Quỹ rủi ro tín dụng là gì?

Các quỹ tương hỗ đã là một công cụ đầu tư phổ biến đối với một số nhà đầu tư. Một trong những lợi thế chính của quỹ tương hỗ là bạn có thể đầu tư vào các phần nhỏ tại các tổ chức và công ty lớn khác nhau với mức giá danh nghĩa. Khi nói đến quỹ tương hỗ, có một số loại có sẵn. Rủi ro tín dụng là một trong những rủi ro cơ bản trong khi đầu tư vào quỹ nợ. Về cơ bản, rủi ro tồn tại theo mặc định liên quan đến việc trả nợ gốc và lãi. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét các quỹ tương hỗ rủi ro tín dụng và đi sâu vào nó.

a là gì Quỹ rủi ro tín dụng ?

Quỹ rủi ro tín dụng còn được gọi là quỹ nợ rủi ro tín dụng. Về bản chất, chúng là các quỹ nợ đầu tư vào các chứng khoán nợ có chất lượng tín dụng thấp. Khi họ đầu tư vào các công cụ chất lượng thấp, họ có rủi ro tín dụng cao hơn. Tuy nhiên, nhiều người thắc mắc tại sao một quỹ lại đầu tư vào chứng khoán có xếp hạng tín nhiệm thấp. Lý do chính đằng sau điều này là do các chứng khoán có xếp hạng tín dụng thấp thường cung cấp lãi suất cao. Mỗi công cụ nợ này được xếp hạng bằng một mã chữ cái.

Các công cụ có xếp hạng tín dụng dưới AA được coi là có rủi ro tín dụng cao. Để tăng xếp hạng tổng thể, các nhà quản lý quỹ thường chọn các chứng khoán được xếp hạng cao khác cùng với các quỹ nợ rủi ro tín dụng. Việc cân bằng rủi ro sẽ phản ánh tích cực vào Giá trị tài sản ròng (NAV) của bạn.

Tính năng của a Quỹ rủi ro tín dụng

Các quỹ nợ rủi ro tín dụng thường được một số nhà quản lý quỹ lựa chọn vì chúng mang lại nhiều lợi ích. Ngoài việc cung cấp lãi suất cao hơn, có một số lợi ích khác khiến quỹ rủi ro tín dụng trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu tư. Hãy cùng chúng tôi xem xét 2 lợi ích chính của quỹ nợ rủi ro tín dụng.

  1. Lợi ích về thuế

Một trong những lợi ích chính của quỹ nợ rủi ro tín dụng là chúng có hiệu quả về thuế. Điều này đặc biệt áp dụng cho các nhà đầu tư đang ở trong mức thuế cao nhất. Đối với các nhà đầu tư ở mức thuế cao nhất, thuế suất là 30%. Trong khi đó, thuế tính cho LTCG (Lãi vốn dài hạn) thấp hơn ở mức 20%.

  1. Trách nhiệm của Người quản lý Quỹ

Trong khi đầu tư vào quỹ nợ rủi ro tín dụng, bạn không phải lo lắng về việc chọn đúng quỹ có thể giúp bạn tạo ra lợi nhuận tối đa. Người quản lý quỹ đóng một vai trò quan trọng khi chọn các quỹ tốt bằng cách cân bằng tỷ lệ rủi ro đồng thời mang lại lợi nhuận tiềm năng lớn.

Cách làm Quỹ rủi ro tín dụng s Công việc?

Ai cũng biết rằng quỹ nợ rủi ro tín dụng đầu tư vào chứng khoán nợ và các công cụ thị trường tiền tệ khác. Các chứng khoán và công cụ này có xếp hạng tín nhiệm thấp. Gần 65% danh mục đầu tư của một nhà đầu tư sẽ bao gồm các quỹ thấp hơn chứng khoán được xếp hạng AA. Lý do chính đằng sau xếp hạng này là họ cung cấp lãi suất cao hơn. Hơn nữa, khi xếp hạng chứng khoán được nâng hạng, các quỹ nợ rủi ro tín dụng được hưởng lợi rất nhiều. Các quỹ nợ rủi ro tín dụng có rủi ro khi lãi suất thấp hơn. Tuy nhiên, người quản lý quỹ phải đảm bảo duy trì chất lượng tín dụng trung bình của quỹ ở mức hợp lý. Thông thường, các quỹ nợ rủi ro tín dụng đưa ra mức tăng lãi suất từ ​​2-3% so với các quỹ nợ phi rủi ro khác.

