Lưu trữ hồ sơ ngân hàng trực tuyến thật dễ dàng. Lưu trữ các phiên bản giấy, cho dù séc đã hủy hay sao kê ngân hàng, là một câu chuyện khác vì không mất nhiều thời gian trước khi chúng lấp đầy các thư mục và ngăn kéo. Vì mục đích thuế, bạn nên giữ một số hồ sơ đó trong một thời gian cụ thể, đề phòng trường hợp Sở Thuế vụ (IRS) có thắc mắc về các khoản khấu trừ thuế hoặc yêu cầu thông tin khác liên quan đến thuế.

IRS và Hồ sơ Thuế

Trang web của Công ty Cổ phần Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang khuyên bạn nên giữ mọi séc đã hủy hoặc bảng sao kê ngân hàng liên quan đến thuế trong ít nhất bảy năm. IRS có thể đến sau bạn để báo cáo thuế đáng kể trong khoảng thời gian đó. Nếu bạn thực hiện giao dịch ngân hàng trực tuyến, bạn có thể yêu cầu ngân hàng gửi cho bạn bản sao của séc nhạy cảm về thuế để bạn có bản in ra giấy cho các tệp của mình.

Các mặt hàng không phải chịu thuế

Nếu bảng sao kê ngân hàng hoặc séc đã hủy không liên quan đến một khoản IRS, bạn có thể cắt nó sau một năm. Tuy nhiên, bạn có thể muốn giữ séc hoặc bản sao kê liên quan đến các giao dịch mua lớn trong cuộc sống - chẳng hạn như ngôi nhà của bạn - vô thời hạn. Điều này cũng đúng với các séc được viết để nâng cấp nhà, điều này có thể hữu ích nếu bạn bán tài sản.