Tiết lộ: Bài đăng này có thể nhận được khoản bồi thường từ các đối tác được liệt kê thông qua quan hệ đối tác liên kết mà bạn không phải trả phí. Điều này không ảnh hưởng đến xếp hạng của chúng tôi và ý kiến là của riêng chúng tôi. Tìm hiểu thêm tại đây.
Fundrise là một nền tảng đầu tư bất động sản trực tuyến mang đến cho nhà đầu tư hàng ngày cơ hội đầu tư vào các giao dịch bất động sản tư nhân chỉ với $10.
Thông thường, thế giới đầu tư bất động sản tư nhân chỉ dành riêng cho giới siêu giàu.
Không còn nữa.
Cảm ơn Gây quỹ , các nhà đầu tư thông thường giờ đây cũng có thể tham gia đầu tư bất động sản cao cấp.
Nhưng nó có an toàn và hợp pháp không?
Hãy cùng đi sâu vào bài đánh giá Fundrise này và tìm hiểu xem đây có thực sự là nền tảng đầu tư bất động sản tốt nhất hay không.
Đánh giá chung:
Được xếp hạng 4,5/5
Đa dạng hóa
Tối thiểu thấp
Dành cho tất cả các nhà đầu tư
Tính thanh khoản kém
Đầu tư phức tạp
Không có thị trường thứ cấp
Fundrise là một nền tảng đầu tư bất động sản trên thị trường tư nhân kết hợp yếu tố đầu tư vào bất động sản thương mại trên khắp Hoa Kỳ với yếu tố huy động vốn từ cộng đồng.
Kể từ khi thành lập (năm 2010), Fundrise đã:
Bởi vì Fundrise là một nền tảng huy động vốn từ cộng đồng , bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu đầu tư vào các giao dịch bất động sản trị giá hàng triệu đô la mà không cần viết séc trị giá hàng triệu đô la.
Trước khi đi sâu vào vấn đề chi tiết, chúng ta hãy cùng xem xét tổng thể những ưu và nhược điểm của Fundrise:
Đầu tư tối thiểu thấp
Tính thanh khoản kém
Hầu như ai cũng có thể đầu tư
Thời gian khóa dài
Fundrise kiểm tra tất cả các dự án bất động sản
Chỉ dành cho công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân
Giao diện trang web trực quan và dễ sử dụng
Lệ phí hơi phức tạp
Bạn có thể kiếm thu nhập thụ động hàng quý
Không có thị trường thứ cấp
Trước khi đọc thêm, hãy xem xếp hạng của tôi cho từng danh mục gây quỹ sau:
Các lựa chọn đầu tư
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
Khả năng sử dụng
⭐️⭐️⭐️⭐️
Phí
⭐️⭐️⭐️⭐️
Dịch vụ khách hàng
⭐️⭐️⭐️
Lợi nhuận dự kiến
⭐️⭐️⭐️
Thanh khoản
⭐️
Để cung cấp cho bạn thông tin chi tiết hơn về lý do xếp hạng của tôi ở trên, hãy xem bảng phân tích của tôi bên dưới.
Cho đến nay, tôi khá hài lòng với nền tảng này.
Hãy tiếp tục đọc vì tôi sẽ đi sâu hơn ở bên dưới.
Fundrise có nhiều tính năng.
Dưới đây là thông tin tổng quan nhanh:
Năm thành lập
2010
Yêu cầu tối thiểu để mở tài khoản
$0
Cần tối thiểu để bắt đầu đầu tư
$10
Bạn đang đầu tư vào cái gì
Thị trường tư nhân giao dịch bất động sản thương mại
Thị trường thứ cấp?
Không
Thời gian nắm giữ
Hơn 5 năm
Các lựa chọn đầu tư
– Dự án xây dựng dành cho một hộ gia đình
– Khu dân cư chung cư phức hợp
– Tài sản thương mại tư nhân
Lợi nhuận đầu tư
7,31% đến 22,99%
Tổng cổ tức ròng mà các nhà đầu tư Fundrise kiếm được
Hơn 160 triệu USD
Người dùng hiện tại (tính đến đầu năm 2022)
210.000+
Có thể đầu tư theo tỷ lệ?
Không
Có thể huy động vốn từ cộng đồng không?
Có
Tài sản của bạn có được bảo hiểm không?
