Ngành công nghiệp chứng khoán được quản lý chặt chẽ và các nhà tư vấn đầu tư phải tuân theo các hướng dẫn nghiêm ngặt liên quan đến các loại hình đầu tư được khuyến nghị và bán cho các nhà đầu tư. Một giao dịch chứng khoán riêng lẻ trở thành một vấn đề khi một đại diện đầu tư đã đăng ký bán một chứng khoán cho khách hàng mà không có nguồn gốc và được chấp thuận bởi công ty tài chính thuê người đại diện.

Quy tắc Giới hạn đầu tư Đại diện Đầu tư Moonlighting

Giao dịch chứng khoán riêng lẻ xảy ra khi đại diện đầu tư được cấp phép trình bày hoặc bán một chứng khoán hoặc loại hình đầu tư khác không được cung cấp chính thức bởi công ty đầu tư thuê anh ta. Chứng khoán tư nhân có thể là bất kỳ loại hình đầu tư nào, bao gồm cổ phiếu được giao dịch công khai, trái phiếu hoặc quỹ cho các khoản đầu tư không công khai do các bên tư nhân cung cấp. Người đại diện cam kết thực hiện một giao dịch chứng khoán riêng tư nếu cô ấy có bất kỳ vai trò nào trong việc thúc đẩy mối liên hệ giữa một trong những khách hàng của mình và cơ hội đầu tư bên ngoài. Điều này có nghĩa là chỉ cần giới thiệu khách hàng với người bán khoản đầu tư chưa được chấp thuận sẽ được phân loại là giao dịch chứng khoán riêng lẻ.

Phải được báo cáo và giám sát

Công ty đầu tư chịu trách nhiệm về tất cả các hoạt động liên quan đến đầu tư của các đại diện được cấp phép của công ty. Điều này có nghĩa là đại diện của công ty được yêu cầu theo luật phải báo cáo bất kỳ giao dịch chứng khoán riêng lẻ nào cho người chủ của cô ấy. Công ty đầu tư cũng được yêu cầu về mặt pháp lý để xem xét cơ hội đầu tư ra bên ngoài về tính phù hợp và thích hợp của nó. Luật chứng khoán quy định các công ty đầu tư chịu trách nhiệm về mọi hoạt động liên quan của nhân viên, ngay cả khi nhân viên đó làm việc bên ngoài sự hiện diện chính thức của công ty. Điều này có nghĩa là một đại diện chứng khoán được cấp phép không được phép làm việc hoặc tư vấn dưới bất kỳ tư cách nào với tư cách là nhà tư vấn đầu tư mà không được sự chấp thuận của công ty chứng khoán nơi đăng ký giấy phép của cô ấy.

Cân nhắc của Nhà đầu tư

Bất kỳ khoản đầu tư hoặc sản phẩm tài chính nào mà người đại diện đầu tư giới thiệu cho khách hàng phải được chấp thuận và cung cấp bởi công ty mà anh ta làm việc. Nếu người đại diện muốn thảo luận về một cơ hội ngoài các sản phẩm do công ty đầu tư cung cấp, người đại diện có thể đang cố gắng thực hiện một giao dịch chứng khoán riêng tư. Loại giao dịch này có thể làm mất giấy phép của người đại diện. Để đảm bảo rằng họ đang nhận được lời khuyên tốt nhất, nhà đầu tư nên hỏi xem liệu cơ hội có được người đại diện xem xét và chấp thuận hay không.

Các công ty đầu tư bán nhiều loại sản phẩm

Các công ty đầu tư có thể cung cấp nhiều loại sản phẩm ngoài cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ. Chúng có thể bao gồm các sản phẩm bảo hiểm, đầu tư bất động sản và các cơ hội phát hành riêng lẻ. Một đại diện phải có thể đáp ứng nhu cầu tài chính của khách hàng bằng các sản phẩm trong danh mục đầu tư của công ty. Các nhà đầu tư có thể tự bảo vệ mình khỏi các "khoản đầu tư" mờ ám hoặc bất hợp pháp bằng cách đảm bảo rằng bất kỳ lời đề nghị nào do một đại diện đầu tư đưa ra đều được đưa vào các sản phẩm tài chính của công ty chủ quản của đại diện đó.