🌟 NHỮNG BÀI HỌC CHÍNH

Bản ghi thuế là tài liệu thuế mà bạn yêu cầu từ IRS tóm tắt thông tin thuế và thông tin cá nhân từ một năm tính thuế nhất định.

Bảng điểm được sử dụng làm bằng chứng thu nhập cho người cho vay thế chấp hoặc đơn đăng ký chương trình của chính phủ, làm xác minh danh tính hoặc đơn giản là bản sao lưu nếu bạn làm mất bản sao tờ khai thuế.

Có 5 loại bảng điểm thuế, mỗi loại hiển thị thông tin khác nhau và phục vụ một mục đích riêng.

Tùy thuộc vào loại bản ghi mà bạn nhận được, nó sẽ hiển thị thông tin như tên và số An sinh xã hội (SSN), tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI), trạng thái nộp hồ sơ, thu nhập chịu thuế, phương thức thanh toán cũng như các khoản tín dụng và khoản khấu trừ đã yêu cầu.

Bạn có thể yêu cầu bảng điểm của mình theo 3 cách:Trực tuyến (phương pháp nhanh nhất), qua điện thoại hoặc qua thư.

Bản ghi của bạn có thể có mã giao dịch cho bạn biết về các hoạt động của IRS đối với tài khoản của bạn.

Bảng điểm khác với tờ khai thuế của bạn. Nếu cần bản sao tờ khai, bạn sẽ phải gọi cho IRS, trả khoản phí 30 USD và đợi tối đa 75 ngày để yêu cầu của bạn được xử lý.

Bạn đã bao giờ cần thông tin thuế của những năm trước nhưng nhận ra rằng bạn không có những thông tin bạn cần trong hồ sơ của mình? Rất may, bạn có thể nhanh chóng giải quyết vấn đề này với sự trợ giúp của bảng điểm thuế. Những hồ sơ thuế IRS này có thể giúp bạn đăng ký khoản vay, xác minh thu nhập của bạn khi đăng ký các chương trình của chính phủ hoặc cung cấp thông tin thuế khi ai đó yêu cầu. Bạn cũng có thể sử dụng chúng để ước tính nghĩa vụ thuế trong tương lai bằng cách xem xét các tờ khai trước đây, khiến chúng trở nên hữu ích hơn.

Hướng dẫn này sẽ giải thích mọi điều bạn cần biết về bảng điểm thuế và cách lấy bảng điểm thuế.

Bản ghi thuế IRS là gì?

Bản ghi thuế IRS là bản tóm tắt tờ khai thuế của bạn. Tùy thuộc vào loại bảng điểm, nó có thể hiển thị AGI của bạn, loại tờ khai bạn đã nộp, trạng thái nộp đơn, thu nhập của bạn, v.v. Nói chung, bảng ghi thuế bỏ qua một số thông tin cá nhân của bạn để bảo vệ quyền riêng tư của bạn.

Bảng điểm IRS có thể giúp bạn trong một số trường hợp. Bạn có thể cần cung cấp thông tin thuế mà bạn không có trong hồ sơ của mình. Bạn có thể cần phải trình bày lịch sử thuế của mình cho người cho vay để được thế chấp nhà. Bạn cũng có thể cần nó để nộp đơn xin hỗ trợ tài chính thông qua FAFSA (Đơn xin Hỗ trợ Sinh viên Liên bang Miễn phí) hoặc để đăng ký các chương trình liên bang, chẳng hạn như Medicaid. Bảng điểm thường được yêu cầu trong những trường hợp này, giúp bạn chứng minh thu nhập và các chi tiết thuế khác. Ngoài ra, những bản ghi này có thể hữu ích cho việc xác minh danh tính hoặc thậm chí là tùy chọn dự phòng trong trường hợp bạn bị mất tờ khai thuế trước đây. 

Bản ghi thuế cung cấp thông tin gì?

Bảng điểm thuế hiển thị cho bạn hầu hết các chi tiết đơn hàng từ tờ khai thuế mà bạn yêu cầu. Các loại bảng điểm khác nhau có ít nhiều thông tin. Nói chung, bạn có thể mong đợi nó hiển thị tổng thu nhập đã điều chỉnh, tình trạng nộp hồ sơ, thu nhập, các khoản thanh toán và các khoản khấu trừ thuế hoặc tín dụng mà bạn đã yêu cầu trong năm đó. Nó cũng hiển thị thông tin cá nhân, như tên và số An sinh xã hội (SSN) của bạn. Bạn có thể yêu cầu bản ghi tờ khai thuế của 3 năm tính thuế trước đó. 

