Danh mục đầu tư của bạn có thể bao gồm một số tài sản tài chính khác nhau, bao gồm cổ phiếu, quỹ tương hỗ, ETF, v.v.
Ngoài việc chọn nhiều chiến lược đầu tư khác nhau, bạn có thể sử dụng các công ty môi giới khác nhau để quản lý tài khoản của mình.
Đó là lý do tại sao việc tìm ứng dụng theo dõi đầu tư phù hợp để theo dõi và quản lý tài sản của bạn có thể hữu ích.
Bài viết này sẽ xem xét các ứng dụng tốt nhất để theo dõi các khoản đầu tư của bạn và cung cấp cho bạn một số mẹo để chọn một ứng dụng phù hợp với bạn.
Lựa chọn hàng đầu của biên tập viên
Trong bài viết này
Ứng dụng theo dõi đầu tư phù hợp sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về tài chính của bạn, giúp bạn quản lý dòng tiền và xem tổng giá trị ròng của bạn là bao nhiêu.
Loại ứng dụng theo dõi đầu tư mà bạn chọn sẽ tùy thuộc vào sở thích và phong cách đầu tư của bạn.
Nếu bạn đang tìm kiếm một số ý tưởng về cách bắt đầu, đây là một số ứng dụng bạn có thể xem xét:
Personal Capital là một trong những ứng dụng tài chính phổ biến nhất trên thị trường và vì một lý do chính đáng.
Công ty được thành lập vào năm 2009 để cung cấp các công cụ tài chính và dịch vụ quản lý tài sản.
Nó hiện quản lý hơn 13 tỷ đô la tài sản và có các khách hàng đầu tư trên khắp Hoa Kỳ
Personal Capital cung cấp cả dịch vụ miễn phí và trả phí cho khách hàng và bạn có thể chọn một trong hai tùy thuộc vào nhu cầu của mình.
Ví dụ:nếu bạn chỉ muốn theo dõi tài chính của mình, bạn có thể sử dụng công cụ theo dõi tài chính miễn phí của nó.
Tính năng này cho phép bạn theo dõi chi tiêu của mình và giám sát tất cả các tài khoản của bạn ở một nơi.
Ngoài ra, bạn có thể sử dụng Công cụ lập kế hoạch hưu trí để đảm bảo rằng khoản tiết kiệm hưu trí của bạn đang đi đúng hướng.
Ngoài ra, Personal Capital còn cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính trả phí. Dịch vụ trả phí liên quan đến sự kết hợp của cố vấn rô bốt và cố vấn được cấp phép.
Bạn phải có tối thiểu 100.000 đô la trong tài sản có thể đầu tư để đủ điều kiện cho dịch vụ trả phí của công ty.
Dưới đây là các tính năng chính bạn sẽ nhận được khi sử dụng Personal Capital.
Công cụ này sẽ hiển thị cho bạn bảng phân tích đầy đủ về danh mục đầu tư của bạn theo loại tài sản.
Như bạn có thể thấy, bạn có cái nhìn tổng quan nhanh về các khoản đầu tư của mình, bất kể bạn nắm giữ những tài sản này ở đâu.
Bạn sẽ nhận được email cập nhật hàng tuần về danh mục đầu tư của mình.
Personal Capital cung cấp một công cụ phân tích phí, vì vậy bạn có thể thấy phí tài khoản hưu trí của mình ảnh hưởng như thế nào đến ngày nghỉ hưu của bạn. Đây cũng là một cách hay để phát hiện ra bất kỳ khoản phí ẩn nào.
Khi đăng nhập vào trang tổng quan, bạn sẽ thấy tổng quan về thu nhập và chi phí hàng tháng của mình.
Bản tóm tắt này sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc hơn về chi tiêu và dòng tiền hàng tháng của bạn.
Cùng với đó, Vốn cá nhân sẽ cung cấp cho bạn một bức tranh toàn cảnh về tổng giá trị ròng của bạn.
Như bạn có thể thấy, trang tổng quan sẽ hiển thị cho bạn tài sản, nợ phải trả và mức độ phù hợp của bạn với mức trung bình cho độ tuổi và mức thu nhập của bạn.