Không – không có sự bảo vệ của FDIC hoặc SIPC
Sẵn có
– Máy tính để bàn
– Ứng dụng di động dành cho iOS và Android
Dịch vụ khách hàng
– Tin nhắn trực tiếp
– Bằng phương tiện truyền thông xã hội
– Qua điện thoại – Gọi 202-584-0550
– Qua Email – contact@fundrise.com
Yêu cầu của nhà đầu tư
– Phải từ 18 tuổi trở lên
– Chỉ dành cho công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân
Hãy để tôi nói trước về phí gây quỹ:
Đây là những khoản phí bạn có thể mong đợi khi đầu tư vào Fundrise:
4 loại phí
– Phí dịch vụ
– Phí khởi tạo
– Phí quy đổi sớm
– Phí quản lý hàng năm
Phí đầu tư hàng năm
1% tài sản bạn quản lý (bao gồm phí dịch vụ 0,15% và phí quản lý 0,85%)
Phí khởi tạo
0% đến 2% – Được trả 1 lần khi bạn bắt đầu đầu tư vào bất động sản mới
Phí đổi thưởng sớm
1% đến 3% – Chỉ được trả nếu bạn thanh lý khoản đầu tư của mình sớm
Phí hoa hồng bán hàng
0,00%
Phí eREIT
Khoảng 3% (các khoản phí này phức tạp hơn danh mục đầu tư tiêu chuẩn)
Phí quản lý hàng năm được sử dụng cho:
– Nhóm quan hệ nhà đầu tư
– Đội ngũ hỗ trợ khách hàng
– Bảng điều khiển quản lý thuế
– Quản lý luồng giao dịch bất động sản
– Hệ thống trả cổ tức tự động
– Xây dựng danh mục đầu tư tùy chỉnh
– Báo cáo hiệu suất danh mục đầu tư tùy chỉnh
Nhà đầu tư được hoàn trả như thế nào
– Thu nhập thụ động (từ tiền thuê nhà)
– Lợi nhuận (từ việc bán tài sản được đánh giá cao)
Hình phạt chuộc lỗi sớm
– Phải đợi tối thiểu 60 ngày kể từ ngày bạn yêu cầu mua lại cổ phần của mình
– Mọi khoản rút tiền có thể bị phạt 1% số tiền thu được
Tôi muốn chỉ ra rằng Fundrise tự hào về tính minh bạch về phí của mình.
Trên thực tế, Fundrise đã dành toàn bộ bài viết trên blog trong phần “Giáo dục” (trong tab Tài nguyên) để thảo luận sâu về cấu trúc phí của họ.
Fundrise chỉ ra rằng có một số nền tảng đầu tư nhất định có xu hướng che giấu phí của họ, như được minh họa ở đây:
Trong những trường hợp này, điều quan trọng là phải đọc TẤT CẢ phần in đẹp (điều này thường có nghĩa là bạn sẽ phải cuộn xuống cuối trang, phóng to 200% rồi đọc các đoạn phát biểu của luật sư trước khi tìm thấy thông tin mình đang tìm kiếm).
Và thành thật mà nói với bạn, tôi thực sự chưa thấy bất kỳ khoản phí ẩn hoặc dấu hiệu cảnh báo nào khác.
Nếu bạn chưa hiểu rõ về phí hoặc muốn tìm hiểu thêm về cơ cấu phí, hãy gửi email cho nhóm đầu tư theo địa chỉ:Investment@fundrise.com.
Nhìn chung, lợi nhuận từ Fundrise của bạn thực sự phụ thuộc vào loại tài sản thương mại mà bạn đầu tư tiền vào.
Dưới đây là thông tin tổng quan ngắn gọn:
Năm hoàn vốn thấp nhất
năm 2020 ở mức 7,31%
Năm trở lại cao nhất
2021 ở mức 22,99%
Lợi tức thu nhập trung bình
5,42%
Tần suất thanh toán
Hàng quý hoặc khi kết thúc thời hạn đầu tư của bạn (khoảng 5 năm)
Bạn sẽ nhận được lợi nhuận cổ tức như thế nào?
Tài khoản ngân hàng hoặc Chương trình tái đầu tư cổ tức gây quỹ (DRIP)
Nếu bạn muốn có cái nhìn tổng hợp về hiệu suất danh mục đầu tư của từng khách hàng Fundrise theo đúng nghĩa đen thì hãy xem biểu đồ này tại đây:
Biểu đồ này minh họa lợi nhuận của 294.102 tài khoản khách hàng và được cập nhật hàng ngày.
Dựa trên biểu đồ, bạn giữ khoản đầu tư của mình càng lâu thì bạn càng có nhiều khả năng nhận được lợi nhuận cao hơn.
Trên thực tế, nếu bạn muốn phân tích hiệu suất của một tài khoản khách hàng cá nhân được hiển thị trong biểu đồ trên, bạn chỉ cần nhấp vào một trong các điểm trên biểu đồ để tìm hiểu thêm.
