Quỹ giao dịch hối đoái, gọi tắt là ETF, là chứng khoán giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn. Có nhiều loại ETF khác nhau, một số loại theo dõi các chỉ số, hàng hóa, ngành, cổ phiếu, trái phiếu và hơn thế nữa.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn với ETF có thể rẻ hơn và dễ dàng hơn so với việc mua từng cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác tạo nên quỹ. Nếu bạn đang suy nghĩ về việc đầu tư vào ETF, đây là những điều bạn nên biết.

Cách ETF hoạt động

ETF là chứng khoán gom tiền từ các nhà đầu tư để mua nhiều loại chứng khoán. ETF có thể được tạo thành từ cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và các tài sản khác và một số có thể theo dõi các chỉ số, ngành và chứng khoán đặc biệt cụ thể.

Bởi vì ETF được tạo thành từ nhiều loại chứng khoán, chúng thường được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Ví dụ:với ETF cổ phiếu, quỹ có thể đầu tư vào hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm cổ phiếu, điều này có thể giúp giảm thiểu một số rủi ro khi sở hữu một số ít cổ phiếu riêng lẻ.

Các nhà đầu tư có thể đầu tư chiến lược vào các loại ETF khác nhau để đa dạng hóa hơn nữa danh mục đầu tư của họ trên một số loại tài sản.

Các loại ETF

Có một số loại ETF khác nhau. Mỗi loại đều có ưu điểm và nhược điểm của nó và việc đầu tư vào nhiều loại ETF có thể giúp giảm thiểu một số rủi ro liên quan đến các quỹ riêng lẻ.

ETF được quản lý thụ động hoặc tích cực. ETF thụ động thường theo dõi một chỉ số, lĩnh vực hoặc xu hướng đầu tư cụ thể, do đó, không có nhà quản lý quỹ nào chủ động chọn chứng khoán nào để đưa vào quỹ. Ngược lại, ETF chủ động được quản lý bởi một nhóm quản lý danh mục đầu tư, những người quyết định đầu tư vào chứng khoán nào. ETF chủ động có xu hướng đắt hơn ETF thụ động nhưng có thể có tiềm năng đánh bại lợi nhuận chuẩn.

Dưới đây là một số loại quỹ giao dịch trao đổi phổ biến hơn, tất cả đều có thể được quản lý chủ động hoặc thụ động:

• ETF vốn chủ sở hữu: Các quỹ này đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu khác nhau, cả trong nước hoặc nước ngoài, và có thể chuyên về các chỉ số nhất định, cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao và hơn thế nữa.
• ETF trái phiếu: Những thứ này có thể đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, trái phiếu đô thị, trái phiếu quốc tế hoặc hỗn hợp. Họ thường cung cấp lợi nhuận thấp hơn nhưng có thể cung cấp các khoản thanh toán thu nhập cho các cổ đông của họ.
• ETF theo ngành: Các quỹ này tập trung vào một lĩnh vực hoặc ngành cụ thể, chẳng hạn như công nghệ, tiện ích, ô tô hoặc viễn thông.
• ETF hàng hóa: Các ETF này chuyên về hàng hóa, chẳng hạn như vàng, bạc, dầu, hàng hóa nông nghiệp và hơn thế nữa.
• ETF tiền tệ: Các quỹ này đầu tư vào nhiều loại tiền tệ khác nhau, cả trong nước và nước ngoài.
• ETF nghịch đảo: Các ETF này hoạt động giống như bán khống cổ phiếu - một chiến lược mà một số nhà đầu tư sử dụng để thu lợi từ các chứng khoán đang giảm giá trị.

Khi bạn nghiên cứu các loại ETF khác nhau, điều quan trọng là phải chọn quỹ bạn muốn đầu tư dựa trên mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.

