Dòng tiền vào và ra. Nghe có vẻ như là một khái niệm đơn giản nhưng quản lý nó một cách hiệu quả trong khi tối ưu hóa kết quả là bất cứ điều gì nhưng dễ dàng. Đó là lý do tại sao nhiều công ty tìm đến các đối tác ngân hàng của họ để có các công cụ hoạt động và kiến ​​thức chuyên môn có thể giúp họ đạt được kết quả tốt nhất.

Định nghĩa cơ bản của quản lý ngân quỹ là như sau:quản lý các tài sản tài chính và vốn nắm giữ của một doanh nghiệp để hoạt động hiệu quả. Tuy nhiên, mục tiêu bao trùm hơn nhiều và chạm đến tất cả các lĩnh vực tài chính của doanh nghiệp. Quản lý ngân quỹ cũng bao gồm các chiến lược để tối ưu hóa tính thanh khoản của công ty, tối đa hóa lợi nhuận, đưa ra các lựa chọn đầu tư và giảm thiểu mọi rủi ro tiềm ẩn đối với doanh nghiệp và danh tiếng của công ty.

Lợi ích của Chiến lược quản lý ngân quỹ mạnh mẽ

• Tối ưu hóa tính thanh khoản. Một chiến lược quản lý ngân quỹ hiệu quả đảm bảo rằng bạn luôn có đủ lượng tiền mặt cần thiết để giải quyết mọi trở ngại về vốn lưu động và duy trì hoạt động kinh doanh của bạn.
• Tự động hóa các khoản phải trả. Việc hợp lý hóa các quy trình thanh toán không chỉ giúp bạn tiết kiệm tiền nhờ hiệu quả về thời gian và tăng năng suất mà còn giúp cải thiện mối quan hệ với khách hàng và nhà cung cấp.
• Quản lý Bộ sưu tập. Việc tinh chỉnh các quy trình đối với các khoản phải thu, phê duyệt tín dụng và thu nợ có nghĩa là bạn sẽ nhận được tiền vào ngân hàng sớm hơn và kiếm được lãi suất ngắn hạn.
• Tích hợp Công cụ Kế toán và Báo cáo. Các công cụ quản lý ngân quỹ có thể giúp bạn phân tích các giao dịch ngân hàng để giảm thiểu phí, tăng tiền lãi kiếm được và đưa ra quyết định tốt hơn với dự báo phù hợp.
• Giảm thiểu rủi ro. Việc quản lý các tài khoản trên các chức năng tài chính của công ty bạn có thể phức tạp. Ngay cả các doanh nghiệp có lãi cũng thất bại khi không có đủ tiền mặt để trang trải các nghĩa vụ. Quản lý ngân quỹ phù hợp mang lại cho bạn cơ hội thành công cao nhất bằng cách tối ưu hóa tiền mặt, các khoản phải thu, các khoản đầu tư và rủi ro liên quan.

Cách xác định xem bạn có cần quản lý ngân quỹ hay không

Có thể có nhiều lý do khiến bạn cần một chiến lược quản lý ngân quỹ để tối ưu hóa các quy trình quản lý các khoản phải thu, phải trả, tiền gửi và tiền mặt của mình. Xem có bất kỳ ví dụ nào sau đây áp dụng cho bạn không.

• Bạn có đang thực hiện 50 giao dịch chuyển khoản hoặc ACH thủ công trở lên mỗi tháng không?
• Bạn có cần điều chỉnh hàng ngày để tích hợp vào hệ thống ERP của mình không?
• Bạn có nguy cơ bị gian lận séc vì bạn phát hành một số lượng lớn séc nhưng chỉ đối chiếu tài khoản hàng tháng không?
• Bạn có cần biết lượng tiền mặt hàng ngày của mình không?
• Nếu bạn có số dư tài khoản cao, tiền của bạn có hoạt động cho bạn thông qua lãi suất kiếm được hay phí ngân hàng thấp không?
• Bạn có nhận được số lượng thanh toán lớn (hơn 500) và muốn hợp lý hóa việc thu thập thông tin của người nhận thanh toán từ phiếu thanh toán của họ không?

