Trong này chúng ta sẽ thảo luận về Đầu tư Tăng trưởng Cổ tức. Trước hết, nếu bạn chưa hiểu rõ về ý nghĩa của cổ tức và muốn tìm hiểu chính xác cổ tức là gì, ưu và nhược điểm của chúng, hãy đọc bài viết này. Tôi tin rằng nó sẽ hữu ích cho bạn.
Hôm nay, chúng ta sẽ đưa cuộc thảo luận về đầu tư cổ tức trước đó của chúng ta lên cấp độ tiếp theo và hiểu chính xác đầu tư 'tăng trưởng' cổ tức là gì và tại sao nó lại là một công cụ tuyệt vời để kiếm tiền từ cổ phiếu thị trường cho các nhà đầu tư thụ động. Dưới đây là các chủ đề mà chúng ta sẽ thảo luận trong bài viết này:
Mục lục
Đầu tư cổ tức theo một công thức cũ và đã được chứng minh để nhận tiền từ các khoản đầu tư của bạn và xây dựng sự giàu có. Nó có nghĩa là mua cổ phiếu của những công ty trả cổ tức tốt.
Khi bạn đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức, bạn sẽ nhận được số tiền này trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của mình dưới dạng cổ tức. Bằng cách mua cổ phiếu, bạn là cổ đông của công ty đó. Và do đó, bạn có thể tận hưởng công việc khó khăn của các CEO và nhân viên của họ tại các tập đoàn lớn và kiếm được cổ tức.
Tiếp theo, đầu tư tăng trưởng cổ tức là một tập hợp con của đầu tư cổ tức. Tuy nhiên, điểm khác biệt chính là ở đây các nhà đầu tư không chỉ nhìn vào các công ty trả cổ tức cao mà còn ở tốc độ tăng của cổ tức và công ty.
Vì tăng trưởng là thước đo sức khỏe tài chính, Đầu tư tăng trưởng cổ tức liên quan đến việc thu thập cổ phiếu của các công ty mạnh về cơ bản với tỷ lệ tăng trưởng cổ tức hàng năm cao. Theo nguyên tắc chung, tốc độ tăng trưởng phải bằng hoặc cao hơn lạm phát.
Ví dụ:nếu một công ty chia cổ tức 10 Rs / cổ phiếu vào năm ngoái, 11 Rs / cổ phiếu trong năm nay và dự kiến chia cổ tức 12,5 Rs / cổ phiếu trong năm tới , công ty này có thể rơi vào loại này. Dù sao đi nữa, các nhà đầu tư tăng trưởng cổ tức xem xét lịch sử tăng trưởng ít nhất 5 năm trong khi chọn cổ phiếu. Hơn nữa, tăng trưởng cổ tức sẽ không phải lúc nào cũng là một đường cong tuyến tính mà sẽ đầy những thăng trầm. Tuy nhiên, xu hướng tăng trưởng cổ tức tổng thể sẽ là tích cực.
Tóm lại, các nhà đầu tư tăng trưởng cổ tức không chỉ muốn cổ tức cao mà cổ tức tăng dần theo thời gian.
Bạn sẽ có thể ngủ ngon hơn trong trường hợp nào?
Biết rằng bạn đang nhận được cổ tức cao ngay bây giờ, nhưng cổ tức có thể giảm trong tương lai do công ty đã bão hòa. Hoặc, trường hợp khác mà bạn đang nhận được cổ tức xứng đáng và tin tưởng rằng công ty sẽ trả nhiều cổ tức hơn trong tương lai khi công ty liên tục tăng doanh thu và lợi nhuận.
Một vài đặc điểm của Cổ phiếu Tăng trưởng Cổ tức là:
Đây là những dấu hiệu phản ánh khả năng tăng trưởng và duy trì dòng tiền ổn định của công ty để chia cổ tức đều đặn cho các nhà đầu tư.
