23 Điều khoản quỹ tương hỗ phải biết cho các nhà đầu tư: Đầu tư vào quỹ tương hỗ có thể là một lựa chọn thay thế tốt cho những người muốn đầu tư vào cổ phiếu nhưng không có nhiều thời gian và kiến thức để đầu tư riêng lẻ. Là quỹ tương hỗ được quản lý chuyên nghiệp, có thể ngồi lại và thư giãn.
Tuy nhiên, có nhiều thuật ngữ quỹ tương hỗ được sử dụng thường xuyên mà nhà đầu tư nên biết để ít nhất họ có thể hiểu được cách đầu tư của quỹ tương hỗ. Ví dụ - đây là mô tả quỹ cho Quỹ vốn chủ sở hữu tập trung IDFC-Kế hoạch thường xuyên (G) -
Nguồn: Kiểm soát tiền bạc
Nếu bạn là người mới bắt đầu, có thể có một số thuật ngữ được đề cập trong bảng trên mà bạn có thể không quen thuộc. Ví dụ:Mở kết thúc, tải vào, thoát tải, v.v. Trong bài đăng này, chúng ta sẽ thảo luận về các điều khoản quỹ tương hỗ chính mà mọi nhà đầu tư nên biết để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
Dưới đây là 23 thuật ngữ quỹ tương hỗ được sử dụng thường xuyên nhất mà mọi nhà đầu tư nên biết.
1. AMC: Nó là viết tắt của công ty Quản lý tài sản. Họ là các tổ chức tài chính quản lý nhiều quỹ như quỹ tương hỗ HDFC, quỹ tương hỗ SBI, v.v.
2. NAV: Nó là viết tắt của Giá trị tài sản ròng. Đây là đơn giá của một quỹ. Khi một quỹ đưa ra NFO (Ưu đãi quỹ mới), quỹ đó sẽ thông báo giá (thường là 10 Rs). Sau đó, tùy thuộc vào lợi nhuận của các khoản đầu tư, giá này có thể tăng hoặc giảm.
Nó tương tự như giá cổ phiếu. Ví dụ- Cổ phiếu thể hiện mức độ sở hữu trong một công ty. Tương tự, NAV thể hiện mức độ sở hữu trong quỹ tương hỗ.
3. AUM: Tài sản được quản lý là tổng giá trị tiền mà nhà đầu tư đã bỏ vào một quỹ tương hỗ cụ thể. Các công ty quỹ tương hỗ hàng đầu ở Ấn Độ quản lý hàng nghìn đồng rupee.
(Nguồn:Moneycontrol)
4. Kinh phí: Đây là những kế hoạch riêng lẻ với những mục tiêu và triết lý đầu tư cụ thể. Ví dụ - quỹ đầu tư HDFC Index, Sundaram chọn quỹ vốn hóa trung bình, v.v.
5. Danh mục đầu tư: Danh mục đầu tư hiển thị tất cả các khoản đầu tư của quỹ (bao gồm cả số tiền bằng tiền mặt). Ví dụ:nếu một quỹ đã đầu tư 80% tổng giá trị của mình vào 40 công ty và giữ 20% số tiền còn lại dưới dạng Tiền mặt (để có cơ hội tốt hơn trong tương lai), thì 40 công ty và tiền mặt này bao gồm danh mục đầu tư của quỹ đó .
6. Corpus: Đây là tổng số tiền bạn đã đầu tư vào một quỹ. Ví dụ - Giả sử rằng bạn đã mua 10 lượng của quỹ tương hỗ trong đó mỗi đơn vị trị giá 100 Rs. Khi đó, tổng số tiền bạn đầu tư vào quỹ là 1.000 Rs. Đây được gọi là kho tài liệu.
7. Tỷ lệ Chi phí: Đây là khoản phí hàng năm được tính bởi chương trình quỹ tương hỗ để quản lý tiền thay mặt bạn. Nó bao gồm phí của người quản lý quỹ cùng với các chi phí khác cần thiết để điều hành việc quản lý quỹ. Một tỷ lệ thấp hơn có nghĩa là lợi nhuận nhiều hơn và một tỷ lệ cao hơn có nghĩa là lợi nhuận ít hơn cho một nhà đầu tư cá nhân. Nói chung, tỷ lệ chi phí cho một quỹ đang hoạt động có thể nằm trong khoảng 1,5-2,5%.
(Nguồn: Cleartax)
8. TẢI: Đây là khoản phí được tính khi bạn mua hoặc bán một đơn vị quỹ. Tải trọng là một tỷ lệ phần trăm của NAV. Nói chung, một quỹ có thể tính phí nhập hoặc xuất.
9. Tải mục nhập - Đây là khoản phí ban đầu bạn phải trả khi tham gia vào quỹ tương hỗ. Ở đây, bạn phải trả một phần trăm NAV. Ví dụ:nếu mức đầu vào của quỹ là 2% và bạn đang đầu tư 10.000 Rs. Sau đó, điều đó có nghĩa là bạn trả 200 Rs khi tải vào và 9.800 Rs sẽ được đầu tư vào quỹ.
