Chào mừng bạn đến với “Trình quản lý tiền trong 2 phút”, một video ngắn có tính năng trả lời các câu hỏi về tiền do người đọc và người xem gửi.

Câu hỏi của ngày hôm nay là về thuế thu nhập; cụ thể là liệu tặng quà có phải là một phương pháp tốt để giảm các loại thuế như vậy hay không.

Xem video sau và bạn sẽ nhận được một số thông tin có giá trị. Hoặc, nếu bạn thích, hãy cuộn xuống để đọc toàn bộ bản ghi và tìm hiểu những gì tôi đã nói.

Bạn cũng có thể tìm hiểu cách gửi câu hỏi của riêng mình bên dưới.

Để biết thêm thông tin, hãy xem "Hãy coi chừng 9 sai lầm về thuế thường gặp và tốn kém này" và "6 bước sai lầm sẽ khiến bạn bị kiểm toán." Bạn cũng có thể lên phần tìm kiếm ở đầu trang này, nhập từ “thuế” và tìm thấy nhiều thông tin về mọi thứ liên quan đến chủ đề này.

Và nếu bạn cần bất cứ điều gì, từ trợ giúp về nợ thuế đến thế chấp, hãy chắc chắn và truy cập Trung tâm Giải pháp của chúng tôi.

Có một câu hỏi của riêng bạn để hỏi? Cuộn xuống bản ghi.

Bạn không muốn xem? Đây là những gì tôi đã nói trong video

Xin chào và chào mừng bạn đến với “Trình quản lý tiền trong 2 phút”. Tôi là người dẫn chương trình của bạn, Stacy Johnson và câu trả lời này do MoneyTboardsNews.com mang đến cho bạn, cung cấp những tin tức và lời khuyên tốt nhất về tài chính cá nhân kể từ năm 1991.

Câu hỏi của ngày hôm nay đến từ Lizette:

Tôi đang mong đợi một khoản tiền hoàn lại lớn từ công việc của mình. Tôi đã sử dụng tối đa 457 (b) và Roth IRA của mình. Tôi có thể làm gì khác để giúp giảm bớt gánh nặng thuế không? Tặng một số tiền đó cho các thành viên trong gia đình có giúp ích gì không?

Hai loại thuế:thu nhập và bất động sản

Như chúng ta đã biết, có nhiều loại thuế:thu nhập, bán hàng, tài sản, động sản, v.v. Vì vậy, rất dễ nhầm lẫn giữa chúng, đặc biệt là khi một số có vẻ trùng lặp. Và đó là trường hợp nói đến quà tặng.

Quà tặng cho các tổ chức phi lợi nhuận đủ điều kiện được khấu trừ; nói cách khác, chúng làm giảm thu nhập mà bạn bị đánh thuế. Tuy nhiên, các khoản đóng góp cho tổ chức từ thiện chỉ dành cho những người ghi lại các khoản khấu trừ của họ theo Lịch trình A, điều mà hầu hết mọi người không còn làm nữa.

Những thay đổi gần đây nhất trong luật thuế đã cho những người khai thuế đơn lẻ không lặp lại khoản khấu trừ tiêu chuẩn 12.000 đô la tự động và những người lập hồ sơ chung một khoản khấu trừ tiêu chuẩn 24.000 đô la. Trừ khi các khoản khấu trừ thành từng khoản của bạn vượt quá số tiền khấu trừ tiêu chuẩn, nếu không, việc chia thành từng khoản sẽ không mang lại lợi ích gì cho bạn.

Ngay cả như vậy, cho cho tổ chức từ thiện về mặt lý thuyết có thể giảm thuế thu nhập của bạn. Nhưng đó không phải là những gì Lizette yêu cầu. Cô ấy hỏi có tặng tiền cho các thành viên trong gia đình của mình không sẽ giúp giảm thuế của cô ấy.

Câu trả lời? Không. Cho bất kỳ ai khác ngoài tổ chức từ thiện đã đăng ký không ảnh hưởng đến thuế thu nhập của bạn.

Nhưng việc tặng quà cho cá nhân có thể ảnh hưởng đến một loại thuế khác:thuế bất động sản.

Thuế bất động sản và quà tặng

Thuế bất động sản, đôi khi được gọi là thuế tử kỳ, là loại thuế mà gia sản của bạn phải trả sau khi bạn qua đời.

Trong khi một số tiểu bang riêng lẻ cũng có thuế bất động sản, bạn phải có tiền nghiêm túc để lo lắng về thuế bất động sản liên bang. Vào năm 2019, bạn chỉ phải trả thuế bất động sản liên bang nếu giá trị của những gì bạn để lại vượt quá 11,4 triệu đô la vào năm 2019 đối với người độc thân hoặc 22,8 triệu đô la đối với các cặp vợ chồng. Đây được gọi là loại trừ thuế di sản.

