Bạn đã bao giờ mua quần áo trong đợt Bán hàng Taobao 11.11 chưa?
Hay bạn đã nghe thấy sức mạnh của giao dịch không dùng tiền mặt ở Trung Quốc thông qua AliPay?
Có thể, bạn đã mua đồ gia dụng trên Lazada hoặc đặt hàng tạp hóa từ RedMart.
Tất cả các doanh nghiệp thương mại điện tử nói trên đều thuộc về một gã khổng lồ duy nhất của Trung Quốc - Tập đoàn Alibaba.
Alibaba gần đây đã thực hiện những bước đi quyết định trong việc tăng cường kế hoạch niêm yết Thứ cấp tại Thị trường Chứng khoán Hồng Kông.
Bước đầu tiên được thực hiện khi Bloomberg đưa tin Alibaba đã bổ nhiệm China International Capital Corporation và Credit Suisse Group dẫn đầu danh sách thứ cấp ở Hồng Kông.
Điều này diễn ra nhanh chóng sau cuộc họp Đại hội đồng thường niên của Alibaba vào ngày 15 tháng 7 năm 2019, nơi các cổ đông hoàn toàn chấp thuận việc chia tách từ 1 đến 8 cổ phiếu niêm yết tại Mỹ của công ty, một động thái mà công ty cho biết sẽ mang lại cho nó sự linh hoạt hơn trong việc huy động vốn, bao gồm cả việc phát hành mới cổ phiếu.
Do đó, công ty sẽ chia số cổ phiếu hiện có thành bội số 8 cổ phiếu để tăng tính thanh khoản.
Mặc dù số lượng cổ phiếu đang lưu hành tăng theo bội số cụ thể, nhưng tổng giá trị bằng đô la của cổ phiếu vẫn giữ nguyên so với số tiền trước khi chia tách, vì việc chia tách không thêm bất kỳ giá trị thực nào.
Các bước như vậy đi kèm với việc nộp đơn đăng ký niêm yết cổ phiếu gần đây tại Sở giao dịch chứng khoán Hồng Kông vào giữa tháng 6.
Tập đoàn Alibaba được thành lập vào năm 1999 bởi 18 người do Jack Ma nổi tiếng thế giới lãnh đạo.
Kể từ khi ra mắt trang web đầu tiên giúp các nhà xuất khẩu, nhà sản xuất và doanh nhân nhỏ của Trung Quốc bán hàng trên thị trường quốc tế (rất giống Ebay và Amazon ), Tập đoàn Alibaba đã phát triển thành một cường quốc toàn cầu trong lĩnh vực thương mại trực tuyến và di động.
Ngày nay, công ty đã mở rộng ra ngoài lĩnh vực kinh doanh trực tuyến bán buôn và bán lẻ sang điện toán đám mây, truyền thông kỹ thuật số và giải trí, các sáng kiến đổi mới và các lĩnh vực khác.
Chúng bao gồm rất nhiều hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực kinh tế kỹ thuật số, chúng bao gồm những cái tên như:
Taobao là một trang web mua sắm trực tuyến của Trung Quốc tạo điều kiện cho bán lẻ trực tuyến bằng cách cung cấp nền tảng cho các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân mở cửa hàng trực tuyến để phục vụ cho công chúng (Hãy nghĩ đến Carousell nhưng với nhiều hàng hóa đầu tay được bán hơn).
Taobao có hơn 500 triệu khách hàng đang hoạt động, khiến nó trở thành một trong những nền tảng thương mại điện tử lớn nhất trên thế giới.
Tmall của Alibaba , trong khi đó, giúp các công ty Trung Quốc và quốc tế bán hàng hiệu cao cấp hơn ở Trung Quốc.
Nhiều thương hiệu lớn hơn của Mỹ và Châu Âu đã có mặt tiền cửa hàng trên Tmall, chẳng hạn như L’Oréal, Adidas, Procter &Gamble, Unilever, Gap, Ray-Ban và Levi Jeans.
Nhóm các thương hiệu toàn cầu này vẫn đang phát triển, với thương hiệu thời trang cao cấp Micheal Kors mở một gian hàng bán lẻ hàng đầu trên nền tảng này. Những công ty như vậy tận dụng nền tảng này để tiếp cận cơ sở người tiêu dùng khổng lồ của Trung Quốc.