Tất nhiên, thông tin cá nhân của mỗi nhà đầu tư được giữ kín, nhưng chức năng này cho phép bạn xem thông tin của từng điểm dữ liệu, chẳng hạn như:
Nếu bạn tập trung vào đầu tư dài hạn và không có ý định sớm rút tiền mặt thì tôi có thể khuyên bạn nên xem chương trình Fundrise DRIP.
Chương trình DRIP có thể được cung cấp thông qua Fundrise hoặc hầu như bất kỳ nền tảng đầu tư nào khác (ngay cả đối với S&P 500!).
Dưới đây là một số đặc điểm bổ sung của DRIP:
Chỉ cần lưu ý rằng bạn không thể hoãn thuế ngay cả khi bạn chọn chương trình DRIP.
Kể từ khi Fundrise bắt đầu thu lợi nhuận vào năm 2017, bạn có thể kiếm được từ 7,31% mỗi năm (lợi nhuận thấp nhất vào năm 2020) đến 22,99% mỗi năm (lợi nhuận cao nhất vào năm 2021).
Bạn cũng nên tập trung vào cột “thu nhập trung bình”, cột này sẽ cho bạn biết bạn có thể kiếm được bao nhiêu thu nhập thụ động (trung bình) với tư cách là nhà đầu tư Fundrise.
Mặc dù đầu tư bất động sản thương mại là một cách tuyệt vời để kiếm thêm tiền nhưng hãy nhớ rằng bất động sản nói chung là một đầu tư dài hạn .
Với tư cách là nhà đầu tư, “tất cả” bạn phải làm là đầu tư tiền của mình vào bất động sản mà bạn cảm thấy phù hợp.
Fundrise thực hiện phần còn lại của công việc – kiểm tra, phân tích, quản lý và cuối cùng là quá trình bán hàng.
Dưới đây là tóm tắt về cách hoạt động thực sự của Fundrise:
Dưới đây là một số ví dụ về các dự án bất động sản thương mại mà Fundrise hiện đang đầu tư:
Hãy xem một số cơ hội đầu tư mà bạn có thể đầu tư vào:
Fundrise có quy trình kiểm tra rất nghiêm ngặt khi lựa chọn loại hình đầu tư bất động sản của họ.
Trên thực tế, Fundrise đã tuyên bố rằng họ nhận được hơn 13.000 giao dịch bất động sản để xem xét (tức là hơn 250 giao dịch mỗi tuần!!).
Trong số 13.000 giao dịch được gửi, do quy trình kiểm tra nghiêm ngặt của Fundrise, chưa đến 1% giao dịch thực sự được phê duyệt.
Các khoản đầu tư bất động sản mà Fundrise lựa chọn có thể giúp bạn kiếm tiền theo 2 cách:
Thu nhập thụ động hàng quý
Tiền thuê đã trả
Lợi nhuận (tăng vốn)
Bán tài sản được đánh giá cao
Khi bạn đầu tư với Fundrise, tiền của bạn có thể được phân bổ cho nhiều dịch vụ của Fundrise, có thể bao gồm:
Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về ý nghĩa thực sự của eREIT và eFund.
eREIT (hay còn gọi là ủy thác đầu tư bất động sản điện tử) tập trung hoàn toàn vào bất động sản thương mại.
Ví dụ:bạn có thể tiếp cận 10 tài sản thương mại, tất cả được gói gọn trong 1 lần mua quỹ eREIT.
eREITs thường đầu tư vào các loại tài sản sau:
Phần lớn có 5 eREIT chính, bao gồm:
Hãy xem sự khác biệt ở đây:
Thu nhập eREIT
Trọng tâm chính là thu nhập thụ động
Tăng trưởng eREIT
Trọng tâm chính là đánh giá cao tài sản
Cân bằng (Thu nhập &Tăng trưởng) eREIT
Kết hợp tập trung vào thu nhập thụ động với tập trung vào đánh giá cao tài sản
Vùng đất trung tâm
– Thường tập trung vào vùng Trung Tây hoặc các khu vực cụ thể khác ở Hoa Kỳ
– Tập trung vào tăng trưởng và thu nhập
Phát triển
– Tùy chọn mới hơn trên Fundrise
– Thường tập trung vào việc cải tạo hoặc phát triển bất động sản thương mại
Tập trung vào thu nhập
Tùy thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn – dòng tiền so với tiềm năng lợi nhuận thông qua việc tăng giá tài sản – bạn có thể chọn chiến lược eREIT nào phù hợp nhất với mình.
Tin vui là eREIT của Fundrise sẽ loại bỏ bất kỳ người trung gian nào có thể tính phí bổ sung và thay vào đó, eREIT sẽ được bán trực tiếp cho bạn.