Phần lập ngân sách cho phép bạn tạo ngân sách hàng tháng, theo dõi chi tiêu và phân tích chi tiêu của bạn theo danh mục.
Vốn Cá nhân hấp dẫn nhiều nhà đầu tư.
Nó hấp dẫn nhà đầu tư DIY, những người chỉ muốn sử dụng các công cụ quản lý danh mục đầu tư miễn phí của công ty.
Ngoài ra, nó có các dịch vụ lập kế hoạch tài sản toàn diện cho những nhà đầu tư muốn tiếp cận với hướng dẫn chuyên nghiệp khi họ đầu tư.
Dù bằng cách nào thì các công cụ tài chính miễn phí của công ty cũng không ai sánh kịp.
Và nếu bạn có tiền để đầu tư, dịch vụ quản lý tài sản cũng có thể là một lựa chọn tuyệt vời.
Tốt nhất cho: phân tích danh mục đầu tư
SigFig được thành lập vào năm 2006 với tên gọi Wikinvest. Công ty bắt đầu như một nhà quản lý danh mục đầu tư trực tuyến, đơn giản. Ngay sau đó, các nhà lãnh đạo đã lên kế hoạch mở rộng.
Do đó, công ty đã đổi tên thành SigFig, một dịch vụ tư vấn đầu tư vào năm 2012.
SigFig là một nhà đầu tư tự động làm việc với các tài khoản môi giới của bên thứ ba để theo dõi và phân tích tài khoản của bạn.
Mục tiêu của công ty là làm cho mọi người đều có thể tiếp cận lời khuyên đầu tư chất lượng cao và trao quyền cho mọi người để đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn.
Về cơ bản, SigFig hoạt động với tư cách là người trung gian giữa bạn và công ty môi giới tài chính của bạn.
Công ty sẽ phân tích danh mục đầu tư của bạn và giúp bạn đa dạng hóa tài sản của mình và luôn cập nhật mọi khoản phí không cần thiết.
Công ty thực hiện điều này thông qua trình theo dõi danh mục đầu tư miễn phí của mình. Sau khi bạn đã liên kết các tài khoản của mình, SigFig sẽ cho bạn biết danh mục đầu tư của bạn đang hoạt động như thế nào.
Và SigFig cũng cung cấp dịch vụ quản lý tài sản miễn phí lên đến 10.000 USD. Sau đó, bạn sẽ phải trả khoản phí 0,25% mỗi năm.
Có số dư tài khoản tối thiểu $ 2.000 để sử dụng các dịch vụ đầu tư của SigFig.
Dưới đây là một số tính năng chính mà công ty cung cấp:
SigFig cung cấp tính năng theo dõi đầu tư miễn phí với trình theo dõi danh mục đầu tư của mình. Sau khi đăng ký, bạn có thể tự động đồng bộ hóa tài khoản của mình từ hơn 80 công ty môi giới khác nhau.
Do đó, bạn có thể quản lý tất cả các khoản đầu tư của mình ở một nơi.
SigFig quản lý việc thu thuế lỗ cho bạn, có nghĩa là mua và bán các khoản đầu tư để quản lý nghĩa vụ thuế của bạn.
Không có lịch trình cho việc này; công ty xem xét tài khoản của bạn và thu thập bất kỳ khoản lỗ nào bất cứ khi nào cần thiết.
SigFig cung cấp một ứng dụng di động sẽ hoạt động trên các thiết bị Apple và Android của bạn. Ứng dụng dành cho thiết bị di động tương tự như phiên bản dành cho máy tính để bàn.
SigFig sẽ tự động tái đầu tư cổ tức cho bạn, vì vậy tài khoản của bạn luôn được đầu tư đầy đủ.
Bạn có thể đặt lịch hẹn với cố vấn và nhận tư vấn tài chính miễn phí.
Những cố vấn này có thể giúp bạn xác định các lĩnh vực mà bạn đang bội chi phí và giúp bạn lập kế hoạch tài chính trong tương lai.
Nhìn chung, SigFig không phải là một lựa chọn tồi cho những ai đang tìm kiếm một công cụ miễn phí để quản lý danh mục đầu tư của họ.
