Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã phê duyệt Quỹ giao dịch tương lai Bitcoin đầu tiên (ETF), ProShares ’Bitcoin Strategy ETF (BITO) vào năm 2021. Giao dịch bắt đầu vào thứ Ba, ngày 19 tháng 10.
Quỹ này đã mang về khoảng 570 triệu đô la tài sản trong ngày đầu tiên của nó và là ETF được giao dịch nhiều thứ hai trong kỷ lục theo Bloomberg.
Giờ đây, ETF tương lai bitcoin thứ hai đã ra mắt với nhiều hơn thế nữa đang được triển khai. Tiền điện tử, những người đam mê bitcoin và các nhà đầu tư thuộc tất cả các lĩnh vực đều hào hứng, nhưng liệu nó có phù hợp với bạn không ?
Tôi không thể trả lời điều đó cho bạn, nhưng bạn có thể trả lời điều đó sau một số nghiên cứu kỹ lưỡng. Đây là bốn câu hỏi để tự hỏi bản thân trong khi bạn cân nhắc các lựa chọn của mình.
Phiên bản ngắn gọn là:BITO và các ETF tương lai Bitcoin khác KHÔNG đầu tư trực tiếp vào Bitcoin. Nếu bạn đầu tư vào ETF tương lai Bitcoin, bạn sẽ KHÔNG sở hữu bitcoin. Loại ETF này đầu tư vào hợp đồng tương lai Bitcoin.
Hợp đồng tương lai có thể phức tạp nhưng nói một cách đơn giản:hợp đồng tương lai là một thỏa thuận mua hoặc bán một thứ gì đó vào một ngày trong tương lai và với mức giá đã được thỏa thuận trước. Vào ngày hợp đồng đến hạn, giá trị của tài sản sẽ thấp hơn, cao hơn hoặc bằng nhau (hiếm khi).
Nếu giá trị tài sản thấp hơn giá đã thỏa thuận thì người mua lỗ và người bán lỗ. Nếu giá trị tài sản cao hơn giá đã thỏa thuận thì người mua lãi, người bán lỗ.
ETF Bitcoin Futures sẽ đầu tư vào các hợp đồng mua và bán bitcoin với mức giá đã định, nhưng BITO không có các khoản đầu tư vào bitcoin, khai thác bitcoin, tiện ích bitcoin hoặc trao đổi bitcoin.
Khi bạn đầu tư vào bất kỳ công ty nào, về cơ bản, bạn đang đặt cược vào sự thành công hay thất bại của công ty đó. Điều này đặc biệt đúng với ETF Bitcoin tương lai. Bạn đang đặt cược vào khả năng thành công của ETF khi đầu tư vào hợp đồng tương lai Bitcoin.
Các nhà quản lý quỹ cần xác định điều gì sẽ xảy ra với thị trường bitcoin, những hợp đồng tương lai nào sẽ thu được lợi nhuận nếu họ mua chúng và sau đó là thời điểm mua chúng.
Giữa các lần mua, hỗn hợp đầu tư vào quỹ có thể bao gồm các công cụ tiền ngắn hạn (như tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ có thời hạn một năm trở xuống).
Giống như các ETF khác, đầu tư vào ETF Bitcoin Futures cho phép bạn phân tán rủi ro của mình qua nhiều khoản đầu tư - trong trường hợp này là nhiều hợp đồng tương lai bitcoin. Phân tán rủi ro xung quanh làm giảm rủi ro tổng thể của bạn, bởi vì nếu một khoản đầu tư bị lỗ lớn, lợi nhuận tiềm năng của hàng trăm người khác trong quỹ có thể bù đắp cho khoản lỗ.
Một trong những nơi tốt nhất để bắt đầu hiểu rõ về một quỹ như quỹ này là với bản cáo bạch của quỹ (một tài liệu chính thức do SEC yêu cầu cung cấp thông tin chi tiết về một đợt đầu tư ra công chúng).
