Cổ phiếu và quỹ tương hỗ là những khoản đầu tư dài hạn có tiềm năng tạo ra lợi nhuận hấp dẫn. Điều đó có nghĩa là chúng giống nhau về rủi ro, lợi tức và chi phí đầu tư? Không!
Đó là bởi vì cổ phiếu là cổ phiếu riêng lẻ của các công ty trong khi quỹ tương hỗ là một tập hợp các cổ phiếu. Chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn chi tiết hơn về những khác biệt này.
Cả cổ phiếu và quỹ tương hỗ đều liên quan đến thị trường tài chính. Nói một cách đơn giản, điều này có nghĩa là chúng được giao dịch trên thị trường chứng khoán hoặc đầu tư vào chứng khoán được giao dịch trên thị trường tài chính.
Cổ phiếu là cổ phiếu được phát hành bởi một công ty giao dịch công khai như Apple hoặc Wipro. Cổ phiếu được giao dịch trên một sàn giao dịch chứng khoán như S&P 500 hoặc BSE và có thể được mua và bán bằng tài khoản môi giới.
Bạn trở thành một phần trong câu chuyện tăng trưởng của công ty khi trở thành cổ đông. Điều này có lợi ích. Ví dụ, một số công ty phân phối lại lợi nhuận dưới dạng cổ tức.
Từ trước đến nay, cổ phiếu được biết là có khả năng vượt trội hơn lạm phát và các tài sản khác như tiền gửi cố định ngân hàng, tiền gửi định kỳ, quỹ nợ, quỹ thanh khoản và các loại khác.
Tuy nhiên, không phải cổ phiếu nào cũng có nhiều túi như Amazon hay Microsoft. Đầu tư vào cổ phiếu đòi hỏi bạn phải phân tích tài chính của một công ty một cách kỹ lưỡng. Điều này có thể mất hàng giờ nghiên cứu siêng năng.
Trong khi một cổ phiếu đại diện cho quyền sở hữu trong một công ty, quỹ tương hỗ đại diện cho quyền sở hữu trong một danh mục đầu tư gồm nhiều cổ phiếu. Quỹ tương hỗ là một nhóm tiền được thu thập từ một số nhà đầu tư.
Tiền được đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và ETF. Điều này mang lại cho bạn cơ hội đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng gồm vốn chủ sở hữu, nợ hoặc kết hợp cả hai, tất cả trong một quỹ tương hỗ.
Một nhà quản lý quỹ sẽ phụ trách các hoạt động mua và bán hàng ngày nếu quỹ tương hỗ được quản lý tích cực. Các quỹ được quản lý chủ động nhằm mục đích tăng trưởng tốt hơn thị trường.
Các quỹ tương hỗ được quản lý thụ động không có người quản lý quỹ. Họ chỉ đơn giản là theo dõi một chỉ số như Nasdaq hoặc Nifty. Do đó, mục đích của họ là phản ánh chỉ số, không vượt trội so với thị trường.
Các quỹ tương hỗ phù hợp với những nhà đầu tư không muốn làm công việc liên quan. Tất nhiên, vẫn còn một số lượng nghiên cứu nhất định. Nhưng nó không quá nặng so với nghiên cứu cổ phiếu riêng lẻ.
Cổ phiếu và quỹ tương hỗ được phân loại dựa trên vốn hóa thị trường, lợi ích và những thứ khác.
Các cổ phiếu riêng lẻ có tiềm năng tăng trưởng theo cấp số nhân so với các quỹ tương hỗ. Một trong những lý do cho điều này là bản chất hoặc hạn chế cố hữu của các quỹ tương hỗ - chúng là một rổ chứng khoán.
Lợi nhuận của quỹ tương hỗ gắn liền với giá trị tổng thể của danh mục đầu tư của nó. Nếu một hoặc nhiều cổ phiếu / trái phiếu trong danh mục hoạt động kém hiệu quả, lợi nhuận tổng thể của quỹ tương hỗ sẽ bị kéo xuống.
Một cổ phiếu không trải qua điều này. Hãy lấy ví dụ như lợi nhuận do cổ phiếu HDFC tạo ra so với các quỹ tương hỗ kể từ năm 1999. Theo một cách nào đó, đó là quả táo với quả cam, nhưng sẽ cho bạn ý tưởng về lợi nhuận khác nhau như thế nào.
| Tên | Loại | Lợi nhuận từ năm 1999 | CAGR Kể từ năm 1999 |
| HDFC | Cổ phiếu | 26.104,71% | 99,6% |
| Quỹ HDFC Flexicap | Quỹ cổ phần | 8.869,73% | 18,44% |
| Quỹ thị trường tiền tệ HDFC | Quỹ nợ | 347,10% | 7,15% |
* Sự kiện &số liệu đúng vào ngày 20-07-2021 và được lấy từ các nguồn công khai trên mạng.
Chúng tôi đã thiết lập rằng cổ phiếu có thể có tiềm năng tốt hơn các quỹ tương hỗ. Nhưng có một sự đánh đổi. Cổ phiếu thường được biết đến là một lựa chọn đầu tư dễ bay hơi và rủi ro cao hơn so với các quỹ tương hỗ.
Ví dụ, hãy xem xét quỹ cổ phần. Họ phân bổ rủi ro của mình trên nhiều cổ phiếu và thậm chí phân bổ một phần nhỏ danh mục đầu tư của họ cho trái phiếu hoặc các công cụ thị trường tiền tệ.
