Việc tính toán tỷ suất sinh lợi có thể dễ dàng thực hiện bằng tay nếu bạn có giá trị bắt đầu và giá trị kết thúc cách nhau một năm. Tuy nhiên, khi bạn có dữ liệu nhiều năm, cũng như các khoản đóng góp và rút tiền vào danh mục đầu tư trong thời gian đó, việc sử dụng Excel để tính toán lợi nhuận có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian. Một đặc quyền khác để thiết lập bảng tính là bạn có thể dễ dàng thay đổi một trong các biến và ngay lập tức xem nó tác động như thế nào đến lợi nhuận của bạn. Ví dụ:bạn có thể thấy điều gì sẽ xảy ra với lợi nhuận của mình nếu tài khoản của bạn trị giá 5.000 đô la nhiều hơn (hoặc ít hơn).

Bước 1

Nhập ngày của tất cả các khoản đóng góp bạn đã thực hiện và các khoản phân phối bạn đã thực hiện từ danh mục đầu tư của mình trong cột A . Ví dụ:giả sử bạn đã đóng góp 5.000 đô la vào ngày 1 tháng 1 năm 2014; $ 6.000 vào ngày 3 tháng 3 năm 2015; và $ 4.000 vào ngày 15 tháng 4 năm 2016. Nhập "1/1/14" vào ô A1, 3/3/15 trong ô A2 và 15/4/16 trong ô A3.

Mẹo

Nếu bạn muốn tính toán lợi tức của mình trong một khoảng thời gian cụ thể thay vì trong toàn bộ vòng đời của danh mục đầu tư, hãy nhập giá trị của tài khoản vào ngày bắt đầu làm khoản đóng góp đầu tiên. Ví dụ:nếu bạn muốn tính toán lợi nhuận từ ngày 1 tháng 1 năm 2015 đến ngày 31 tháng 12 năm 2015, mục nhập đầu tiên của bạn sẽ là giá trị của tài khoản vào ngày 1 tháng 1 năm 2015.

Bước 2

Nhập tất cả các khoản đóng góp bạn đã thực hiện và các khoản phân bổ bạn đã thực hiện từ danh mục đầu tư của mình vào cột B. Trong ví dụ này, hãy nhập 5.000 đô la vào ô B1, 6.000 đô la vào ô B2 và 4.000 đô la vào ô B3.

Bước 3

Nhập ngày bạn muốn phép tính kết thúc ở cuối cột A. Đối với ví dụ này, nếu bạn muốn phép tính của mình kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2016, hãy nhập "31/12/16" vào ô A4.

Bước 4

Nhập giá trị của danh mục đầu tư của bạn vào ngày kết thúc ở cuối cột B dưới dạng số âm, như thể bạn đã rút hết ra. Trong ví dụ này, nếu danh mục đầu tư trị giá 16.000 đô la, hãy nhập "-16.000" vào ô B4.

Bước 5

Nhập công thức tỷ lệ hoàn vốn nội bộ vào ô C1 bằng công thức "=XIRR ([các ô chứa giá trị], [ô chứa ngày tháng])". Trong ví dụ này, tất cả các giá trị của bạn nằm trong ô từ B1 đến B4 và ngày tháng của bạn nằm trong ô A1 đến A4, vì vậy bạn sẽ nhập "=XIRR (B1:B4, A1:A4)" và bạn sẽ thấy 0,033896, nghĩa là danh mục đầu tư của bạn trở lại là 3,396 phần trăm mỗi năm.