Một số câu hỏi phổ biến nhất mà tôi được hỏi bởi cả các nhà đầu tư DIY và các nhà báo báo chí quốc gia bao gồm:

• 'Tôi nên đầu tư tiền của mình vào đâu?'
• 'Tôi nên đầu tư bao nhiêu vào trái phiếu?' và ...
• 'Tôi nên đầu tư bao nhiêu vào cổ phiếu?
• 'Tôi nên đầu tư vào những quốc gia nào?

Bài viết này (và công cụ bên trong nó) cuối cùng đã trả lời tất cả những câu hỏi đó trong vài giây.

Lợi ích của việc phân bổ tài sản đa dạng

Vấn đề mà chúng tôi đang thực sự cố gắng giải quyết là phân bổ tài sản danh mục đầu tư. Cho dù bạn đang sử dụng quỹ theo dõi, chẳng hạn như ETF, hoặc quỹ đang hoạt động (những quỹ có người quản lý quỹ), bạn nên xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng. Đa dạng hóa giúp bạn tránh 'bỏ tất cả trứng vào một giỏ'. Có rất nhiều cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư (theo loại tài sản, địa lý và loại lĩnh vực) để giảm việc bị phơi nhiễm quá mức đối với một loại tài sản hoặc loại tài sản. Bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, bạn đảm bảo rằng tất cả các thành phần của nó không di chuyển song song với nhau. Vì vậy, ví dụ:nếu một phần danh mục đầu tư của bạn tiếp xúc với cổ phiếu của công ty Vương quốc Anh giảm giá trị thì phần danh mục đầu tư của bạn tiếp xúc với trái phiếu trên thực tế có thể tăng lên. Điều này sẽ bù đắp một số tổn thất và giảm rủi ro đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn. Vậy phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư tối ưu là gì và bạn xây dựng danh mục đầu tư như thế nào?

Công cụ phân bổ tài sản đầu tư miễn phí tốt nhất

Việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng đã nổi tiếng là khó khăn đối với các nhà đầu tư. Để giải quyết vấn đề đó, chúng tôi đã dành rất nhiều thời gian và tiền bạc để xây dựng công cụ phân bổ tài sản đầu tư miễn phí của mình. Công cụ phân bổ tài sản đầu tư tốt nhất nên dựa trên càng nhiều nghiên cứu định lượng càng tốt và tạo ra một phân bổ tài sản có hồ sơ theo dõi hiệu suất mạnh mẽ.

Để làm được điều này, chúng tôi dựa trên mô hình phân bổ tài sản dựa trên phạm vi quỹ Vanguard Lifestrategy cực kỳ thành công của Vanguard. Sau đó, máy tính phân bổ tài sản sẽ đề xuất một ví dụ về phân bổ tài sản dựa trên thái độ của bạn đối với rủi ro và tuổi tác. Rõ ràng kết quả không được coi là lời khuyên hay khuyến nghị được cá nhân hóa nhưng nó cho bạn thấy cách một trong những công ty quản lý đầu tư hàng đầu trên thế giới đầu tư hàng tỷ bảng tiền của các nhà đầu tư.

Vì vậy, dựa trên độ tuổi và thái độ của tôi đối với rủi ro, công cụ phân bổ tài sản theo danh mục đầu tư đã đề xuất danh mục đầu tư ví dụ sau:

• Vốn chủ sở hữu của Vương quốc Anh 18%
• Lãi suất cố định toàn cầu 26%
• Cổ phần Châu Âu 10%
• Vốn chủ sở hữu của Nhật Bản 5%
• Cổ phần Châu Á Thái Bình Dương 2%
• Vốn chủ sở hữu ở Bắc Mỹ 27%
• Các Công ty Cổ phần Mới nổi của Hoa Kỳ 0%
• Các Công ty Cổ phần Mới nổi ở Châu Âu 0%
• Vàng Anh 4%
• Vương quốc Anh được liên kết chỉ mục 3%
• Lãi suất cố định cho doanh nghiệp ở Vương quốc Anh 2%
• Thị phần mới nổi trên toàn cầu 3%

Các khoản đầu tư tốt nhất để mua là gì?

Khi bạn quyết định phân bổ tài sản, bạn cần phải mua các khoản đầu tư cơ bản. Mặc dù bạn có thể đầu tư vào các tài sản riêng lẻ như cổ phiếu công ty, nhưng bằng cách đầu tư vào các quỹ (thụ động hoặc chủ động), bạn được hưởng lợi từ việc đa dạng hóa hơn nữa vì mỗi quỹ sẽ nắm giữ cổ phần, chẳng hạn như trong hàng trăm công ty thuộc các lĩnh vực khác nhau. Nếu bạn muốn tìm một cách đã được chứng minh để tự lựa chọn quỹ đầu tư thì tôi đã tạo một loạt email ngắn để cho bạn xem.

Tài liệu trong bất kỳ email nào, trang web MonetotheMasses.com, các trang / kênh / tài khoản được liên kết và bất kỳ thư từ nào khác chỉ dành cho thông tin chung và không cấu thành hình thức tư vấn đầu tư, thuế, pháp lý hoặc các hình thức khác. Bạn không nên dựa vào thông tin này để đưa ra (hoặc từ chối đưa ra) bất kỳ quyết định nào. Luôn có được lời khuyên độc lập, chuyên nghiệp cho tình huống cụ thể của riêng bạn. Xem toàn bộ Điều khoản &Điều kiện và Chính sách Bảo mật

MoneytotheMasses.com/80-20 Investor và các nhà cung cấp nội dung của nó đều không chịu trách nhiệm về bất kỳ thiệt hại hoặc mất mát nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho kết quả trong tương lai.

Các quỹ đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ tài chính khác và về bản chất của chúng là đầu cơ và có thể biến động. Bạn không bao giờ nên đầu tư nhiều hơn số tiền mà bạn có thể để mất một cách an toàn. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm xuống cũng như tăng lên, do đó bạn có thể nhận lại ít hơn số vốn đầu tư ban đầu.

Thông tin được cung cấp bởi MoneytotheMasses.com/80-20 Investor chỉ là thông tin chung và không nhằm mục đích để người đọc dựa vào khi đưa ra (hoặc không đưa ra) các quyết định đầu tư cụ thể.

Cần có lời khuyên độc lập thích hợp trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào như vậy. Leadenhall Learning (chủ sở hữu của MoneytotheMasses.com/80-20 Investor) và nhân viên của nó không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất nào mà độc giả phải gánh chịu do bất kỳ quyết định nào như vậy.