Tuy nhiên, bạn có thể tìm thấy một giải pháp toàn diện hơn từ một trong những đối thủ cạnh tranh của họ.
Tốt nhất cho: tư vấn đầu tư chi phí thấp
Stock Rover cung cấp các gói miễn phí và cao cấp. Nền tảng này có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn có các công cụ nghiên cứu chuyên sâu cùng với trình theo dõi danh mục đầu tư.
Công cụ sàng lọc cổ phiếu có thể giúp bạn tìm cổ phiếu, ETF và quỹ tương hỗ phù hợp với các tiêu chí cơ bản và kỹ thuật của bạn.
Ngoài ra, các thành viên cũng có thể xem xếp hạng mua và bán của nhà phân tích.
Các gói trả phí bắt đầu từ $ 7,99 hàng tháng và bao gồm các tính năng khác nhau có thể giúp nghiên cứu cổ phiếu và theo dõi hiệu suất đầu tư của bạn dễ dàng hơn.
Tất cả các tài khoản mới đều bao gồm 14 ngày dùng thử trả phí miễn phí mà không cần thẻ tín dụng.
Một số tính năng chính bao gồm:
Công cụ sàng lọc cổ phiếu cho phép bạn xây dựng các bộ lọc cơ bản và kỹ thuật tùy chỉnh của mình.
Tương tự, cũng có thể sử dụng các màn hình tạo sẵn mô hình hóa các nhà đầu tư chuyên nghiệp và các chiến lược đầu tư phổ biến.
Tìm ý tưởng đầu tư phù hợp với phong cách của các nhà đầu tư nổi tiếng và quỹ đầu cơ.
Những danh mục đầu tư này có thể là một trong những cách nhanh nhất để tìm ra những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt nhất.
Các thành viên có thể liên kết các tài khoản môi giới của họ và theo dõi hoạt động đầu tư cũng như xem xếp hạng của các nhà phân tích.
Một số kế hoạch cũng có thể mô phỏng tái cân bằng và các giao dịch sắp tới.
Stock Rover là một trong những ứng dụng theo dõi đầu tư giàu tính năng nhất.
Hãy xem xét nó nếu bạn muốn một nền tảng để nghiên cứu các ý tưởng mới và theo dõi xếp hạng của các khoản nắm giữ hiện có.
Tốt nhất cho: sàng lọc cổ phiếu và truy cập xếp hạng của nhà phân tích
Mint là một phần mềm tài chính cá nhân dựa trên web miễn phí cho phép bạn theo dõi tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, khoản vay và tài khoản đầu tư của mình.
Phần mềm này thường được so sánh với Quicken, nhưng không có phần mềm nào bạn cần cài đặt hoặc cập nhật phần mềm bắt buộc.
Với Mint, bạn có thể tạo ngân sách, theo dõi chi tiêu và đặt mục tiêu tài chính.
Ngoài ra, với hơn 15 triệu khách hàng, Mint là một trong những nhà quản lý tài chính cá nhân phổ biến nhất trên thị trường.
Bạn có thể bắt đầu với Mint miễn phí và sau khi đăng ký, bạn có thể liên kết với các tổ chức tài chính khác nhau của mình.
Mỗi khi bạn đăng nhập, Mint sẽ tự động cập nhật thông tin tài chính của bạn.
Giao diện giúp bạn dễ dàng theo dõi chi tiêu của mình và xem tiền của bạn đang đi đâu.
Dưới đây là các tính năng mà Mint cung cấp:
Một trong những công cụ có giá trị nhất mà Mint cung cấp là phần mềm lập ngân sách. Với Mint, bạn có thể phân loại tất cả các giao dịch và theo dõi chi tiêu của mình.
Nếu bạn có các mục tiêu tài chính cụ thể, chẳng hạn như xây dựng quỹ khẩn cấp hoặc tiết kiệm cho một khoản mua sắm lớn, bạn có thể theo dõi tiến trình của mình bằng Mint.
Mint cho phép bạn theo dõi điểm tín dụng của mình miễn phí.
Tính năng này là một cách tốt để theo dõi bất kỳ thay đổi nào và đặc biệt hữu ích nếu bạn đang cố gắng xây dựng lại tín dụng của mình.