Ngân hàng có thể trợ giúp như thế nào

Không phải tất cả các ngân hàng đều có đầy đủ các dịch vụ quản lý ngân quỹ, vì vậy, điều quan trọng là phải đánh giá các dịch vụ của họ so với nhu cầu của công ty bạn. Trong môi trường đầy thách thức ngày nay, bạn muốn có các sản phẩm và dịch vụ sẽ giúp việc quản lý tài chính của bạn dễ dàng hơn và cung cấp cho bạn khả năng hiển thị về tình trạng tài chính của mình bất cứ lúc nào. Đây là những gì ngân hàng có thể làm cho bạn:

Tạo tự động hóa

• Chuyển từ thanh toán bằng giấy tốn kém sang thanh toán điện tử.
• Hợp nhất các khoản thanh toán kế thừa với các khoản phải trả được tích hợp và thực hiện thanh toán một lần hoặc định kỳ trong một trang tổng quan trực tuyến.
• Chấp nhận thanh toán thông qua nhiều phương thức chuyển phát điện tử, bao gồm ACH, chuyển khoản ngân hàng và thẻ tín dụng.
• Với tính năng Gửi tiền di động và Ghi lại tiền gửi từ xa, quét và gửi hình ảnh séc kỹ thuật số từ xa đến ngân hàng từ xa một cách an toàn để xử lý nhanh hơn và ít sai sót hơn.
• Tự động hóa các quy trình thủ công và tích hợp dữ liệu liền mạch giữa hệ thống kế toán và ngân hàng của bạn.
• Sử dụng các API có sẵn để xây dựng các sản phẩm sáng tạo nhanh hơn. Các API này bao gồm các giải pháp thanh toán để giúp khách hàng gửi thanh toán và chuyển tiền giữa các tài khoản.

Cung cấp Báo cáo Tùy chỉnh

• Thiết lập các báo cáo tùy chỉnh, chi tiết dựa trên yêu cầu của người dùng và lập lịch báo cáo hàng ngày, tự động.
• Ngoài báo cáo chi tiết, hãy truy cập các báo cáo thời gian thực bao gồm ngày trước và ngày hiện tại, tất cả các khoản ghi có và ghi nợ, đối chiếu tài khoản và chế độ xem tóm tắt.
• Đánh giá nhu cầu tài trợ, giảm thiểu số dư nhàn rỗi và tận dụng các cơ hội đầu tư.
• Quản lý lượng tiền mặt hàng ngày của bạn và phân tích dữ liệu để dự báo và lập kế hoạch.

Triển khai Ngăn chặn Gian lận

• Sử dụng một bộ công cụ quản lý rủi ro điện tử và dựa trên giấy tờ để theo dõi và xem xét các hạng mục ngoại lệ trước khi thanh toán được phát hành.
• Séc Thanh toán Tích cực giúp bạn tránh gian lận, theo dõi sự chênh lệch và gắn cờ các vấn đề tiềm ẩn bằng cách tự động đối sánh séc thanh toán với séc đã phát hành.

Quản lý tính thanh khoản

• Sử dụng các dịch vụ hộp khóa từ xa và truyền thống để truy cập tiền nhanh hơn, đưa ra các quyết định quan trọng và giảm chi phí xử lý khoản phải thu.
• Việc tập trung tiền mặt cho tài khoản có số dư bằng không cho phép bạn tự động chuyển tiền vào nhiều tài khoản giải ngân với một tài khoản chính duy nhất.
• Kiếm lãi cao hơn để tối đa hóa khoản tiết kiệm của bạn bằng tài khoản thị trường tiền tệ kinh doanh hoặc các tài khoản sinh lãi khác.
• Với Quét tiền mặt được bảo hiểm, bạn có thể bảo vệ các khoản tiền gửi lớn, có tính thanh khoản của mình tại một ngân hàng ngay cả khi chúng vượt quá ngưỡng có thể bảo hiểm tối đa của FDIC.
• Kiểm tra hoạt động kinh doanh được phân tích giúp bạn bù đắp phí cho một tài khoản có giao dịch cao với Tỷ lệ tín dụng thu nhập cạnh tranh.

Chúng tôi sẵn sàng trợ giúp bạn thành công

Nhóm Axos Bank làm việc với bạn để hợp tác đưa ra các chiến lược và đưa ra các giải pháp có thể mở rộng được điều chỉnh để phù hợp với nhu cầu của bạn. Chúng tôi cung cấp tất cả các sản phẩm và dịch vụ nêu trên, cộng với phí và lãi suất cạnh tranh.

Liên hệ với chúng tôi để nhận phân tích tài khoản và bắt đầu hưởng lợi từ kiến ​​thức chuyên môn của chúng tôi về Quản lý Ngân quỹ. Nhóm dịch vụ khách hàng tận tâm của chúng tôi luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn từng bước trong quá trình thực hiện.

Quản lý Kho bạc là gì