Có thể bạn đã biết về tiền điện tử trong nhiều năm hoặc thậm chí trong vài thập kỷ, nhưng
tiền điện tử là tương đối mới trong thế giới đầu tư. Cố gắng hiểu đầy đủ về tiền điện tử trước khi đầu tư vào nó hoặc vào ETF này.
Nếu bạn không thể hiểu được điều đó, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến cố vấn tài chính hoặc tránh đầu tư hoàn toàn vào tiền điện tử. (SEC) là một nguồn thông tin không thiên vị về tiền điện tử và hợp đồng tương lai bitcoin.
Nhiều cố vấn tài chính và các nhà đầu tư chuyên nghiệp coi tiền điện tử là các khoản đầu cơ mang rủi ro thua lỗ cao. Cho đến nay, theo dõi tiền điện tử ghi lại điều đó. Các khoản đầu tư rất dễ biến động (giá trị của chúng có thể lên xuống rất nhiều).
Hợp đồng tương lai cũng là khoản đầu tư có tính đầu cơ cao.
Một nguyên tắc đầu tư là xác định mức độ rủi ro mà bạn thấy có thể chấp nhận được. Vì các khoản đầu cơ thường được coi là có rủi ro cao, nên các nhà đầu tư nên cân nhắc cẩn thận số lượng danh mục đầu tư của họ để phân bổ cho các ETF Bitcoin tương lai.
“Các nguyên tắc là nguyên tắc có lý do, và mục đích chính của chúng là giúp bạn tránh xa các tình huống có thể gây nguy hại về tài chính”, cựu chiến binh Hải quân Sean Gillespie, một nhà lập kế hoạch tài chính của Redeployment Wealth Strategies, người chuyên lập kế hoạch tài chính cho quân đội và cựu chiến binh cho biết các gia đình.
Gillespie nói:“Đặt cược đầu cơ vào hợp đồng tương lai trên (khác) đặt cược đầu cơ vào một loại tài sản chưa được chứng minh là siêu rủi ro. “Chắc chắn, bạn có thể thấy một khoản lợi lớn - (hoặc) bạn có thể thấy vị trí của mình về 0”.
Bản cáo bạch của quỹ và SEC là hai nguồn tốt để giúp bạn xem xét rủi ro khi đầu tư vào ETF Bitcoin tương lai.
Nếu bạn cảm thấy không thoải mái với các ETF Bitcoin tương lai sau khi dành thời gian tìm hiểu và cân nhắc các hợp đồng tương lai, tiền điện tử và các rủi ro liên quan, thì có lẽ việc đưa nó vào chiến lược đầu tư của bạn là không hợp lý.
Nếu bạn có một cố vấn tài chính thì bạn nên có một chiến lược mà cả bạn và cố vấn đã đồng ý. Nhiều cố vấn thích rằng tiền điện tử và hợp đồng tương lai là một tỷ lệ nhỏ trong danh mục đầu tư của bạn do rủi ro liên quan đến cả hai.
Gillespie nói:“Chúng tôi đã có một vài cuộc trò chuyện như vậy với khách hàng. “Chúng tôi thường nói" không quá 10% "khi khách hàng muốn đưa một vài cổ phiếu cụ thể vào danh mục đầu tư của họ. Khi đó là tiền điện tử mà họ muốn đưa vào, chúng tôi thường cố gắng giữ mức đó không quá 1% hoặc 2%. ”
Nếu bạn chưa có chiến lược đầu tư thì đây có thể là thời điểm tốt để phát triển một chiến lược.
Đây là thời điểm thú vị cho tiền điện tử và đầu tư, nhưng đừng quên các nguyên tắc cơ bản khi đưa ra quyết định đầu tư.
Chỉ vì những người khác đang nói về một khoản đầu tư không phù hợp với bạn
Cùng với bốn câu hỏi ở trên, hãy chắc chắn xem xét bất kỳ khoản phí và thuế nào của khoản đầu tư.
Nếu bạn có cố vấn tài chính, hãy đảm bảo rằng bạn tham khảo ý kiến của họ về bất kỳ quyết định đầu tư quan trọng nào ..
.
Chúc bạn đầu tư vui vẻ!