Với Mint, bạn có thể theo dõi các hóa đơn sắp tới và xem bạn có bao nhiêu tiền mặt.
Sau khi sử dụng Mint được vài tháng, bạn có thể bắt đầu thấy xu hướng tài chính của mình.
Điều này sẽ cho phép bạn xác định các khu vực mà bạn có thể thực hiện các cải tiến.
Mint cũng sẽ theo dõi và giám sát các khoản đầu tư của bạn cho bạn. Phần mềm sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn tổng thể về số dư và phân bổ tài sản của bạn.
Tốt nhất cho: lập ngân sách và đặt mục tiêu cuối cùng
Morningstar là một công ty nghiên cứu đầu tư cung cấp xếp hạng của các nhà phân tích về các sản phẩm đầu tư này:
Công ty quản lý hơn 220 tỷ đô la tài sản và hoạt động từ năm 1984. Đây là một trong những dịch vụ tốt nhất dành cho các nhà đầu tư dài hạn.
Và nếu bạn đăng ký Morningstar Premium, bạn có thể áp dụng những thông tin chi tiết này để cải thiện hiệu suất đầu tư của mình.
Đây là một dịch vụ dựa trên đăng ký cung cấp cho các nhà đầu tư thông tin chi tiết về các khoản đầu tư khác nhau.
Mặc dù dịch vụ có giá $ 199 mỗi năm, tuy nhiên bạn có thể được giảm giá nếu đăng ký nhiều năm.
Dưới đây là các tính năng bạn sẽ nhận được sau khi đăng ký dịch vụ cao cấp:
Các báo cáo của các nhà phân tích cung cấp một bản tóm tắt chuyên sâu về những gì các nhà phân tích của Morningstar nghĩ về các khoản đầu tư khác nhau.
Ngoài ra, các báo cáo này sẽ cung cấp cho bạn quyền truy cập vào thông tin mà bạn sẽ không nhận được ở bất kỳ nơi nào khác, đặc biệt là đối với các quỹ tương hỗ.
Với tính năng này, bạn sẽ nhận được tổng quan về các cơ hội đầu tư tốt nhất từ các nhà phân tích Morningstar khác nhau.
Trình quản lý danh mục đầu tư cho phép bạn theo dõi các khoản đầu tư và giám sát chiến lược đầu tư của bạn.
Morningstar cung cấp một công cụ được gọi là “Máy sàng lọc quỹ cơ bản” cho phép bạn tìm kiếm các khoản đầu tư khác nhau theo danh mục, xếp hạng và hiệu suất.
Nó có thể giúp bạn tìm thấy các quỹ mới phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.
Với tính năng này, bạn có thể nhập quỹ tương hỗ của mình và sau đó xem các khoản nắm giữ thực tế của mình. Điều đó có nghĩa là bạn có thể xem bảng phân tích của từng cổ phiếu với danh mục đầu tư của mình.
Nhìn chung, Morningstar là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn được tư vấn cao cấp mà không phải trả phí bảo hiểm.
Phần thưởng:Bạn có thể dùng thử dịch vụ miễn phí trong 14 ngày.
Tốt nhất cho: các nhà đầu tư nghiêm túc, dài hạn
Một trong những công cụ nghiên cứu chứng khoán miễn phí tốt nhất là Yahoo! Tài chính.
Các nhà đầu tư có thể liên kết tài khoản môi giới của họ hoặc nhập các mã theo cách thủ công để theo dõi hiệu suất hàng ngày và tổng số.
Phiên bản miễn phí cũng hiển thị các chi tiết sau:
Thành viên Yahoo Finance + trả phí có giá 25 đô la hoặc 35 đô la hàng tháng. Đăng ký này cung cấp xếp hạng nhà phân tích và phân tích rủi ro.
Các tính năng khác của Yahoo + bao gồm:
Với tính năng này, bạn có thể xem các cổ phiếu có xu hướng và các cổ phiếu tương tự với những cổ phiếu bạn đã sở hữu. Cũng có thể tìm ý tưởng bằng chỉ báo cơ bản và kỹ thuật.
Xem giá trị hợp lý của cổ phiếu bằng cách sử dụng mô hình định giá của nhà đầu tư nổi tiếng Peter Lynch.