Một doanh nghiệp đáng chú ý khác là Ant Financial , nhà điều hành dịch vụ tài chính chính các doanh nghiệp ở Trung Quốc.
Điều này bao gồm thanh toán di động thông qua Alipay, xử lý các giao dịch trên các nền tảng Thương mại điện tử của Taobao và Tmall.
Kể từ đó, nó đã mở rộng để hỗ trợ thanh toán di động trong các cửa hàng và nhà hàng, một xu hướng đã bắt đầu trong vài năm qua vì nó loại bỏ nhu cầu tiền mặt ở Trung Quốc (tương tự như Paylah! Và Grabpay ở Singapore).
Ngày nay, Alipay có 870 Triệu người dùng đang hoạt động, với gần một phần ba bên ngoài Trung Quốc.
Lưu ý rằng, mặc dù Ant Financial được điều hành bởi Tập đoàn Alibaba, nó không thuộc sở hữu của công ty và do đó, tài chính của nó không được báo cáo trong doanh thu của tập đoàn. Thay vào đó, nó được liệt kê là một bên liên quan chưa hợp nhất của tập đoàn Alibaba.
Nhìn vào bản trình bày kết quả tài chính năm 2019 đầy đủ của Alibaba, có vẻ như hoạt động kinh doanh bán lẻ thương mại cốt lõi của Alibaba tại Trung Quốc đang tăng trưởng lành mạnh ở mức 51% so với cùng kỳ năm ngoái.
Hơn nữa, sự đa dạng hóa của họ sang các lĩnh vực kinh doanh không cốt lõi của nó như Điện toán đám mây cho thấy mức tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ là 84%.
Từ biểu đồ, chúng ta có thể thấy rõ ràng sự tăng trưởng đều đặn của cả doanh thu và tổng lợi nhuận của Alibaba.
Chi tiêu của người tiêu dùng ở Trung Quốc về cơ bản đã tăng đáng kể trong 10 năm qua và không có dấu hiệu chậm lại rõ ràng.
Điều này có khả năng sẽ tiếp tục thúc đẩy hoạt động kinh doanh thương mại điện tử cốt lõi của Alibaba khi chi tiêu của người tiêu dùng đang tăng lên.
Hơn nữa, thành quả của việc đa dạng hóa sang các lĩnh vực liên quan khác như Điện toán đám mây và truyền thông / giải trí kỹ thuật số vẫn chưa thể hiện đầy đủ.
Những con số như vậy, cùng với dòng tiền từ hoạt động kinh doanh dương đang tăng lên hàng năm và đủ tiền và các khoản tương đương tiền để trang trải các khoản nợ ngắn hạn / dài hạn cho thấy rằng tình hình tài chính của công ty hiện khá ổn định.
Thực thể có lợi ích thay đổi (VIE) là một cấu trúc kinh doanh hợp pháp thường được các công ty đại lục sử dụng để thiết lập quyền sở hữu công ty thông qua các thỏa thuận pháp lý, thay vì quyền sở hữu cổ phần trực tiếp.
Theo cấu trúc VIE, những người sáng lập như Jack Ma và Simon Xie thành lập một công ty trong nước, VIE thực tế, và giữ quyền kiểm soát duy nhất đối với thực thể.
Tuy nhiên, sau đó họ đã quyết định chuyển quyền sở hữu 4 VIE để lựa chọn các thành viên của quan hệ đối tác Alibaba, trong nỗ lực giảm thiểu “rủi ro về nhân lực chủ chốt”. Alibaba Partnership được thành lập bởi công ty để đảm bảo rằng Alibaba không phụ thuộc vào một hoặc hai giám đốc điều hành nắm quyền và phân chia việc ra quyết định giữa 36 đối tác của Alibaba.
Một cách riêng biệt, một doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài (WFOE) sau đó được thành lập, thuộc sở hữu hoàn toàn của một công ty được thành lập ở nước ngoài.
Trong trường hợp của Alibaba, nó được thành lập ở Quần đảo Cayman.
VIE, thường sở hữu tài sản của công ty mà quyền sở hữu nước ngoài bị hạn chế hoặc bị cấm, sau đó ký hợp đồng với WFOE cho phép tổ chức này kiểm soát tài sản, doanh số và lợi nhuận thuộc về VIE.
Về cơ bản, các cổ đông sở hữu cổ phiếu của một công ty vỏ được đăng ký tại Quần đảo Cayman có quan hệ hợp đồng với VIEs ở Trung Quốc.
