Chúng ta thường nghe về các kế hoạch kinh doanh trong bối cảnh các công ty mới thành lập, nhưng việc xây dựng các kế hoạch kinh doanh xuất sắc rất khó và tốn nhiều thời gian, vì vậy nhiều doanh nhân né tránh chúng. Đó là một sai lầm, vì có bằng chứng mạnh mẽ chứng minh rằng các kế hoạch kinh doanh tạo ra lợi nhuận dương về thời gian và số tiền đã đầu tư .
Giới kinh doanh từ lâu đã tranh luận về tầm quan trọng của kế hoạch kinh doanh, và hầu hết những người tham gia đều hiểu các lý lẽ “mềm”. Tuy nhiên, bài viết này đi sâu vào dữ liệu để kết luận rằng viết một kế hoạch kinh doanh xuất sắc cần phải dành nhiều thời gian. Tôi đã phát triển một quan điểm tương tự về sự nghiệp tài chính hơn 20 năm của mình, trong đó tôi đã phân tích tốt hơn 10.000 loại hình công ty khác nhau. Tôi nhận thấy rằng mặc dù một kế hoạch kinh doanh có thể không được yêu cầu để liên doanh trở nên thành công, có một liên doanh dường như cải thiện đáng kể xác suất kết quả thành công.
Ý kiến chuyên gia ủng hộ bốn kết luận sau:
Nhiều người có những ý tưởng kinh doanh trong suốt sự nghiệp của họ, nhưng thông thường, những ý tưởng này không bao giờ thành hiện thực, hoặc chúng bị thất lạc giữa những nghĩa vụ hàng ngày của chúng ta. Thật thú vị, các nghiên cứu ủng hộ quan điểm rằng những người viết kế hoạch kinh doanh có nhiều khả năng thành lập công ty của họ hơn. Trên thực tế, dữ liệu từ Nghiên cứu Panal về Động lực Khởi nghiệp cho thấy rằng các nhà lập kế hoạch kinh doanh có khả năng tham gia kinh doanh cao gấp 2,5 lần . Nghiên cứu, khảo sát hơn 800 người trên khắp Hoa Kỳ đang trong quá trình bắt đầu kinh doanh, do đó kết luận rằng “việc viết một kế hoạch làm tăng đáng kể cơ hội một người thực sự bắt đầu kinh doanh”.
Tất nhiên, nguyên nhân của hiện tượng này là khó xác định. Có một số lý do có thể có khác nhau tại sao có thể tồn tại mối tương quan giữa việc viết kế hoạch kinh doanh và thực sự bắt đầu kinh doanh. Nhưng William Gartner, Giáo sư Doanh nhân Đại học Clemson và là tác giả của Nghiên cứu Panal, tin rằng “‘ nghiên cứu cho thấy rằng các kế hoạch kinh doanh đều là để đi dạo. Những người viết kế hoạch kinh doanh cũng làm được nhiều thứ hơn. ”Và làm nhiều thứ hơn, chẳng hạn như nghiên cứu thị trường và chuẩn bị các dự báo, làm tăng cơ hội mà một doanh nhân sẽ thực hiện được.”
Nghiên cứu cho thấy rằng các kế hoạch kinh doanh đều hướng đến việc đi dạo. Những người viết kế hoạch kinh doanh cũng làm được nhiều thứ hơn. Và làm nhiều việc hơn, chẳng hạn như nghiên cứu thị trường và chuẩn bị các dự báo, sẽ làm tăng cơ hội mà một doanh nhân sẽ theo đuổi.
William Bygrave, một giáo sư danh dự tại Đại học Babson, đã đưa ra kết luận tương tự mặc dù trước đó đã chỉ ra rằng "những doanh nhân bắt đầu với kế hoạch chính thức không thành công hơn những người bắt đầu mà không có chúng." Tuy nhiên, Bygrave thừa nhận rằng “40% sinh viên Babson đã tham gia khóa học viết kế hoạch kinh doanh của trường đại học sẽ bắt đầu kinh doanh sau khi tốt nghiệp, gấp đôi tỷ lệ những người không học viết kế hoạch.”