Đọc các báo cáo nghiên cứu của Argus và Morningstar để có phân tích chuyên sâu. Các ứng dụng đầu tư của Barebone có thể không cung cấp các báo cáo này.
Phiên bản miễn phí của Yahoo! Tài chính có thể có giá trị sử dụng vì nó cung cấp một lượng công cụ nghiên cứu hợp lý.
Mặt khác, các nền tảng trả phí có thể mang lại giá trị tốt hơn cho một số nhà đầu tư.
Tốt nhất cho: công cụ theo dõi danh mục đầu tư và nghiên cứu miễn phí
Ticker cho phép các nhà đầu tư bán lẻ nhiều thông tin chi tiết giống như các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Có một phiên bản miễn phí và cao cấp của nền tảng này.
Phiên bản miễn phí cung cấp thông tin cơ bản như lợi nhuận lịch sử và thu nhập từ cổ tức.
Tuy nhiên, bạn sẽ cần đăng ký phiên bản trả phí để mở khóa các tính năng tốt nhất.
Một tài khoản cá nhân có giá 700 đô la hàng tháng và được thanh toán hàng năm ở mức 8.400 đô la.
Đây là một trong những nền tảng đắt tiền nhất nhưng bao gồm các tính năng sau:
Dịch vụ này tốt hơn cho nghiên cứu nâng cao hơn là theo dõi danh mục đầu tư.
Các nhà đầu tư tích cực có thể được hưởng lợi nhiều nhất từ nền tảng này để xem dữ liệu mà các nhà môi giới và các trang web nghiên cứu khác có thể không cung cấp.
Tốt nhất cho: các nhà đầu tư tích cực và cố vấn tài chính
Các nhà đầu tư quốc tế ở Úc và Châu Âu có thể được hưởng lợi nhiều nhất từ Sharesight. Nền tảng này có thể dễ dàng liên kết với các công ty môi giới không phải người Mỹ.
Các nhà đầu tư Mỹ với các nhà môi giới này có thể đồng bộ hóa với Sharesight:
Các công ty môi giới khác, bao gồm Robinhood, sẽ cần chuyển tiếp các vị trí danh mục đầu tư của họ để thiết lập theo dõi.
Tùy thuộc vào các tính năng bạn chọn, gói hàng tháng có giá từ 0 đô la đến 31 đô la.
Hai kế hoạch hàng đầu theo dõi các vị trí không giới hạn và bao gồm nhiều báo cáo hơn, bao gồm cả dự đoán thu nhập trong tương lai.
Gói miễn phí theo dõi tối đa 10 khoản nắm giữ và cung cấp các tính năng sau:
Các kế hoạch trả phí cũng có thể tính toán thu nhập trong tương lai và tài khoản tiền mặt cho người mới bắt đầu.
Các nền tảng khác có thể tốt hơn nếu bạn cũng muốn có các công cụ nghiên cứu đầu tư.
Tốt nhất cho: các nhà đầu tư quốc tế
Delta là một trong những ứng dụng theo dõi đầu tư toàn diện nhất cho chứng khoán Hoa Kỳ và nước ngoài.
Dịch vụ này chỉ dành cho thiết bị di động và có sẵn cho các thiết bị Android và iOS. Nó cũng có thể hoạt động với đồng hồ thông minh nhưng không có nền tảng web.
Trình theo dõi chứng khoán cung cấp các tính năng sau:
Người dùng cũng sẽ có thể đồng bộ hóa với người môi giới của họ và nhận thông tin liên lạc của nhà đầu tư trực tiếp từ công ty.
Delta cũng có theo dõi tiền điện tử để theo dõi Bitcoin và các loại tiền điện tử phổ biến khác.
Các nhà đầu tư tiền điện tử có thể kết nối với các sàn giao dịch và ví để theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư.
Trình theo dõi đầu tư này rất dễ sử dụng và miễn phí. Nhưng phiên bản miễn phí chỉ kết nối với hai công ty môi giới.
Nâng cấp lên thành viên Pro có giá khoảng 70 đô la mỗi năm.
Tuy nhiên, bản nâng cấp có thể đáng giá đối với bạn. Lý do tốt nhất để nâng cấp là có được kết nối tài khoản môi giới và tiền điện tử không giới hạn.
