Nếu bạn là nhà đầu tư vào Quỹ cổ phần dài hạn Parag Parikh, bạn đã nhận được email từ công ty quản lý quỹ cho biết một số thay đổi. Từ quan điểm quy định của Quỹ tương hỗ, đây là những thay đổi cơ bản đối với chương trình. Là chủ sở hữu đơn vị, bạn cần lưu ý những thay đổi như vậy.

Bây giờ, trong vòng một vài tháng, đây là email thay đổi thứ hai như vậy từ nhà quỹ. Đầu tiên là về cách kích hoạt tính năng cuộc gọi được bảo hiểm.

Bạn có thể đang nghĩ - “Khoản đầu tư của tôi có an toàn không?”

Trước khi bạn bắt đầu lo lắng, hãy cùng tìm hiểu , những thay đổi này là gì và chúng tác động như thế nào đến khoản đầu tư của bạn?

# 1 Thay đổi loại quỹ

Công ty quỹ đã quyết định thay đổi danh mục được xác định bởi SEBI của mình từ Đa bản đồ thành danh mục mới được tạo, giới hạn linh hoạt.

Tại sao? Điều gì đã xảy ra với danh mục đa bản đồ?

Như bạn đã nhận thấy rằng một vài tháng trước, SEBI đã đưa ra một thông báo rằng tất cả các quỹ đa vốn hóa cần phải đầu tư ít nhất 25% giá trị quỹ cho mỗi quỹ lớn, trung bình và nhỏ, tương ứng.

Đọc thêm - SEBI huy động vốn đa bản

Điều này sẽ hạn chế các phong cách đầu tư của một số chương trình quỹ dựa trên sự linh hoạt được cung cấp bởi danh mục đa vốn hóa.

Đã có rất nhiều sự náo động và các nhà quỹ (hay còn gọi là AMFI) đã đại diện cho SEBI. Kết quả là, vào tháng 11 năm 2020, SEBI đã công bố một danh mục mới - Flexi cap. Về cơ bản, các quỹ muốn giữ lại đặc tính linh hoạt của mình có thể chọn danh mục mới… và cuộc sống vẫn tiếp diễn.

Do Parag Parikh tuân theo một chiến lược năng động, nên họ đã chọn loại mũ Flexi mới. Điều đó cho phép nó hoạt động giống như cách nó đã làm trước đây.

# 2 Thay đổi tên của chương trình quỹ thành Quỹ Parag Parikh Flexi Cap Fund

Điều này nghe có vẻ ấn tượng nhưng không phải vậy. Nó rất thẩm mỹ. Để thể hiện sự phù hợp với danh mục mới, chương trình quỹ hiện sẽ được đổi tên thành Quỹ Parag Parikh Flexi Cap.

Rượu cũ bình mới cũng vậy.

Đọc về quỹ tại đây.

# 3 Dự phòng cho các danh mục đầu tư riêng biệt

Như bạn đã biết, nhiều quỹ nợ đã phải bị hạ xếp hạng đối với một số khoản nắm giữ của họ.

Để đảm bảo rằng các nhà đầu tư mới không thu được lợi ích quá mức vì những sự kiện như vậy, SEBI đã cho phép tạo các danh mục đầu tư riêng biệt. Mọi khoản nắm giữ như vậy đối mặt với việc hạ cấp xếp hạng sẽ được chuyển đến một danh mục đầu tư tách biệt riêng biệt, nơi nó chờ phục hồi hoặc xóa sổ.

Nếu có sự thu hồi tiền, chỉ những nhà đầu tư đã được đầu tư vào ngày tạo danh mục đầu tư này, mới nhận được lợi ích.

Hầu như tất cả các chương trình quỹ tương hỗ đang tạo ra một điều khoản hỗ trợ có tính chất này trong các chương trình. Điều đó không có nghĩa là họ có một khoản nắm giữ đã bị hạ cấp.

Tôi nhắc lại, nó chỉ là một tính năng kích hoạt.

Bạn nên làm gì?

Đó là câu hỏi lớn trong đầu bạn. Như bạn có thể đã nhận ra cho đến nay, tất cả những thay đổi đều mang tính thẩm mỹ và không ảnh hưởng đến hoạt động cốt lõi của quỹ.

Nói một cách đơn giản, bạn không phải mua lại / bán vì những thay đổi này.

Tuy nhiên, theo nguyên tắc, chủ sở hữu đơn vị cũng có quyền thoát khỏi chương trình, trong trường hợp họ không thích sự thay đổi. Sẽ không có lượt thoát khi đổi cho đến ngày 12 tháng 1 năm 2020.

Những thay đổi mới có hiệu lực từ ngày 13 tháng 1 năm 2020.

Tuy nhiên, việc đánh thuế sẽ được áp dụng. Nếu bạn bán hàng trong vòng một năm kể từ khi mua hàng, bạn phải trả thuế lợi tức vốn ngắn hạn 15%. Nếu bạn đã nắm giữ hơn 1 năm, bạn phải trả thuế Thu nhập vốn dài hạn ở mức 10%.

Miễn phí một vạn đầu tiên trong tổng số vốn dài hạn thu được từ việc nắm giữ cổ phiếu / quỹ tương hỗ vốn cổ phần của bạn.

Bạn có thể đọc thông báo gốc từ AMC tại đây

Giữa bạn và tôi :Bạn có định thực hiện hành động vì những thay đổi này không? Hãy chia sẻ trong các bình luận.