Nếu bạn đang đầu tư vào các kế hoạch quỹ tương hỗ thông thường từ một cổng thông tin tổng hợp, bạn có thể dễ dàng xem xét danh mục quỹ tương hỗ tổng hợp của mình.

Nhân tiện, không có lý do gì bạn nên đầu tư vào các kế hoạch thường xuyên của các chương trình MF nếu bạn là một nhà đầu tư Do-it-yourself.

Tuy nhiên, nếu bạn đang đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp của các chương trình MF từ các trang web của AMC hoặc nhiều cổng đầu tư, việc xem xét danh mục đầu tư tổng hợp của bạn là một điều phức tạp liên tục.

Ví dụ: Tôi sử dụng Tiện ích MF cho giao dịch quỹ tương hỗ của mình .

MFU cung cấp một giao diện tuyệt vời cho các giao dịch. Tuy nhiên, trình bày là khá cơ bản. Ví dụ, bạn thậm chí không thể tính toán chi phí đầu tư của mình. Mặc dù tôi có thể quản lý thông qua các nguồn thông tin khác, Tôi không thể nhấn mạnh tầm quan trọng của phân tích tốt hơn đối với danh mục đầu tư tổng hợp của mình.

Nhân tiện, có nhiều cổng đầu tư cho phép bạn đầu tư theo kế hoạch trực tiếp và cung cấp phân tích danh mục đầu tư tốt hơn nhiều. Các cổng như vậy tính phí danh nghĩa. Vấn đề duy nhất là, với nhiều người trong số họ, bạn chỉ có thể thấy chế độ xem tổng hợp của các khoản đầu tư được thực hiện thông qua chính cổng thông tin đó.

Nếu bạn không muốn phải chịu những khoản phí nhỏ như vậy và tiếp tục đầu tư thông qua các trang web AMC hoặc MFU, bạn có thể phải thỏa hiệp về chất lượng trình bày của danh mục đầu tư tổng hợp.

Tôi đã xem qua một trang web SimpleMoney.in có thể cung cấp một giải pháp dễ dàng cho vấn đề này. Chúng tôi nhận được các bảng sao kê tài khoản trong e-mail của mình khi chúng tôi thực hiện bất kỳ giao dịch Mua / Đổi / Chuyển đổi nào.

Trang web có thể tìm nạp những thông tin đó từ hộp thư đến của bạn (tất nhiên với sự cho phép của bạn) và trình bày những phân tích tốt về danh mục đầu tư của bạn.

Tôi đã nghe nói về SimpleMoney trong một hội nghị cố vấn. Đã xảy ra khi xem trang web và kết nối với Pranshu Maheshwari, Giám đốc điều hành, SimpleMoney qua e-mail. Đã mời anh ấy viết một bài đăng của khách trên trang web và giải thích sản phẩm cho khán giả.

Trỏ vào Ghi chú :Đừng coi bài đăng này của khách là sự chứng thực của tôi về sản phẩm. Tôi không sử dụng trang web thường xuyên. Bạn có thể kiểm tra trang web. Nếu bạn thích sản phẩm, hãy tiếp tục.

Bạn có thể truy cập Hồ sơ Linkedin của Pranshu. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào, bạn có thể viết thư cho Pranshu theo địa chỉ [email protected].

Chuyển đến Pranshu.

Cách phù hợp để theo dõi danh mục đầu tư của bạn là gì?

Theo dõi danh mục đầu tư là một phần thiết yếu của bất kỳ kế hoạch đầu tư nào. Theo dõi tốt giúp các nhà đầu tư đảm bảo rằng họ đang đi đúng hướng để đạt được các mục tiêu đầu tư của mình. Bạn cũng vô cùng hài lòng khi thấy các khoản tiết kiệm và đầu tư của bạn tăng lên theo thời gian. Tuy nhiên, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải vượt ra ngoài việc kiểm tra số dư của họ.

Bạn nên theo dõi điều gì?

Lợi nhuận từ danh mục đầu tư

Một khía cạnh quan trọng của theo dõi danh mục đầu tư là đo lường hiệu suất của danh mục đầu tư và đảm bảo rằng danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

XIRR là một số liệu tuyệt vời để so sánh hiệu suất của các khoản đầu tư khác nhau, đặc biệt nếu phạm vi đầu tư khác nhau. Lợi tức tuyệt đối bằng đồng rupee rất hữu ích cho sự hài lòng của cá nhân và để theo dõi các khoản tiền hiện có.

Hiệu suất so với Điểm chuẩn

Điều quan trọng là phải đánh giá hiệu suất danh mục đầu tư của bạn so với thị trường. Điều này sẽ giúp bạn xem liệu các sản phẩm bạn đã chọn có hoạt động tốt hay không.

Cần thận trọng để đảm bảo rằng các quỹ và loại tài sản được so sánh một cách thích hợp. Ví dụ:các quỹ vốn hóa nhỏ có thể được so sánh với Chỉ số vốn hóa nhỏ của BSE, nhưng không nên so sánh với BSE Sensex.

