Bạn có thể tiếp cận thị trường bất động sản mà không phải chịu trách nhiệm về quyền sở hữu tài sản bằng cách đầu tư vào bất động sản thông qua cổ phiếu và quỹ. Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs) đại diện cho một phương pháp. REITs sở hữu, vận hành hoặc tài trợ cho bất động sản tạo thu nhập trên nhiều lĩnh vực khác nhau, chẳng hạn như thương mại, dân cư hoặc công nghiệp. Cổ phiếu REIT được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn, giúp hầu hết các nhà đầu tư có thể tiếp cận chúng. Ngoài ra, một số quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) tập trung đặc biệt vào cổ phiếu bất động sản, mang lại sự tiếp cận đa dạng cho lĩnh vực này.
Nếu bạn đang cân nhắc việc thêm REIT vào danh mục đầu tư của mình, bạn có thể muốn tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính để xem chúng phù hợp như thế nào với chiến lược đầu tư rộng hơn và hồ sơ rủi ro của bạn.
Đầu tư vào cổ phiếu bất động sản cho phép các nhà đầu tư tham gia vào thị trường bất động sản mà không gặp phải sự phức tạp trong việc mua và quản lý tài sản vật chất. Một trong những phương pháp phổ biến nhất là thông qua REITs, các công ty sở hữu, vận hành hoặc tài trợ cho bất động sản tạo thu nhập. REIT thường chuyên về tài sản thương mại, dân cư hoặc công nghiệp.
Các công ty này tạo ra doanh thu thông qua tiền thuê, thanh toán tiền thuê hoặc bán tài sản. Luật pháp yêu cầu họ phải phân phối ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho các cổ đông dưới dạng cổ tức. REIT thường mang lại thu nhập thường xuyên cùng với khả năng tăng vốn.
Đầu tư vào REITs hoạt động tương tự như mua cổ phiếu của bất kỳ công ty đại chúng nào khác. REITs giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn, mang lại tính thanh khoản và khả năng tiếp cận dễ dàng cho các nhà đầu tư. Bạn có thể mua cổ phiếu thông qua tài khoản môi giới, giống như cách bạn mua cổ phiếu khác.
Đáng chú ý, phương pháp này thường không yêu cầu số vốn trả trước lớn thường được yêu cầu cho đầu tư bất động sản trực tiếp. Ngoài ra, REIT mang lại sự đa dạng hóa vì nhiều REIT nắm giữ danh mục tài sản ở nhiều khu vực và loại tài sản khác nhau, giúp giảm rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào một tài sản duy nhất.
Hiệu suất của REIT gắn liền với sức khỏe của thị trường bất động sản và nền kinh tế nói chung. Khi giá trị bất động sản tăng lên, REIT có xu hướng hoạt động tốt và các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ cả thu nhập và giá cổ phiếu tăng. Tuy nhiên, giống như tất cả các khoản đầu tư, REIT có rủi ro, bao gồm biến động thị trường và biến động lãi suất, có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của chúng.
Việc lựa chọn REIT phù hợp không chỉ liên quan đến tỷ suất cổ tức hoặc giá cổ phiếu. Nhiệm vụ này đòi hỏi phải xem xét cẩn thận một số yếu tố để đảm bảo nó phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Dưới đây là năm khía cạnh chung cần đánh giá khi chọn REIT:
Bắt đầu đầu tư vào REITs bắt đầu bằng việc mở tài khoản môi giới. Bạn có thể chọn từ nhiều nhà môi giới trực tuyến, nhiều nhà môi giới trong số đó cung cấp mức phí thấp và nền tảng thân thiện với người dùng.
Sau khi tài khoản của bạn được thiết lập, bạn có thể bắt đầu nghiên cứu các REIT khác nhau để tìm những REIT phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Xem xét các yếu tố như loại REIT (vốn chủ sở hữu, thế chấp hoặc kết hợp), các lĩnh vực mà chúng tập trung vào (thương mại, dân cư, chăm sóc sức khỏe, v.v.) và sự đa dạng về mặt địa lý của chúng. Mỗi người có những đặc điểm khác nhau. Ví dụ, REIT vốn chủ sở hữu thường ổn định hơn, trong khi REIT thế chấp có thể biến động hơn.
Sau khi chọn REIT phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn, bạn có thể mua cổ phiếu trực tiếp thông qua tài khoản môi giới của mình. Nhiều nhà môi giới cho phép bạn mua cổ phiếu lẻ, giúp bạn dễ dàng đầu tư số tiền nhỏ thường xuyên hơn. Giám sát các khoản đầu tư của bạn, theo dõi các điều kiện thị trường và hiệu suất của REIT bạn đã chọn. Theo thời gian, bạn có thể chọn đa dạng hóa cổ phần REIT của mình ở các lĩnh vực và khu vực khác nhau để giảm thiểu rủi ro và tận dụng các cơ hội tăng trưởng khác nhau.
Các quỹ tương hỗ tập trung vào bất động sản và các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đưa ra một cách khác để tiếp cận thị trường bất động sản mà không cần sở hữu trực tiếp. Các quỹ này tập hợp tiền của nhà đầu tư để mua và quản lý danh mục tài sản bất động sản đa dạng, có thể bao gồm bất động sản thương mại, tòa nhà chung cư và khu công nghiệp.
