Một cách để phụ nữ có thể tự tin với tư cách là các nhà đầu tư là sử dụng vợ / chồng, đối tác hoặc bạn bè đáng tin cậy làm ban cố vấn (xem Cách trở thành một nhà đầu tư tự tin). Thêm vào danh sách đó một cố vấn tài chính. Độc giả Ann McCool viết rằng sau khi góa vợ gần đây, “Điều tốt nhất tôi đã làm là tìm một cố vấn tài chính tốt. Người đó đã giúp tôi không chỉ trong các khoản đầu tư mà còn cả các vấn đề về thuế và lập kế hoạch bất động sản. ”

Nhưng việc tìm kiếm kết quả phù hợp có thể là một thách thức. Độc giả Lynn Hood đã đắm mình trong các bản sao của tạp chí này, trong số các nguồn khác, để bắt kịp tốc độ đầu tư tự định hướng. Tuy nhiên, “Tôi sẽ ổn với một nhà hoạch định tài chính giỏi, người sẽ tư vấn cho tôi hàng giờ,” cô viết. “Nhưng tôi đã rất vất vả để tìm ra người đó.”

Như tôi đã nói với cô Hood, Kiplinger’s thường khuyên bạn nên bắt đầu tìm kiếm của mình với hai nguồn:Mạng lưới lập kế hoạch Garrett, các thành viên sẵn sàng làm việc trên cơ sở tính phí mỗi giờ và Hiệp hội cố vấn tài chính cá nhân quốc gia, nơi liệt kê một loạt các cố vấn tài chính chỉ tính phí. Tuy nhiên, ngoài ra, kết nối với đúng cố vấn là một quyết định rất cá nhân — đặc biệt là đối với phụ nữ.

Khi công ty tư vấn Kantar hỏi phụ nữ về những phẩm chất mà họ đang tìm kiếm ở một cố vấn tài chính, “họ đã sử dụng rất nhiều thuật ngữ có thể áp dụng cho một đối tác lãng mạn,” Audrey Looker của Kantar nói. “Ví dụ:họ nói về bản chất‘ thân mật ’của cuộc thảo luận và họ cảm thấy‘ dễ bị tổn thương ’như thế nào khi nêu ra những sai lầm tài chính của mình.” Cô ấy kết luận rằng điều họ muốn ở một cố vấn “là mối quan hệ đối tác hơn là mối quan hệ với nhà cung cấp hoặc dịch vụ.”

Phụ nữ cũng khác nam giới ở điểm họ muốn có được từ quan hệ đối tác. “Nam giới tiếp cận đầu tư trên cơ sở hiệu suất:Danh mục đầu tư của tôi đang hoạt động như thế nào?” Looker nói. “Phụ nữ quan tâm đến lợi ích cuối cùng:Liệu tôi có thể trả hết tiền nhà, cho con đi học đại học, nghỉ hưu khi tôi muốn không?”

Vùng thoải mái. Bên cạnh các chiến thuật bán hàng tích cực, phụ nữ còn bị áp đặt bởi những biệt ngữ quá mức. Lorna Kapusta, người đứng đầu bộ phận phụ nữ và đầu tư cho Fidelity, cho biết:“Ngành tài chính đã khiến việc đầu tư trở nên quá phức tạp. “Thay vì nói về alpha và beta, bạn cần tạo ra một môi trường thoải mái.” Ví dụ:Fidelity đã cắt giảm TV và biểu ngữ để làm cho văn phòng của mình yên tĩnh và thoải mái hơn, đồng thời phát triển các tập sách nhỏ về chủ đề tài chính mà phụ nữ có thể dễ dàng mang theo.

Looker nói:Phụ nữ không nhất thiết phải thích làm việc với các cố vấn nữ. “Họ chỉ muốn ai đó mà họ có thể kết nối ở cấp độ cá nhân.” Tuy nhiên, ngành dịch vụ tài chính đang nỗ lực hết sức để thu hút nhiều phụ nữ hơn để làm cho văn phòng của họ bớt đáng sợ hơn và cung cấp cho khách hàng nhiều góc nhìn khác nhau (xem Đối với một số phụ nữ, Ngành dịch vụ tài chính có thể trở thành sự lựa chọn hoàn hảo).

Vài năm trước, Fidelity đã thay đổi mô tả công việc cho các cố vấn tài chính để nhấn mạnh những thứ như bằng cấp tài chính và mục tiêu bán hàng và chuyển trọng tâm sang các đặc điểm như xây dựng mối quan hệ và giải quyết vấn đề— “những kỹ năng mà phụ nữ xuất sắc”, Amy Philbrook của Fidelity cho biết. Do đó, công ty đã có thêm hơn 150 cố vấn nữ, hiện chiếm 21% tổng số, tăng từ 16% vào năm 2016.

Điều thực sự khiến phụ nữ không thích là những cố vấn có thái độ trịch thượng hoặc chê bai, hoặc phớt lờ họ khi họ đến với chồng hoặc bạn tình nam. Theo một số ước tính, hơn 60% nhà đầu tư nữ thay đổi cố vấn do dịch vụ kém.

Một trong những người phụ nữ đó là Loriann, bạn của tôi, người bắt đầu đóng vai trò tích cực hơn trong tài chính của gia đình khi chồng cô ấy mắc bệnh Parkinson. Cô nói:“Tôi cảm thấy vô cùng được bảo trợ khi cố vấn của chồng tôi bắt đầu gửi cho chồng tôi và tôi những thông điệp hỗn hợp. Kể từ đó, cô ấy đã bắt đầu làm việc với một nhóm vợ chồng tại cùng một công ty, và mối quan hệ đó có vẻ hứa hẹn hơn. Loriann nói:“Điều quan trọng là tôi phải có một chỗ ngồi tại bàn.”