Các quỹ được quản lý thụ động, chẳng hạn như quỹ chỉ số và quỹ trao đổi (ETF) cung cấp một cách chi phí thấp để tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng được hưởng lợi từ các chuyển động thị trường rộng lớn. Nếu bạn đang tìm cách đầu tư vào một quỹ chỉ số hoặc ETF, bạn sẽ cần phải chọn một nền tảng đầu tư để cho phép bạn làm như vậy.

Trong bài viết này, chúng tôi xem xét các cách tốt nhất để các nhà đầu tư ở Vương quốc Anh tiếp cận các quỹ này và phác thảo những điểm cần cân nhắc chính. Hai lựa chọn chính là:

• Đầu tư vào quỹ chỉ số và ETF với nền tảng đầu tư tự làm
• Đầu tư vào quỹ chỉ số và ETF với cố vấn robot

Trong bảng dưới đây, chúng tôi phác thảo các đặc điểm chính của các tùy chọn này, nêu bật những ưu điểm và nhược điểm và giúp bạn xác định tùy chọn nào phù hợp nhất với hoàn cảnh của mình.

Đầu tư vào quỹ chỉ số và ETF với nền tảng đầu tư

Một nền tảng đầu tư tiêu chuẩn cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại phương tiện đầu tư, bao gồm các quỹ chủ động và thụ động, cổ phiếu, ủy thác đầu tư và ETF. Họ thường kết hợp danh mục đầu tư làm sẵn với tùy chọn tạo của riêng bạn từ các lựa chọn đầu tư được cung cấp. Điều này thường đi kèm với nghiên cứu, bình luận thị trường và hướng dẫn đầu tư. Họ cung cấp tiềm năng cho một cách tiếp cận phù hợp hơn so với cố vấn robot, nhưng cũng yêu cầu mức độ tham gia lớn hơn từ nhà đầu tư, bao gồm việc đưa ra quyết định về cách định vị danh mục đầu tư của bạn cũng như cách thức và thời điểm thực hiện các thay đổi đối với nó.

Việc chọn nền tảng tốt nhất có thể là một bãi mìn, đòi hỏi bạn phải điều hướng lựa chọn chi phí, dịch vụ và đầu tư, cũng như bất kỳ tính năng bổ sung nào mà các nhà cung cấp riêng lẻ có thể cung cấp. Trong bảng dưới đây, chúng tôi phác thảo sự cung cấp từ một số lựa chọn của những người chơi chính.

Các nền tảng đầu tư chung để đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc ETF với

Những tên tuổi lớn nhất trong lĩnh vực này là Hargreaves Lansdown và Vanguard Investor. Thật vậy, Vanguard đồng nghĩa với việc đầu tư thụ động đã vô địch cách đầu tư chi phí thấp và đảm bảo tài sản toàn cầu dưới sự quản lý của hơn 6,2 triệu đô la trong quá trình này. Hiện nó có Vanguard Investors ở Anh, một nền tảng đầu tư cung cấp quyền truy cập vào 78 quỹ chỉ số của mình, mặc dù bạn cũng có thể đầu tư vào tất cả các quỹ này thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến khác được liệt kê ở trên. Trong khi đó, Hargreaves Lansdown là nền tảng lớn nhất của Vương quốc Anh, cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư hơn, bao gồm đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu và tiếp cận nhiều loại quỹ chỉ số và ETF.

Một lần nữa, các nhà đầu tư sẽ cần phải xem xét các tính năng nào quan trọng nhất đối với họ và cách chúng cân nhắc so với phí nền tảng. Hargreaves Lansdown không phải là rẻ nhất, nhưng sau đó cung cấp rất nhiều về các dịch vụ và chức năng tại chỗ mà nó cung cấp. Các nền tảng khác như Willis Owen cung cấp ISA linh hoạt, có thể hấp dẫn một số nhà đầu tư, trong khi AJ Bell YouInvest có nhiều lựa chọn trình bao bọc nhất, bao gồm cả Junior SIPP.

Một cách tiếp cận hơi khác là sử dụng một nền tảng giao dịch chuyên biệt. Các nền tảng giao dịch cung cấp quyền truy cập vào các ETF, ủy thác đầu tư, cổ phần trực tiếp nhưng không thường cho các quỹ theo dõi ủy thác đơn vị. Thông tin thêm về các nền tảng giao dịch được cung cấp bên dưới.

Nền tảng giao dịch - một cách thay thế để đầu tư vào quỹ chỉ số và ETF

Một lựa chọn khác cho những người cũng muốn đầu tư vào cổ phiếu công ty riêng lẻ, chứ không phải quỹ theo dõi đơn vị ủy thác, là sử dụng nền tảng giao dịch. Mặc dù đây chắc chắn không phải là lựa chọn tốt nhất cho những người không muốn có chức năng có thể thực hiện các giao dịch thông thường, nhưng nó có thể được quan tâm đối với những người đang tìm kiếm một cách tiếp cận năng động hơn.

Có một loạt nhà cung cấp có sẵn, từ các tùy chọn đơn giản, chi phí thấp cho đến các nhà cung cấp được thiết kế cho các nhà giao dịch thường xuyên, cung cấp số lượng chuông và còi nhiều hơn nhưng với chi phí cao hơn, bao gồm cả giao dịch CFD.