Ví dụ:nếu bạn muốn hiểu đầu tư tăng trưởng cổ tức, đây là ví dụ về một số cổ phiếu có cổ tức liên tục tăng trong vài năm qua:
| Tên | Giá Thị trường Cuối cùng | Vốn hóa Thị trường (ở Crores) | Ngày 14 tháng 3 | Ngày 15 tháng 3 | Ngày 16 tháng 3 | Ngày 17 tháng 3 | Ngày 18 tháng 3 | Ngày 19 tháng 3 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| National Aluminium Co. | ₹ 42,35 | ₹ 7.901,00 | ₹ 1,50 | ₹ 1,25 | ₹ 2,00 | ₹ 2,10 | ₹ 4,28 | ₹ 4,16 |
| Bharat Petroleum | ₹ 492,00 | ₹ 1,06,727,00 | ₹ 5,67 | ₹ 7,50 | ₹ 10,34 | ₹ 21,68 | ₹ 19,05 | ₹ 17,24 |
| Vedanta | ₹ 147,15 | ₹ 54.699,00 | ₹ 3,25 | ₹ 4,10 | ₹ 3,50 | ₹ 19,45 | ₹ 21,20 | ₹ 18,85 |
| Anh hùng MotoCorp | ₹ 2.308,00 | ₹ 46.108,00 | ₹ 65,00 | ₹ 60,00 | ₹ 72,00 | ₹ 85,00 | ₹ 95,00 | ₹ 87,02 |
| Tata Steel Ltd | ₹ 421,00 | ₹ 47.431,00 | ₹ 10.00 | ₹ 8,00 | ₹ 8,00 | ₹ 10.00 | ₹ 10.00 | ₹ 13,00 |
| Infosys | ₹ 714,00 | ₹ 3.04.054.00 | ₹ 15,57 | ₹ 15,83 | ₹ 12,97 | ₹ 13,77 | ₹ 22.01 | ₹ 21,70 |
| Bajaj Auto | ₹ 3.220,00 | ₹ 93.188,00 | ₹ 50,00 | ₹ 50,00 | ₹ 55,00 | ₹ 55,00 | ₹ 60,00 | ₹ 60,00 |
| Hóa chất Tata | ₹ 654,00 | ₹ 16,661,00 | ₹ 10.00 | ₹ 12,50 | ₹ 10.00 | ₹ 11,00 | ₹ 22,00 | ₹ 12,50 |
| Kẽm Hindustan | ₹ 206,25 | ₹ 87.147,00 | ₹ 3,50 | ₹ 4,40 | ₹ 27,80 | ₹ 29,40 | ₹ 8,00 | ₹ 20,00 |
| Lưới điện | ₹ 186,95 | ₹ 97.805,00 | ₹ 2,58 | ₹ 1.31 | ₹ 2,31 | ₹ 4,35 | ₹ 5,25 | ₹ 8,63 |
Chúng ta đều biết rằng nắm giữ những cổ phiếu tốt trong dài hạn có thể giúp xây dựng một danh mục đầu tư khổng lồ. Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta nhận được cổ tức thường xuyên cùng với nó. Điều này có thể giảm bớt gánh nặng phải bán kịp thời cổ phiếu của bạn để ghi sổ lãi. Vì cổ tức liên tục được bơm vào tài khoản của bạn, bạn không phải lo lắng về biến động giá của thị trường chứng khoán. Hơn nữa, ở đây việc tái đầu tư cổ tức có thể tạo ra điều kỳ diệu.
Dưới đây là một số lợi ích phổ biến của việc đầu tư tăng trưởng cổ tức:
Có một quan niệm sai lầm phổ biến rằng tỷ suất cổ tức cao có nghĩa là lợi nhuận cao. Tuy nhiên, điều này có thể không đúng và đôi khi lợi suất cao cũng có thể đại diện cho cổ phiếu bị suy giảm.
Tỷ suất cổ tức so với tăng trưởng cổ tức:
Tỷ suất cổ tức cao có thể là do mức chi trả cổ tức tăng hoặc giá cổ phiếu giảm. Nếu lợi tức cao do giá cổ phiếu của công ty đó đã giảm đáng kể, thì nó cũng có thể là một cái bẫy giá trị. Ở đây, cổ phiếu có thể xuất hiện như một cổ phiếu giá trị vì được định giá thấp. Tuy nhiên, nguyên nhân chính dẫn đến việc định giá thấp có thể là do hoạt động kém hiệu quả hoặc triển vọng tương lai không tốt. Nhìn chung, lợi suất cao không hoàn thành một cổ phiếu có cổ tức mạnh về cơ bản.
Hơn nữa, cũng kiểm tra mức chi trả cổ tức trong khi nghiên cứu các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức. Thanh toán phải bền vững và tăng trưởng. Nếu một công ty đưa ra thành tích vững chắc về việc tăng chi trả cho mỗi cổ phiếu hàng năm, thì tốt hơn là một công ty chia cổ tức cao chỉ trong năm đó.
Theo nguyên tắc chung, việc trả cổ tức quá cao là rất nguy hiểm vì nó có nghĩa là công ty đang chia sẻ phần lớn lợi nhuận dưới dạng cổ tức và không giữ lại đủ. Một công ty thường chỉ phân phối phần lớn lợi nhuận khi nó không có nhiều cơ hội đầu tư tăng trưởng. Thông thường, tỷ lệ chi trả hơn 80–85% có thể phản ánh sự sụt giảm hoặc cắt giảm cổ tức trong tương lai gần.
Đầu tư tăng trưởng cổ tức là một cách cực kỳ hiệu quả để xây dựng sự giàu có thụ động bằng cách đầu tư vào cổ phiếu. Hơn nữa, vì hầu hết các nhà đầu tư tăng trưởng cổ tức là các nhà đầu tư dài hạn, nên thời gian là người bạn tốt nhất của họ. Một vài yếu tố phổ biến cần kiểm tra khi đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng cổ tức là lợi suất cổ tức, tỷ lệ chi trả và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức. Ngoài ra, công ty cũng cần được quản lý tốt và phải có tốc độ tăng trưởng tài chính khá.