10. Thoát tải - Đây là phí mua lại đơn vị của bạn, tức là đây là số tiền bạn phải trả (dưới dạng phí) khi bạn bán quỹ của mình. Nói chung, tải trọng thoát được áp dụng nếu bạn quyết định bán cổ phiếu của mình trước một khoảng thời gian cụ thể. Thông thường, nó là 0,5% khi bạn rút trước 365 ngày. Ví dụ:giả sử rằng phí thoát của quỹ là 0,5% và NAV hiện tại của quỹ của bạn là 10.000 Rs. Sau đó, bạn sẽ phải trả 50 Rs làm phí và bạn sẽ nhận lại 9,950 Rs.
11. Đổi thưởng: Bán quỹ của bạn trở lại nhà quỹ (không phải thị trường chung) được gọi là mua lại. Trong khi đổi, giá trị bạn sẽ nhận được bằng NAV - phí thoát.
12. SIP: Kế hoạch đầu tư có hệ thống đề cập đến việc đầu tư định kỳ vào một quỹ tương hỗ. Ví dụ:nhà đầu tư có thể đầu tư một số tiền cố định (giả sử 1.000 hoặc 5.000 Rs) hàng tháng, mỗi quý hoặc sáu tháng để mua một số đơn vị của quỹ. SIP giúp tự động hóa đầu tư và nó mang lại kỷ luật cho chiến lược đầu tư.
13. Thời gian khóa: Điều này được áp dụng cho các quỹ Tiết kiệm thuế. Các quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế ở Ấn Độ có thời hạn ba năm.
14. ELSS: Nó là viết tắt của các Đề án tiết kiệm liên kết cổ phiếu. ELSS là một quỹ tương hỗ vốn cổ phần đa dạng với lợi ích về thuế theo Mục 80C của Đạo luật thuế thu nhập (giới hạn miễn thuế tối đa là 1,5 Lăk Rs mỗi năm, theo mục 80C). Tuy nhiên, để tận dụng lợi ích về thuế, tiền của bạn phải được khóa lại trong ít nhất ba năm.
15. Mở Quỹ Kết thúc: Phần lớn các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ là quỹ mở. Các quỹ này không được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán có sẵn để đăng ký thông qua quỹ. Do đó, các nhà đầu tư có thể linh hoạt mua và bán các quỹ này bất kỳ lúc nào theo giá giá trị tài sản hiện tại do quỹ tương hỗ chỉ ra.
16. Quỹ cuối kỳ:- Các quỹ này được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Bạn không thể mua / bán các đơn vị hình thành nhà quỹ mà chỉ từ các nhà đầu tư. Họ có một số lượng cổ phiếu đang lưu hành cố định và hoạt động trong một thời gian cố định. Quỹ chỉ mở để đăng ký trong một khoảng thời gian nhất định. Các quỹ này cũng chấm dứt vào một ngày cụ thể. Do đó, các nhà đầu tư chỉ có thể mua lại các đơn vị của họ vào một ngày cụ thể. Điều này phức tạp so với quỹ mở.
17. Quỹ Vốn chủ sở hữu :Đây là những quỹ đầu tư vào cổ phiếu (cổ phiếu của một công ty) có thể được quản lý chủ động hoặc thụ động. Các quỹ này cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu với số lượng lớn dễ dàng hơn so với việc họ có thể mua chứng khoán riêng lẻ. Quỹ cổ phần có các mục tiêu chính khác nhau như tăng giá vốn, thu nhập thường xuyên hoặc tiết kiệm thuế.
18. Quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu đa dạng: Đây là một loại quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu (cổ phiếu) của nhiều công ty trong các lĩnh vực khác nhau. Khi các khoản đầu tư được đa dạng hóa trên các lĩnh vực khác nhau, nó được gọi là quỹ tương hỗ vốn cổ phần đa dạng.
19. Ngân quỹ Nợ: Đây là những quỹ đầu tư vào các công cụ nợ (các khoản đầu tư hoàn vốn cố định như trái phiếu, chứng khoán chính phủ, v.v.).
20. Quỹ cân bằng: Quỹ đầu tư vào cả vốn chủ sở hữu (cổ phiếu) và công cụ nợ (trái phiếu, chứng khoán chính phủ, v.v.) được gọi là quỹ cân bằng.
21. NFO: Cung cấp quỹ mới (NFO) là thuật ngữ chỉ một chương trình quỹ tương hỗ mới.
22. CAGR: Nó là viết tắt của tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm. Đây là phần trăm lợi nhuận mỗi năm được gộp (không đơn giản).
23. Xếp hạng CRISIL: Nó là viết tắt của dịch vụ thông tin xếp hạng tín dụng của Ấn Độ. CRISIL xếp hạng các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ dựa trên nghiên cứu của mình. Rõ ràng, một thứ hạng cao hơn là tốt hơn. (Đọc thêm về phương pháp xếp hạng quỹ tương hỗ CRISIL tại đây)
Đó là tất cả mọi người. Nếu chúng tôi bỏ lỡ bất kỳ điều khoản quỹ tương hỗ chính nào thường được sử dụng, vui lòng bình luận bên dưới. #HappyInvest.