Hãy cùng xem xét kỹ hơn cấu trúc phí của eREITs:
Phí hoa hồng
$0
Phí môi giới
$0
Phí quản lý tài sản hàng năm
1%
Phí dịch vụ (có thể được miễn nếu khoản đầu tư không thành công)
0,05%
Phí dịch vụ đặc biệt
1% (dựa trên mọi khoản đầu tư không hiệu quả)
Phí quản lý
2% (dựa trên số tiền huy động được)
Như bạn có thể thấy, phí bạn có thể phải trả cho eREIT thường đắt hơn một chút so với phí dành cho quỹ chỉ số chi phí thấp (thường dao động trong khoảng 0,05% đến 0,20%).
Một điều khác cần nhớ là các eREIT tư nhân, do tính chất “riêng tư” của chúng nên không có tính thanh khoản.
Nói cách khác, một khi bạn đầu tư tiền, việc rút tiền mặt của bạn có thể khá khó khăn.
Hãy để tôi bắt đầu phần này bằng cách nói rằng việc mua lại cổ phiếu eREIT của bạn sẽ không dễ dàng như việc nhấn nút “bán”.
Trên thực tế, vì eREIT có tính thanh khoản kém nên bạn có thể phải đợi một thời gian trước khi có thể đổi bất kỳ thứ gì.
Hãy cùng xem các quy tắc liên quan đến việc rút cổ phiếu eREIT của bạn thành tiền mặt:
Bạn có thể rút tiền cổ phần của mình không?
Có
Hạn chế rút tiền
Bạn chỉ có thể rút một số lượng cổ phiếu eREIT cụ thể mỗi quý
Hình phạt cho việc rút tiền sớm
3% đến 5% (dựa trên giá trị cổ phiếu eREIT, được tính toán bởi Fundrise)
Giá cổ phiếu ban đầu điển hình
$10
Cách định giá cổ phiếu
Fundrise xác định giá trị cổ phiếu
Hình phạt rút tiền (0 đến 6 tháng)
Bạn không được phép rút tiền trong vòng 6 tháng
Hình phạt rút tiền (6 tháng đến 24 tháng)
5%
Hình phạt rút tiền (24 tháng đến 36 tháng)
4%
Hình phạt rút tiền (hơn 36 tháng)
~3%
Vậy lịch phạt rút tiền này có ý nghĩa gì đối với ví của bạn?
Giả sử bạn đầu tư 1.000 USD trong một eREIT và sau 1 năm bạn quyết định mua lại cổ phần của mình.
Dưới đây là ý nghĩa của lịch phạt đối với bạn:
Bạn càng đợi lâu để rút cổ phiếu của mình thì mức phạt của bạn càng thấp.
Thành thật mà nói, trừ khi tôi hoàn toàn tập trung vào tài sản tạo cổ tức , có lẽ tôi không phải là người thích lựa chọn này nhất chỉ vì tiền của tôi sẽ bị ràng buộc vô thời hạn.
Giống như eREIT, eFund cũng là một khoản đầu tư tư nhân (hay còn gọi là kém thanh khoản), thường tập trung vào bất động sản nhà ở và được cấu trúc như một công ty hợp danh.
eFunds có xu hướng chuyên về các loại tài sản sau:
Nói cách khác, nếu bạn muốn rút tiền từ khoản đầu tư của mình thì hãy đảm bảo rằng bạn đã đọc bản in đẹp trước, vì rất có thể bạn sẽ phải:
Như bạn có thể thấy, có rất nhiều hạn chế, vì vậy điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi rút tiền mặt.
Có một số cách để bạn có thể giải đáp thắc mắc của mình cho Fundrise:
Tin vui là ít nhất bạn cũng có cơ hội nói chuyện với người thật chứ không chỉ giao tiếp bằng giọng nói, email hoặc trò chuyện tức thì tự động.
Để đảm bảo bạn có được bức tranh đầy đủ, bạn nên xem BBB (Better Business Bureau) hoặc TrustPilot.com.
BBB duy trì hệ thống chấm điểm từ F đến A+ nên việc Fundrise đạt điểm A là khá tốt:
Lưu ý rằng Fundrise đã được đăng ký với BBB kể từ tháng 11 năm 2016.
Kể từ đó, Fundrise đã:
Hầu hết các khiếu nại về BBB đều xoay quanh:
Tin vui là trong số những lời phàn nàn tôi đọc được, Fundrise đã trả lời từng lời phàn nàn:
Khiếu nại gần đây nhất được liệt kê trên BBB là vào ngày 7 tháng 9 năm 2021 và đã được đại diện của Fundrise trả lời vào ngày 16 tháng 9 năm 2021.
Một nơi tốt khác để đánh giá dịch vụ khách hàng của công ty là trên Trustpilot:
Tương tự như BBB, Fundrise được xếp hạng 3,1/5 trên Trustpilot, với hơn 315 đánh giá.