Một cách quan trọng khác trong đó các kế hoạch kinh doanh có thể cung cấp sự trợ giúp hữu hình là gắn kết mọi người trong tổ chức với tầm nhìn và chiến lược trong tương lai. Và điều này lại có những ảnh hưởng quan trọng đến sự hài lòng của các nhà điều hành doanh nghiệp. Một nghiên cứu của McKinsey &Company đã khảo sát gần 800 giám đốc điều hành doanh nghiệp trong nhiều ngành công nghiệp đã xác nhận kết luận này. Trong đó, McKinsey nhận thấy rằng “các quy trình hoạch định chiến lược chính thức đóng một vai trò quan trọng trong việc cải thiện sự hài lòng tổng thể đối với việc phát triển chiến lược. Vai trò đó có thể được nhìn thấy trong câu trả lời của 79% các nhà quản lý cho rằng quá trình lập kế hoạch chính thức đóng một vai trò quan trọng trong việc phát triển các chiến lược và hài lòng với cách tiếp cận của công ty họ, so với chỉ 21% những người được hỏi cảm thấy rằng quá trình không đóng một vai trò quan trọng. Nhìn theo cách khác, 51% người được hỏi có công ty không có quy trình chính thức không hài lòng với cách tiếp cận của họ trong việc xây dựng chiến lược, so với chỉ 20% ở những công ty có quy trình chính thức. ”
Tất nhiên, không phải tất cả các quy hoạch đều bình đẳng. Việc lập kế hoạch chỉ nhằm mục đích lập kế hoạch sẽ không mang lại hiệu quả như mong muốn. Như chính McKinsey đã lưu ý trong nghiên cứu của họ, “Chỉ 45% số người được hỏi cho biết họ hài lòng với quy trình lập kế hoạch chiến lược. Hơn nữa, chỉ 23% cho rằng các quyết định chiến lược lớn được đưa ra trong giới hạn của nó. Với những kết quả này, các nhà quản lý có thể bị cám dỗ để loại bỏ hoàn toàn quá trình lập kế hoạch. " Do đó, các doanh nhân và nhà quản lý doanh nghiệp nên dành thời gian và nỗ lực cần thiết để cùng nhau lập một kế hoạch kinh doanh được nghiên cứu kỹ lưỡng và bài bản. Ở phần sau của bài viết, tôi phác thảo một số yếu tố của một kế hoạch được viết tốt.
Nhiều doanh nhân cuối cùng sẽ cần huy động vốn bên ngoài để tăng trưởng và phát triển doanh nghiệp của họ. Theo kinh nghiệm của tôi, kế hoạch kinh doanh là một công cụ quan trọng để tối đa hóa cơ hội huy động tiền từ các nhà đầu tư bên ngoài. Một kế hoạch được viết tốt không chỉ giúp các nhà đầu tư hiểu doanh nghiệp và tầm nhìn của bạn mà còn cho họ thấy rằng bạn đã dành thời gian để đánh giá cẩn thận và suy nghĩ thấu đáo các vấn đề mà doanh nghiệp của bạn sẽ phải đối mặt, cũng như các câu hỏi chi tiết hơn về kinh tế. và các nguyên tắc cơ bản về mô hình kinh doanh của bạn.
Nathan Beckford, CFA, là Giám đốc điều hành của FounderSuite, quỹ tài trợ được sử dụng bởi các công ty khởi nghiệp trong Y Combinator, TechStars, 500s và hơn thế nữa để huy động hơn 750 triệu đô la. Nathan minh họa điểm trên một cách độc đáo trong một email mà anh ấy viết cho tôi gần đây:“Trước khi thành lập Foundersuite.com, tôi đã điều hành một doanh nghiệp tư vấn khởi nghiệp có tên là VentureArchetypes.com. Trong vài năm đầu, công việc kinh doanh chính của chúng tôi đã vạch ra những kế hoạch kinh doanh táo bạo, lạc quan, được viết đẹp đẽ dành cho các công ty khởi nghiệp để trình bày với các nhà đầu tư. Khoảng giữa những năm 2000, các kế hoạch kinh doanh bắt đầu không được ưa chuộng khi phương pháp ‘Khởi nghiệp tinh gọn’ trở nên phổ biến. Thay vì một kế hoạch bằng văn bản, chúng tôi nhận thấy nhu cầu về các mô hình tài chính chi tiết đang tăng lên rất nhiều. Tóm lại, tôi vẫn thấy giá trị của việc dành thời gian để suy ngẫm và chiến lược trước khi khởi động một công ty khởi nghiệp. Điều đó có cần phải ở dạng một văn bản 40 trang không? Không. Nhưng nếu đó là định dạng phù hợp nhất với bạn và nó có thể giúp bạn lập mô hình các tình huống và 'nhìn thấy xung quanh' thì đó là định dạng có giá trị. "
Nathan và tôi đã thường xuyên tương tác, khi tôi duy trì đăng ký FounderSuite, phần mềm tôi sử dụng khi chạy các chiến dịch gọi vốn cho các công ty giai đoạn đầu mà tôi tham gia hội đồng quản trị hoặc khi huy động vốn cho các dự án đầu tư của chính công ty tôi. Phản hồi của Nathan rất hữu ích vì anh ấy thường xuyên tương tác với hàng nghìn doanh nhân đồng thời chạy các chiến dịch gọi vốn, mang đến cho anh ấy góc nhìn tuyệt vời về phương pháp tiếp cận hiệu quả và phương pháp nào không hiệu quả. Rõ ràng, ông thấy rằng các mô hình tài chính và kế hoạch kinh doanh dưới một số hình thức giúp các doanh nhân huy động vốn.