Các loại bảng điểm thuế

Có 5 loại bản ghi thuế mà bạn có thể yêu cầu từ IRS, mỗi loại hiển thị thông tin khác nhau và phục vụ một mục đích khác nhau:

1. Bảng lương và thu nhập: Tài liệu này hiển thị thông tin từ một số tờ khai thuế khác nhau, bao gồm Mẫu W-2, Mẫu 1099, Mẫu 1098 và Mẫu 5498. Nó cũng bao gồm mọi khoản đóng góp sắp xếp hưu trí cá nhân (IRA) mà bạn đã thực hiện. Bạn có thể yêu cầu nó trong tối đa 10 năm qua. Lưu ý rằng bản ghi này được giới hạn ở khoảng 85 tài liệu thu nhập—nếu bạn có nhiều hơn thế, bản ghi của bạn sẽ không được tạo thông qua Tài khoản Trực tuyến Cá nhân IRS.
2. Bản ghi tờ khai thuế: Bản ghi tờ khai thuế IRS thường được yêu cầu hiển thị hầu hết các chi tiết đơn hàng tờ khai thuế của bạn (bao gồm cả AGI) từ Biểu mẫu 1040. Nó cũng hiển thị bất kỳ biểu mẫu và lịch trình nào khác mà bạn có thể có, nhưng không hiển thị bất kỳ thay đổi nào được thực hiện sau khi nộp bản khai thuế ban đầu của bạn. Bạn có thể đặt mua những bản ghi này trong 3 năm trước và chúng thường đáp ứng các yêu cầu về thông tin thuế do người cho vay cung cấp khoản thế chấp đặt ra.
3. Bảng sao tài khoản thuế: Đây là bản ghi đơn giản hơn hiển thị thông tin cơ bản như loại tờ khai bạn đã nộp, tình trạng hôn nhân, thu nhập chịu thuế, AGI và phương thức thanh toán của bạn. Bạn có thể yêu cầu tài liệu này trong 10 năm qua khi đặt hàng trực tuyến hoặc cho năm tính thuế hiện tại và 3 năm trước khi bạn đặt mua bảng điểm qua thư hoặc điện thoại.
4. Bản ghi bảng điểm tài khoản: Bản ghi bảng điểm tài khoản là tùy chọn chi tiết nhất, hiển thị cho bạn thông tin từ cả bản khai thuế và bản ghi tài khoản thuế được kết hợp thành một tài liệu duy nhất. Bạn chỉ có thể yêu cầu nó trong 3 năm trước.
5. Xác minh thư không nộp đơn: Việc xác minh thư không nộp đơn là tài liệu chứng minh rằng IRS không nhận được Biểu mẫu 1040 từ bạn trong năm tính thuế trước đó. Tuy nhiên, bảng điểm này không cho biết liệu bạn có cần phải khai thuế cho năm hiện tại hay không. Bạn có thể yêu cầu nó trong 3 năm qua. Nếu bạn cần một lá thư cho những năm tính thuế trước khoảng 3 năm, bạn sẽ cần điền vào Biểu mẫu 4506-T.

Cách lấy bản ghi thuế

Lấy một bảng điểm là tương đối đơn giản. Có 3 cách để thực hiện:Trực tuyến, qua điện thoại hoặc qua thư.

Yêu cầu trực tuyến

Cách nhanh nhất và dễ dàng nhất để có được tài liệu của bạn là yêu cầu bảng điểm trực tuyến. Đăng nhập vào tài khoản IRS trực tuyến của bạn, nhấp vào tab hồ sơ thuế và tải xuống bản ghi mà bạn đang tìm kiếm.

Yêu cầu qua điện thoại

Nếu bạn không thể lấy bản ghi trực tuyến, hãy gọi cho IRS theo số 800-908-9946 để yêu cầu bản ghi của bạn. Nó sẽ gửi cho bạn các tài liệu trong vòng 5 đến 10 ngày kể từ khi bạn thực hiện yêu cầu qua điện thoại.

Yêu cầu qua thư

Để yêu cầu bản ghi thuế qua thư, hãy truy cập trang "Nhận bản ghi và bản ghi thuế của bạn" của IRS. Từ đây, hãy nhấp vào “Nhận bản ghi qua thư” và làm theo một loạt lời nhắc để biết thông tin cá nhân, bao gồm số An sinh xã hội, ngày sinh và địa chỉ gửi thư của bạn. IRS sẽ gửi bản ghi của bạn qua đường bưu điện sau 5 đến 10 ngày làm việc. Ngoài ra, bạn có thể in và gửi Biểu mẫu 4506-T để yêu cầu tài liệu của mình—IRS sẽ xử lý yêu cầu trong vòng 10 ngày làm việc. 

Mã bảng điểm thuế trên bảng điểm tài khoản có ý nghĩa gì?

Bạn có thể nhận thấy mã giao dịch đặc biệt trên bảng điểm của mình. Các mã này thể hiện các hành động của IRS trên tài khoản của bạn, vì vậy bạn cần phải tìm hiểu chúng nếu muốn hiểu rõ hơn về thuế. Các mã giao dịch phổ biến nhất là:

• Mã 150: Người nộp thuế đã nộp tờ khai và IRS đã đánh giá trách nhiệm pháp lý của họ.
• Mã 290: Thuế bổ sung được đánh giá (nếu bạn thấy số tiền bằng đô la ở bên phải mã) hoặc IRS trước đó đã đóng băng tờ khai thuế nhưng đã công bố nó.
• Mã 420: IRS đã gửi tờ khai tới bộ phận kiểm tra hoặc kháng cáo.
• Mã số 570: Trách nhiệm pháp lý bổ sung đang chờ xử lý hoặc bị tạm giữ tín dụng.
• Mã 766: IRS đã áp dụng khoản tín dụng thuế cho tờ khai.
• Mã 846: Người nộp thuế đã nộp thừa và IRS sẽ hoàn lại số tiền vượt quá.
• Mã 971: Khác—kiểm tra mã hành động (tách biệt với mã giao dịch) để biết thêm thông tin về hành động mà IRS đã thực hiện.