Trong khi 89% bài đánh giá của Trustpilot xếp Fundrise là Tuyệt vời và Xuất sắc, thì có khoảng 10% bài đánh giá xếp Trustpilot là Kém và Xấu.
Dưới đây là thông tin tổng quan nhanh về các đánh giá tốt và xấu của Fundrise trên TrustPilot:
Hài lòng với sự đa dạng hóa
Không hài lòng với lịch đổi quà chậm
Hài lòng với lợi nhuận
Không hài lòng vì thiếu thanh khoản
Hài lòng về sự đơn giản của giao diện trang web
Không hài lòng về dịch vụ khách hàng kém
Đối với tôi, có vẻ như có rất nhiều đánh giá tiêu cực về tính thanh khoản kém của Fundrise.
Tuy nhiên, nếu bạn đọc kỹ bài đánh giá Fundrise của tôi thì bạn hy vọng biết rằng tiền của bạn với Fundrise có thể sẽ được đầu tư lâu dài.
Hãy nhớ xem xét cả những đánh giá tích cực và tiêu cực một cách thận trọng.
Mặc dù ý tưởng đầu tư vào bất động sản thương mại trị giá hàng triệu đô la trên thị trường tư nhân có thể rất thú vị nhưng điều quan trọng là bạn không nên quá hào hứng và đầu tư số tiền tiết kiệm cả đời của mình với Fundrise.
Dưới đây là một số điều khiến Fundrise khác biệt so với phần còn lại:
Tôi đã tạo một danh sách rút gọn để hiển thị thời điểm bạn có thể muốn cân nhắc sử dụng Fundrise:
Bạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình
✔️
Bạn cần thanh khoản
✔️
Bạn muốn tự bảo vệ mình trước lạm phát
✔️
Bạn muốn có quyền kiểm soát tất cả các khoản đầu tư của mình
✔️
Bạn không ngại việc khóa tiền của mình trong hơn 5 năm
✔️
Bạn thích giao dịch trong ngày
✔️
Bạn muốn tự bảo vệ mình trước sự biến động của thị trường chứng khoán
✔️
Hãy nhớ rằng đầu tư vào bất động sản có thể không phù hợp với tất cả mọi người nhưng điều quan trọng là bạn vẫn phải cập nhật thông tin về các lựa chọn của mình.
Lý do tại sao bất động sản thương mại có thể mang lại nhiều lợi nhuận là vì mọi người cần một nơi để ở và tiến hành hoạt động kinh doanh của mình.
Một số ví dụ về bất động sản thương mại có thể bao gồm:
Bạn thực sự kiếm được tiền theo 2 cách khi đầu tư bất động sản thương mại:
Các lợi ích bổ sung bao gồm:
Ngay cả trong thời kỳ suy thoái, rất có thể bạn sẽ kiếm được thu nhập thụ động từ khoản đầu tư bất động sản thương mại của bạn.
Có 5 cách bạn có thể đầu tư với Fundrise, với các gói từ 10 USD đến 100.000 USD.
Hãy xem mô tả bên dưới:
Hãy cùng xem xét kỹ hơn mức đầu tư tối thiểu cho mỗi gói trong số 5 gói:
Người bắt đầu
$10
Cơ bản
1.000 USD
Cốt lõi
5.000 USD
Nâng cao
10.000 USD
Trả phí
100.000 USD
Dưới đây là một số quỹ đầu tư mà bạn có thể phân bổ tiền của mình nếu bạn đầu tư thông qua Fundrise:
Và tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, bạn có thể đầu tư vào 1 trong 4 chiến lược đầu tư khác nhau.
Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về các chiến lược đầu tư của Fundrise.
Bạn có thể chọn từ 4 chiến lược đầu tư khác nhau với Fundrise:
Biểu đồ bên dưới có thể minh họa rõ hơn mối quan hệ giữa rủi ro và lợi nhuận giữa 4 loại chiến lược đầu tư.
Vì vậy, nếu bạn muốn ít rủi ro hơn thì bạn có thể cân nhắc xem xét danh mục đầu tư có thu nhập cố định (thường tập trung vào việc tạo thu nhập thụ động và không tập trung vào việc tăng giá tài sản quá nhiều).
Dưới đây là cái nhìn rõ hơn về sự khác biệt giữa 4 chiến lược:
Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về 4 chiến lược đầu tư:
Chiến lược đầu tư thu nhập cố định tập trung vào đầu tư bất động sản chất lượng cao có thể tạo ra lợi nhuận trên mức trung bình.