Sự đa dạng hóa này cho phép họ hấp thụ sự biến động tốt hơn so với một cổ phiếu riêng lẻ. Hơn nữa, các khoản đầu tư như quỹ nợ được coi là an toàn hơn cả quỹ cổ phần và cổ phiếu.
Đó là bởi vì các quỹ nợ đầu tư vào trái phiếu do chính phủ hoặc các tập đoàn lớn phát hành có xếp hạng tín dụng vững chắc. Do đó, các nhà đầu tư phải cân nhắc sự đánh đổi lợi nhuận trước khi đầu tư vào cổ phiếu và quỹ tương hỗ.
Lợi tức kiếm được từ cổ phiếu và quỹ tương hỗ bị đánh thuế dựa trên thời gian nắm giữ:
Nợ và các quỹ quốc tế là những tài sản duy nhất trong danh sách đủ điều kiện để được hưởng lợi từ chỉ số sau hơn 3 năm. Lợi ích của việc lập chỉ mục có nghĩa là giá mà bạn mua một tài sản được điều chỉnh theo lạm phát.
| Đầu tư | Thuế thu nhập vốn ngắn hạn | Thuế thu nhập vốn dài hạn |
| Cổ phiếu | 15% | 10% |
| Quỹ vốn chủ sở hữu | 15% | 10% |
| Quỹ Nợ | I-T Slab | 20% |
| Quỹ quốc tế | I-T Slab | 20% |
Bạn có bao nhiêu quyền kiểm soát đối với khoản đầu tư của mình?
Bạn có thể chọn mua hoặc bán cổ phiếu bất cứ lúc nào. Hơn nữa, việc chọn cổ phiếu sẽ thuộc về bạn, trừ khi bạn có cố vấn. Trong cả hai trường hợp, bạn có quyền kiểm soát tốt hơn đối với khoản đầu tư của mình.
Tuy nhiên, khi nói đến quỹ tương hỗ, kịch bản lại khác. Các nhà đầu tư không thể quyết định quỹ tương hỗ có thể mua và bán những cổ phiếu hoặc trái phiếu nào - chỉ người quản lý quỹ hoặc AMC mới có thể.
Theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư của bạn là rất quan trọng bởi vì. Hầu hết các nhà đầu tư có kinh nghiệm đều có xu hướng xem lại danh mục đầu tư của họ hàng quý. Một số có xu hướng theo dõi các khoản đầu tư hàng tuần hoặc 6 tháng một lần.
Có một số công cụ trực tuyến giúp bạn thiết lập công cụ theo dõi nhanh chóng để luôn cập nhật các khoản đầu tư của mình. Các ứng dụng như Cube hiển thị cho bạn tất cả các khoản đầu tư của bạn trong một chế độ xem danh mục đầu tư đơn giản để giúp theo dõi dễ dàng hơn.
Các nhà đầu tư thích cách tiếp cận Tự làm hơn đã được biết đến là tạo một Trang tính hoặc tệp Excel để theo dõi danh mục đầu tư và giá trị ròng của họ. Trong mọi trường hợp, điều quan trọng là phải hiểu những gì phù hợp với bạn.
Nhận phân tích danh mục đầu tư thường xuyên từ các chuyên gia được đào tạo sẽ bổ sung cho việc theo dõi danh mục đầu tư. Phân tích danh mục đầu tư hàng quý, chuyên sâu có thể giúp bạn điều chỉnh hướng hành động của mình trong trường hợp:
Bạn có thể dùng thử công cụ phân tích MF miễn phí của Cube trong phần “Công cụ web” của thanh công cụ. Giải pháp thay thế là tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính được đào tạo như Chuyên gia đào tạo về sự giàu có của Cube.
Logic sẽ gợi ý rằng các quỹ tương hỗ “thoải mái” hơn nhiều để đầu tư khi mới bắt đầu. Đó là bởi vì chúng không yêu cầu nghiên cứu nhiều như các cổ phiếu riêng lẻ.
Tuy nhiên, sự lựa chọn có thể không đơn giản như vậy. Giá cổ phiếu cá nhân có thể tăng vọt trong ngắn hạn và dài hạn. Mặt khác, quỹ tương hỗ chủ yếu là tài sản dài hạn tăng trưởng tốt nhất sau 3-5 năm.
Xây dựng danh mục đầu tư của riêng bạn với các cổ phiếu tuyệt vời có thể dẫn đến lợi nhuận tương đối cao hơn so với các quỹ tương hỗ. Nhưng điều đó sẽ đòi hỏi rất nhiều nghiên cứu. Và hãy đối mặt với nó, không phải ai cũng là chuyên gia tài chính.
Đó là lý do tại sao khả năng mắc sai lầm khi chọn các cổ phiếu riêng lẻ cao hơn. Tuy nhiên, các chuyên gia tài chính vững chắc vẫn tồn tại. Họ có thể giúp bạn tìm ra điều gì tốt nhất cho bạn khi mới bắt đầu:
Do đó, điều quan trọng là phải xem xét các mục tiêu đầu tư, hồ sơ rủi ro và các yếu tố khác của bạn trước khi mua cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ. Hơn nữa, bạn nên tham khảo ý kiến chuyên gia tư vấn tài chính trước khi đầu tư.
Xem video này để tìm hiểu thêm về mô hình 9 hộp của Cube để xây dựng danh mục đầu tư hoàn hảo