Vào thời điểm nhà đầu tư quá tải với thông tin và ý kiến, thật khó để sàng lọc những ồn ào và xác định xem cổ phiếu nào đáng sở hữu.
Rất may, nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã từng đưa ra một quy tắc khá đơn giản để tuân theo:“[T] công việc kinh doanh tốt nhất mà anh ấy nên sở hữu là công việc kinh doanh mà trong một thời gian dài có thể sử dụng một lượng lớn vốn gia tăng với tỷ suất sinh lời rất cao.”
Hãy nhớ rằng, ở cấp độ cơ bản nhất, các công ty được thiết kế để lấy vốn từ các nhà đầu tư và kiếm được lợi nhuận từ nó.
Với ý nghĩ đó, đây là ba công ty từ danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway với lợi tức trên vốn đầu tư ở mức hai con số - cộng với một số tài sản kỳ lạ cũng có tiềm năng thu lợi nhuận vững chắc.
Bắt đầu mọi thứ là khoản nắm giữ lớn nhất của Berkshire, điều này chắc chắn phù hợp với mô tả của Buffett:Apple đã đạt được lợi tức trung bình trong 5 năm trên vốn đầu tư là 27,6%.
Berkshire sở hữu 907,6 triệu cổ phiếu của gã khổng lồ công nghệ tính đến ngày 30/9, trị giá hơn 161 tỷ USD theo giá hiện tại. Trên thực tế, Apple hiện chiếm hơn 40% danh mục đầu tư cổ phiếu được giao dịch công khai của Berkshire theo giá trị thị trường.
Một trong những lý do đằng sau sự tập trung đó là sự gia tăng tuyệt đối trong giá cổ phiếu của công ty. Trong 5 năm qua, cổ phiếu của Apple đã tăng hơn 500%.
Đầu năm nay, ban quản lý tiết lộ cơ sở phần cứng được cài đặt đang hoạt động của công ty đã vượt qua 1,65 tỷ thiết bị. Nhưng Apple không chỉ sản xuất điện thoại thông minh và máy tính; nó đã xây dựng một hệ sinh thái tích hợp khuyến khích khách hàng ngày càng đầu tư nhiều hơn.
Kết quả là, công việc kinh doanh đã phát triển với một tốc độ đáng khen ngợi. Trong quý tháng 9, doanh thu tăng 29% so với cùng kỳ năm ngoái lên 83,4 tỷ đô la.
Tiếp theo, chúng ta có thẻ tín dụng khổng lồ Mastercard, tự hào có lợi tức trung bình trong 5 năm trên vốn đầu tư là 46,2%.
Buffett đã cắt giảm vị trí của mình trong công ty khoảng 6% trong quý 3. Mặc dù vậy, với 4,29 triệu cổ phiếu, Berkshire vẫn nắm trong tay số cổ phần khá lớn 1,48 tỷ USD.
Các kho dự trữ thanh toán có một bước đi khá lộn xộn trong năm nay vì các biến thể COVID-19 mới và sự bùng phát đe dọa làm chậm lại thương mại quốc tế - và đến lượt nó, khối lượng giao dịch.
Tuy nhiên, công việc kinh doanh đang khởi sắc. Trong quý 3, tổng khối lượng đô la của Mastercard tăng 20% so với cùng kỳ năm ngoái. Khối lượng xuyên biên giới tăng ấn tượng hơn 52%.
Công ty cũng đang trả lại nhiều tiền mặt hơn cho các nhà đầu tư, đây có thể được coi là một dấu hiệu của sức mạnh. Vào ngày 30 tháng 11, Mastercard đã công bố chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 8 tỷ đô la và tăng cổ tức hàng quý lên 11%.
Để chắc chắn, Mastercard giao dịch ở mức hơn 340 đô la cho mỗi cổ phiếu vào lúc này. Nhưng bạn luôn có thể nhận được một phần nhỏ hơn của công ty bằng cách sử dụng một ứng dụng phổ biến cho phép bạn mua các phần nhỏ cổ phần với số tiền bạn sẵn sàng chi ra.
Làm tròn danh sách là gã khổng lồ chủ lực tiêu dùng Procter &Gamble, với tỷ suất lợi nhuận trung bình trong 5 năm trên vốn đầu tư là 13,5%.
Berkshire nắm giữ 315.400 cổ phiếu vào cuối quý 3, trị giá khoảng 49,6 triệu đô la theo giá hôm nay. Mặc dù đó không phải là một vị trí lớn theo tiêu chuẩn của Berkshire, nhưng điều gì đó khiến P&G trở nên nổi bật:khả năng mang lại lợi nhuận tiền mặt ngày càng tăng cho các nhà đầu tư.
Công ty cung cấp danh mục các nhãn hiệu đáng tin cậy như khăn giấy Bounty, kem đánh răng Crest, lưỡi dao cạo Gillette và chất tẩy rửa Tide. Đây là những sản phẩm mà các hộ gia đình mua một cách thường xuyên, bất kể nền kinh tế đang ra sao.
Vào tháng 4, ban giám đốc của P&G đã thông báo tăng 10% mức chi trả hàng quý, đánh dấu lần tăng cổ tức hàng năm thứ 65 liên tiếp của công ty.
Buffett tạo ra một trường hợp tốt cho các cổ phiếu như Apple, Mastercard và P&G. Tuy nhiên, nếu không muốn vung nhiều tiền vào các công ty riêng lẻ, bạn luôn có thể tự động xây dựng danh mục đầu tư đa dạng chỉ bằng cách sử dụng “tiền lẻ dự phòng”.
Vào cuối ngày, ngay cả những công ty blue-chip vững chắc nhất cũng không tránh khỏi sự biến động và suy thoái của thị trường chứng khoán.
Nhưng bạn không cần phải giới hạn mình trong thị trường chứng khoán.
Nếu bạn muốn đầu tư vào thứ gì đó cách biệt với sự dao động của S&P 500, hãy xem một số tài sản thay thế ít được biết đến.
Theo truyền thống, đầu tư vào những chiếc xe độc lạ hoặc căn hộ cho nhiều gia đình hoặc thậm chí tài chính kiện tụng chỉ là lựa chọn của những người siêu giàu, như Buffett.
Nhưng với sự trợ giúp của các nền tảng mới, các loại cơ hội này hiện cũng có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ. Với một khoản đầu tư duy nhất, bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư có thu nhập cố định trải rộng trên nhiều loại tài sản.