Phí ETF phổ biến

ETF hấp dẫn các nhà đầu tư vì chúng có xu hướng tính phí thấp hơn các quỹ tương hỗ. Dưới đây là một số khoản phí bạn có thể phải trả khi đầu tư vào ETF:

• Hoa hồng thương mại: Hầu hết các nhà môi giới không còn tính phí hoa hồng khi bạn mua và bán ETF, nhưng một số vẫn có thể tính phí lên đến 25 đô la cho mỗi giao dịch, đặc biệt nếu bạn muốn thực hiện giao dịch trực tiếp hoặc qua điện thoại.
• Tỷ lệ chi phí hoạt động: Phí này được quỹ tính để trang trải chi phí quản lý, quản lý danh mục đầu tư và các chi phí khác. Nó được tính theo phần trăm đầu tư của bạn và được tính phí theo tỷ lệ hàng năm. Tỷ lệ chi phí trung bình cho tất cả các quỹ ETF của Hoa Kỳ và quỹ tương hỗ mở là 0,45% vào năm 2019, theo công ty nghiên cứu đầu tư Morningstar.
• Chênh lệch giá thầu-hỏi: Khi giao dịch ETF, giá đặt mua là giá mà quỹ có thể được bán và giá bán là giá mà tại đó quỹ đó có thể được mua. Sự khác biệt giữa hai giá trị này được gọi là chênh lệch giá thầu - giá bán. Chi phí này có thể thay đổi dựa trên tính thanh khoản của tài sản trong quỹ, chi phí quản lý hàng tồn kho và cạnh tranh.
• Chiết khấu và phí bảo hiểm so với giá trị tài sản ròng (NAV): NAV của quỹ ETF là giá trị tài sản của quỹ trừ đi các khoản nợ phải trả, chia cho tổng số cổ phiếu đang lưu hành của quỹ. ETF thường giao dịch ở mức phí bảo hiểm hoặc chiết khấu NAV của họ và việc thay đổi mức phí bảo hiểm hoặc chiết khấu trong khi bạn giữ quỹ có thể là một chi phí tiềm năng.

Ưu và nhược điểm của ETFs

Có cả lợi ích và hạn chế khi sử dụng ETF trong danh mục đầu tư của bạn. Đây là những điều cần xem xét trước khi bạn đầu tư.

Ưu điểm

• Đầu tư vào ETF có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư dễ dàng hơn.
• Hầu hết các quỹ ETF đều tính tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ tương hỗ.
• ETF có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch lớn trong suốt giờ giao dịch.
• Chúng mang lại hiệu quả về thuế cao hơn các quỹ tương hỗ.

Nhược điểm

• Một số nhà môi giới có thể tính phí hoa hồng giao dịch.
• Quyền chọn mua cổ phần có thể bị hạn chế trong một số loại lĩnh vực.
• Một số ETF có thể không cung cấp đủ sự đa dạng hóa.

Cách đầu tư vào ETFs

Bạn có thể đầu tư vào các quỹ trao đổi thông qua tài khoản môi giới. Thiết lập một tài khoản nếu bạn chưa có và nạp đủ tiền vào tài khoản đó để mua các cổ phần nhỏ hoặc toàn bộ của các quỹ ETF mà bạn muốn. Tuy nhiên, lưu ý rằng một số nhà môi giới có thể không cung cấp cổ phiếu ETF phân đoạn.

Sau khi tài khoản của bạn được cấp vốn, hãy nghiên cứu các tùy chọn của bạn và tìm biểu tượng mã chứng khoán cho ETF bạn muốn mua, sau đó gửi yêu cầu giao dịch của bạn.

Hãy nhớ rằng, bạn có thể giao dịch ETF bất cứ lúc nào trong giờ giao dịch. Trong khi đó, các yêu cầu mua quỹ tương hỗ được thực hiện mỗi ngày một lần sau khi thị trường đóng cửa, khiến bạn ít thanh khoản hơn.

Hãy dành thời gian của bạn để so sánh các ETF và xác định những ETF nào sẽ phục vụ tốt nhất cho mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Thậm chí, bạn có thể tham khảo ý kiến ​​của một cố vấn tài chính, người có thể cung cấp cho bạn lời khuyên khách quan về chiến lược đầu tư của bạn.