Do đó, họ có thể gặp khó khăn trong việc thực thi các quyền của mình hoặc có bất kỳ tiếng nói nào nếu công ty thực hiện các động thái quyết liệt, chẳng hạn như chuyển giao giấy phép hoặc công nghệ từ VIE đã được thành lập trước đó.
Có rất nhiều rủi ro chưa được biết đến với VIE, vì nó có thể tiềm ẩn một số lỗ hổng pháp lý nhất định.
Rất lâu trước khi niêm yết năm 2014 tại NYSE, Alibaba ban đầu đã chuyển sang thị trường vốn HKEX để tài trợ vào năm 2007.
Họ đã niêm yết ở Hồng Kông với giá IPO là $ 13,50 , thu hút lượng cầu kỷ lục của hơn 560.000 nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Công ty đã tạo ra các đơn đặt hàng trị giá 57,4 tỷ USD chỉ từ các nhà đầu tư bán lẻ Hồng Kông, đi vào sử sách với tư cách là một trong những IPO phổ biến, điên cuồng và danh tiếng nhất thành phố.
Sự điên cuồng thậm chí còn gây ra sự chậm trễ trong việc thực hiện do khối lượng lệnh quá lớn chảy vào hệ thống giao dịch của sàn giao dịch chứng khoán Hồng Kông.
Vào ngày giao dịch đầu tiên vào ngày 6 tháng 11 năm 2007, cổ phiếu của BABA đã mở ở mức 30 đô la Hồng Kông, cao hơn gấp đôi so với giá phát hành 13,50 đô la Hồng Kông.
Cổ phiếu của công ty đã tăng hơn 192% vào ngày hôm đó, đóng cửa ở mức 39,50 đô la Hồng Kông , và trở thành ca khúc ra mắt danh sách thành công nhất năm đó.
Sau khi đạt đến tỷ lệ PE cao ngất ngưởng là 316 , các nhà phân tích bắt đầu dán nhãn cổ phiếu là "được định giá quá cao".
Chẳng bao lâu, giá cổ phiếu của Alibaba đã lao dốc và điều này cùng với sự sụp đổ của Thị trường Chứng khoán năm 2008. Kể từ đó, nó không bao giờ có thể đạt được gần mức giá trước đó là 30 đô la Hồng Kông và nhanh chóng giảm xuống dưới giá niêm yết vào đầu năm 2011.
Vào năm 2012, Jack Ma quyết định hủy niêm yết công ty vì nó sẽ “thoát khỏi áp lực về kỳ vọng của thị trường, khả năng hiển thị thu nhập và biến động giá cổ phiếu.”
Ông nói thêm rằng “Giá cổ phiếu giảm có thể tiếp tục tác động xấu đến tinh thần của nhân viên”
Do đó, Alibaba đã đề nghị mua lại tất cả cổ phiếu đang lưu hành với giá chào bán ban đầu là 13,50 HKD và đưa công ty trở thành tư nhân.
Năm 2014, Jack Ma quyết định đưa Alibaba ra đại chúng một lần nữa. Tuy nhiên, ông đã chọn niêm yết công ty tại NYSE thay vì HKSE do một số vấn đề về cơ cấu đối với quyền kiểm soát công ty và bối cảnh của việc niêm yết HKSE trước đó vẫn còn mới trong tâm trí họ.
HKEX gần đây đã xem xét lại và thay đổi các hạn chế được áp dụng đối với một công ty sở hữu cấu trúc cổ phiếu loại kép, tạo cơ hội cho các công ty như Alibaba nộp đơn xin miễn trừ.
Giờ đây, nó có thể phù hợp với cấu trúc cổ phần kép của công ty Trung Quốc - cho phép quyền biểu quyết có trọng số và cho phép những người sáng lập và người trong công ty kiểm soát nhiều hơn.
Các công ty nổi tiếng, chẳng hạn như Berkshire Hathaway, Google và Alibaba, có cấu trúc cổ phiếu hai cấp.
Một lớp chia sẻ được cung cấp cho công chúng, trong khi lớp còn lại do những người sáng lập và người trong cuộc nắm giữ.
Lớp được cung cấp cho công chúng có quyền biểu quyết hạn chế hoặc không có, trong khi lớp dành cho những người sáng lập và giám đốc điều hành có nhiều quyền biểu quyết hơn và thường cung cấp quyền kiểm soát đa số đối với công ty.
