Với việc Nifty / Sensex tăng lên mức cao nhất mọi thời đại trong vòng vài tháng kể từ đợt giảm giá lớn nhất trong ngày khi Lợi tức Nifty SIP 10 năm giảm xuống còn 2,3% và Lợi nhuận SIP 14 năm về 5%, các nhà đầu tư không vui khi thấy mức tăng lành mạnh và nhân đôi -digit quỹ tương hỗ trở lại. Với tâm lý lo lắng liên quan đến một động thái đi lên của thị trường, các nhà đầu tư muốn biết liệu có phải là thời điểm thích hợp để ghi nhận một số lợi nhuận từ các quỹ tương hỗ hay không. Chúng tôi thảo luận, ai nên và ai không nên.

Đây là một câu hỏi như vậy đã nhận được trên YouTube: Xin chào Ngài, bạn sẽ phân loại tỷ lệ phần trăm đánh giá cao là lợi nhuận xuất sắc là bao nhiêu? một trong những quỹ vốn hóa lớn của tôi đang ở mức tăng giá 11% trên một khoản đầu tư là 1 lần. Bạn có nghĩ đây là thời điểm tốt để cân bằng lại? Xin cảm ơn!

Những người quan tâm đến việc đặt trước lợi nhuận mỗi khi thị trường đạt mức cao nhất mọi thời đại có thể tham khảo nghiên cứu trước đây của chúng tôi về các chiến lược định thời điểm thị trường dựa trên mức cao nhất mọi thời đại của thị trường.

Một số điều cơ bản: Không thể ghi nhận lợi nhuận từ thị trường chứng khoán hoặc từ quỹ tương hỗ. Khi bạn mua lại, một số phần sẽ là tiền lãi và một phần sẽ là tiền gốc. Bạn không thể chỉ loại bỏ các khoản thu được. Đặt trước lợi nhuận chỉ là kế toán tinh thần.

Các nhà đầu tư hiểu những kiến ​​thức cơ bản về quản lý danh mục đầu tư nên tham gia vào kỳ hạn này, nhưng nó đã bị mắc kẹt trong cộng đồng nhà đầu tư và chúng tôi sử dụng nó để thu hút sự chú ý của họ.

Các nhà đầu tư nên đặt lợi nhuận ngay bây giờ

1. Nếu bạn đã đầu tư 100% vốn chủ sở hữu , đây là thời điểm tốt để lập kế hoạch cho các mục tiêu của bạn một cách có hệ thống, lập kế hoạch phân bổ tài sản và chuyển một số tiền từ vốn chủ sở hữu sang nợ. Đó là, bạn quyết định phần trăm khoản đầu tư của mình sẽ là vốn chủ sở hữu và phần trăm thu nhập cố định cho mục tiêu của bạn và cách bạn sẽ thay đổi chúng trong tương lai.
2. Nếu bạn cần tiền trong vòng năm năm tới , sau đó cảm ơn những ngôi sao may mắn của bạn và hoàn toàn thoát khỏi sự an toàn của thu nhập cố định.
3. Nếu tỷ lệ vốn chủ sở hữu của bạn cao hơn mức bạn dự định . Ví dụ:bạn muốn 60% vốn chủ sở hữu và bây giờ bạn thấy rằng nó gần 70%. Sau đó, mua lại khoảng 10% các khoản đầu tư cổ phần của bạn và chuyển nó thành nợ.
4. Nếu bạn cần tiền trong vòng mười năm tới, đây là thời điểm tốt để giảm tỷ lệ vốn chủ sở hữu của bạn. Ví dụ:tôi bắt đầu đầu tư cho tương lai của con trai tôi vào tháng 12 năm 2009, một tháng trước khi nó chào đời. Vào thời điểm đó, tôi đang đầu tư cho mục tiêu 18 năm, tôi đã duy trì phân bổ tài sản gần 60% vốn chủ sở hữu trong suốt mười năm qua - cho đến ngày hôm qua. Tôi thấy phân bổ vốn chủ sở hữu đã tăng vọt lên 67%. Xét rằng thời hạn mục tiêu - ít nhất là thời hạn đầu tiên khi anh ấy bắt đầu UG chỉ còn tám năm nữa, tôi hiện đã chuyển khoảng 12-13% vốn chủ sở hữu vào thu nhập cố định (chi tiết trong cuộc kiểm toán hàng năm của tôi sắp tới).
5. Nếu bạn đang nắm giữ nhiều loại quỹ tương hỗ - bốn giá trị lớn, cung cấp midcaps, v.v. (nhờ cổng robo MF), bạn có thể hợp nhất danh mục đầu tư của mình. Bạn có thể đổi đơn vị miễn phí khi thoát tải và trong giới hạn một vạn LTCG miễn thuế và tái đầu tư vào nơi khác theo phân bổ tài sản.

Các nhà đầu tư không nên đặt lợi nhuận ngay bây giờ

1. Trước tiên, để trả lời câu hỏi được hỏi ở trên, không bao giờ sử dụng lợi nhuận làm thước đo để loại bỏ tiền . Vào ngày 23 tháng 3 năm 2020, khi gần chạm đáy, lợi nhuận MF vốn chủ sở hữu cho danh mục đầu tư hưu trí của tôi là 2,75%. Đến tháng 9 năm 2020, lợi nhuận là 9% và bây giờ là khoảng 13%. Trong thời gian này, tỷ lệ phân bổ tài sản vốn chủ sở hữu chỉ dao động khoảng 7% (tháng 3 là 55%, tháng 9 là 58% và bây giờ là 62%) và năm ngoái chỉ là 4%. Điều quan trọng là số tiền trong vốn chủ sở hữu chứ không phải số tiền thu được. Bạn có thể nhận được 25% lợi nhuận chỉ với 10% vốn chủ sở hữu. Trong trường hợp như vậy, bỏ tiền vì sợ hãi chẳng có nghĩa lý gì.
2. Các nhà đầu tư có tỷ lệ vốn chủ sở hữu thấp hơn mức cần thiết . Ví dụ, bạn có thể đã bắt đầu đầu tư muộn với 80% nợ và 20% vốn chủ sở hữu cho mục tiêu 20 năm. Phân bổ vốn chủ sở hữu mong muốn của bạn có thể là 50-60% Vì vậy, không có ý nghĩa gì khi ghi nhận lợi nhuận ngay bây giờ và giảm phân bổ vốn chủ sở hữu hơn nữa. Hãy để nó yên và làm quen với sự biến động. Đây là lần đầu tiên tỷ lệ vốn chủ sở hữu hưu trí của tôi vi phạm 60% kể từ tháng 6 năm 2008! Vì tôi không có kế hoạch nghỉ hưu sớm nên tôi không có ý định xóa thêm 2% đó.

Tóm lại, phân bổ tài sản là chìa khóa. Mọi quyết định về danh mục đầu tư đều xoay quanh điều đó. Nếu bạn muốn bắt đầu đầu tư đúng cách, đây là buổi hội thảo miễn phí để giúp bạn bắt đầu:Khái niệm cơ bản về xây dựng danh mục đầu tư:Hướng dẫn cho người mới bắt đầu