Nói chung, đầu tư thông qua một nền tảng giao dịch phù hợp hơn với những người có một số kinh nghiệm và kiến ​​thức về đầu tư trực tiếp. Mặc dù hầu hết các nền tảng đều đưa ra mức độ hỗ trợ - có thể là với các khuyến nghị "mua tốt nhất" hoặc cảnh báo cắt lỗ - thì việc quản lý danh mục đầu tư của họ phần lớn là do cá nhân quyết định khi nào và số tiền đầu tư và chọn các khoản nắm giữ riêng lẻ .

Trong bảng dưới đây, chúng tôi phác thảo một số nền tảng giao dịch trực tuyến có sẵn ở Vương quốc Anh, phác thảo cấu trúc phí và đề xuất chung của chúng.

Đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc ETF với cố vấn rô-bốt

Cố vấn robot hoạt động bằng cách hỏi các nhà đầu tư tiềm năng một loạt câu hỏi để tìm ra loại hình đầu tư nào sẽ phù hợp nhất với họ, dựa trên các yếu tố như khẩu vị rủi ro, chân trời đầu tư và mục tiêu. Sau đó, những câu trả lời này được lọc qua để cung cấp một danh mục đầu tư được tạo sẵn, thường được tạo thành từ các quỹ thụ động, chi phí thấp, chẳng hạn như công cụ theo dõi chỉ số và ETF. Sau đó, nhà đầu tư có thể để danh mục đầu tư chạy trên chế độ lái tự động nếu họ muốn, với sự điều chỉnh và tái cân bằng do nhà cung cấp thực hiện. Điều này làm cho chúng trở nên phổ biến đối với những người mới đầu tư, mặc dù việc tìm ra người cố vấn rô-bốt để chọn và đánh giá xem hiệu suất có phù hợp với những gì bạn có thể đạt được bằng cách xây dựng danh mục đầu tư của riêng mình hay không.

Trong bảng dưới đây, chúng tôi đưa ra tóm tắt về bốn trong số những người chơi chính trong lĩnh vực cố vấn robot ở Vương quốc Anh, so sánh các khoản phí, trình bao bọc và danh mục đầu tư cơ bản mà họ cung cấp. Có các liên kết đến các bài đánh giá chuyên sâu về từng loại, vì vậy bạn có thể tìm hiểu thêm về các loại đai ốc và bu lông của từng loại. Để có so sánh chi tiết hơn về robot cố vấn, hãy xem bài viết "Bảng mua hàng tốt nhất của robot cố vấn" của chúng tôi

Cố vấn rô-bốt đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc ETF với

Cách chọn cố vấn rô-bốt tốt nhất

Như bảng trên cho thấy, có một số khác biệt đáng kể giữa các cố vấn robot khác nhau, cũng như một số điểm tương đồng chính. Ví dụ:nếu bạn muốn đầu tư vào danh mục đầu tư tập trung vào SRI, thì Hạt nhục đậu khấu và Wealthify * nổi bật là những lựa chọn tốt. Tuy nhiên, nếu lựa chọn của bạn sẽ bị chi phối bởi số tiền bạn muốn đầu tư, với mức phí cố định của Wealthify có thể sẽ thu hút những người có chậu nhỏ hơn, trong khi Moneyfarm có vẻ cạnh tranh nếu bạn có hơn 50.000 bảng Anh để đầu tư. Bạn nên đọc các bài đánh giá chuyên sâu của chúng tôi về các nhà cung cấp khác nhau, cũng như xem xét kỹ lưỡng các trang web của họ, với nhiều công cụ cung cấp máy tính trực tuyến để cung cấp cho bạn ý tưởng tốt hơn về chính xác số tiền bạn có thể trả cho dịch vụ của họ, cũng như phí quỹ cho các khoản nắm giữ cơ bản.

Tóm tắt - cách tốt nhất để đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc ETF?

Quyết định về cách tốt nhất để đầu tư vào quỹ chỉ số hoặc ETF phần lớn được xác định bởi những gì bạn đang tìm kiếm để đầu tư vào danh mục đầu tư của mình cũng như mức độ lựa chọn và tính linh hoạt mà bạn yêu cầu. Có thể cho rằng, nếu bạn muốn tiếp xúc thuần túy với một loạt công cụ theo dõi chỉ số, chỉ cần chọn Nhà đầu tư Vanguard, có lẽ thông qua một trong các danh mục LifeStrategy của nó, sẽ là cách rẻ nhất để làm điều đó. Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm một mức độ đa dạng hóa cao hơn và không cảm thấy thoải mái khi có tất cả tiền của mình với một nhà cung cấp, bạn có thể muốn mở rộng các khoản đầu tư của mình. Tại thời điểm đó, nó phụ thuộc vào mức độ kinh nghiệm bạn có và liệu bạn muốn đầu tư trực tiếp thông qua một nền tảng giao dịch hay nhận thêm hỗ trợ thông qua một nền tảng đầu tư tổng quát hơn.

Nếu một liên kết có dấu * bên cạnh nó, điều này có nghĩa là nó là một liên kết được liên kết. Nếu bạn truy cập liên kết, Money to the Mass có thể nhận được một khoản phí nhỏ giúp giữ Money to the Mass được miễn phí sử dụng. Liên kết sau có thể được sử dụng nếu bạn không muốn giúp Money to Mass hoặc tận dụng bất kỳ ưu đãi độc quyền nào - Wealthify, Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, Moneyfarm, AJ Bell