Điều này cung cấp cho những người sáng lập và những người trong cuộc khả năng kiểm soát quyền biểu quyết của đa số với một tỷ lệ tương đối nhỏ trên tổng vốn chủ sở hữu.
Trong trường hợp của Alibaba, cá nhân tôi sẽ chấp thuận cấu trúc giai cấp cổ phiếu kép với tư cách là người sáng lập có tầm nhìn xa và tài giỏi của công ty, Jack Ma đang đứng đầu.
Cũng như người ta sẽ tin tưởng Warren Buffett và Charlie Munger có tất cả tiếng nói trong việc điều hành Berkshire. Do đó, tôi sẽ tin tưởng vào việc ông ấy đưa ra quyết định trong tương lai của Alibaba và cấu trúc như vậy sẽ củng cố khả năng lãnh đạo mạnh mẽ của ông ấy.
Ma sẽ đưa ra quyết định dựa trên lợi ích dài hạn của công ty thay vì kết quả tài chính ngắn hạn.
Tại thời điểm này, tôi phải cho các bạn biết việc Jack Ma từ chức mà tôi sẽ cảnh giác không phải là một điều tồi tệ.
Tập đoàn Alibaba đã phát triển quá lớn để tiếp tục được dẫn dắt bởi một người duy nhất và công ty hiện phải học cách tiến lên với trọng tâm là cơ cấu tổ chức mạnh mẽ và phát triển nhân tài.
Cá nhân tôi không lo lắng lắm vì đây là một động thái để giải phóng tiềm năng phát triển của Alibaba thay vì chỉ xoay quanh một người.
Hơn nữa, Jack Ma sẽ vẫn ở trong hội đồng quản trị cho đến ít nhất là năm 2020, và sẽ vẫn ở trong Alibaba Partnership, một nhóm các nhà quản lý cấp cao, những người giữ quyền kiểm soát đáng kể đối với hoạt động kinh doanh và các chi nhánh của Alibaba, có nghĩa là Alibaba sẽ vẫn có sự hướng dẫn của Jack Ma trong những năm tới sắp tới - chỉ cần bớt phụ thuộc hơn.
Việc niêm yết kép của Alibaba cũng diễn ra trong bối cảnh Chiến tranh Thương mại Mỹ - Trung, nơi căng thẳng gia tăng giữa hai nước đã gây ra tình trạng bất ổn cho các công ty Trung Quốc.
Sau khi Trump đưa ra dòng tweet huyền thoại, chứng khoán Trung Quốc niêm yết trên sàn NYSE đã có một trong những đợt giảm giá mạnh nhất và vẫn chịu áp lực.
Tâm lý lạc quan đối với chứng khoán Trung Quốc nhanh chóng phai nhạt khi Trump bất ngờ tuyên bố sẽ tăng hơn gấp đôi mức thuế đối với hàng nhập khẩu Trung Quốc trị giá 200 tỷ USD và đe dọa sẽ đưa thêm nhiều mặt hàng không bị áp thuế.
Alibaba cũng không ngoại lệ, với việc cổ phiếu tăng khoảng 16% từ $ 178 USD xuống còn $ 149 USD trong những ngày sau đó.
Giao dịch ở Hồng Kông sẽ tạo ra một vùng đệm nếu cổ phiếu niêm yết tại New York trở thành nạn nhân của nỗi lo toàn cầu về căng thẳng Mỹ-Trung.
Điều này cũng có thể cung cấp một số rủi ro tiền tệ chống lại cuộc chiến thương mại trên vốn chủ sở hữu của nó. Điều này là do Alibaba có thể đang giao dịch trên cả hai bên (NYSE &HKEX) và trung lập với rủi ro đối với một trong hai loại tiền tệ.
Điều này là do HKEX bao gồm các nhà đầu tư ở gần và tiếp xúc nhiều hơn với công ty. Do đó, họ tự nhiên thể hiện sự tin tưởng hơn đối với cổ phiếu của mình và sẽ không bị ảnh hưởng quá nhiều bởi sự biến động vĩ mô.
Trước khi đi sâu vào chi tiết thực tế về kế hoạch của Alibaba về việc có danh sách thứ hai ở HKEX một lần nữa, chúng ta hãy xem xét Danh sách kép đòi hỏi những gì đối với một công ty.
Danh sách kép về cơ bản đề cập đến một công ty được niêm yết trên hai hoặc nhiều sàn giao dịch khác nhau.