Top 3 Quỹ rủi ro tín dụng s

Khi quỹ rủi ro tín dụng được đầu tư trong một khoảng thời gian ngắn hơn, chúng có rủi ro lãi suất thấp hơn. Họ có thể tạo ra lợi nhuận cao từ các chứng khoán được nắm giữ. Đầu tư vào các quỹ nợ có rủi ro tín dụng tốt cũng là điều cần thiết. Hãy để chúng tôi xem xét 3 quỹ rủi ro tín dụng hàng đầu.

Xin lưu ý rằng thông tin dưới đây chỉ dành cho mục đích giáo dục

  1. ICICI Prudential Quỹ Nợ Rủi ro Tín dụng Tăng trưởng kế hoạch trực tiếp

Bạn sẽ yêu cầu tối thiểu 100 yên để đầu tư vào quỹ nợ rủi ro tín dụng này. Quỹ này rất phổ biến vì nó mang lại lợi nhuận hàng năm là 9,44% trong 3 năm qua. Trong năm ngoái, nó mang lại 8,59% lợi nhuận hàng năm. Kế hoạch này được coi là một trong những quỹ nợ có rủi ro tín dụng tốt hơn ở Ấn Độ vì nó luôn hoạt động tốt hơn các quỹ tương tự khác. Quỹ này có AUM ₹ 7.626 Crores và lợi tức một năm là 8,59%.

  1. HDFC Quỹ Nợ Rủi ro Tín dụng Tăng trưởng trực tiếp

Quỹ rủi ro HDFC này đã mang lại lợi nhuận hàng năm 9,6% trong 3 năm qua. Nó cũng liên tục đạt điểm chuẩn trong phân khúc quỹ nợ rủi ro tín dụng. Nó cũng có AUM ₹ 7.784 Crores với lợi tức 1 năm là 10.2%. Khoản đầu tư tối thiểu bạn cần để đầu tư vào quỹ nợ rủi ro tín dụng này là 5.000. Tuy nhiên, bạn cũng có thể sử dụng tùy chọn SIP có giá bắt đầu từ ₹ 500.

  1. Kotak Quỹ rủi ro tín dụng Tăng trưởng trực tiếp

Với quỹ nợ rủi ro tín dụng của Kotak, bạn có thể mong đợi lợi nhuận hàng năm là 7,8%. Trong 3 năm qua, quỹ này đã mang lại lợi nhuận hàng năm là 8,23%. Để đầu tư vào quỹ này, bạn cần có số vốn tối thiểu là ₹ 5.000. Quỹ rủi ro tín dụng này có AUM 1,785 Crores và được coi là một quỹ đáng chú ý vì nó hoạt động tốt hơn các quỹ tương tự. Nếu khoản đầu tư tối thiểu nằm ngoài ngân sách của bạn, bạn cũng có thể chọn chương trình SIP có giá bắt đầu từ ₹ 1,000.

Các yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư Quỹ rủi ro tín dụng s

Quỹ nợ rủi ro tín dụng có thể mang lại lợi ích nếu bạn đầu tư vào chúng đúng cách sau khi hiểu được những kiến ​​thức cơ bản. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét một vài yếu tố trước khi đầu tư vào bất kỳ yếu tố nào. Dưới đây là một số khía cạnh mà bạn nên xem xét trước khi đầu tư vào quỹ nợ rủi ro tín dụng.

- Chọn một quỹ rủi ro tín dụng đa dạng trên các chứng khoán khác nhau.

- Kiểm tra tỷ lệ chi phí của quỹ trước khi đầu tư.

- Xem xét đầu tư thông qua quỹ tương hỗ rủi ro tín dụng vì quỹ này ít rủi ro hơn.

- Đầu tư khoảng 10% đến 20% danh mục đầu tư của bạn vào quỹ nợ rủi ro tín dụng

- Kiểm tra các quỹ nợ rủi ro tín dụng có số lượng lớn vì nó làm giảm rủi ro.

Lời kết

Khi nói đến việc tạo ra lợi nhuận trên thị trường chứng khoán, đầu tư vào các quỹ nợ rủi ro tín dụng có thể mang lại lợi ích tiềm năng. Trong khi họ mang một lượng rủi ro nhất định, họ đưa ra mức lãi suất cao hơn và mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn. Tuy nhiên, trong khi đầu tư quỹ rủi ro tín dụng, hãy đảm bảo lưu ý và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để giảm thiểu rủi ro.


Thông tin quỹ
  1. Thông tin quỹ
  2.   
  3. Quỹ đầu tư công
  4.   
  5. Quỹ đầu tư tư nhân
  6.   
  7. Quỹ phòng hộ
  8.   
  9. Quỹ đầu tư
  10.   
  11. Quỹ chỉ số