Nhược điểm của chiến lược thu nhập cố định là bạn gặp rủi ro thấp hơn, điều đó có nghĩa là bạn cũng thường tạo ra lợi nhuận thấp hơn.
Dưới đây là một số tài sản đầu tư thu nhập cố định điển hình:
Mô hình Core Plus rủi ro hơn một chút so với mô hình Thu nhập cố định nơi Fundrise tìm cách tài trợ cho các dự án bất động sản chất lượng tại các thị trường đang phát triển.
Lưu ý rằng mô hình Thu nhập cố định nhằm mục đích tạo ra từ 6% đến 8% thu nhập thụ động, trong khi mô hình Core Plus tập trung vào 4% đến 6% thu nhập.
Mặt khác, mô hình Core Plus hướng tới tổng lợi nhuận (bao gồm cả giá trị tài sản) từ 8% đến 10% trong khi tổng lợi nhuận của mô hình Thu nhập cố định thấp hơn nhiều, ở mức 6% đến 8%.
Dưới đây là một số bất động sản điển hình theo mô hình Core Plus:
Mô hình đầu tư có rủi ro thứ hai được gọi là mô hình Giá trị gia tăng, thường nhấn mạnh vào việc mua các tài sản đã có sẵn và cần sửa chữa.
Nói chung, những bất động sản này là cộng đồng dân cư ở các thị trường đang phát triển.
Như bạn có thể thấy, mức tập trung vào thu nhập rất thấp ở mức 2% đến 4% (so với mô hình thu nhập cố định ở mức 6% đến 8%).
Tuy nhiên, cách tiếp cận tổng lợi nhuận cho mô hình Giá trị gia tăng cao hơn nhiều, từ 10% đến 12%.
Dưới đây là một số thuộc tính Giá trị Gia tăng điển hình mà bạn sẽ thấy trong danh mục Fundrise:
Chiến lược đầu tư cuối cùng và rủi ro nhất trong Fundrise được gọi là quỹ Cơ hội.
Quỹ cơ hội tìm cách mua những tài sản:
Các tài sản cơ hội có thể sẽ là tài sản dài hạn nhất trong danh mục Fundrise của bạn.
Như bạn có thể thấy, sự tập trung vào thu nhập hầu như không tồn tại trong khi sự tập trung vào tổng lợi nhuận là cao nhất trong số 4 chiến lược đầu tư.
Dưới đây là một số thuộc tính cơ hội điển hình mà bạn có thể tìm thấy:
Ngoài việc có tùy chọn đầu tư vào eREIT hoặc eFunds, bạn có thể có tùy chọn đầu tư thứ ba:Đầu tư vào chính công ty, Fundrise.
Hãy cùng xem xét kỹ hơn một số tính năng đầu tư đặc biệt mà Fundrise cung cấp:
Bạn có thể truy cập tùy chọn IPO Fundrise nếu bạn đăng ký các loại tài khoản sau:
Fundrise tuyên bố rằng bạn sẽ có quyền truy cập để đầu tư vào Fundrise trong năm đầu tiên sử dụng nền tảng đầu tư.
Biết rằng công ty đã hoạt động từ năm 2010 và cũng biết rằng công ty đã giúp trả hơn 160 triệu USD cổ tức cho các nhà đầu tư, đây có thể là một lựa chọn nên cân nhắc.
Nếu bạn đang tìm kiếm một lựa chọn được ưu đãi về thuế có thể giúp tăng khoản đầu tư vào Fundrise của mình trong khi vẫn được hoãn thuế, bạn có thể cân nhắc việc mở IRA thông qua Fundrise.
Tùy chọn này chỉ khả dụng cho các loại tài khoản sau:
Fundrise cung cấp cả IRA truyền thống và Roth IRA.
Dưới đây là bảng phân tích nhanh về 2 loại phương tiện đầu tư khác nhau :
Bạn không phải trả thuế cho khoản đóng góp của mình ngày hôm nay nhưng bạn phải trả thuế cho bất kỳ khoản rút tiền nào
Bạn trả thuế cho khoản đóng góp của mình ngày hôm nay nhưng bạn không phải trả thuế cho khoản rút tiền của mình
Hãy nhớ rằng có các quy tắc bổ sung liên quan đến tài khoản Truyền thống và Roth IRA, nhưng vì mục đích của bài viết này, tôi sẽ nói ngắn gọn.
Nếu quyết định mở IRA bằng Fundrise, bạn sẽ cần:
Dưới đây là một số thông tin thêm về việc mở IRA thông qua Fundrise:
Phí đầu tư IRA hàng năm
$125
Người giám sát IRA gây quỹ
Công ty Millennium Trust, LLC
Làm cách nào để được miễn phí đầu tư IRA trong 1 năm
Đầu tư 3.000 USD trở lên
Cách miễn phí đầu tư IRA của bạn trong nhiều năm
Duy trì số dư tài khoản $25k+
Trước khi bạn đưa ra bất kỳ quyết định nhanh chóng nào và chuyển hoặc mở IRA mới, hãy thực hiện nghiên cứu thật kỹ và đừng ngại gọi điện với Fundrise hoặc người giám sát IRA hiện tại của bạn.