Các công ty sử dụng niêm yết kép vì những lợi ích của nó, chẳng hạn như thanh khoản bổ sung, tăng khả năng tiếp cận vốn và khả năng giao dịch cổ phiếu của họ trong thời gian dài hơn do múi giờ khác nhau của hai sàn giao dịch.
Đối với Alibaba, Danh sách kép có nghĩa là nó sẽ tăng khả năng tiếp cận với nguồn vốn lớn hơn. Việc niêm yết gần đất liền hơn sẽ giúp công ty tiếp xúc với các nhà đầu tư hiểu rõ hơn, đánh giá cao hơn và tiếp xúc nhiều hơn với hoạt động của công ty.
Điều này có thể cho phép công ty được định giá cao hơn.
Việc niêm yết ở Hồng Kông cũng sẽ cho phép các nhà đầu tư đại lục tiếp cận trực tiếp với một trong những thành công lớn nhất của đất nước họ, thông qua liên kết giao dịch kết nối chứng khoán giữa Hồng Kông, Thượng Hải và Thâm Quyến.
Danh sách này, có thể huy động được số tiền ước tính là 20 tỷ đô la Mỹ, sẽ gần gấp đôi số tiền hiện tại của công ty là khoảng 30 tỷ đô la Mỹ.
Điều này sẽ cho phép công ty đầu tư hơn nữa vào R &D công nghệ và đóng vai trò như một mạng lưới an toàn trong những thời điểm không may xảy ra vấn đề tài chính. Nó cũng có khả năng giúp cải thiện khả năng tiếp cận các khoản vay từ các Ngân hàng Châu Á.
Tuy nhiên, Dual Listing không phải là không có khuyết điểm của nó. Nó sẽ tốn kém cho công ty do các chi phí liên quan đến việc niêm yết ban đầu và các chi phí niêm yết liên tục.
Các tiêu chuẩn kế toán và quy định khác nhau cũng có thể dẫn đến nhu cầu bổ sung nhân viên pháp lý và tài chính.
Công ty cũng đang mở rộng sang các lĩnh vực mới bao gồm bộ phận điện toán đám mây và Hema, chuỗi siêu thị truyền thống với sự thay đổi công nghệ. Do đó, số tiền huy động được có thể được sử dụng để tài trợ cho các sáng kiến dựa vào vốn như vậy.
Alibaba đã mở 65 HeMa các cửa hàng bán lẻ trong năm qua, với nỗ lực hợp nhất cả bán lẻ trực tuyến và ngoại tuyến. Bên trong cửa hàng, khách hàng sử dụng một ứng dụng để quét sản phẩm, lấy thông tin và thanh toán cho hàng tạp hóa của họ.
Alibaba biết mọi thứ mà khách hàng đã mua, vì vậy, Alibaba cung cấp cho người dùng tùy chọn trong tương lai để nhanh chóng đặt hàng cùng một loại hàng hóa để được giao đến nhà của họ.
Giúp khách hàng ngoại tuyến cảm thấy thoải mái khi đặt hàng trực tuyến có thể là một trụ cột quan trọng trong chiến lược của Alibaba khi họ bắt đầu tích hợp hệ thống công nghệ tiên tiến của mình vào các nhiệm vụ đơn giản hàng ngày trong cuộc sống của người tiêu dùng.
Khách hàng thanh toán qua tài khoản của họ trên Taobao hoặc Alipay, nền tảng thanh toán trực tuyến từ Ant Financial trực thuộc Alibaba. Tại một số cửa hàng Hema chọn lọc, khách hàng thậm chí có thể thanh toán bằng cách quét khuôn mặt của họ tại các ki-ốt.
Với số vốn huy động được từ lần niêm yết thứ hai, Alibaba có thể hướng tới việc mở rộng HeMa sang nhiều thành phố và khu vực hơn trong nước, cũng như hướng tới việc mở rộng hoạt động kinh doanh ra quốc tế.
Nó cũng có thể cải thiện hệ thống công nghệ trong siêu thị công nghệ cao để nâng cao hiệu quả và khả năng tiếp nhận của khách hàng.
Alibaba Cloud cung cấp một bộ toàn diện các dịch vụ điện toán đám mây toàn cầu để cung cấp năng lượng cho cả hoạt động kinh doanh trực tuyến của khách hàng quốc tế và hệ sinh thái thương mại điện tử của chính Tập đoàn Alibaba.
