Nhiều nhà đầu tư đang phân vân về việc đưa ra quyết định cần thiết để đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Mặc dù lợi nhuận do quỹ tương hỗ định mức là một phần thiết yếu của quá trình ra quyết định, nhưng tính nhất quán trong một khoảng thời gian cụ thể cũng là một yếu tố cần thiết được xem xét. Trung bình của một quỹ tương hỗ ở Ấn Độ là dưới chín năm, theo Morningstar. Ở Vương quốc Anh, mức trung bình tương tự là trung bình khoảng 16 năm.
Nhiều quỹ có thể mang lại lợi nhuận bất thường trong một khung thời gian ngắn hạn. Tuy nhiên, rất ít quỹ tương hỗ liên tục mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ trong một thời gian dài.
Những người sáng lập quỹ tương hỗ tồn tại lâu nhất ở Mỹ đã mô hình hóa nó xung quanh một ý tưởng đơn giản khi họ ra mắt MFS Massachusetts Investors gần một thế kỷ trước. Mike Roberge, giám đốc điều hành của MFS, cho biết “Điều này (quỹ) đã làm là cho phép các nhà đầu tư cá nhân gộp tài sản của họ. Đó là (về) dân chủ hóa các khoản đầu tư cho những người bình thường. ”
Dưới đây là danh sách các quỹ tương hỗ lâu đời nhất còn tồn tại trên khắp Hoa Kỳ:
TênDanh mục toàn cầu Ngày bắt đầuMFS Nhà đầu tư MassachusettsTăng trưởng Vốn chủ sở hữu Vốn hóa lớnTăng trưởng Vốn chủ sở hữu15/7/1924Công ty Cổ phầnCông ty Cổ phầnCổ phiếu Vốn hóa lớn10 / 2/1928 / 1929Quỹ tương hỗ lâu đời nhất của Châu Âu là Robeco Global Stars Equities, có nguồn gốc ở Hà Lan với ngày thành lập là 24/3/1993. Quỹ tương hỗ lâu đời nhất ở Vương quốc Anh, Threadneedle UK Select Fund, được thành lập vào ngày 22/3/1934.
Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu sâu về hai trong số các quỹ tương hỗ lâu đời nhất trên thế giới dưới đây:
Theo Morningstar, chỉ ba năm sau kỷ niệm 100 năm thành lập, MFS Massachusetts Investors là quỹ tương hỗ mở lâu đời nhất ở Mỹ. Quỹ được thành lập vào năm 1924 và có tuổi thọ lâu dài, quỹ đã xoay sở để tồn tại qua nhiều cuộc khủng hoảng kinh tế khác nhau, từ cuộc Đại suy thoái cho đến cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008. Trọng tâm của công ty là một trong những tầm nhìn dài hạn; Quỹ đã rất chú trọng vào việc bảo vệ vốn trong điều kiện thị trường đầy thách thức. Quỹ vẫn giữ một số khoản đầu tư đầu tiên của mình. 35 công ty trong tổng số 45 công ty nắm giữ ban đầu vẫn hoạt động dưới một số hình thức cho đến ngày nay. Quỹ đã quản lý để mang lại Lợi nhuận hàng năm (YTD) là 9,22%.
Philip Carret thành lập quỹ. Ông là một trong những quỹ tương hỗ đầu tiên sử dụng các tiêu chí đầu tư có trách nhiệm với xã hội, tránh các công ty trong ngành rượu, thuốc lá và trò chơi cho chi nhánh Hoa Kỳ của công ty quỹ lớn nhất châu Âu trong phần lớn lịch sử của nó. Theo Amundi Pioneer Asset Management, ông đã truyền cảm hứng cho Warren Buffett.
Jeff Kripke, giám đốc danh mục đầu tư cho biết:“Hoạt động dài hạn của quỹ chứng tỏ rằng đầu tư vào ESG có thể rất thành công.
Ngành công nghiệp quỹ tương hỗ của Ấn Độ bắt đầu vào năm 1963 với Unit Trust of India (UTI). Kế hoạch ban đầu do Unit Trust của Ấn Độ đưa ra với số vốn ban đầu là 5 crore INR. Chương trình này đã thu hút số lượng nhà đầu tư đáng kể nhất trong bất kỳ chương trình đầu tư đơn lẻ nào trong những năm qua. Vào cuối năm 1988, UTI có 6.700 INR tài sản đang được quản lý (AUM).
