Ranjith viết, “Nhờ các bài báo của bạn, tôi đã bắt đầu hành trình đầu tư của mình với các quỹ chỉ số Nifty 50 và Nifty Next 50. Tôi cũng có nên bắt đầu một SIP trong quỹ chỉ số Nifty Midcap 150 để có phạm vi thị trường rộng hơn không? ”. Hãy để chúng tôi tìm hiểu xem điều này có đáng để bạn nỗ lực trong quá khứ hay không.
Từ quan điểm đa dạng hóa, điều này có vẻ hợp lý:Nếu Nifty bạn mua 50 cổ phiếu đầu tiên về vốn hóa thị trường. Với Nifty Next 50, 50 tiếp theo và 150 tiếp theo với Nifty Midcap 150. Vì vậy, danh mục đầu tư sẽ không có sự trùng lặp tại bất kỳ thời điểm nào.
Nếu bạn đã bắt đầu đầu tư qua SIP vào danh mục đầu tư này mười năm trước, đây sẽ là lợi nhuận của bạn:(Nifty 100 và Nifty Smallcap 250 được bao gồm để tham khảo)
Đó có vẻ như là một chiến thắng cho Midcap 150 nhưng nếu bạn nhìn vào sự phát triển của SIP, không có nhiều sự khác biệt giữa hai loại và đó là vấn đề “khi bạn nhìn”.
Nếu SIP được bắt đầu cách đây 15 năm:
Nếu SIP được bắt đầu cách đây 20 năm:
Một điểm không còn phải bàn cãi:Việc đầu tư thông qua SIP vào chỉ số Nifty Smallcap 250 của Nifty Smallcap 250 là một sự lãng phí thời gian và tiền bạc. Trên thực tế, điều này cũng đúng đối với các quỹ vốn hóa nhỏ đang hoạt động:Tại sao một SIP trong Quỹ tương hỗ vốn nhỏ lại lãng phí tiền bạc và thời gian. Một cách tiếp cận thay thế được thảo luận ở đây:Không sử dụng SIP cho các quỹ tương hỗ có vốn hóa nhỏ:Hãy thử cách này thay thế!
Có khá nhiều sự so sánh giữa Nifty Next 50 và Nifty Midcap 150 cả về lợi nhuận và rủi ro như đã được thiết lập trước đây. Do đó, thêm nó vào danh mục đầu tư có vẻ giống như thêm nhiều Nifty Next 50 (với chi phí cao hơn và lỗi theo dõi) nhưng với một quỹ bổ sung để lo lắng.
Nhận định: Tránh xa các quỹ chỉ số Midcap và smallcap. Nifty và Nifty Next 50 cung cấp cho bạn tất cả các lợi ích cần thiết.