Theo phần trên, theo lẽ tự nhiên, nếu các kế hoạch kinh doanh hữu ích cho các nhà đầu tư bên ngoài, thì những kế hoạch này cũng có khả năng làm tăng cơ hội huy động vốn thành công của một người. Một nghiên cứu của Palo Alto Software xác nhận giả thuyết này. Nghiên cứu cho thấy rằng mặc dù 65% doanh nhân CHƯA hoàn thành kế hoạch kinh doanh, nhưng những người đã có khả năng đảm bảo nguồn vốn cho doanh nghiệp của họ cao gấp đôi.
Nghiên cứu này đã khảo sát 2.877 doanh nhân. Trong đó, 995 người đã hoàn thành kế hoạch kinh doanh, với 297 người (30%) có khoản vay có bảo đảm, 280 người (28%) có bảo đảm vốn đầu tư và 499 người (50%) đã phát triển kinh doanh. Ngược lại những tỷ lệ này với kết quả của 1.882 doanh nhân chưa hoàn thành kế hoạch kinh doanh, trong đó chỉ 222 doanh nhân (12%) có khoản vay có bảo đảm, 219 doanh nhân (12%) có vốn đầu tư đảm bảo và 501 người trong số họ (27%) đã phát triển doanh nghiệp của họ. (Lưu ý rằng tỷ lệ phần trăm trong dân số kế hoạch kinh doanh chiếm trên 100% do có một số trùng lặp giữa từng tiểu loại.) Những kết quả này khiến các tác giả nghiên cứu kết luận rằng “Ngoại trừ một số ít trường hợp, lập kế hoạch kinh doanh dường như có tương quan thuận với thành công kinh doanh được đo lường bằng các biến số của chúng tôi. Mặc dù phân tích của chúng tôi không thể nói rằng việc hoàn thành kế hoạch kinh doanh sẽ dẫn đến thành công, nhưng nó chỉ ra rằng kiểu doanh nhân hoàn thành kế hoạch kinh doanh cũng có nhiều khả năng điều hành một doanh nghiệp thành công hơn. ”
Dữ liệu và các nghiên cứu nêu trên đều chứng minh điều gì đó mà tôi đã hiểu rất rõ ràng trong suốt sự nghiệp của mình. Tuy nhiên, tôi vẫn thường thấy rằng các công ty khởi nghiệp gặp khó khăn với ý tưởng phải lên một kế hoạch kinh doanh và đặc biệt là với lựa chọn thuê một chuyên gia bên ngoài để giúp họ thực hiện điều đó. Do đó, tôi đã định lượng ROI của một hoạt động như vậy, sử dụng dữ liệu và con số dựa trên nhiều năm tư vấn kinh doanh của mình. Kết quả của bài tập được tóm tắt trong bảng ở cuối phần, nhưng có hai kết luận bao quát:
Đi sâu vào phân tích, đầu vào của tôi bao gồm:
Phân tích của tôi minh họa những điều sau:
Một tổng quan sâu rộng về cách viết một kế hoạch kinh doanh xuất sắc nằm ngoài phạm vi của bài viết này. Tuy nhiên, đây là hai suy nghĩ chính rút ra từ nhiều năm kinh nghiệm của tôi với các công ty khởi nghiệp.
