Nếu bạn có một danh mục đầu tư, bạn sẽ biết rằng nói chung có hai loại đầu tư trả cổ tức. Loại đầu tiên trả cổ tức cho bạn dưới dạng thu nhập, trong khi loại thứ hai tái đầu tư bất kỳ khoản cổ tức kiếm được nào trở lại khoản đầu tư ban đầu. Loại thứ hai, có xu hướng là quỹ tương hỗ hoặc chứng chỉ tiền gửi, có thể được phân tích bằng cách sử dụng tỷ lệ phần trăm đầu tư tích lũy, đo lường tỷ lệ phần trăm của một khoản đầu tư bao gồm số vốn được đưa vào.
Thu thập thông tin cần thiết cho tính toán của bạn. Cụ thể, bạn sẽ cần biết số tiền ban đầu được đầu tư vào tài sản hoặc quỹ, tổng giá trị hiện tại của quỹ và số tiền được tái đầu tư vào quỹ. Bạn có thể dễ dàng lấy thông tin này từ báo cáo tài chính của quỹ, báo cáo này thường được phát hành hàng tháng hoặc hàng quý, tùy thuộc vào quỹ.
Cộng số tiền được tái đầu tư vào quỹ với số tiền đã đầu tư ban đầu. Ví dụ:nếu ban đầu bạn đầu tư 1.000 đô la vào quỹ và quỹ tạo ra 300 đô la trong vòng hai năm và 300 đô la này được tự động tái đầu tư vào quỹ, tổng số tiền đầu tư của bạn sẽ là 300 đô la.
Trừ kết quả bạn thu được ở Bước 2 cho tổng giá trị của quỹ. Ví dụ:nếu giá trị hiện tại của quỹ là 1.600 đô la, kết quả của bạn sẽ là 300 đô la bằng cách sử dụng ví dụ trên và giả sử rằng việc tái đầu tư thêm cổ tức đã dừng lại. Chia kết quả này cho tổng giá trị của quỹ. Điều này sẽ cho 0,1875, làm tròn đến phần mười nghìn gần nhất. Nhân với 100. Điều này mang lại lợi suất là 18,75 phần trăm. Lấy kết quả này trừ đi 100. Tỷ lệ phần trăm đầu tư tích lũy là 81,25 phần trăm.
