Bạn muốn biết các nhà đầu tư bán lẻ thích quỹ tương hỗ nào, các Cá nhân Networth đầu tư cao đến mức nào? Hãy để chúng tôi xem xét Hiệp hội các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ - Dữ liệu AMFIs AUM-Category / Age-Wise and Folio vào ngày 30 tháng 6 năm 2019. Gần đây, tôi đã sử dụng điều này để tìm hiểu mức độ phổ biến của đầu tư theo chỉ số ở Ấn Độ (xem video bên dưới ).

AMFI sử dụng bốn phân loại nhà đầu tư:Doanh nghiệp; Các ngân hàng / FIs; FII; Cá nhân Networth cao (HNIs); Bán lẻ; HNI là những người có thể đầu tư Rs. 2 vạn trở lên (tôi giả sử trong một lần chụp ở bất kỳ sơ đồ nào, không chỉ NFO). FI là một tổ chức tài chính của Ấn Độ, FII là các nhà đầu tư tổ chức nước ngoài. Đây là tài liệu tầm nhìn của ngành nhằm nâng cao chỗ đứng của mình

Ngành công nghiệp đa chức năng quản lý 24,25.040,35 Crores vào ngày 30 tháng 6 năm 2019, trải đều (không đồng đều) trên 83.771.689 lá. Hãy để chúng tôi xem các danh mục nào phổ biến trong mỗi loại nhà đầu tư theo tỷ lệ phần trăm của tổng AUM này.

Chúng ta hãy bắt đầu với phần chia sẻ cho từng loại nhà đầu tư. Nguồn thu chính của AMC là từ các doanh nghiệp và HNI. Rút lui là đáng kể nhưng chỉ thứ ba. Mức độ thâm nhập của MF giữa các Ngân hàng và FIs thấp một cách đáng ngạc nhiên!

Phân loại nhà đầu tư Tổng AUMCông ty 39,79% Ngân hàng / FIs 1,93% FIIs0,36% Cá nhân có Networth cao ^* 34,03% Bán lẻ23,89%

Các công ty

Các công ty thích gửi phần lớn tiền của họ vào các quỹ thanh khoản hoặc qua đêm với một lượng gần như tương đương trong các quỹ nợ khác. Thật ngạc nhiên khi tìm thấy 2% tổng AUM trong các quỹ hỗn hợp!

---

Danh mục Doanh nghiệp Quỹ thanh khoản / Quỹ thị trường tiền tệ / Quỹ nổi 14,96% Thu nhập còn lại / Lược đồ định hướng nợ 14,05% ETF (trừ Vàng) 5,41% Tăng trưởng / Lược đồ định hướng vốn chủ sở hữu2,95% Lược đồ hỗn hợp 2,00% Quỹ mạ vàng / Quỹ mạ vàng với 10- thời hạn không đổi trong năm 0,21% Quỹ chỉ số0,10% ETF vàng0,09% Quỹ của các quỹ đầu tư ra nước ngoài0,02% Lược đồ định hướng giải pháp0,00%

Cá nhân Networth cao

Các HNI thích các quỹ nợ dài hạn hơn, quỹ cổ phần và quỹ hỗn hợp! Tỷ lệ quỹ nợ có thời hạn ngắn hơn là thấp một cách đáng ngạc nhiên cho thấy rằng họ thích các phương tiện khác để thanh khoản. Ấn tượng rằng HNI thích các quỹ Hyrbid.

Lược đồ Danh mục Cá nhân có Networth caoLương thu nhập còn lại / Lược đồ định hướng nợ10,90% Lược đồ định hướng tăng trưởng / Vốn chủ sở hữu10,78% Lược đồ kết hợp 8.16% Quỹ thanh khoản / Quỹ thị trường tiền tệ / Quỹ đầu tư nổi 3,56% ETF (trừ Vàng) 0,17% Lược đồ định hướng giải pháp0. 16% Gilt Fund / Gilt Fund với thời hạn không đổi 10 năm 0,11% Quỹ chỉ số0,07% Vàng ETF0,07% Quỹ đầu tư ra nước ngoài0,05%

Các ưu đãi về danh mục quỹ tương hỗ dành cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ

Lược đồ định hướng phát triển / Vốn chủ sở hữu Lược đồ định hướng vốn chủ sở hữu17,44% Lược đồ kết hợp3,74% Thu nhập còn lại / Lược đồ định hướng nợ 1,51% Lược đồ định hướng giải pháp 0,53% Quỹ thanh khoản / Quỹ thị trường tiền tệ / Quỹ nổi0,44% ETF (trừ Vàng) 0,07% Quỹ chỉ số0,07% ETF vàng0,05% Quỹ mạ vàng / Quỹ mạ vàng với thời hạn không đổi 10 năm0,03% Quỹ của các quỹ đầu tư ra nước ngoài0,02%

Quan sát

Trong trường hợp của các nhà đầu tư nhỏ lẻ, có sự nghiêng hẳn về các quỹ đầu tư đa dạng. Thật đáng tiếc khi tỷ lệ lai khá kém. Ngay cả ngày nay, thị phần trực tiếp của AUM bán lẻ chỉ khoảng 12% hoặc hơn. Vì vậy, các lựa chọn ở đây chủ yếu được thúc đẩy bởi những người bán hàng với dự đoán lợi nhuận khổng lồ trong tương lai (nếu không có điều này thì không ai mua !!)

