Với thời hạn ISA chưa đầy hai tuần nữa (ngày 5 tháng 4) và sự quan tâm của nhà đầu tư cao vào thời điểm này trong năm, hôm nay tôi sẽ cung cấp cho độc giả cái nhìn về cách tôi đầu tư ISA của riêng mình trong năm nay. Tôi sở hữu cả ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu cũng như ISA Trọn đời và tôi đang sử dụng những phương tiện này để tiết kiệm cho thời gian nghỉ hưu.
Trước khi tôi tiết lộ các khoản đầu tư của mình, tôi nên thảo luận chi tiết hơn về các mục tiêu của mình. Cuối cùng, mục tiêu tiết kiệm ISA của tôi là tạo ra một khoản tiền sẽ kéo dài trong suốt thời gian nghỉ hưu và cho phép tôi tận hưởng một mức sống thoải mái trong những năm sau này. Hiện tại, việc nghỉ hưu vẫn còn khá xa khi tôi đã ở độ tuổi cuối 30, vì vậy, cơ hội đầu tư của tôi chắc chắn là dài hạn.
5 cổ phiếu để cố gắng tạo dựng sự giàu có sau 50
Các thị trường trên khắp thế giới đang quay cuồng vì đại dịch coronavirus… và với rất nhiều công ty lớn đang giao dịch với cái giá được coi là giá ‘chiết khấu’, bây giờ có thể là thời điểm để các nhà đầu tư hiểu biết kiếm được một số món hời tiềm năng.
Nhưng cho dù bạn là một nhà đầu tư mới hay một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, thì việc quyết định thêm cổ phiếu nào vào danh sách mua sắm của mình có thể là một viễn cảnh khó khăn trong những thời điểm chưa từng có như vậy.
May mắn thay, nhóm phân tích của The Motley Fool Vương quốc Anh đã liệt kê ngắn gọn năm công ty mà họ tin rằng VẪN có triển vọng tăng trưởng dài hạn đáng kể bất chấp sự biến động toàn cầu…
Chúng tôi đang chia sẻ những cái tên trong một báo cáo đầu tư MIỄN PHÍ đặc biệt mà bạn có thể tải xuống ngay hôm nay. Và nếu bạn từ 50 tuổi trở lên, chúng tôi tin rằng những cổ phiếu này có thể rất phù hợp cho bất kỳ danh mục đầu tư đa dạng nào.
Nhấp vào đây để nhận bản sao miễn phí của bạn ngay bây giờ!
Tôi cũng sẽ chỉ ra rằng tôi là một nhà đầu tư chấp nhận rủi ro, có nghĩa là tôi sẵn lòng chấp nhận một số rủi ro để theo đuổi lợi nhuận đầu tư lành mạnh. Với ý nghĩ đó, hãy chuyển sang các khoản đầu tư của tôi.
Hiện tại, phần lớn số tiền ISA của tôi được đầu tư vào 100 cổ phiếu FTSE trả cổ tức và ủy thác đầu tư. Lý do đằng sau điều này là tôi tin rằng chiến lược đầu tư cổ tức là một trong những cách dễ nhất để tạo ra sự giàu có từ thị trường chứng khoán vì bạn có thể liên tục tái đầu tư thu nhập và xây dựng danh mục đầu tư của mình.
Hiện tại, tôi sở hữu khoảng 20 cổ phiếu chia cổ tức riêng lẻ và những cổ phiếu nắm giữ hàng đầu là Legal &General, DS Smith, Unilever, Shell và Prudential . Tôi cũng sở hữu một số quỹ đầu tư tập trung vào cổ tức, bao gồm cả City of London Investment Trust và Murray Income Trust , mang lại sự đa dạng hơn một chút cho bảng. Cả hai đều có hồ sơ theo dõi cổ tức dài hạn tuyệt vời.
Nhìn chung, phân khúc cổ tức này trong danh mục đầu tư của tôi - hiện chiếm khoảng 70% tổng số tiền ISA của tôi - được thiết kế để tạo ra lợi nhuận chậm, ổn định và xây dựng một dòng thu nhập ngày càng tăng mà tôi có thể sống qua ngày.
Tiếp theo, khoảng 20% vốn ISA của tôi được đầu tư vào các khoản đầu tư tập trung vào tăng trưởng hơn. Phân đoạn này trong danh mục đầu tư của tôi được thiết kế để đạt được lợi nhuận cao hơn một chút so với phân đoạn cổ tức. Tôi đã chia số tiền này cho một số quỹ và cổ phiếu.
Về nguồn vốn, tôi hiện có các vị trí trong quỹ Lindsell Train Global Equity , quỹ Fundsmith Equity và quỹ Thu nhập đa vốn hóa Marlborough . Đây là tất cả các quỹ có phong cách đầu tư độc đáo và hồ sơ theo dõi hiệu suất tuyệt vời.
Tôi cũng có các vị trí trong một số cổ phiếu tăng trưởng mà tôi thích, bao gồm cả Hargreaves Lansdown và Rightmove .
Cuối cùng, tôi hiện có tỷ trọng tiền mặt vào khoảng 10%. Điều này không phải vì tôi thấy tiền mặt là một khoản đầu tư dài hạn tốt, mà vì nó cung cấp cho tôi các lựa chọn cho tương lai. Ví dụ, nếu thị trường giảm 20% trong vài tháng tới, tôi sẽ có sẵn tiền để triển khai. Theo quan điểm của tôi, việc giữ một ít bột khô luôn là điều hợp lý.
Vì vậy, đó là cách tôi đầu tư vào ISA của mình ngay bây giờ. Tôi cũng sẽ chỉ ra rằng ISA chỉ là một phần trong danh mục đầu tư tổng thể của tôi. Tôi cũng có tiền đầu tư vào SIPP, có phân bổ tài sản tương tự cho ISA của tôi, cũng như tiền trong tài khoản giao dịch thông thường cho các giao dịch ngắn hạn. Tôi nhận thấy rằng việc phân bổ vốn của mình trên nhiều phương tiện đầu tư mang lại cho tôi sự linh hoạt hơn.
Công ty ít được biết đến này có phải là đợt IPO tiếp theo của ‘Monster’ không?
Ngay bây giờ, ‘hét MUA’ này cổ phiếu đang giao dịch với mức chiết khấu mạnh so với giá IPO của nó, nhưng có vẻ như bầu trời là giới hạn trong những năm tới.
Bởi vì công ty Bắc Mỹ này là công ty dẫn đầu rõ ràng trong lĩnh vực được ước tính là trị giá 261 TỶ USD vào năm 2025 .
Nhóm phân tích của Motley Fool Vương quốc Anh vừa xuất bản một báo cáo toàn diện cho bạn thấy chính xác lý do tại sao chúng tôi tin rằng nó có nhiều tiềm năng tăng giá đến vậy.
Nhưng tôi cảnh báo bạn, bạn cần phải hành động nhanh chóng , với tốc độ phát triển của ‘Monster IPO’ này.
Nhấp vào đây để xem cách bạn có thể nhận bản sao của báo cáo này cho chính mình ngay hôm nay