Cả phiên bản miễn phí và trả phí đều không cung cấp công cụ nghiên cứu.
Trình theo dõi này có thể dễ sử dụng trên thiết bị di động hơn so với các nền tảng khác được xây dựng chủ yếu cho trình duyệt web.
Ngoài ra, có thể theo dõi hầu hết các cổ phiếu trên thế giới là điều tốt cho các nhà đầu tư quốc tế.
Tốt nhất cho: theo dõi cổ phiếu và tiền điện tử trên thiết bị di động
Kubera tự gọi mình là công cụ theo dõi danh mục đầu tư hiện đại nhất thế giới.
Với Kubera, bạn có thể theo dõi tất cả các khoản đầu tư của mình ở một nơi, bao gồm tiền điện tử và các khoản đầu tư quốc tế.
Bạn thậm chí có thể thêm các tài sản như nhà riêng, xe cộ và bất kỳ tên miền nào mà bạn có thể sở hữu.
Nói cách khác, Kubera có thể giúp bạn theo dõi tổng giá trị tài sản ròng của mình một cách khá dễ dàng và nó thậm chí còn bao gồm khả năng theo dõi kim loại quý.
Các tính năng khác của Kubera bao gồm:
Kubera cung cấp cho bạn quyền truy cập vào tất cả các tính năng của nó với $ 15 mỗi tháng hoặc $ 150 mỗi năm. Và Kubera hứa không có quảng cáo trên trang web của mình.
Không có tính năng lập ngân sách hoặc theo dõi chi tiêu như bạn sẽ thấy với các ứng dụng như Personal Capital.
Tuy nhiên, sự giàu có toàn diện và khả năng theo dõi giá trị ròng của Kubera có thể bù đắp cho điều đó.
Tốt nhất cho: Những người muốn theo dõi tất cả các tài sản và có khả năng cập nhật thủ công.
Có thể khó để biết ứng dụng đầu tư nào sẽ phù hợp nhất với bạn.
Dưới đây là một số điều cần cân nhắc trước khi chọn ứng dụng theo dõi đầu tư:
Kiểu nhà đầu tư của bạn sẽ đóng một vai trò rất lớn trong loại ứng dụng mà bạn sử dụng.
Ví dụ:SigFig và Mint tốt hơn cho các nhà đầu tư mới bắt đầu, trong khi Personal Capital và Morningstar phục vụ cho các nhà đầu tư nghiêm túc hơn.
Nó có yêu cầu cập nhật thủ công không? Nó có khá trực quan để sử dụng hay có một đường cong học tập quan trọng?
Xem xét chức năng của phần mềm và liệu bạn nghĩ nó có phù hợp với thói quen và lối sống của bạn hay không.
Ví dụ, nếu bạn chỉ cần một cách để quản lý ngân sách của mình, Mint có lẽ sẽ là lựa chọn tốt nhất cho bạn.
Tuy nhiên, nếu bạn cần lời khuyên đầu tư, thì tốt hơn hết bạn nên sử dụng Vốn cá nhân hoặc Morningstar.
Trước khi chọn một ứng dụng theo dõi đầu tư, hãy dành một chút thời gian để xem xét những tính năng nào bạn cần được bao gồm.
Nếu bạn là một nhà đầu tư nghiêm túc, việc trả phí hàng năm cho một dịch vụ như Morningstar có thể đáng giá.
Nhưng nếu không, bạn có thể tìm thấy một dịch vụ miễn phí để hoàn thành công việc.
Many financial services don’t require a minimum investment, but some do.
For instance, you’ll need at least $100,000 in assets if you want to sign up for Personal Capital’s wealth management services.
Most people are drawn to the software and service with the most features. However, which of those services are you actually going to use?
Consider what you’re looking for in an investment tracking software, and how much information you really need to manage your finances.
Every investor needs a way to track their portfolio’s performance, and the right app can help you do just that.
That’s because it can be difficult to keep everything organized when you’re managing multiple investment accounts.
With the right investment tracking app, you can log into one account and see a comprehensive overview of your investments.
This will make it easier for you to manage your finances, set goals, and make decisions for the future.