Thị phần trực tiếp của HNI cao gấp đôi so với tỷ trọng bán lẻ. Đây có thể là một lý do tại sao HNI thích sơ đồ lai hơn rất nhiều. Ngoài ra, những người bán hàng có thể cung cấp phiên bản "thấp hơn" để AUM cao hơn sẽ dính hơn.

Đầu tư theo chỉ số ở Ấn Độ phổ biến như thế nào?

https://www.youtube.com/watch?v=OEWp0EsNqQ0

Toàn bộ dữ liệu được báo cáo theo danh mục được trình bày bên dưới.

Quỹ thanh khoản / Quỹ thị trường tiền tệ / Quỹ nổi

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% đến TotalCorporate362782.673.7Banks / FIs32269.56.56FIIs108.020.02High Networth Personal86327.0617.54Retail10773.052.19Total492260.2100 Phân loại nhà đầu tư Không có Folios% so với Tổng công ty531112.64 Ngân hàng / FIs17450.09FIIs6590.03Cá nhân Networth cao ^* 37641918.75Retail157606378.49Tổng 2007997100

Gilt Fund / Gilt Fund với thời hạn không đổi 10 năm

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng số Doanh nghiệp5031.0758.56 Ngân hàng / FIs76.480.89FIIs176.922.06 Cá nhân Networth cao ^* 2627.530.58Retail679.617.91Total8591.57100 Phân loại nhà đầu tưKhông có Folios% đối với Tổng công ty22612.55 Ngân hàng / FIs370.04FIIs80.01Cá nhân Networth cao ^* 1059111.96Retail7568585.44Tổng88582100

Thu nhập còn lại / Kế hoạch định hướng nợ

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng số Doanh nghiệp340834.852.11 Ngân hàng / FIs10425.021.59FIIs1930.150.3 Cá nhân Networth cao ^* 264339.940.42Retail36511.635.58Tổng654041.5100 Phân loại nhà đầu tư Không có Folios% đối với Tổng công ty1014742,29 Ngân hàng / FIs21830.05FIIs410Cá nhân Networth cao ^* 131917329.71Trả lại301701867.95Tổng4439889100

Lược đồ định hướng tăng trưởng / vốn chủ sở hữu

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho TotalCorporate71556.229.41 Ngân hàng / FIs962.270.13FIIs3145.330.41 Cá nhân Networth cao ^* 26152334.4Retail423002.855.64Total760189.6100 Phân loại nhà đầu tư Không có Folios% cho Tổng số Doanh nghiệp1935630.32 Ngân hàng / FIs7840FIIs5550Cá nhân Networth cao ^* 32644035.38Trả lại5717184094.29Tổng60631145100

Lược đồ kết hợp

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng số Doanh nghiệp48539.814.31 Ngân hàng / FIs233.170.07FIIs1741.510.51 Cá nhân Networth cao ^* 197826.558.34Retail90750.7326.76Total339091.7100 Phân loại nhà đầu tưKhông có Folios% so với Tổng công ty677360.71 Ngân hàng / FIs1720FIIs430Cá nhân Networth cao ^* 151222515.84Retail796549483.45Tổng9545670100

Lược đồ hướng giải pháp

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng công ty33.320.2 Ngân hàng / FIs0.010FIIs00Cá nhân Networth cao ^* 3944.4223.48Retail12824.1776.33Total16801.92100 Phân loại nhà đầu tư Không có Folios% cho Tổng số Doanh nghiệp1290 Ngân hàng / FIs10FIIs00Cá nhân Networth cao ^* 472610.88Retail533265899.12Total5380049100

Quỹ chỉ mục

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng công ty2377.2741.57 Ngân hàng / FIs2.70.05FIIs00 Cá nhân Networth cao ^* 1752.2730.64Retail1586.7627.75Total5719100 Phân loại nhà đầu tưKhông có Folios% đối với Tổng công ty21010,67 Ngân hàng / FIs30FIIs00Cá nhân Networth cao ^* 201326,41Trả lại29175592,92Tổng313991100

ETF vàng

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho TotalCorporate2103.4242,66Banks / FIs7.60.15FIIs00Cá nhân Networth cao ^* 1688.4934.25Retail1130.9222.94Tổng4930.43100 Phân loại nhà đầu tưKhông có Folios% so với Tổng công ty29310,89 Ngân hàng / FIs120FIIs00Cá nhân Networth cao ^* 200706.13Gửi lại30450292.97Tổng327515100

ETF (không phải Vàng)

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng công ty13125892,83 Ngân hàng / FIs2771.481,96FIIs1628.051.15 Cá nhân Networth cao ^* 4105.352.9Retail1626.491.15Total141389.4100 Phân loại nhà đầu tư Không có Folios% đối với Tổng công ty116271,28 Ngân hàng / FIs510.01FIIs110Cá nhân Networth cao ^* 415554.57Retail85605394.14Tổng909297100

Quỹ của các quỹ đầu tư ra nước ngoài

Phân loại nhà đầu tưAUM (Rs. Cr)% cho Tổng số Doanh nghiệp414.1520.45 Ngân hàng / FIs00FIIs00 Cá nhân Networth cao ^* 1101.6354.4Retail509.2725.15Total2025.05100 Phân loại nhà đầu tư Không có Folios% so với Tổng công ty7880,62 Ngân hàng / FIs00FIIs00 Cá nhân Networth cao ^* 90457.09Thanh toán11772192.29Tổng số127554100