Trung tâm chính sách thuế ước tính rằng vào năm 2018, sẽ có dưới 2.000 gia đình có di sản chịu thuế:Con số này thấp hơn 0,1% trong số 2,7 triệu người dự kiến ​​sẽ chết trong năm đó.

Nhưng giả sử bạn đủ may mắn để nằm trong 0,1% đó. Bạn có thể làm gì? Một điều bạn có thể làm là cố gắng thu hẹp tài sản của mình trước khi bạn gặp nhà sản xuất của mình. Làm sao? Bằng cách tặng quà.

Bạn có thể tặng lên đến 15.000 đô la cho bao nhiêu người tùy thích mỗi năm mà không ảnh hưởng đến việc loại trừ thuế bất động sản 11,4 triệu đô la hoặc 22,8 triệu đô la đó. Vì vậy, những gì nhiều người giàu làm là cố gắng tiêu hết tài sản của họ khi họ vẫn còn sống bằng cách tặng cho các thành viên trong gia đình, bạn bè hoặc tổ chức từ thiện - những thứ sau này, như chúng ta đã biết ở trên, cũng có thể khiến họ được khấu trừ thuế thu nhập.

Xem lại câu hỏi của Lizette, "Tặng một số tiền đó cho các thành viên trong gia đình có giúp ích gì không?" Trả lời:Chắc chắn rồi, nếu mục tiêu là giảm di sản của bạn. Nhưng giảm thuế thu nhập của bạn? Không quá nhiều.

Các cách khác để giảm thuế

Vì vậy, bây giờ chúng tôi biết rằng quà tặng sẽ không giúp ích cho Lizette, điều gì sẽ xảy ra?

Có rất nhiều bài báo trên Money Talks News có thể giúp bạn tiết kiệm tiền thuế:Chỉ cần lên đầu trang bất kỳ và tìm kiếm từ “thuế” và bạn có thể đọc cho đến khi bò về nhà. Ví dụ:hãy xem các bài viết như “5 mẹo khai thuế vào phút cuối để giúp bạn tiết kiệm tiền” và “Bạn đã bỏ lỡ 7 khoản khấu trừ và khoản khấu trừ thuế này?”

Nhưng đừng mong đợi phép màu. Ngoài các tài khoản hưu trí - mà Lizette đã khám phá - bạn không thể làm gì nhiều.

Điều đó đang được nói, nếu bạn đủ điều kiện để có một tài khoản tiết kiệm sức khỏe, hãy tài trợ cho một tài khoản. Nếu bạn có thể để tiền vào một tài khoản chi tiêu linh hoạt - cho chi phí chăm sóc sức khỏe hoặc chăm sóc con cái - hãy làm điều đó. Vẫn còn một số khoản tín dụng tốt cho các thiết bị năng lượng thay thế, như năng lượng mặt trời.

Và có những điều lâu dài hơn bạn có thể làm. Mở một doanh nghiệp có thể cung cấp giảm thuế. Đầu tư vào bất động sản cũng vậy.

Điểm mấu chốt? Khi nói đến việc làm cho cuộc sống ít thuế hơn, thì ở đó có ý chí, có cách. Vì vậy, bạn chắc chắn nên đọc tất cả về nó.

Tôi hy vọng rằng câu trả lời cho câu hỏi của bạn, Lizette. Hẹn gặp lại tất cả các bạn lần sau!

Bạn có câu hỏi muốn được trả lời?

Bạn có thể đặt câu hỏi đơn giản bằng cách nhấn “trả lời” bản tin email của chúng tôi, giống như cách bạn làm với bất kỳ email nào trong hộp thư đến của mình. Nếu bạn chưa đăng ký, hãy khắc phục điều đó ngay bây giờ bằng cách nhấp vào đây. Hoàn toàn miễn phí, chỉ mất vài giây và bạn sẽ nhận được thông tin có giá trị mỗi ngày!

Những câu hỏi mà tôi mong muốn trả lời nhất là những câu hỏi sẽ khiến những người đọc khác quan tâm. Nói cách khác, đừng yêu cầu những lời khuyên quá cụ thể chỉ áp dụng cho bạn. Và nếu tôi không hiểu câu hỏi của bạn, hãy hứa không ghét tôi. Tôi cố gắng hết sức, nhưng tôi nhận được rất nhiều câu hỏi mà tôi không có thời gian để trả lời.

Giới thiệu về tôi

Tôi thành lập Money Talks News vào năm 1991. Tôi là CPA và cũng đã giành được giấy phép về cổ phiếu, hàng hóa, quyền chọn gốc, quỹ tương hỗ, bảo hiểm nhân thọ, người giám sát chứng khoán và bất động sản.

Bạn có bất kỳ lời thông minh nào mà bạn có thể đưa ra cho câu hỏi của ngày hôm nay không? Chia sẻ kiến ​​thức và kinh nghiệm của bạn trên trang Facebook của chúng tôi. Và nếu bạn thấy thông tin này hữu ích, hãy chia sẻ nó!