Một công ty hoặc cá nhân lấy tiền của chính họ và sử dụng nó để giúp đỡ một doanh nghiệp hoặc cá nhân khác được gọi là nhà đầu tư tư nhân. Họ đầu tư vào các doanh nghiệp mới thành lập quy mô nhỏ hoặc lớn, cũng như các doanh nghiệp đã hoạt động, nhưng gặp khó khăn về tài chính. Một số nhà đầu tư tư nhân cũng giúp đỡ những cá nhân không thể thế chấp hoặc vay qua ngân hàng. Nhà đầu tư sẽ thương lượng các điều khoản đầu tư.
Nhà đầu tư thiên thần thường được gọi là nhà đầu tư không chính thức hoặc thiên thần kinh doanh. Nhà đầu tư giàu có này cung cấp vốn mà họ cần cho doanh nghiệp mới thành lập. Điều mà nhà đầu tư thiên thần mong đợi đổi lại là nợ có thể chuyển đổi, hoặc vốn sở hữu. Rủi ro mà các nhà đầu tư thiên thần chấp nhận là cực kỳ cao, đó là lý do tại sao họ yêu cầu lợi tức cao cho các khoản đầu tư mà họ thực hiện. Thường có rất nhiều nhà đầu tư thu hút tất cả các cơ sở nghiên cứu và tiền của họ lại với nhau để tạo thành các mạng lưới thiên thần.
Một số nhà đầu tư tư nhân có quyền lựa chọn đầu tư thụ động, nghĩa là họ cấp vốn, nhưng họ hoàn toàn không đóng vai trò gì trong công ty mà họ đã đầu tư. Các nhà đầu tư khác quan tâm và có vốn cần thiết, nhưng họ không có các kỹ năng kinh doanh cần thiết để điều hành một công ty. Do đó, họ đầu tư với mục đích học hỏi thêm từ công việc kinh doanh và có vai trò trong công ty hoặc một ghế trong hội đồng quản trị.
Một số người không thể nhận được sự chấp thuận cho vay từ ngân hàng để mua nhà, vì vậy họ đã tham khảo ý kiến của các nhà đầu tư thế chấp tư nhân. Một số người bán nhà là các nhà đầu tư thế chấp tư nhân, và họ sẽ thế chấp căn nhà, và đổi lại bạn phải trả tiền hàng tháng. Nếu người mua nhà không thực hiện các khoản thanh toán của họ, các nhà đầu tư thế chấp tư nhân có các lựa chọn tương tự như ngân hàng hoặc tổ chức cho vay. Loại nhà đầu tư này sẽ không yêu cầu người mua nhà phải kiểm tra tín dụng rộng rãi như ngân hàng, nhưng các điều khoản có thể tốn kém hơn và không khoan dung như của ngân hàng.
Một nhà đầu tư cổ phần tư nhân quan tâm đến việc mua lại các doanh nghiệp không được giao dịch công khai hoặc trên sàn giao dịch chứng khoán. Các doanh nghiệp đang hoạt động mà họ đầu tư vào chỉ cần có vốn để tiếp tục hoạt động. Các công ty khác đang tìm cách thoát ra khỏi thị trường mà họ đang hoạt động, do đó họ cho phép các nhà đầu tư cổ phần tư nhân toàn quyền kiểm soát công ty của họ. Các loại chiến lược mà các nhà đầu tư cổ phần tư nhân sử dụng là đầu tư mạo hiểm và mua lại có đòn bẩy.
Kayne Anderson Capital Advisors là một công ty đầu tư tư nhân đầu tư vào các công ty tư nhân và đại chúng. Quy mô đầu tư mục tiêu của họ là từ 20 triệu đến 100 triệu đô la. Tuy nhiên, công ty có một mạng lưới các nhà đầu tư tiền xu có thể thu xếp để có nguồn tài chính lớn hơn nếu cần. Họ là một ví dụ về một nhà đầu tư yêu cầu vai trò tích cực trong các công ty mà họ đầu tư, bao gồm cả đại diện quan trọng của hội đồng quản trị.
