Chúng ta hãy nhớ lại hai câu nói rất nổi tiếng của Warren Edward Buffett, một nhà đầu tư, ông trùm kinh doanh và nhà từ thiện người Mỹ.

1) Nếu bạn muốn dành sáu đến tám giờ một tuần để chọn các khoản đầu tư của mình, bạn cũng có thể làm điều đó. Nhưng bạn có thể không đủ may mắn để dành nhiều giờ đồng hồ để tìm được cổ phiếu hoàn hảo. Vì vậy, nếu bạn không có thời gian, thì tính trung bình theo chi phí đô la vào quỹ chỉ số là cách tốt nhất của bạn.

2) Nếu lợi nhuận của bạn là 7 đến 8% và bạn cuối cùng phải trả 1% cho phí, điều đó tạo ra sự khác biệt lớn về số tiền bạn sẽ có khi nghỉ hưu.

Nếu bạn không hiểu hai trích dẫn trên, đừng lo lắng. Chúng ta sẽ bắt đầu với những điều cơ bản.

Quỹ chỉ số là gì?

Quỹ chỉ số có thể so sánh với quỹ tương hỗ cung cấp lợi nhuận phù hợp với chỉ số thị trường. Vì Standard &Poor 500 là một chỉ số ở Hoa Kỳ, Ấn Độ có hai chỉ số chuẩn. Đó là BSE Sensex và NSE Nifty. Số tiền của các nhà đầu tư được phân bổ một cách có hệ thống cho tất cả các chứng khoán tạo thành một chỉ số thị trường cụ thể. Nó giống như thể quỹ chỉ số đang bắt chước hoặc phản ánh lợi nhuận của chỉ số thị trường.

Để giải thích rõ hơn về khái niệm quỹ chỉ số, hãy tưởng tượng bạn đã tiết kiệm tiền để đầu tư vào cổ phiếu. Nhưng bạn là người mới bắt đầu đầu tư chứng khoán và không có thời gian để xác định những người bán nhiều túi. Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn vẫn có thể đầu tư vào tất cả các cổ phiếu blue-chip được niêm yết trên sàn giao dịch, tạo nên chỉ số? Đó là những gì quỹ chỉ số làm cho bạn. Với số tiền chưa bao giờ bạn quyết định đầu tư, bạn có thể đầu tư một cách an toàn vào quỹ chỉ số, miễn là nó đáp ứng số tiền đầu tư tối thiểu của quỹ. Người quản lý quỹ sẽ phân bổ số tiền đã đầu tư của bạn cho các công ty tạo thành một phần của chỉ số - và tất cả điều này sẽ được người quản lý quỹ của bạn thực hiện thay mặt bạn mà bạn không cần phải tự mình nỗ lực thực hiện.

Vậy đầu tư quỹ chỉ số là gì?

Những người phân bổ tiền của họ cho các quỹ chỉ số tin rằng việc một cổ phiếu duy nhất đánh bại hiệu suất của chỉ số thị trường là một thách thức và khá khó xảy ra. Họ tin rằng thị trường sẽ vượt trội so với mọi cổ phiếu trong dài hạn, khiến nó trở thành một sự đánh cược đáng kể hơn. Đầu tư quỹ chỉ số dễ quản lý hơn và đặc biệt được khuyến khích cho người mới bắt đầu. Không cần nhất quán thời gian thị trường hoặc thậm chí đọc biểu đồ để phân tích kỹ thuật danh mục đầu tư. Người ta không cần phải đọc tài chính hàng quý và tự cập nhật các thành phần của danh mục đầu tư. Đầu tư vào quỹ chỉ số chỉ đơn giản là mua chỉ số, tức là tất cả các cổ phiếu trong chỉ số. Bạn có thể quyết định xem khoản đầu tư của mình là ngắn hạn hay dài hạn và đưa ra quyết định cho phù hợp.

Các quỹ chỉ số hoạt động như thế nào?

Giả sử HDFC Bank Ltd. có tỷ trọng là 11% trong Nifty 50. Để tái tạo lợi nhuận của chỉ số thị trường này, Quỹ chỉ số Nifty 50 cũng sẽ phân bổ 11% danh mục đầu tư của mình cho HDFC Bank Ltd. và quỹ này sẽ chỉ đầu tư vào 50 công ty tạo thành chỉ số. Khi cấu thành của chỉ số thay đổi, các nhà quản lý quỹ cũng thực hiện các thay đổi thích hợp đối với danh mục đầu tư. Do đó, quỹ chỉ số được quản lý thụ động.

