hiệu quả của thị trường.
Hầu hết các tài sản đầu tư thay thế là những tài sản được nắm giữ bởi các nhà đầu tư tổ chức hoặc thậm chí bởi các cá nhân có giá trị ròng cao vì tính chất phức tạp của chúng. Ngoài ra còn có rào cản gia nhập cao vì hầu hết các khoản đầu tư thay thế yêu cầu mức đầu tư tối thiểu cao và cơ cấu phí cao.
Chúng dường như đặc biệt cao so với các khoản đầu tư vào cổ phiếu hoặc so với các quỹ trao đổi. Hầu hết các khoản đầu tư thay thế có ít cơ hội hơn để xuất bản dữ liệu hiệu suất có thể xác minh của họ và quảng cáo cho các nhà đầu tư tiềm năng của họ.
Phần lớn các nhà đầu tư sẽ khó bán một bức tranh 90 năm tuổi hơn nhưng bán một nghìn cổ phiếu của bất kỳ cổ phiếu nào sẽ dễ dàng hơn nhiều và điều này có thể được thực hiện trong vài giờ.
Các khoản đầu tư thay thế cũng rất dễ bị lừa đảo và gian lận đầu tư do tính chất không được kiểm soát của chúng. Việc định giá cho một khoản đầu tư thay thế cũng khó hơn, đó là lý do tại sao chỉ những cá nhân hiểu biết mới tham gia vào các khoản đầu tư như vậy.
Mặc dù nhìn chung các khoản đầu tư thay thế có thể được coi là đầu tư rủi ro, nhưng chúng là một cách tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và giảm mức độ tiếp xúc của bạn với thị trường chứng khoán.
Hầu hết các khoản đầu tư thay thế cũng không quá rủi ro và bạn có thể đầu tư vào một số khoản đầu tư ít rủi ro như đồ cổ, rượu và tranh, những thứ này có thể giúp bạn tạo thu nhập thụ động.
Một lợi ích đầu tư thay thế khác là bạn có thể đầu tư vào chúng bằng tài khoản hưu trí của bạn hoặc thông qua tài khoản IRA của bạn. Tài khoản IRA có thể giúp bạn tận dụng các lợi ích về thuế và cả các khoản khấu trừ thuế.
Nhiều cá nhân có giá trị ròng cao tham gia vào các khoản đầu tư thay thế để làm giảm tổng thu nhập chịu thuế. Và trong khi khoản đầu tư thay thế giúp khấu trừ số thuế phải trả dưới hình thức khấu trừ thuế và khấu trừ thuế, nó cũng có thể là một nguồn thu thụ động nếu nhà đầu tư quyết định giữ tài sản trong thời gian dài hơn.
Hầu hết mọi người cũng gửi một số doanh thu của họ cho các công ty khởi nghiệp và các công ty mà họ tin rằng sẽ tạo ra tác động xã hội tích cực. Trong một số trường hợp, các khoản đầu tư thay thế có thể là một cách tuyệt vời mà qua đó mọi người có thể đầu tư từ thiện.
Một lợi ích khác mà các khoản đầu tư thay thế mang lại là hầu hết các quỹ đầu tư thay thế đều yêu cầu quản lý tích cực. Hầu hết các quỹ đầu tư thay thế có đặc điểm biến động phức tạp. Nhìn chung, chúng là những tài sản phức tạp để đầu tư vào. Để thực sự tận dụng các khoản đầu tư thay thế, chiến lược quản lý cấp cao cần được triển khai. Và một số nhà đầu tư giàu có muốn gặt hái những lợi ích từ kiến thức chuyên môn cao.
Có bốn loại đầu tư thay thế chính. Vậy chúng là gì?
Có một thị trường cổ phiếu dành cho các cá nhân có giá trị ròng cao hoặc các nhà đầu tư tư nhân. Vốn chủ sở hữu tư nhân đề cập đến các quỹ mà các nhà đầu tư tổ chức hoặc các cá nhân có giá trị ròng cao đặt vào các công ty tư nhân. Họ cũng có thể đề cập đến các quỹ mà các nhà đầu tư đặt vào do việc mua lại các công ty đại chúng. Các công ty tư nhân này sử dụng vốn có sẵn để tăng trưởng vô cơ và hữu cơ.
Hầu hết các nhà đầu tư cũng thiếu chuyên môn để lựa chọn công ty phù hợp với mục tiêu đầu tư của họ. Do đó, nhiều nhà đầu tư thích thực hiện các khoản đầu tư thay thế thông qua kênh cổ phần tư nhân; chứ không phải là kênh trực tiếp.
Các quỹ phòng hộ được biết đến nhiều nhưng ít được tiếp cận hơn đối với các biện pháp đầu tư thay thế. Chúng phục vụ cho các nhà đầu tư có túi tiền sâu. Theo hầu hết các luật của Hoa Kỳ, các quỹ đầu cơ chỉ nên phục vụ cho các nhà đầu tư được công nhận.
