Trong bài viết này, tôi liệt kê các quỹ hoạt động tốt nhất trong 10 năm và 5 năm. Tôi cũng nêu bật những nhà quản lý quỹ đầu tư giỏi nhất ở Anh. Tuy nhiên, bạn không nên chỉ tập trung vào hiệu suất trong quá khứ trong 5 hoặc 10 năm.

Là một trong những chuyên gia đầu tư được trích dẫn thường xuyên nhất trên báo chí quốc gia Anh, bao gồm The Times và The Telegraph, tôi sẽ chỉ cho bạn cách chọn những quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ. Điều đó rất khác với việc đơn giản là chọn các quỹ hoạt động tốt nhất trong 5 hoặc 10 năm qua.

Trên thực tế, tôi sẽ hầu như không đầu tư vào bất kỳ quỹ nào hoạt động tốt nhất trong 5 hoặc 10 năm qua và bạn cũng vậy

Các quỹ không nhất quán và bạn nên đầu tư vào các quỹ phù hợp với tình hình kinh tế và môi trường đầu tư hiện tại. Tôi sẽ chỉ cho bạn cách tôi xác định thành công các quỹ tốt nhất để đầu tư với cơ hội tăng hiệu quả hoạt động tốt trong tương lai.

Trước hết ... những khoản tiền cần tránh

Trước khi tôi chuyển sang các quỹ tốt nhất để đầu tư vào, điều quan trọng là tôi phải nhận thức được các khoản tiền cần tránh. Thật không may, có một số quỹ phổ biến nên tránh vì chúng sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Bạn có thể tải xuống danh sách hữu ích về các quỹ này mà nghiên cứu gọi là 'quỹ chó'. Vì vậy, vui lòng tải xuống hướng dẫn và sử dụng nó làm điểm tham khảo.

Các quỹ đầu tư hoạt động tốt nhất để đầu tư vào

10 nhà quản lý quỹ hoạt động hiệu quả nhất

Các nhà quản lý quỹ hiếm khi hoạt động tốt hơn thị trường trong ngắn hạn và gần như không bao giờ trong dài hạn. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn chỉ nên đầu tư vào công cụ theo dõi chỉ số hoặc Quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Vẫn có một nơi để chọn ra những nhà quản lý quỹ đầu tư tích cực nhất. Tuy nhiên, các nhà quản lý quỹ đầu tư hoạt động hiệu quả nhất trong lịch sử sẽ không luôn vượt trội so với thị trường hoặc các đồng nghiệp của họ. Bảng trong phần tiếp theo của bài viết này nhấn mạnh tác động đến lợi nhuận của lòng trung thành không đúng chỗ của bạn đối với ngay cả những nhà quản lý quỹ giỏi nhất. Điều quan trọng là đầu tư vào những quỹ tốt nhất khi môi trường đầu tư phù hợp với họ và bỏ quỹ khi không phù hợp, có lợi cho các đồng nghiệp của họ có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn. Bạn KHÔNG BAO GIỜ nên đầu tư tiền của mình với người quản lý quỹ trong dài hạn.

Bảng dưới đây cho thấy 10 nhà quản lý quỹ hoạt động hiệu quả nhất trong 5 năm qua (cập nhật lần cuối vào tháng 1 năm 2022). Tôi đã phân tích lợi nhuận của hàng nghìn nhà quản lý quỹ so với mức độ rủi ro mà họ đã chấp nhận với tiền của nhà đầu tư để đi đến bàn cuối cùng. Các nhà quản lý quỹ đầu tư tốt nhất không đánh bạc bằng tiền của nhà đầu tư, thay vào đó, họ đầu tư nó một cách chiến lược để giảm thiểu bất kỳ tổn thất nào. Tỷ lệ Sharpe là thước đo mức lợi nhuận vượt quá mà nhà quản lý quỹ kiếm được đối với rủi ro tăng thêm mà họ đã thực hiện. Con số này càng cao càng tốt.

Cách chọn các quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ

Chìa khóa để đầu tư thành công là chọn các quỹ có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn các đồng nghiệp của họ trong tương lai. Điều đó không giống với việc chọn quỹ hoặc người quản lý quỹ có hiệu suất tốt nhất trong 5 hoặc 10 năm qua.

Ví dụ:nếu bạn đã chọn 10 quỹ hoạt động tốt nhất trong hơn 10 năm tính đến tháng 1 năm 2017 (từ khu vực Tất cả các công ty của Vương quốc Anh) và sau đó đầu tư vào chúng trong 5 năm tới, bạn sẽ ngạc nhiên. Như bảng dưới đây cho thấy, trong 5 năm tới, bạn nên đầu tư vào các quỹ thay thế trong cùng lĩnh vực.