Làm cách nào để tôi nhận được bản sao tờ khai thuế thực tế của mình?

Đôi khi, bạn có thể cần một bản sao tờ khai thuế chứ không chỉ là bản ghi tóm tắt thông tin. Tờ khai của bạn chứa tất cả thông tin và biểu mẫu bạn đính kèm với nó, cung cấp nhiều chi tiết hơn bản ghi. Để có bản sao các tờ khai thuế trước đây, hãy in và điền vào Mẫu 4506 rồi gửi cho IRS. Bạn cũng sẽ phải trả khoản phí 30 USD cho mỗi lần khai thuế. Yêu cầu của bạn có thể mất tới 75 ngày để được xử lý.

FreshBooks hỗ trợ khai thuế như thế nào

Việc lấy bảng điểm thuế tương đối đơn giản, nhưng bạn thậm chí có thể không cần yêu cầu nếu bạn có hệ thống hồ sơ thuế chuyên sâu. Tất nhiên, việc sắp xếp và truy cập hồ sơ của bạn có thể khá khó khăn—trừ khi bạn sử dụng công cụ kế toán và thuế để làm cho việc đó trở nên đơn giản hơn.

FreshBooks cung cấp một cách nhanh hơn, hiệu quả hơn để lưu trữ, sắp xếp và quản lý hồ sơ thuế của bạn, đơn giản hóa toàn bộ quy trình khai thuế. Bạn có thể theo dõi nghĩa vụ thuế của mình trong suốt cả năm để tránh những bất ngờ với các báo cáo được tạo tự động, sẵn sàng cho thuế (chẳng hạn như báo cáo lãi lỗ và báo cáo chi phí). Phần mềm kế toán FreshBooks cũng tích hợp hoàn hảo với các công cụ khai thuế khác, giúp bạn nộp thuế nhanh hơn và chính xác hơn, đồng thời đảm bảo bạn luôn sẵn sàng cho mùa thuế. 

Ngoài ra, FreshBooks giúp người dùng mới dễ dàng di chuyển dữ liệu và có giao diện người dùng đơn giản nhưng hiệu quả mà bạn có thể thành thạo trong vài phút. Nhìn chung, đó là một trong những cách tốt nhất để quản lý các tài liệu thuế thiết yếu của bạn trong suốt cả năm, giữ mọi thứ ngăn nắp và sẵn sàng trong trường hợp bạn cần. Tìm hiểu lý do tại sao nhiều người phụ thuộc vào phần mềm này để khai thuế:Hãy dùng thử FreshBooks miễn phí!

Câu hỏi thường gặp về bảng điểm thuế

Bạn vẫn tò mò về bảng điểm thuế, nội dung chúng thể hiện và cách lấy chúng? Mở rộng kiến thức của bạn với những câu hỏi thường gặp này.

Sự khác biệt giữa tờ khai thuế và bảng điểm là gì?

Tờ khai thuế hiển thị tất cả thông tin bạn đã cung cấp trong năm tính thuế cũng như tất cả các biểu mẫu và chi tiết khác mà bạn đính kèm. Mặt khác, bảng điểm bỏ qua một số thông tin và thay vào đó hiển thị bản tóm tắt tờ khai thuế. Chi tiết cụ thể tùy thuộc vào loại bản ghi mà bạn yêu cầu.

Bản ghi thuế có phải là bằng chứng thu nhập không?

Bảng điểm đôi khi được sử dụng làm bằng chứng thu nhập khi đăng ký khoản vay thế chấp nhà hoặc khi đủ điều kiện tham gia các chương trình của chính phủ liên bang, chẳng hạn như Medicaid.

Sau khi nộp thuế bao lâu tôi có thể nhận được bảng điểm?

Theo IRS, bạn sẽ phải đợi từ 2 đến 3 tuần để yêu cầu bản ghi tờ khai thuế nếu bạn đã nộp đơn điện tử và được hoàn lại tiền hoặc không có số dư đến hạn. Nếu bạn gửi qua thư hoặc có số dư chưa thanh toán, có thể mất từ 3 đến 8 tuần trước khi bạn có thể yêu cầu bản ghi.

Điều gì xảy ra nếu bạn không có bản ghi thuế?

Bạn có thể cần bản ghi thuế để đảm bảo khoản thế chấp từ người cho vay, đủ điều kiện tham gia một số chương trình của chính phủ hoặc xác minh danh tính của bạn với một số tổ chức nhất định. May mắn thay, việc lấy bản ghi trực tuyến rất dễ dàng.