Phân bổ tài sản

Khía cạnh thứ ba là theo dõi việc phân bổ tài sản. Điều này không chỉ bao gồm việc phân bổ giữa các quỹ nợ và vốn chủ sở hữu, mà còn phân bổ cho các danh mục phụ như quỹ vốn hóa lớn, quỹ vốn hóa trung bình, v.v.

Việc phân bổ này phải luôn được thực hiện với các mục tiêu cụ thể. Hơn nữa, vì các loại tài sản khác nhau sẽ mang lại lợi nhuận khác nhau, danh mục đầu tư của bạn sẽ cần được cân bằng lại định kỳ bằng cách chuyển đổi hoặc quy đổi quỹ.

Thông tin về mức tăng vốn và tải thoát

Cuối cùng, với mục đích chuyển đổi và mua lại các đơn vị, bạn cần lưu ý tải thoát, thuế tăng vốn và thời gian khóa sổ. Điều quan trọng là phải điều chỉnh tải thoát và thời gian khóa của các khoản tiền đã chọn phù hợp với mục tiêu của bạn.

Việc biết có bao nhiêu đơn vị có sẵn để đổi sẽ mang lại sự yên tâm và giúp việc tái cân bằng dễ dàng hơn. Biết khi nào các đơn vị sẽ không còn tải thoát có thể giúp bạn tránh phải trả các hình phạt không cần thiết.

Cuối cùng, việc biết lượng thoát cần phải trả khi mua lại sẽ giúp bạn đánh giá xem liệu có đáng phải trả khoản này để đóng một khoản đầu tư tồi hay không.

Tại sao việc này lại khó?

Việc theo dõi danh mục đầu tư toàn diện, như đã mô tả ở trên, rất khó. Đối với một nhà đầu tư có nhiều hơn một vài lá thư, việc sử dụng bảng tính excel sẽ rất phức tạp và nguy hiểm. Không thể theo dõi bất kỳ thứ gì ngoài số dư cơ bản và lợi nhuận.

Một tùy chọn là đăng nhập trực tiếp vào trang web của quỹ và xem thông tin. Tuy nhiên, điều này bị cản trở bởi giao diện người dùng kém và thiếu tính thống nhất trong thông tin được cung cấp.

Hơn nữa, sự xuất hiện của các nền tảng đầu tư mới đã làm phân mảnh dữ liệu đầu tư của chúng tôi. Sự thay đổi trên thị trường từ các kế hoạch thông thường sang các kế hoạch trực tiếp đã giúp mọi người có thể mua quỹ tương hỗ trực tuyến trực tiếp từ các AMC.

Nhiều nền tảng khác nhau như MF Utility đã xuất hiện để các nhà đầu tư cũng có thể đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp cho các quỹ này. Hơn nữa, các hình thức dịch vụ tư vấn mới đã xuất hiện, chẳng hạn như tư vấn robot và tư vấn do Công ty Cố vấn Đầu tư Đăng ký (RIA) cung cấp.

Điều này đã cải thiện khả năng tiếp cận thị trường đầu tư, nhưng không thể theo dõi danh mục đầu tư toàn diện đối với những người sử dụng nhiều cổng.

Đối với cá nhân tôi, đánh giá hiệu suất của danh mục đầu tư của tôi so với thị trường yêu cầu tải xuống và dọn dẹp nhiều dữ liệu khác nhau, cũng như một số bảng tính excel được chế tạo kỹ lưỡng. Quá trình này có thể mất gần cả buổi chiều và vẫn không hoạt động tốt.

Một lỗi bảng tính khiến tôi nghĩ rằng tôi giàu hơn 20% so với thực tế; khám phá ra sự thật là một bất ngờ kinh khủng.

Do những bất tiện này, tôi đã không kiểm tra danh mục đầu tư của mình thường xuyên - và đã bị chào đón bởi nhiều bất ngờ khó chịu hơn khi tôi làm vậy.

Làm cách nào để sửa lỗi này?

Để khắc phục một số sự thất vọng này cho chính mình, chúng tôi đã xây dựng SimpleMoney. SimpleMoney theo dõi danh mục đầu tư của bạn bằng cách đọc báo cáo đầu tư trong hộp thư đến của bạn, loại bỏ nhu cầu nhập dữ liệu hoặc tải lên thông tin.

Tất cả những gì bạn cần làm là đăng nhập và danh mục đầu tư của bạn sẽ được tải tự động. Các khoản đầu tư và giao dịch mới cũng tự động được thêm vào.

Chúng tôi đã xây dựng phân tích chi tiết để giúp bạn dễ dàng theo dõi mọi khía cạnh của danh mục đầu tư của mình. SimpleMoney sẽ theo dõi lợi nhuận của bạn, so sánh chúng với thị trường và giúp bạn tính thuế thu nhập vốn và tải khoản thoát.

SimpleMoney miễn phí và chỉ mất mười giây làm việc để theo dõi toàn bộ danh mục đầu tư của bạn - chúng tôi muốn bạn dùng thử và cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn!

Ảnh chụp nhanh từ SimpleMoney