Các quỹ bất động sản có thể mang lại tính thanh khoản và dễ dàng giao dịch, giống như các cổ phiếu truyền thống. Ngoài ra, việc mua cổ phiếu của một hoặc một số quỹ có thể mang lại cơ hội tiếp cận rộng rãi với lĩnh vực bất động sản, phân tán rủi ro trên nhiều tài sản và khu vực khác nhau. Sự đa dạng hóa này giúp giảm thiểu tác động của sự suy thoái ở bất kỳ phân khúc thị trường nào.
Hơn nữa, các quỹ này thường trả cổ tức, điều này có thể hấp dẫn đối với những người đang tìm kiếm thu nhập thường xuyên. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét các yếu tố như tỷ lệ chi phí và điều kiện thị trường, vì hiệu suất của các quỹ bất động sản có thể bị ảnh hưởng bởi xu hướng kinh tế và lãi suất rộng hơn.
Việc tích hợp REIT hoặc quỹ bất động sản vào danh mục đầu tư của bạn có thể tăng cường đa dạng hóa và mang lại nguồn thu nhập ổn định. Ví dụ, REIT có xu hướng hoạt động khác với cổ phiếu và trái phiếu truyền thống. Bằng cách đưa REIT vào danh mục đầu tư của mình, bạn có thể giảm rủi ro tổng thể bằng cách phân bổ các khoản đầu tư của mình sang nhiều loại tài sản khác nhau.
REITs và một số quỹ cũng mang lại lợi ích thu nhập thường xuyên dưới dạng cổ tức. Những chứng khoán này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, chẳng hạn như những người sắp nghỉ hưu hoặc sắp nghỉ hưu, những người đang tìm kiếm dòng tiền ổn định từ khoản đầu tư của mình. Tỷ suất cổ tức có thể bổ sung cho tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu và sự an toàn của trái phiếu, mang lại sự cân bằng trong danh mục đầu tư của bạn.
Điều quan trọng là tính thanh khoản của các quỹ bất động sản và REIT được giao dịch công khai có nghĩa là bạn có thể điều chỉnh danh mục đầu tư của mình dễ dàng hơn so với khi bạn đầu tư trực tiếp vào bất động sản thực tế. Bạn có thể mua và bán những cổ phiếu này thông qua tài khoản môi giới của mình, giống như bất kỳ cổ phiếu nào, mang lại cho bạn sự linh hoạt cao trong việc quản lý chiến lược đầu tư của mình.
REIT là một doanh nghiệp được cấu trúc để đầu tư vào các tài sản tạo ra thu nhập. Nhiều REIT được niêm yết công khai và giám sát các tài sản như khu chung cư, văn phòng, trung tâm bán lẻ, cơ sở công nghiệp và tòa nhà y tế. Bằng cách mua cổ phiếu, nhà đầu tư có được cơ hội tiếp cận với bất động sản cơ bản và có thể kiếm được khoản thanh toán cổ tức được tài trợ bởi tiền thuê hoặc giao dịch tài sản. Theo quy định của liên bang, các công ty này thường phải trả ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho các cổ đông.
Cổ tức REIT bị đánh thuế như thế nào?Thu nhập do REIT chi trả thường bị đánh thuế ở mức thu nhập thông thường thay vì mức thấp hơn áp dụng cho cổ tức đủ điều kiện. Tùy thuộc vào tình hình của nhà đầu tư và các quy tắc thuế hiện hành, một phần thu nhập đó có thể đủ điều kiện để được khấu trừ 20% thu nhập kinh doanh đủ tiêu chuẩn (QBI). Vì tác động về thuế có thể khác nhau tùy theo từng yếu tố nên việc tư vấn chuyên gia về thuế có thể giúp làm rõ cách xử lý cổ tức REIT trong trường hợp của bạn.
REIT có phải là khoản đầu tư tốt cho người mới bắt đầu không?REIT có thể truy cập được đối với người mới bắt đầu vì họ giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn và có thể được mua thông qua tài khoản môi giới tiêu chuẩn. Chúng cho phép các nhà đầu tư tiếp cận với bất động sản mà không cần mua tài sản vật chất. Tuy nhiên, giống như tất cả các khoản đầu tư, REIT có rủi ro, bao gồm biến động thị trường và độ nhạy cảm với lãi suất, vì vậy các nhà đầu tư nên đánh giá xem chúng có phù hợp với mục tiêu và thời hạn của họ hay không.
Đầu tư vào bất động sản thông qua cổ phiếu, chẳng hạn như REIT và ETF tập trung vào bất động sản, có thể mang lại một cách thuận tiện để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và tiếp cận thị trường bất động sản mà không gặp sự phức tạp khi sở hữu tài sản trực tiếp. Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét các khoản đầu tư này phù hợp với mục tiêu tài chính tổng thể và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn như thế nào.
Nguồn ảnh:©iStock.com/Szepy, ©iStock.com/Nansan Houn, ©iStock.com/Kateryna Onyshchuk