Vì vậy, làm thế nào bạn có thể chọn những quỹ tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ? Thế giới quản lý quỹ khiến các nhà đầu tư nghĩ rằng bạn phải mua và nắm giữ một nhà quản lý quỹ hoặc quỹ. Tuy nhiên, tại sao bạn nên làm? Các bằng chứng cho thấy không có nhà quản lý quỹ nào hoạt động tốt hơn trong mọi điều kiện thị trường. Việc một nhà quản lý quỹ hoặc quỹ có thể đứng đầu bảng các nhà quản lý (hoặc quỹ) hoạt động tốt nhất trong vòng 5 năm chỉ là sự trùng hợp ngẫu nhiên của khung thời gian được sử dụng. Sử dụng khung thời gian khác (như được hiển thị ở trên) và chúng sẽ không đến gần đầu. Điều này đúng với mọi quỹ, ngay cả những quỹ đầu tư phổ biến nhất.

Vì vậy, nếu bạn không thể dựa vào bảng hiệu suất dài hạn để chọn các quỹ có nhiều khả năng hoạt động tốt trong tương lai thì bạn có thể làm như thế nào?

Chìa khóa để đầu tư là chọn những quỹ tốt nhất để đầu tư vào môi trường hiện tại và sử dụng một quy trình lọc ra các tiêu đề nhiễu và cảm xúc và tập trung vào các nguyên tắc cơ bản. Đó là một quá trình rất đơn giản mà tôi giải thích trong một loạt email ngắn Cách trở thành một nhà đầu tư DIY thành công. Trong email tôi cho bạn xem:

• Bài học đầu tư quan trọng nhất mà bạn sẽ học được dựa trên hơn 100 năm nghiên cứu và kinh nghiệm
• Công cụ đơn giản và dễ sử dụng sẽ giúp bạn đánh bại thị trường
• Các nhà quản lý quỹ quy trình đầu tư muốn giữ cho riêng mình.
• Làm thế nào để biết khoản tiền nào để mua và khoản tiền nào để bán, trong vài phút.

Tôi đã sử dụng kỹ thuật để giúp các nhà đầu tư vượt trội hơn thị trường và các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp chỉ sử dụng vài phút mỗi tháng, sử dụng 80-20 Investor. Bạn có thể đọc các đánh giá của họ về 80-20 Investor cũng như xem hiệu suất trong widget ở chân bài viết này. Tôi cũng vận hành thành công 50.000 bảng tiền của riêng mình trực tiếp trên trang web để cho thấy nó đơn giản như thế nào. 80-20 Nhà đầu tư giúp bạn dễ dàng quyết định số tiền để đầu tư thông qua nền tảng quỹ hiện có của bạn. Tìm hiểu thêm về cách thức hoạt động của dịch vụ và tận dụng bản dùng thử MIỄN PHÍ 30 ngày.

Các quỹ hoạt động tốt nhất trong 5 năm và 10 năm

Bảng dưới đây cho thấy các quỹ hoạt động hiệu quả nhất để đầu tư trong hơn 5 năm và 10 năm. Tất cả những khoản tiền này có thể được giữ trong ISA Cổ phiếu và Cổ phiếu hoặc Hưu trí Cá nhân Tự đầu tư (SIPP). Tỷ lệ hoàn vốn được hiển thị là tổng số lợi nhuận giả định rằng tất cả thu nhập và cổ tức được tái đầu tư. Các quỹ được nhóm theo lĩnh vực quỹ để bạn có thể thấy các quỹ hoạt động tốt nhất cho các lĩnh vực quỹ phổ biến nhất.

Trong khi các quỹ dưới đây sẽ là những quỹ tốt nhất để đầu tư trong 10 năm và 5 năm qua, trong các lĩnh vực tương ứng của chúng, không có bằng chứng nào cho thấy chúng sẽ tiếp tục hoạt động tốt như tôi đã giải thích trước đó. Trên thực tế, việc xem xét một cách nhìn dài hạn như vậy sẽ che dấu thời gian dài hoạt động kém hiệu quả như tôi đã giải thích trong phần trên, có tiêu đề Làm thế nào để chọn các quỹ hoạt động tốt nhất để đầu tư vào bây giờ.

Dữ liệu dưới đây cho thấy các giai đoạn hoạt động 5 và 10 năm kết thúc vào ngày 5 tháng 1 năm 2022.

Các quỹ hoạt động tốt nhất trong hơn 10 năm

Châu Á Thái Bình Dương không bao gồm Nhật Bản

Châu Âu không bao gồm Vương quốc Anh

Nhật Bản

Đầu tư hỗn hợp 0% -35% Cổ phần

Đầu tư hỗn hợp 20% -60% Cổ phần

Đầu tư hỗn hợp 40% -85% Cổ phần

Bắc Mỹ

Trái phiếu công ty Sterling

Năng suất cao của Sterling

Trái phiếu chiến lược Sterling

Tất cả các công ty ở Vương quốc Anh

UK Smaller Companies

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Europe Excluding UK

Japan

Mixed Investment 0%-35% Shares

Mixed Investment 20%-60% Shares

Mixed Investment 40%-85% Shares 

North America

Sterling Corporate Bond

Sterling High Yield

Sterling Strategic Bond

UK All Companies

UK Smaller Companies