Vào tháng 1 năm 2017, Alibaba Cloud đã trở thành Đối tác dịch vụ đám mây chính thức của Ủy ban Olympic quốc tế
Alibaba sẽ tham gia cấp độ tài trợ cao nhất của Thế vận hội - cùng với các thương hiệu trên toàn thế giới như Coke, McDonald’s và Visa.
Ủy ban Olympic cho biết Alibaba cũng sẽ đóng góp cơ sở hạ tầng điện toán đám mây và các dịch vụ đám mây của họ để “giúp Thế vận hội Olympic hoạt động hiệu quả, hiệu quả và an toàn hơn, bao gồm hỗ trợ các yêu cầu phân tích dữ liệu lớn”.
Cùng với các doanh nghiệp thương mại điện tử của riêng mình, đám mây Alibaba đã thu hút được những khách hàng nổi tiếng như KPMG, Phillips, Air Asia, Ford và Cathay Pacific.
Doanh thu 3.681 triệu đô la Mỹ của nó giảm so với doanh thu mảng Dịch vụ web của Amazon là 26 tỷ đô la Mỹ . Vì vậy, đám mây Alibaba vẫn có thể còn một chặng đường dài mở rộng trong tương lai.
Với số vốn huy động được từ lần niêm yết thứ hai, nó có thể tìm cách chuyển tiền vào việc cải thiện các dịch vụ Đám mây và các giải pháp bảo mật dữ liệu - điều mà xã hội ngày nay rất quan tâm.
Cùng với Alphabet / Google, Amazon, IBM và một loạt các công ty công nghệ lớn khác đều dẫn đầu thị trường ở Thế giới phương Tây. Trong trường hợp này, chủ nghĩa bảo hộ của Trung Quốc có thể được coi là một chiến hào phòng thủ cho phép Alibaba có thời gian cần thiết để bắt kịp hoặc đi trước. Đây là một điều tốt cho những người đầu tư vào triển vọng dài hạn của Tập đoàn Alibaba và sự phát triển của Trung Quốc như một siêu cường thế giới trong những năm tới.
Điều mà các nhà đầu tư sẽ phải theo dõi trong dài hạn là Alibaba không đốt hàng đống tiền mặt vào dự án một cách vô trách nhiệm và không kiếm được tiền từ nó. Đó sẽ là một tín hiệu mạnh mẽ đối với tôi rằng gã khổng lồ thương mại điện tử Trung Quốc đang thất thế và không thể sánh được với các đối tác và đối thủ phương Tây - đặc biệt nếu nó có ý định chống lại họ trên quy mô toàn cầu.
Tuy nhiên, đây không phải là lý do đủ thuyết phục tại sao bạn nên mua cổ phiếu.
Chúng tôi tin rằng người ta nên thực hiện phân tích định lượng đối với một cổ phiếu trước khi chuyển sang định tính.
Bằng cách đó, chúng tôi có thể bỏ qua bất kỳ thành kiến cảm xúc nào có thể gây hại cho bạn.
Tại Dr Wealth, chúng tôi đã phát triển một khuôn khổ dựa trên bằng chứng, mạnh mẽ đã mang lại lợi nhuận xuất sắc mỗi năm trong lịch sử.
Chúng tôi cũng thường xuyên tổ chức các khóa học giới thiệu để chia sẻ khóa học đầu tư có cấu trúc của chúng tôi được gọi là “Chương trình nhập vai đầu tư thông minh”. Đây là nơi bạn có thể tìm hiểu thêm về khuôn khổ độc quyền của chúng tôi và đặt câu hỏi về đầu tư. Bạn có thể nhận một chỗ ngồi miễn phí tại đây.
Cập nhật quan trọng: Đọc email trong hộp thư đến của bạn có thể khiến bạn khó chịu. Chúng tôi đang tích cực cố gắng giảm bớt công sức bạn phải bỏ ra khi người đọc lướt qua hộp thư đến của bạn.
Về vấn đề đó, chúng tôi đã bắt đầu trò chuyện nhóm qua điện tín để thay vào đó bạn có thể nhận được các cập nhật bài viết một cách yên bình. Bạn có thể tham gia trò chuyện nhóm telegram tại đây!
Nếu không, tôi hy vọng bài viết này đã được đọc nhiều thông tin cho bạn. Vui lòng chia sẻ nó nếu bạn thích nó!