Để đủ điều kiện cho một mạng được công nhận, họ cần có giá trị ròng hơn 1 triệu đô la. Và họ cũng cần có thu nhập hàng năm tối thiểu.
Các quỹ phòng hộ có mối quan hệ tối thiểu với thị trường chứng khoán; hầu hết các quỹ đầu cơ đã chuyển hướng rủi ro danh mục đầu tư và giảm bớt sự biến động.
Các quỹ phòng hộ không được quản lý như quỹ tương hỗ và các quỹ này cũng có thời gian để đầu tư vào nhiều loại chứng khoán hơn.
Hầu hết các khoản đầu tư của quỹ đầu cơ là vào các tài sản rủi ro và các công cụ phái sinh, và các quỹ đầu cơ cũng thích áp dụng phương pháp tiếp cận phức hợp cao cấp được hiệu chỉnh theo các mức rủi ro và lợi tức khác nhau. Một yếu tố tách biệt quỹ phòng hộ với các khoản đầu tư khác là thương số thanh khoản của chúng. Tất cả các quỹ này đều có thể được bán trong vài giây vì khả năng tiếp xúc nhiều với chứng khoán thanh khoản của chúng.
Đầu tư tiền vào tài sản hữu hình đã có hàng thế kỷ. Bất động sản là loại tài sản lớn nhất thế giới. Trên thực tế, nhiều người làm việc cả đời để sở hữu một mảnh đất mà họ có thể gọi là của riêng mình. Và đây là một trong những khoản đầu tư thay thế dễ nhận biết nhất.
Chủ sở hữu bất động sản có thể nhận thanh toán bằng tiền mặt thông qua người thuê trả tiền thuê. Giá trị tài sản cũng được biết đến để đánh giá cao thay vì mất giá. Để trở thành một nhà đầu tư bất động sản thành công, điều cần thiết là phải phát triển các kỹ năng định giá vững chắc. Sau đó, hiểu khi nào và làm thế nào để sử dụng các phương pháp khác nhau. Các nhà đầu tư bất động sản phải sử dụng các số liệu khác nhau như chiết khấu dòng tiền, vốn hóa thu nhập và doanh số bán hàng có thể so sánh được.
Một loại hình đầu tư thay thế khác là đầu tư hàng hóa. Hàng hóa là tài sản thực và chúng chủ yếu là tài nguyên thiên nhiên như sản phẩm nông nghiệp, khí đốt tự nhiên, kim loại quý và công nghiệp. Hầu hết các loại hàng hóa được coi là hàng rào chống lạm phát và không nhạy cảm với thị trường cổ phiếu công.
Giá trị hàng hóa bị ảnh hưởng rất nhiều bởi sự chênh lệch cung cầu; nhu cầu cao hơn đối với một loại hàng hóa nhất định khiến giá tăng, cuối cùng dẫn đến lợi nhuận của nhà đầu tư. Kinh doanh hàng hóa, giống như kinh doanh bất động sản, đã có từ hàng nghìn năm trước và thị trường dự kiến sẽ tiếp tục phát triển mạnh trong những năm tới.
Những món đồ sưu tập được là những món đồ hữu hình như tranh vẽ, đồ tạo tác quý hiếm, thậm chí là cả những chiếc ô tô cổ. Đây là một nguồn đầu tư thay thế khác khi các nhà đầu tư thu thập và mua các vật phẩm vật chất với hy vọng rằng giá trị của tài sản sẽ tăng lên theo thời gian. Bạn có nhớ tất cả những cuốn truyện tranh cũ mà bạn đã có khi còn nhỏ mà mẹ bạn đã ném ra không? Hôm nay họ có giá trị gì? Nhìn về phía trước những gì đang hot hiện tại, nhưng sẽ hiếm vào ngày mai là một cách khác để đầu tư cho tương lai.
Nếu bạn muốn có một số ý tưởng để đầu tư vào một thứ khác ngoài cổ phiếu, bạn có các lựa chọn. Có nhiều cách để kiếm tiền trên thế giới và không chỉ trong thị trường tăng giá. Ví dụ, bạn có thể kiếm tiền từ chứng khoán bán khống. Điểm mấu chốt là, nhiều người đang phát hiện ra có những phương pháp khác để tăng năng suất. Bạn biết còn phải làm việc 9-5. Bạn có thể kinh doanh, sở hữu bất động sản. kim loại quý, v.v. Nếu bạn định đầu tư vào bất kỳ thứ gì, hãy đảm bảo rằng đó là một thứ chắc chắn. Bạn càng có nhiều khoản đầu tư vững chắc, thì bạn càng có được lợi nhuận tốt hơn trong tương lai. Tìm kiếm một đợt IPO trong tương lai để đầu tư vào? Xem TikTok Stock.