Fundrise rất coi trọng quy trình kiểm tra để đảm bảo rằng bạn có thể kiếm được lợi nhuận – và Fundrise cũng có thể kiếm được lợi nhuận (rõ ràng là vậy).
Mọi chuyện trở nên tốt hơn:Fundrise thực sự là công ty đầu tiên tài trợ cho một giao dịch bất động sản tư nhân và sau đó cung cấp giao dịch đó cho các nhà đầu tư thông qua nền tảng huy động vốn từ cộng đồng của mình.
Thông thường, ngược lại, các nhà đầu tư (bạn) phải chịu rủi ro trước tiên.
Vì vậy, vì Fundrise sẽ gặp rủi ro lớn khi đầu tư trước nên đương nhiên công ty sẽ tuân thủ quy trình kiểm tra nghiêm ngặt.
Đây là cách hoạt động của quy trình kiểm tra Fundrise theo 4 bước:
Hãy cùng khám phá các quy trình này sâu hơn một chút.
Bước đầu tiên của Fundrise là xem xét công ty và/hoặc nhà tài trợ đã gửi hồ sơ ban đầu.
Trong khi Fundrise tràn ngập các yêu cầu tài trợ, Fundrise tìm kiếm các công ty:
Trên thực tế, trong số rất nhiều bài gửi mà Fundrise nhận được mỗi tuần (khoảng 250), chỉ có khoảng 25% được coi là ứng cử viên khả thi và chuyển sang bước thứ hai của Fundrise.
Hãy xem bước thứ hai.
Phần thứ hai của quy trình kiểm tra Fundrise tiến một bước xa hơn việc sàng lọc nhà tài trợ:Đây là lúc Fundrise xem xét kỹ hơn về loại hình và tính chất của việc cung cấp dự án.
Fundrise thường tìm kiếm các dự án tập trung vào:
Hãy cùng tìm hiểu ý nghĩa của những thuật ngữ khá phức tạp này trong tiếng Anh đơn giản:
Nợ lửng
– Is like a hybrid debt that includes both debt financing (aka you are lending money) and equity financing (aka you are becoming the owner)
– Can also give you a right to convert your debt into equity shares
– Is pretty risky in the case a company goes bankrupt, because your initial investment may never be repaid
Preferred Equity
– Not very risky because if the company goes bankrupt, there is a higher chance that you’ll be repaid your initial investment versus if you used a Mezzanine Debt approach
– You don’t have any voting rights, but you can earn dividends based on a company’s income
Senior Secured Debt
– Typically, the lowest risk debt, since this is debt that is backed by an asset as collateral (e.g., your house is collateral for your mortgage company
– If you can’t pay your mortgage, then your mortgage company will take your house, kick you out, and sell your house to make money)
Just remember that the higher your risk, typically speaking, the higher the reward.
You just really have to understand your own comfort level before committing to a certain investment type.
The third step in the Fundrise vetting process really focuses on the granular aspect:Fundrise shreds apart each request to look into the details.
Let’s take a look at what underwriting actually means:
This is really where it matters, and Fundrise takes its time as well.
In fact, Fundrise claims that it ensures each project passes a 350+ data point checklist to review a potential deal’s candidacy for the Fundrise platform.
Some of the data points Fundrise evaluates in each real estate deal include:
If you want to take a closer look at additional evaluating criteria, then check out this screenshot below:
As you can see, Fundrise does not take the vetting process lightly.
The final step in the Fundrise 4-step vetting process is actually purchasing the real estate deal itself.
Keep in mind that Fundrise bears the brunt of the risk because the company pre-funds the deal.
This means you (the investor) has much less risk because you’re not the first person to invest their money. Fundrise is.
As a Fundrise investor, you can invest in a lot of different private market commercial real estate projects – many of which typically cost between $1 million to $30+ million.
As of early 2022, Fundrise offers 248 active real estate investment projects for its investors.
Take a look at some of the investment options below:
As you can see, there are a variety of projects, ranging from residential apartment construction to a full home construction site.
Here’s a little more insight:
Fundrise invests in these projects
– Single family homes
– Residential apartments
– Industrial commercial property
Locations
– Texas
– Florida
– Georgia
– California
Percent of real estate deals received by Fundrise each year
13,000+
Percent of real estate deals that are approved by Fundrise
<1% of all submitted deals
It appears that the majority of the Fundrise deals are located in what is known as the “Smile States.”
