Các quỹ tương hỗ cung cấp nhiều phương thức đầu tư khác nhau cho các nhà đầu tư để tạo sự thuận tiện cho họ. Thật không may, đôi khi những phương thức đầu tư này tạo ra sự bối rối giữa các nhà đầu tư khi họ phải đối mặt với tình thế tiến thoái lưỡng nan trong việc đưa ra lựa chọn đúng đắn. Một trong những câu hỏi thường gặp và thường gặp là liệu nên đầu tư qua SIP hay Lumpsum?

Nhiều nhà đầu tư mới và hiện tại kết thúc bằng việc lựa chọn đầu tư sai do thiếu kiến ​​thức hoặc do lời khuyên sai lầm. Cuối cùng họ chọn chế độ SIP chỉ vì nó được quảng cáo nhiều hơn hoặc vì số tiền đầu tư tối thiểu ít hơn so với chế độ lumpsum. Người ta có thể bắt đầu một SIP với số tiền ít nhất là ₹ 500, trong khi đối với khối u, số tiền yêu cầu tối thiểu là ₹ 5000.

Trên thực tế, nhiều cố vấn cũng đánh lừa nhà đầu tư với những điều như, đầu tư một lần nếu thị trường tăng, và vào SIP nếu thị trường giảm. Lời khuyên này hoàn toàn vô căn cứ vì nó dựa trên việc nắm bắt đúng thời điểm thị trường, đây là một hoạt động vô ích đã được chứng minh.

Thực tế là không có cách đầu tư nào “tốt hơn”. Một nhà đầu tư có kỷ luật sẽ có thể đầu tư tốt thông qua cả hai phương thức. Do đó, việc lựa chọn phương thức đầu tư hoàn hảo chỉ nên phụ thuộc vào tình hình tài chính và hồ sơ rủi ro của bạn chứ không phải dựa trên bất kỳ lý do khập khiễng nào chứng tỏ rằng một phương thức này ưu việt hơn một phương thức khác nhưng điều đó không đúng.

Hãy để chúng tôi hiểu các yếu tố thực sự đóng vai trò quan trọng trong việc xác định phương thức đầu tư nào để lựa chọn:

• Tình hình Dòng tiền của Bạn
  SIP là khoản đầu tư thường xuyên với số tiền cố định trong một khoảng thời gian. Do đó, bạn chỉ nên chọn chế độ này nếu bạn có sẵn một dòng tiền cố định thường xuyên và chắc chắn cũng sẽ có như vậy trong tương lai. Tuy nhiên, nếu thu nhập của bạn không thể dự đoán được hoặc không đáng tin cậy thì không nên chọn chế độ SIP, thay vào đó hãy chọn chế độ gộp. Điều này đặc biệt đúng đối với những người làm nghề tự do.
• Sự thèm ăn rủi ro của bạn
  Nếu bạn có mức chấp nhận rủi ro cao, bạn có thể chọn đầu tư thông qua chế độ gộp, bạn đang đầu tư toàn bộ số tiền vào thị trường trong một lần. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà đầu tư thận trọng hoặc chấp nhận rủi ro vừa phải, bạn nên chuyển sang chế độ SIP vì bạn sẽ dàn trải khoản đầu tư của mình trong khoảng thời gian khác nhau và nhận được lợi ích của Trung bình chi phí Rupee.

Như tôi đã đề cập trước đó, một nhà đầu tư có kỷ luật có thể đưa ra quyết định đầu tư tốt nhất bất kể phương thức đầu tư. Tuy nhiên, nếu bạn không có tính kỷ luật thì bạn có thể lập một kế hoạch đầu tư có hệ thống vì nó thực thi tính nhất quán và kỷ luật trong đầu tư. Ngay cả khi bạn không có thu nhập thường xuyên, bạn vẫn có thể chọn một lộ trình có hệ thống thông qua STP