Đầu tiên, có bốn yếu tố chung cho một kế hoạch kinh doanh xuất sắc. Trong bài báo Forbes của Alan Hall, “Cách xây dựng kế hoạch kinh doanh tỷ đô:10 điểm hàng đầu”, ông phỏng vấn Thomas Harrison, Chủ tịch Dịch vụ đại lý đa dạng, một bộ phận Omnicom đã mua “rất nhiều công ty”, để chia sẻ quan điểm của mình về các yếu tố chính của một kế hoạch kinh doanh tuyệt vời. Mặc dù mỗi yếu tố trong số mười yếu tố này đều cần thiết, tôi đã sắp xếp lại danh sách thành bốn loại lớn:
1. Tổng quan về công ty
2. Tổng quan thị trường
3. Tổng quan về Sản phẩm / Dịch vụ
4. Dự báo tài chính
Thứ hai, kế hoạch kinh doanh bằng văn bản vượt trội hơn so với những kế hoạch chỉ được “phác thảo”. Với tư cách là giáo sư phụ trợ về tài chính cho Đại học Villanova, tôi yêu cầu sinh viên của mình viết báo cáo nghiên cứu trước khi phát triển các bộ slide để trình bày những phát hiện của họ từ một học kỳ nghiên cứu toàn ngành. Quá trình viết bài buộc các tác giả phải tự hỏi bản thân làm thế nào họ đạt được kết luận và từng kết luận phụ trên đường đi vì họ phải giải thích logic của chúng cho những độc giả hoài nghi. Các tác giả viết cần hỗ trợ kết luận của họ bằng các sự kiện và logic để chứng minh rằng họ không “bịa ra” hoặc dựa vào những “huyền thoại” phổ biến. Các báo cáo phác thảo và kế hoạch kinh doanh phác thảo thường không phải chịu sự giám sát của người đọc như nhau. Do đó, các kế hoạch kinh doanh bằng văn bản tốt hơn những kế hoạch chỉ được “phác thảo”. Các kế hoạch đã phác thảo thường được lưu giữ trên 10-12 slide deck và slide deck là một công cụ quan trọng trong quá trình huy động vốn, nhưng kế hoạch kinh doanh bằng văn bản đứng đằng sau nó sẽ giúp một doanh nhân khác biệt với sự cạnh tranh dường như vô hạn của họ.
Một số người cho rằng nhiều công ty đại chúng trị giá hàng tỷ đô la như Apple hay Google chưa bao giờ có kế hoạch kinh doanh chính thức trước khi họ bắt đầu, nhưng lập luận này là sai lầm vì hầu hết các công ty này có thể đã phát triển kế hoạch kinh doanh trong quá trình kêu gọi đầu tư mạo hiểm hoặc trong quá trình công khai. Apple và Google đều được tài trợ bằng vốn đầu tư mạo hiểm và việc thu hút vốn đầu tư mạo hiểm liên quan đến việc lập kế hoạch kinh doanh. Những người sáng lập Apple và Google có thể đã tạo ra các dự báo tài chính và vạch ra các con đường chiến lược.
Hơn nữa, Apple và Google đều là công ty đại chúng và việc niêm yết cổ phiếu liên quan đến việc lập kế hoạch kinh doanh. Các công ty bảo lãnh phát hành sử dụng các nhà phân tích nghiên cứu tạo ra các dự báo tài chính dựa trên các kế hoạch kinh doanh được dự kiến bởi ban quản lý tại các công ty sắp niêm yết. Các công ty bên mua mua và nắm giữ cổ phần trong các công ty đại chúng mới tạo ra dự báo dựa trên các kế hoạch kinh doanh mà nhóm quản lý công ty đại chúng dự kiến.
Phải thừa nhận rằng bạn không cần một kế hoạch kinh doanh bằng văn bản để có một công ty thành công. Bạn thậm chí có thể không cần một kế hoạch kinh doanh nào cả để có một công ty thành công. Tuy nhiên, xác suất thành công mà không có kế hoạch kinh doanh thấp hơn nhiều. Các thiên thần và nhà đầu tư mạo hiểm muốn biết về kế hoạch kinh doanh của bạn và các công ty đại chúng cần lập kế hoạch kinh doanh để thuyết phục các nhà bảo lãnh phát hành và nhà đầu tư mua chứng khoán của họ.