Năm 1987, các quỹ tương hỗ của khu vực công không phải UTI tham gia vào thị trường. LIC và GIC lần lượt thành lập các quỹ tương hỗ của mình, tiếp theo là Quỹ tương hỗ SBI vào tháng 6 năm 1987 và Quỹ tương hỗ Ngân hàng Canara vào tháng 12 năm 1987. Trước khi ngành quỹ tương hỗ trên bờ vực được tư nhân hóa vào năm 1993, ngành quỹ tương hỗ khu vực công có tài sản được quản lý là 47.004 INR.
Khu vực này đã được mở cửa để tư nhân hóa vào năm 1993. Nhiều công ty tham gia như Quỹ tương hỗ tiên phong Kothari, Quỹ tương hỗ ICICI, 20 Quỹ tương hỗ thế kỷ, Quỹ tương hỗ Morgan Stanley và Quỹ tương hỗ Taurus đã đưa ra các kế hoạch tương ứng của họ. Lĩnh vực này đã chứng kiến sự tăng trưởng vượt bậc kể từ đó và lần đầu tiên vượt qua cột mốc 10 nghìn tỷ INR vào tháng 5 năm 2014. Trong vòng ba năm, AUM đã tăng hơn hai lần và lần đầu tiên vượt mốc 20 nghìn tỷ INR vào tháng 8 năm 2017. Như của ngày 31 tháng 7 st , Năm 2021, AUM đứng ở mức 35,32 nghìn tỷ INR, với mức tăng rất lớn vẫn còn trong tương lai.
Hãy cùng chúng tôi xem xét hoạt động của một số quỹ tương hỗ lâu đời nhất ở Ấn Độ:
Tên quỹ Ngày bắt đầu Giá trị hiện tại của 10.000 INR được đầu tư trong thời gian đầu.Lợi nhuận tuyệt đối Lợi nhuận hàng năm Trung bình của danh mục Lược đồ đơn vị chia sẻ chính UTI - IDCW 1/6 / 89INR 522.383.005123,83% 13,06% 16,12% SBI Magnum Equity ESG Fund 1/1 / 91INR 155,806.601458,07% 9,37% 16,22% UTI Flexi Cap Fund - IDCW 30/6 / 92INR 399.814.603898,15% 13,49% 17,25% Tata Large &Mid Cap Fund (G) 31/3 / 03INR 419,959.304099,59% 22,53% 18,92% SBI Large &Mid Cap Fund (D) 31/3 / 97INR 393.513.303835,13% 16,24% 18,92% Franklin India Bluechip Fund (G) 1/12 / 93INR 1622.748.2016127,48% 20,14% 16,12% Franklin India Prima Fund (G) 1/12 / 93INR 1444,351.6014343,52% 19,64% 20,31%
Các quỹ tương hỗ cũ hơn đã cố gắng tạo ra lợi nhuận tuyệt đối hấp dẫn. Tuy nhiên, rất ít quỹ liên tục hoạt động tốt hơn thị trường trong thời gian dài hạn. Các quỹ cũ đã xoay sở để đi qua các chu kỳ kinh tế khác nhau và đã tạo ra hiệu suất đáng tin cậy. Điều đó không có nghĩa là các quỹ tương hỗ mới hơn là các khoản đầu tư rủi ro chỉ đơn giản là vì chúng không có tuổi thọ.
Mỗi nhà đầu tư nên sử dụng kết hợp một số đặc điểm như thời gian, khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính để chọn một quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ có tuổi thọ cao đã làm hài lòng nhiều nhà đầu tư. Giả sử các khoản đầu tư được thực hiện để lưu ý đến chân trời dài hạn khi xem xét nhiều bất thường trong ngắn hạn. Nhiều quỹ tương hỗ có thể giải quyết tất cả những bất thường trong ngắn hạn và tạo ra khối tài sản khổng lồ cho các nhà đầu tư của họ.