Chuyên gia quỹ được chứng nhận (CFS) là những người đã vượt qua một trong những kỳ thi khó khăn nhất trong lịch sử quỹ tương hỗ để trở thành chuyên gia có uy tín nhất, có được khả năng thực tế để quản lý các chuyển động thị trường. Viện Kinh doanh &Tài chính tổ chức kỳ thi Chuyên gia Quỹ được Chứng nhận. Đây là chỉ định lâu đời nhất và được thèm muốn nhất khi nói đến chuyên môn hóa ngành quỹ tương hỗ.

Viện Kinh doanh &Tài chính cung cấp chương trình đào tạo vô song để tạo ra các chuyên gia trong ngành tài chính. Viện này cung cấp các chứng chỉ giả định trong lĩnh vực tài chính. Nếu bạn đang tìm cách giải mã ngôn ngữ của đầu tư quỹ tương hỗ với kiến ​​thức chuyên sâu và chuyên môn, thì chứng chỉ CFS là dành cho bạn. Việc chỉ định CFS thường do các chuyên gia đang làm việc cung cấp dịch vụ ngân hàng đầu tư, kế toán, quản lý tiền tệ hoặc môi giới có được. Với chứng nhận này, bạn có thể cải thiện đáng kể hiệu suất danh mục đầu tư của mình và nâng cao trò chơi đầu tư của mình.

Bạn sẽ học gì trong khóa học chứng nhận?

Các chuyên gia tài chính sẽ phát triển kiến ​​thức làm việc vững chắc về nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau, Quỹ giao dịch trao đổi, REIT và các loại tài sản khác. Chương trình Chuyên gia về Quỹ được Chứng nhận sẽ dạy bạn cách phân tích và lựa chọn cổ phiếu và tài sản ở cấp độ nâng cao. Bạn sẽ nắm vững các chiến lược đầu tư đưa bạn ngang tầm với các cố vấn tài chính hàng đầu. Do đó, bạn, với tư cách là một chuyên gia dịch vụ tài chính, sẽ có thể cung cấp lời khuyên đầu tư hàng đầu cho khách hàng của mình.

CFS 'giúp gì cho khách hàng của họ?

Một Chuyên gia Quỹ được Chứng nhận có thể cung cấp lời khuyên thị trường theo thời gian thực cho khách hàng của họ và có thể quản lý toàn bộ danh mục đầu tư của họ. Luôn ghi nhớ mục tiêu của khách hàng và hành động theo hướng dẫn cụ thể của họ, Chuyên gia của Quỹ được Chứng nhận tư vấn về thời điểm đầu tư, cách đầu tư, đầu tư vào đâu và đầu tư theo tỷ lệ nào. Vì một CFS hiểu biến động giá thị trường và các công cụ tài chính tốt hơn những người không phải là chuyên gia thông thường, họ có vị trí tốt hơn để đưa ra quyết định đầu tư. Một Chuyên gia Quỹ được Chứng nhận đã được đào tạo để xác định các cổ phiếu có giá trị từ các lĩnh vực nổi bật. Sử dụng các kỹ thuật định giá thực tế, người được cấp chứng chỉ có thể dễ dàng giải thích cho khách hàng lý do đằng sau việc chọn cổ phiếu. Quản lý rủi ro và lập kế hoạch thuế có thể được thực hiện một cách có hệ thống hơn.

Cần lưu ý rằng Chuyên gia quỹ được chứng nhận không có quyền giao dịch cổ phiếu thay mặt cho khách hàng của họ. Để làm như vậy, họ phải có giấy phép Series 6. Để có được giấy phép Series 6, cố vấn tài chính sẽ phải vượt qua kỳ thi do Cơ quan quản lý ngành tài chính tiến hành. Sau khi hoàn thành kỳ thi, họ sẽ có thể mua và bán các sản phẩm đầu tư và bảo hiểm như quỹ tương hỗ, niên kim, bảo hiểm nhân thọ, chứng khoán quỹ thành phố và ủy thác đầu tư đơn vị.

Các yêu cầu để xuất hiện cho bài kiểm tra này là gì?