Vì các quỹ chỉ số được quản lý một cách thụ động, có một lợi thế rất đáng kể liên quan đến chúng. Các quỹ này không có rủi ro bị ảnh hưởng bởi các quyết định của người quản lý quỹ. Bằng cách này, lợi nhuận do quỹ tạo ra không bao giờ bị ảnh hưởng bởi các quyết định sai lầm của người quản lý quỹ. Do đó, bạn kiếm tiền bất cứ khi nào chỉ số có lợi cho bạn.

Ưu điểm của quỹ chỉ số

Hãy cho chúng tôi hiểu cách đầu tư vào quỹ chỉ số có thể giúp cuộc sống của bạn thoải mái hơn.

1) Giảm chi phí

Một quỹ tương hỗ điển hình phải chịu một số chi phí - lương của các nhà phân tích nghiên cứu và cố vấn thương mại, chi phí giao dịch và các khoản phí khác liên quan đến việc thực hiện một vị thế giao dịch. Điều gì xảy ra do những khoản chi phí cắt cổ này? Các nhà đầu tư nhận được thu nhập thấp hơn từ các khoản đầu tư của họ vì một phần thu nhập của họ được phân bổ để đáp ứng các chi phí hoạt động của quỹ.

Tuy nhiên, một quỹ được quản lý thụ động như quỹ chỉ số phải chịu ít chi phí hơn đáng kể. Vì quỹ được thiết kế để tái tạo chỉ số thị trường, nên việc thuê cố vấn, nhà nghiên cứu và nhà phân tích là không cần thiết. Hơn nữa, việc thay đổi danh mục đầu tư không thường xuyên. Do đó, chi phí giao dịch như môi giới và thuế được giảm bớt.

Quản lý thụ động mang lại lợi ích cho nhà đầu tư bằng cách mang lại lợi nhuận tốt hơn. Hãy nhớ rằng, mục tiêu của quỹ chỉ số không phải là đánh bại thị trường. Nó không cần phải chịu chi phí để có cơ hội vượt qua thị trường. Thay vào đó, một quỹ chỉ số nhằm mục đích đạt được tỷ suất sinh lợi và tỷ lệ rủi ro giống như thị trường. Vì vậy, bạn phát triển khi thị trường phát triển.

2) Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa là rất quan trọng bởi vì các nhà đầu tư không có nguy cơ mất tất cả tiền của họ do một quyết định đầu tư sai lầm. Khi bạn phân bổ số tiền nhỏ cho các chứng khoán khác nhau, bạn không còn phải chịu rủi ro đó nữa. Đầu tư quỹ theo chỉ số là cách kinh tế nhất để đa dạng hóa quỹ vào một chỉ số.

Các quỹ chỉ số cung cấp sự ổn định cho các nhà đầu tư. Nó hoạt động tuyệt vời cho các danh mục đầu tư dài hạn, thường là bảy năm hoặc hơn, nhưng đó là lựa chọn cá nhân. Hãy cẩn thận với lỗi theo dõi quỹ của bạn, tức là sự khác biệt trong lợi tức của quỹ và chỉ số thị trường. Người quản lý quỹ phải làm việc để thu hẹp khoảng cách và mang lại lợi nhuận gia tăng cho các nhà đầu tư.

Bài học cuối cùng

Quỹ chỉ số là một cơ chế tuyệt vời dành cho các nhà đầu tư muốn đầu tư vào cổ phiếu mà không chịu rủi ro cao. Nó mang lại lợi nhuận nhất quán và không yêu cầu nhà đầu tư dành thời gian cho việc quản lý đầu tư. Chúng có tính thanh khoản cao và do đó hỗ trợ cả các nhà đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Nhưng trước khi bạn đầu tư vào quỹ chỉ số, hãy hiểu mục tiêu của bạn và xác định mục tiêu của bạn. Nếu có thể, hãy đặt thời hạn đầu tư để bạn có ý tưởng rõ ràng trong đầu. Hãy hiểu rằng mặc dù những quỹ này không có khả năng kiếm được lợi nhuận phi thường bằng cách đại tu chỉ số, nhưng chúng vẫn mang lại lợi nhuận ổn định theo thời gian.