Nói một cách đơn giản, thị trường ngoại hối hoặc thị trường ngoại hối cung cấp một hệ thống phi tập trung, nơi các đồng tiền giao dịch với nhau theo cặp. Bất kỳ giao dịch ngoại hối nào đều liên quan đến việc trao đổi một loại tiền tệ này cho một loại tiền tệ khác và hai loại tiền tệ đó tạo nên một cặp tiền tệ. Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính thanh khoản nhất và lớn nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày vượt quá 5 nghìn tỷ đô la. Con số này lớn hơn khối lượng giao dịch hàng ngày thường được giao dịch trên tất cả các thị trường chứng khoán trên thế giới cộng lại.

Nội dung

• Ai Giao dịch Forex?
  • Các tổ chức tài chính
  • Các công ty và nhà sản xuất hàng hoá
  • Các quỹ đầu tư và phòng hộ
  • Cá nhân có giá trị ròng cao và nhà kinh doanh bán lẻ
• Ưu và nhược điểm của Giao dịch Ngoại hối
  • Ưu điểm
  • Nhược điểm
• Cách Phân tích Thị trường Ngoại hối
• Kết luận cuối cùng

Ai giao dịch Forex?

Một số kiểu nhà giao dịch thường xuyên hoạt động trên thị trường ngoại hối. Phổ biến hơn được mô tả bên dưới.

Tổ chức tài chính

Các tổ chức tài chính lớn, bao gồm các ngân hàng thương mại và đầu tư, thường giao dịch ngoại hối cho tài khoản của chính họ trên thị trường ngoại hối Liên ngân hàng, cũng như đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường khi được yêu cầu thực hiện các giao dịch tiền tệ cho khách hàng. Khi doanh nghiệp muốn mua hoặc bán sản phẩm hoặc dịch vụ với các công ty ở các quốc gia khác, họ dựa vào các ngân hàng lớn và các tổ chức tài chính khác để giúp họ hoàn thành giao dịch ngoại hối cần thiết.

Các công ty và nhà sản xuất hàng hóa

Các công ty và nhà sản xuất hàng hóa mong muốn, như thùng dầu, thường bán sản phẩm của họ cho người mua ở các quốc gia khác. Trừ khi hợp đồng mua bán quy định thanh toán bằng nội tệ của họ, giao dịch liên quan đến việc người bán chấp nhận rủi ro ngoại hối. Sau đó, họ có thể chọn nhận và giữ ngoại tệ hoặc bán và mua nội tệ của họ.

Ví dụ, nếu một nông dân ở Hoa Kỳ muốn bán cây đậu tương của họ cho Trung Quốc, thì người nông dân đó sẽ nhận được nhân dân tệ của Trung Quốc từ người mua. Sau đó, họ có thể gọi đến ngân hàng của mình và yêu cầu bán số nhân dân tệ đó và mua đô la Mỹ. Sau đó, một đại lý tại ngân hàng báo giá cho người nông dân về phía cung cấp của tỷ giá hối đoái giao ngay cho USD / CNY, đây là cách viết tắt của thị trường ngoại hối cho đô la Mỹ hoặc USD được tính theo đồng nhân dân tệ hoặc CNY của Trung Quốc. Trừ khi một ngày giao hàng khác được chỉ định, giao dịch giao ngay sẽ kết thúc trong 2 ngày làm việc.

​​Quỹ đầu tư và phòng hộ

Các nhà quản lý quỹ và danh mục đầu tư cũng giao dịch trên thị trường ngoại hối. Một số có thể giao dịch đầu cơ tiền tệ cho tài khoản quỹ của họ, trong khi những người khác có thể trao đổi tiền tệ khi họ thực hiện giao dịch cổ phiếu nước ngoài hoặc muốn bảo vệ quyền sở hữu cổ phiếu nước ngoài của họ.

Cá nhân và nhà kinh doanh bán lẻ có giá trị ròng cao

Nhiều cá nhân suy đoán về biến động tỷ giá hối đoái dựa trên phân tích của họ về thị trường tiền tệ. Một số cũng có thể thực hiện các giao dịch ngoại hối để bù đắp rủi ro do nắm giữ cổ phiếu nước ngoài. Các cá nhân có giá trị ròng cao thường có thể giao dịch tiền tệ trực tiếp với các tổ chức tài chính lớn bằng cách sử dụng hạn mức tín dụng, trong khi các nhà giao dịch bán lẻ thường phải hoạt động ký quỹ thông qua các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến.

Ưu và nhược điểm của Giao dịch ngoại hối

Kinh doanh ngoại tệ có những lợi ích và hạn chế riêng.

Ưu điểm

• Đòn bẩy :Thị trường tiền tệ cho phép các nhà giao dịch kiểm soát lượng tiền lớn với số vốn rất ít. Điều này cho phép các nhà giao dịch kiếm hoặc mất tiền từ các chuyển động của các cặp tiền tệ nhỏ.
• Tính thanh khoản :Thị trường ngoại hối cung cấp tính thanh khoản cao nhất so với bất kỳ thị trường tài chính nào. Nếu bạn giao dịch các cặp tiền tệ chính, bạn hầu như được đảm bảo là một đối tác cho các giao dịch của mình.
• Giao dịch liên tục :Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày trừ khi đóng cửa từ 5 giờ chiều. ET vào thứ Sáu đến 5 giờ chiều ET vào Chủ nhật. Vì là thị trường toàn cầu nên nó cũng hoạt động trong hầu hết các ngày lễ lớn của Hoa Kỳ, mặc dù tính thanh khoản có thể giảm một chút trong giờ giao dịch ở New York.

