Smallcase là một rổ cổ phiếu được lựa chọn bởi một thuật toán dựa trên mô hình, chủ đề, lĩnh vực hoặc phiên bản beta thông minh. Trong bài đánh giá này, chúng tôi thảo luận về những điều bạn cần biết trước khi đầu tư vào một ý tưởng như vậy. Đầu tư vào một rổ cổ phiếu là đặc điểm mà nhiều nhà môi giới mắc phải. Smallcase có lẽ là trường hợp đầu tiên ở Ấn Độ nơi một tổ chức riêng biệt cung cấp những giỏ hàng mà một số nhà môi giới có thể truy cập.
Hiện tại, ngoài Zerodha (đã làm cho Smallcase trở nên phổ biến), các nhà đầu tư có tài khoản demat ở 5paisa, Kotak Sec, HDFC Sec, Edelweiss, Alice Blue và Axis Direct cũng có thể truy cập vào giỏ Smallcase. Tiếp cận nhà môi giới là điều cần thiết để nhà đầu tư theo dõi các giỏ hàng.
Nhiều nhà đầu tư muốn so sánh việc đầu tư Smallcase với quỹ tương hỗ và muốn biết quỹ nào tốt hơn. Như đã đề cập ở trên, mỗi giỏ Smallcase dựa trên một bộ lọc ý tưởng cụ thể. Mỗi quý, các cổ phiếu đủ điều kiện sẽ thay đổi hoặc tỷ trọng của chúng trong danh mục đầu tư sẽ thay đổi.
Sau đó, bạn sẽ nhận được một lời giới thiệu từ người môi giới của bạn về điều này. Bạn có thể đồng ý thực hiện các thay đổi trong danh mục đầu tư của mình theo rổ cổ phiếu đã sửa đổi hoặc bỏ qua nó. Nếu bạn thực hiện thay đổi, cổ phiếu sẽ được mua hoặc bán theo phân bổ giỏ hàng mới. Khoản lãi hoặc lỗ vốn ngắn hạn hoặc dài hạn liên quan và chi phí môi giới sẽ do nhà đầu tư chịu.
Trong trường hợp quỹ tương hỗ, khi nhà quản lý quỹ điều chỉnh danh mục đầu tư, nhà đầu tư không cần phải nộp thuế. Do đó, hoạt động môi giới và thuế sẽ liên tục ăn vào lợi nhuận nhỏ. Đơn giản là không thể nói cái nào tốt hơn.
Từ những tương tác của tôi với các nhà đầu tư, tôi thấy nhiều người sợ hãi thậm chí phải tái cân bằng vì sợ thuế. Do đó, đối với hầu hết các nhà đầu tư, hình thức đầu tư vào rổ này là không phù hợp vì họ sẽ không tuân theo việc đặt lại hàng quý. Một lý do khác khiến việc so sánh với các quỹ tương hỗ không thể thực hiện được.
Có 55 giỏ như vậy vào ngày! Chúng được phân loại thành bốn loại:Dựa trên mô hình, theo chủ đề, theo dõi ngành, beta thông minh. Dưới đây là một vài ví dụ từ mỗi danh mục. Bạn có thể khám phá tất cả chúng ở đây. Bạn sẽ cần một tài khoản để biết các cổ phiếu và trọng lượng. Như được giải thích trong video bên dưới, một số rổ cũng dựa trên ETF.
Tương tự, có những rổ với các công ty có cổ tức tăng, cổ tức ổn định, hệ số beta thấp, động lượng tích cực, thu nhập bền vững, v.v.
Các lĩnh vực bảo hiểm, dược phẩm, bất động sản, kim loại, trung gian.
Như chúng ta đã thảo luận nhiều lần trước đây - Các chỉ số Nifty Smart Beta (chiến lược) có tốt hơn Nifty Next 50 không - chọn cổ phiếu beta thông minh đề cập đến các phương pháp thách thức quan niệm thông thường về rủi ro cao hơn là cần thiết để nhận được phần thưởng cao hơn. Có ba nhóm ở đây:Chất lượng (kinh doanh bền vững), Độ biến động thấp và tỷ suất cổ tức cao.
Mỗi giỏ hiển thị một kiểm tra lại của phương pháp. Ví dụ:đây là ảnh chụp màn hình của Tiểu thể biến động thấp. Theo phương pháp tính toán hoàn vốn, thuế, môi giới đã được loại trừ. Nó không nói về hành động của công ty và cổ tức. Các nhà đầu tư nên hiểu rằng thuế có thể làm xói mòn đáng kể lợi nhuận được thể hiện trong giai đoạn khó khăn nhất
Đánh giá về SmallCase Các nhận xét sau đây đã được nhận trên Twitter và Youtube để phản hồi lại video đánh giá trường hợp nhỏ của tôi (xem bên dưới).
Đầu tiên, hãy xem lại video:
Như một ý tưởng, Smallcase là tuyệt vời. Tuy nhiên, nó sẽ chỉ hoạt động nếu nhà đầu tư theo dõi nó đến một điểm phát bóng. Đối với điều này, họ có thể phải xáo trộn danh mục đầu tư quá nhiều và phải trả thuế. Điều này không phải là mong muốn và không được chấp nhận đối với nhiều người.
Nếu bạn muốn thử điều này, vui lòng chuẩn bị cho thời gian và các chi phí liên quan. Đừng bắt đầu ngay lập tức. Theo dõi sự thay đổi trong danh mục đầu tư trong một vài quý và sau đó quyết định. Nếu bạn có một sự tiếp xúc nhỏ như một thử nghiệm, nó sẽ không giúp ích quá nhiều cho danh mục đầu tư của bạn. Một giải pháp thay thế là theo dõi một rổ cổ phiếu hoặc chỉ số beta thông minh và bắt đầu với một vài cổ phiếu từ 10 cổ phiếu hàng đầu và giữ cho đến khi chúng rơi ra khỏi chỉ số (30 cổ phiếu hoặc lâu hơn). Vì chỉ số sẽ được tái cân bằng chỉ hai lần một năm và có thể mất một thời gian để các cổ phiếu hàng đầu thoát khỏi chỉ số, nên sự biến động sẽ thấp hơn đáng kể. Tuy nhiên, kỷ luật liên quan sẽ giống nhau.