Gian lận ngân hàng đã trở thành một vấn đề ngày càng gia tăng do tiến bộ công nghệ. Một trong những lĩnh vực đáng quan tâm chính là gian lận séc. Tội phạm rửa séc bằng dung dịch hóa chất và sao chép chữ viết tay của chuyên gia. Máy in laser giúp việc tạo séc gian lận trở nên dễ dàng. Với tư cách là người bán hoặc bất kỳ ai chấp nhận thanh toán bằng séc, việc xác minh chủ sở hữu tài khoản ngân hàng sẽ bảo vệ bạn khỏi bị mất mát. Ngay cả những nỗ lực tốt nhất cũng không phải lúc nào bạn cũng ngăn cản bạn trở thành nạn nhân của trò gian lận.

Bước 1

Yêu cầu xem giấy tờ tùy thân. Kiểm tra tên trên giấy tờ tùy thân với tên trên séc cũng như khớp với các chữ ký. Nhiều tài khoản doanh nghiệp và cá nhân cho phép ai đó làm người ký trên tài khoản mà không cần là chủ sở hữu. Trong trường hợp này, tên có thể không khớp với tên séc.

Bước 2

Gọi cho ngân hàng của séc và xác minh những người ký bổ sung trên tài khoản. Bạn cũng có thể cung cấp cho ngân hàng số tiền của séc để xác định xem có tiền hay không. Đừng mong đợi ngân hàng cung cấp cho bạn thông tin chi tiết như tên chủ tài khoản, số dư hoặc thông tin liên hệ. Bạn có thể mong đợi hầu hết các ngân hàng thông báo rằng có sẵn tiền và người mà bạn chỉ định là chủ sở hữu hoặc được phép viết séc trên tài khoản.

Bước 3

Sử dụng TeleCheck, dịch vụ người bán sử dụng dữ liệu kỹ thuật số để xác nhận trạng thái tài khoản. Dịch vụ này cung cấp cho bạn một số xác nhận, bảo vệ bạn khỏi hoạt động gian lận. Nếu bạn là người bán, bạn có thể biết thêm thông tin về TeleCheck tại FirstData.com.

Cảnh báo

Việc chấp nhận séc gian lận và tiêu tiền khiến bạn phải giữ lại hóa đơn. Khi nghi ngờ, hãy yêu cầu một hình thức thanh toán khác.