Nhược điểm

• Không có âm lượng nào được hiển thị :Không giống như thị trường tài chính giao dịch trao đổi, thị trường ngoại hối chủ yếu không được kiểm soát trên thị trường ngoại hối không hiển thị số lượng giao dịch chính xác. Thay vào đó, trừ khi có thể sử dụng khối lượng hợp đồng tương lai tiền tệ được giao dịch hoặc số lượng đánh dấu từ các nhà môi giới trực tuyến, điều này hạn chế một số hình thức phân tích kỹ thuật mà các nhà giao dịch có thể muốn sử dụng, chẳng hạn như điểm kiểm soát (POC), về khối lượng số dư (OBV) và các loại khác các chỉ báo kỹ thuật liên quan đến khối lượng.
• Biến động từ các sự kiện :Giống như khi cổ phiếu của một công ty biến động nhanh chóng trong báo cáo thu nhập, tiền tệ cũng có thể biến động mạnh do các thông báo về lãi suất chuẩn, các bản phát hành dữ liệu kinh tế lớn hoặc các sự kiện địa chính trị.
• Ít bảo vệ theo quy định hơn :Không giống như thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối hoạt động không cần kê đơn và các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến có thể phải chịu ít quy định hơn tùy thuộc vào nơi họ có trụ sở. Điều này dẫn đến nhiều vấn đề với các nhà môi giới ngoại hối hơn so với các nhà môi giới chứng khoán.
• Ít tùy chọn hoàn vốn đầu tư hơn :Ngoài một số chiến lược nhất định, chẳng hạn như giao dịch thực hiện trong đó chênh lệch lãi suất giữa 2 loại tiền tệ được khai thác, thị trường ngoại hối không cung cấp lợi nhuận cho nhà đầu tư giống như cách mà cổ tức bằng cổ phiếu và các khoản mua lại cổ phiếu có thể.

Cách phân tích thị trường ngoại hối

Thực hiện tìm kiếm nhanh trên Google, bạn sẽ thấy không thiếu các chuyên gia và hướng dẫn sẽ chỉ cho bạn cách kiếm lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối. Nếu bạn duyệt qua đủ tài liệu, bạn sẽ nhận thấy rằng hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối rơi vào 2 phe:

Nhà phân tích cơ bản :Các nhà phân tích nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản của thị trường ngoại hối xem xét các yếu tố kinh tế và địa chính trị để dự báo diễn biến tỷ giá hối đoái trong tương lai. Họ có thể tìm đến các ngân hàng trung ương để được hướng dẫn về lãi suất, các chính phủ để đưa ra các quyết định về chính sách chi tiêu và dữ liệu kinh tế và thương mại để đánh giá sức mạnh của nền kinh tế của một quốc gia. Các nhà phân tích cơ bản tập trung vào cách các yếu tố này tương tác với nhau và ảnh hưởng của chúng đến cung và cầu đối với một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác có thể như thế nào.

Nhà phân tích kỹ thuật :Các nhà phân tích kỹ thuật thường dựa vào việc sử dụng các mô tả biểu đồ về chuyển động của một cặp tiền tệ theo thời gian để dự đoán tỷ giá hối đoái của nó sẽ đi đến đâu dựa trên tiền đề rằng các chuyển động trong quá khứ có thể giúp họ dự báo các chuyển động trong tương lai. Họ cũng có thể tính toán các chỉ báo kỹ thuật từ các mức tỷ giá hối đoái trong quá khứ, chẳng hạn như đường trung bình động, có thể cung cấp các tín hiệu giao dịch hữu ích.

Các nhà giao dịch không cần chỉ sử dụng một loại phân tích duy nhất. Nhiều nhà giao dịch sử dụng cả phân tích cơ bản và kỹ thuật để phát triển phong cách giao dịch của riêng họ.

Kết luận

Thị trường chứng khoán và thị trường ngoại hối về cơ bản rất khác nhau. Nếu thành công bỏ qua bạn khi giao dịch cổ phiếu, bạn có thể giao dịch ngoại hối tốt hơn. Ngược lại, đừng cho rằng bạn sẽ giao dịch ngoại hối thành công chỉ vì bạn giao dịch cổ phiếu tốt.

Để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối có lợi nhuận đòi hỏi phải học tập, thực hành và kỷ luật. Ngay cả khi bạn bắt đầu bằng cách sao chép một nhà giao dịch có kinh nghiệm hơn, việc dành nhiều thời gian hơn để hoạt động trên thị trường ngoại hối sẽ giúp bạn khám phá và cải thiện phong cách giao dịch của chính mình.

Nếu bạn muốn bắt đầu giao dịch ngoại hối ngay bây giờ, hãy xem một số lựa chọn của Benzinga dành cho Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất ở Hoa Kỳ.