Giả sử bạn tin tưởng vào một ý tưởng và tin tưởng rằng nó sẽ hoạt động tốt trong tương lai. Ví dụ:giả sử bạn lạc quan đối với nguồn năng lượng tái tạo. Tại đây, bạn được đảm bảo rằng lưới điện và các nguồn năng lượng thông thường khác sẽ được thay thế bằng nguồn năng lượng tái tạo như năng lượng mặt trời hoặc năng lượng gió trong tương lai. Và do đó, bạn muốn đầu tư vào ý tưởng này.
Tuy nhiên, bạn không chắc về công ty hàng đầu tốt nhất trong phân khúc này để đầu tư. Hơn nữa, bạn cũng không muốn đầu tư vào toàn bộ lĩnh vực năng lượng thông qua bất kỳ quỹ tương hỗ lĩnh vực nào vì bạn muốn chỉ tập trung vào các công ty liên quan đến năng lượng tái tạo. Làm thế nào để tiến xa hơn với các khoản đầu tư của bạn? Nhập các khoản đầu tư theo chủ đề.
Mục lục
Như bạn có thể đã biết, quỹ tương hỗ cũng cung cấp tùy chọn đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau thông qua quỹ ngành. Ví dụ, quỹ dược tập trung vào các công ty dược phẩm hoặc quỹ ngân hàng tập trung đầu tư vào các công ty trong ngành ngân hàng. Tuy nhiên, quỹ chuyên đề khác với quỹ ngành.
Quỹ chuyên đề là quỹ cổ phần định hướng tăng trưởng tập trung vào đầu tư g i n một tập hợp các công ty dựa trên (hoặc có liên quan chặt chẽ) đến một chủ đề cụ thể. Họ thực hiện theo cách tiếp cận từ trên xuống và nhắm đến một chủ đề kinh tế vĩ mô rộng lớn hơn mà nhà quản lý quỹ có kiến thức tốt. Tại đây, các nhà đầu tư quỹ chuyên đề nghiên cứu và hiểu tác động của sự chuyển dịch cơ cấu trong các xu hướng kinh tế, chính trị, công nghệ, doanh nghiệp hoặc xã hội đối với các lĩnh vực, nhân khẩu học, v.v. có thể cho thấy các cơ hội có thể đầu tư.
Ví dụ:xe điện (EV) có thể được coi là một chủ đề. Ở đây, quỹ chuyên đề dựa trên xe điện không chỉ cần tập trung vào một ngành công nghiệp ô tô, mà họ có thể bao gồm một nhóm các ngành là một phần của chủ đề. Ví dụ:chủ đề này có thể bao gồm các công ty từ ngành công nghiệp ô tô, ngành công nghiệp pin, các công ty kim loại liên quan đến sản xuất các bộ phận pin như Graphite, nhôm, carbon, v.v., ngành công nghiệp ô tô hoặc bất kỳ công ty nào khác có liên quan đến xe điện.
Một số chủ đề phổ biến khác ở Ấn Độ hiện nay là Ấn Độ kỹ thuật số, sản xuất tại Ấn Độ, tiến bộ công nghệ, Internet vạn vật, chuỗi khối, bền vững môi trường, an sinh xã hội, v.v.
Như tôi đã đề cập ở trên, quỹ chuyên đề khác với quỹ tương hỗ và đây là một vài điểm khác biệt chính giữa chúng:
- Các quỹ tương hỗ đa dạng hóa quá mức trong khi các quỹ chuyên đề lại nhỏ gọn. Các quỹ tương hỗ đầu tư vào khoảng 40–100 cổ phiếu. Mặt khác, số lượng cổ phiếu trong quỹ chuyên đề nhỏ hơn, thường từ 5–20.
- Các quỹ tương hỗ rất cứng nhắc và không thể tùy chỉnh dễ dàng. Mặc dù có hàng nghìn quỹ tương hỗ có sẵn trên thị trường Ấn Độ, tuy nhiên, chúng không thể tùy chỉnh. Mặt khác, các nhà đầu tư sẽ dễ dàng hơn trong việc lựa chọn ý tưởng / quan điểm của họ và tính toán mức độ chấp nhận rủi ro của họ thông qua các quỹ chuyên đề.
- Chi phí liên quan đến quỹ tương hỗ cao. Để quản lý một quỹ hoạt động phổ biến, công ty quản lý quỹ có thể tính tỷ lệ chi phí cao tới 2,5-3%. Tuy nhiên, lệ phí liên quan đến quỹ chuyên đề tương đối rẻ hơn.
Dưới đây là một số ưu điểm chung của quỹ chuyên đề:
- Các quỹ chuyên đề có khả năng bổ ích hơn so với các quỹ tương hỗ đa dạng.
- Vì quỹ chuyên đề cung cấp một chủ đề nhỏ gọn, chúng có tác động tập trung vì tin tức hoặc diễn biến trong các ngành khác không liên quan.
- Có rất nhiều chủ đề phổ biến được công bố rộng rãi trên thị trường Ấn Độ và do đó, việc tìm kiếm cơ hội đầu tư phù hợp không phải là một nhiệm vụ khó khăn đối với các nhà đầu tư. Ví dụ:bạn có thể sử dụng nền tảng đầu tư theo chủ đề của FYER để thử các chủ đề mới khác nhau.
- Các quỹ theo chủ đề cho phép tiếp cận chiến lược với danh mục đầu tư của nhà đầu tư và khuyến khích đầu tư theo cách hiểu thông thường vì các chủ đề đại diện cho ý tưởng và suy nghĩ của nhà đầu tư.
Không thể phủ nhận một thực tế rằng không có chiến lược đầu tư nào là hoàn hảo. Và đối với các khoản đầu tư chuyên đề cũng vậy. Bằng cách đầu tư vào các quỹ chuyên đề, bạn thích một chủ đề tập trung hơn. Sự tập trung danh mục đầu tư này làm cho các quỹ chuyên đề này tương đối rủi ro hơn so với các quỹ tương hỗ đa dạng.
Ngoài ra, cũng có một cuộc tranh cãi liên quan đến đầu tư theo chủ đề cho rằng đầu tư vào một ý tưởng tập trung vẫn chưa được thử nghiệm và chưa được đánh giá cao, có thể không phải là một cách tiếp cận đúng đắn.
Cũng đọc:
Điểm khác biệt chính giữa đầu tư theo chủ đề và đầu tư truyền thống là các nhà đầu tư theo chủ đề nhìn vào tương lai và đưa ra quyết định dựa trên những dự đoán về xu hướng tương lai hoặc sự thay đổi sắp tới trong cơ cấu. Mặt khác, các nhà đầu tư truyền thống kiểm tra lịch sử và đánh giá tầm quan trọng hơn đối với hiệu suất trong quá khứ, hành vi thị trường, v.v.
Hơn nữa, chúng ta không thể phủ nhận một thực tế là các chủ đề thay đổi nhanh chóng theo thời gian. Trong hai thập kỷ qua, chúng ta đã chứng kiến những thay đổi lớn trong chủ đề công nghiệp và công nghệ. Do đó, nếu bạn đang có kế hoạch đầu tư theo chủ đề, hãy quan sát và cẩn thận trong các quyết định xuất nhập. Chỉ nhập những khoản tiền này sau khi bạn đã nghiên cứu kỹ lưỡng ý tưởng.
Tuy nhiên, nếu bạn có thể đầu tư vào các quỹ chuyên đề phù hợp, chúng có khả năng mang lại lợi nhuận lớn cho các nhà đầu tư so với các quỹ chỉ số hoặc quỹ đa dạng khác.