Điều kiện tiên quyết là bạn phải có bằng Cử nhân ít nhất. Thay vào đó, 2000 giờ kinh nghiệm làm việc trong các dịch vụ tài chính hoạt động tốt. Đây là một khóa học trực tuyến, tự hướng dẫn để bạn có thể đăng ký và hoàn thành khóa học này từ bất kỳ nơi nào trên thế giới. Một khóa học tự hướng dẫn có nghĩa là bạn có thể hoàn thành việc học khóa học bất cứ khi nào bạn có thời gian, hoàn toàn thuận tiện cho bạn. IBF cung cấp cho ứng viên khung thời gian một năm để hoàn thành khóa học. Tuy nhiên, theo ước tính do Viện công bố, trung bình một ứng viên hoàn thành khóa học trong 15 tuần.

CFS:Điều cần biết

Ứng viên phải trả $ 1,365 cho phí đăng ký và đào tạo. Phí này đã bao gồm tất cả - chi phí tài liệu học tập, phí sách giáo khoa và phí kiểm tra cũng đã được bao gồm. Điều quan trọng là bạn cần lưu ý rằng tài liệu nghiên cứu được chia thành sáu mô-đun. Sáu mô-đun như sau:

1. Kế hoạch tài chính

2. Đầu tư (Lựa chọn và Phân tích Giá trị Thời gian)

3. Bất động sản

4. Quản lý danh mục đầu tư

5. Bảo hiểm

6. Các Kế hoạch Nghỉ hưu và Quyền lợi Nhân viên

Mỗi đề thi gồm 50 câu hỏi trắc nghiệm. Bạn có thể xuất hiện cho nhiều bài kiểm tra tại một thời điểm nhất định.

Chứng chỉ CFS sẽ mang lại cho bạn sự tự tin để giải quyết các vấn đề trong thế giới thực và ngăn bạn mắc những lỗi phổ biến. Bạn sẽ học cách sử dụng một kỹ thuật đo lường có thể được áp dụng phổ biến và giúp bạn tính toán rủi ro một cách chính xác. Sau khi có chứng chỉ, bạn sẽ được yêu cầu hoàn thành ba mươi giờ tài liệu giáo dục bổ sung hai năm một lần. Bằng cách này, Viện đảm bảo rằng các ứng viên luôn cập nhật những thay đổi đang xảy ra trong ngành dịch vụ tài chính và cung cấp lời khuyên tài chính hợp lý cho khách hàng.

Việc xác định các lựa chọn thay thế cho thị trường tiền tệ trở nên dễ dàng và đầu tư trở thành niềm đam mê của bạn. Viện Kinh doanh và Tài chính cung cấp một số câu hỏi thực hành giúp bạn chuẩn bị tốt cho kỳ thi cuối kỳ. Để sở hữu bằng CFS, bạn sẽ phải vượt qua ba kỳ thi trực tuyến được giám sát và hoàn thành một nghiên cứu điển hình. Chứng chỉ Chuyên gia Quỹ được Chứng nhận có giá trị trong vòng hai năm.

Bài học rút ra cuối cùng

Ngành công nghiệp quỹ tương hỗ được nhiều người trên toàn cầu ngưỡng mộ và được giới tài chính nói riêng yêu mến. Bạn không yêu cầu bất kỳ sự nhạy bén kinh doanh bắt buộc nào hoặc bằng cấp tiên quyết nào để đầu tư vào cổ phiếu hoặc hàng hóa - nó hoàn toàn mở cho bất kỳ ai có tài khoản ngân hàng. Mọi người đều có thể tự do thực hiện nghiên cứu của mình và mất nhiều thời gian nhất có thể trước khi đầu tư. Tuy nhiên, đầu tư không phải là tách trà của tất cả mọi người. Nếu bạn không có thời gian để quản lý danh mục đầu tư của mình, hãy cân nhắc chỉ định một chuyên gia tài chính. Và khi bạn quyết định bổ nhiệm một người, hãy đảm bảo anh ta có chứng chỉ CFS.

Nếu bạn là một chuyên gia tài chính và muốn chuyên sâu về ngành quỹ tương hỗ, không có khóa học cấp chứng chỉ nào tốt hơn Chuyên gia quỹ được chứng nhận hiện có trên thị trường. Bằng CFS được công nhận bởi Hội đồng Kế toán California, Hội đồng Lập kế hoạch Tài chính được Chứng nhận, Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính và cả PACE. Trang web chính thức của Viện cũng đề cập rằng chứng chỉ được hầu hết các Nhà môi giới hàng đầu trong nước công nhận.

Một chứng nhận tối quan trọng như thế này trong thế giới quỹ tương hỗ chắc chắn sẽ gây ấn tượng với khách hàng. CFS có thể giúp bạn đạt được cấp độ tiếp theo trong sự nghiệp của mình; bạn đang đợi gì?