Vụ bắt cóc Nancy Guthrie – mẹ của người đưa tin Mỹ Savannah Guthrie – là vụ mới nhất trong chuỗi tội ác đòi tiền chuộc bằng Bitcoin.
Người phụ nữ 84 tuổi bị bắt cóc tại nhà riêng ở Tucson, Arizona vào lúc nửa đêm. Những kẻ bắt cóc yêu cầu khoản tiền chuộc trị giá 6 triệu đô la Mỹ (4,4 triệu bảng Anh).
Quy mô của nhu cầu tiền chuộc, kết hợp với việc sử dụng tiền điện tử làm cơ chế thanh toán, đặt ra một câu hỏi quan trọng:mặc dù Bitcoin vốn không phải là không thể truy tìm được, liệu thủ phạm cuối cùng có thể kiếm được lợi nhuận mà không bị xác định không?
Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số phi tập trung, thường được gọi là tiền điện tử và thường được cho là ẩn danh, riêng tư và không thể theo dõi.
Nhận thức này đã khiến Bitcoin trở nên hấp dẫn đối với một số tội phạm, những kẻ coi nó như một cơ chế thuận tiện để nhận, chuyển và lưu trữ các khoản thanh toán.
Do đó, Bitcoin ngày càng gắn liền với hoạt động tội phạm, bao gồm tống tiền, bắt cóc, lừa đảo, ransomware và thậm chí giết người.
Vụ án Guthrie một lần nữa thu hút sự chú ý đến các mối liên hệ đen tối xung quanh Bitcoin và củng cố sự lo lắng của công chúng về tiền điện tử cũng như việc sử dụng nó cho các mục đích bất chính.
Đồng thời, một số vụ bắt cóc nổi tiếng trên khắp thế giới vào năm 2025, liên quan đến những người được biết là nắm giữ tiền điện tử, đã làm gia tăng những mối lo ngại này.
Một nhận thức phổ biến là vì Bitcoin là kỹ thuật số nên việc theo dõi các giao dịch rất khó khăn. Bitcoin không tồn tại ở dạng vật chất; nó được thể hiện dưới dạng các mục trên chuỗi khối Bitcoin – một sổ cái phi tập trung được sử dụng để ghi lại các giao dịch trên mạng máy tính. Vì vậy, Bitcoin vốn không thể truy tìm được; blockchain của nó minh bạch và được ghi lại vĩnh viễn.
Các giao dịch không liệt kê tên rõ ràng nhưng mỗi giao dịch đều được hiển thị công khai và có thể theo dõi giữa các địa chỉ ví. Quyền sở hữu được kiểm soát thông qua khóa riêng và được quản lý thông qua “ví kỹ thuật số”, có chức năng về mặt khái niệm giống như một chiếc ví truyền thống ở chỗ nó lưu trữ và cho phép chuyển giá trị. Như vậy, Bitcoin chính xác hơn là ẩn danh chứ không phải ẩn danh.
Trong trường hợp của Guthrie, thách thức thực tế trước mắt đối với gia đình là chuyển đổi 6 triệu đô la Mỹ thành Bitcoin và chuyển tiền điện tử sang ví kỹ thuật số. Từ đó, số tiền sẽ cần được gửi đến địa chỉ ví do thủ phạm chỉ định – giả sử những kẻ bắt cóc cung cấp địa chỉ đó.
Các giao dịch được thực hiện thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý áp dụng biện pháp kiểm tra nhận biết khách hàng của bạn có thể khiến người tham gia bị lộ. Những bước kiểm tra này là các quy trình bắt buộc để xác nhận danh tính người dùng bằng ID chính thức, bằng chứng về địa chỉ và nhận dạng khuôn mặt.
Ngay cả trước khi tiền đến tay những kẻ bắt cóc, giao dịch thông qua sàn giao dịch tiền điện tử có thể tự tạo ra các hồ sơ có thể nhận dạng được. Tuy nhiên, không có gì đảm bảo cho điều này vì có nhiều sàn giao dịch không được kiểm soát hoạt động ở các khu vực pháp lý có luật pháp khoan dung.
Mặc dù các giao dịch Bitcoin có thể được theo dõi giữa các địa chỉ ví, nhưng những kẻ bắt cóc trong trường hợp này có thể cố gắng nâng cao tính ẩn danh thông qua các biện pháp kỹ thuật nhiều lớp. Chúng có thể bao gồm việc tạo địa chỉ ví mới cho mỗi giao dịch, vận hành nhiều ví và liên tục chuyển tiền từ ví chính qua các ví trung gian liên tiếp để che giấu các liên kết giao dịch.
Duy trì tính ẩn danh cũng yêu cầu tránh mọi liên kết giữa địa chỉ ví và thông tin cá nhân, hạn chế tương tác với những người có thể nhận dạng khác và sử dụng các công cụ nâng cao quyền riêng tư như Tor/VPN – phần mềm che dấu vị trí của người dùng – và các dịch vụ trộn tiền xu, giúp nâng cao quyền riêng tư bằng cách tranh giành các quỹ tiền điện tử với người khác để che khuất liên kết giữa người gửi và người nhận.
Để đạt được mức độ an ninh hoạt động này đòi hỏi những kẻ bắt cóc phải có kiến thức kỹ thuật quan trọng và kỷ luật nghiêm ngặt. Bất kỳ lỗi nào của con người, cho dù thông qua việc lộ danh tính, tương tác trao đổi, ghi nhật ký IP hoặc chuyển đổi thành tiền mặt đều có thể ảnh hưởng đến tính ẩn danh.
Cuối cùng, vấn đề quan trọng không chỉ đơn thuần là truy tìm nguồn tiền mà còn xác định cách người nhận chuyển đổi hoặc sử dụng Bitcoin mà không kích hoạt nhận dạng thông qua các điểm kiểm tra theo quy định, phân tích pháp lý hoặc lỗi vận hành.
Ngay cả khi 6 triệu đô la Mỹ có thể được truy tìm giữa các địa chỉ ví, tính ẩn danh vẫn phụ thuộc vào việc liệu những địa chỉ đó có thể được liên kết với danh tính trong thế giới thực hay không. Khi chủ sở hữu ví vẫn chưa được xác định danh tính và hoạt động bên ngoài các sàn giao dịch được quản lý, thách thức điều tra sẽ tăng lên.
Các biến chứng khác sẽ phát sinh nếu thủ phạm hoạt động bên ngoài Hoa Kỳ. Việc thực thi xuyên biên giới phải đối mặt với những hạn chế bao gồm sự khác biệt trong luật pháp và quy định liên quan đến tiền điện tử, đào tạo không đồng đều về truy tìm và tịch thu cũng như sự phối hợp quốc tế hạn chế.
Việc cơ quan thực thi pháp luật có thể tiếp cận được thủ phạm hay không phụ thuộc đáng kể vào quyền tài phán của họ và mức độ hợp tác quốc tế.