In general, the “Smile States” refers to the Sunbelt region, where cities have been growing faster than their northern counterparts.
Below is a map of the US real estate deals Fundrise is currently offering (as of early 2022):
In fact, southern cities, according to Fundrise, make up 66% of the total urban population growth in the country.
Here’s another good view of the 4 major southern cities Fundrise tends to invest in:
The good news is that even if you’re not well versed when it comes to real estate investing, Fundrise’s team of analysts can help you make an informed and relatively calculated decision to help your investment earn money in the long run.
Just remember to never invest more than what you are comfortable losing.
You’ll have to input your email address and create your own account password.
You’ll also have to fill out additional, personal information, such as:
One of the questions that I find is very important to answer is the one below:
The duration of your investment, or how long you plan to keep your money illiquid, plays a critical role in whether 1 investment is better for you over another.
I think it’s so important to keep in mind that your investment will be illiquid for a certain period of time.
Once you’ve answered basic investment questions, you’ll have to go through a series of Questions, to set up your user profile:
Next, you’ll need to select the type of account you plan to open:
You can open an individual account (which is a regular, taxable account that’s titled in your name).
However, you can also open other accounts such as:
From there, you’ll need to input your address, phone number, social security number, etc.
And finally, you can access your profile.
Notice that based on your answers in the initial questionnaire, Fundrise constructs a customized portfolio for you, which you can see on the right.
I do like that Fundrise helps allocate your portfolio based on your answers.
Now, if you’re curious about what each of the 44 different active projects in your investment portfolio looks like, then hover your mouse over a specific color in the circle and click on that color.
For example, if I’m looking at the Core Plus portion of my portfolio, I can scroll through each active project and see the location and roughly how much of my portfolio each project would occupy.
If you want to take it a step further and actually see the project itself, just click on the circle again and a new window will pop open, with your project’s features.
From there, you can click on the “View Details” tab to dig even further into your investment property’s status.
This is a $42 million dollar project – and I’m not going to lie, it’s actually pretty cool to think about being an investor in such a big undertaking!
You’ll see additional details such as the capital funding of the project.
In general, the more debt a project has, the riskier it is.
You’ll want to maintain your debt ratio to about 70% to 80%, so seeing that this project has about 53% of debt, you could feel a little less worried about its inherent risk.
You can also see the project timeline with regular updates:
Normally, I’ve noticed on Fundrise that project updates are made every quarter or so, which means that this update (about 9 months old) could be a little outdated.
However, if you want to learn more about the latest update, just click on the title (in this case, “Stabilized apartments near Tampa, FL”) and you’ll be brought to a separate page.
As you can see, by clicking on the project timeline update itself, you’ll be led to a new page with additional details, including:
Personally, however, I would have liked to see a little more information for each project update.
Back in the main page of your investor portal, I’m a big fan of both the “Newsfeed” and the “Spotlight” sections.
The Spotlight Section is there in case you want to take a deeper dive into all things real estate investing.
The Newsfeed Section is available to those who are looking for things like:
Now, if you’re ready to invest, you’ll want to click on the orange “Invest Now” button, right in the center of your investor dashboard.
Remember to invest only as much as you are willing to lose.
Investing in real estate can be risky and long-term. Do your research before you commit yourself financially.
Here’s how to browse through each current real estate investment:
…And voila!
As of early 2022, Fundrise offered more than 248 real estate investment projects for investors like you and me.
Here is a look at a project in Tarpon Springs, Florida (close to Tampa).
If you click on the “View Details” tab, you can see each project’s strategy, market analysis, project timeline, etc.
If you’re concerned about liquidity (aka how easily can you sell your investments), then you should be.
That’s because Fundrise has a very limited secondary market (some would even argue Fundrise does not have a secondary market).
That means you’ll only be able to buy/sell your Fundrise share to other Fundrise investors (so your pool of potential candidates is very small).
Typically, the only reason you would want to resort to the secondary market is that you’re looking for liquidity (aka you need the cash) before the real estate project itself is actually sold.
I should note that selling your shares is not guaranteed – even on the secondary market.
Now, the good news is that you can redeem some of your shares (like if you invested in an eREIT, for instance).
So while you can redeem your shares on only certain investment types, there are several restrictions built into the redeeming process that include:
Below is a rough example of how most redemption schedules would look like, through Fundrise:
Redemption Penalty:0 to 6 Months
You are not allowed to redeem within 6 months
Redemption Penalty:6 Months to 24 Months
5%
Redemption Penalty:24 Months to 36 Months
4%
Redemption Penalty:36+ Months
~3%
In other words, if you have a share that’s valued at $1,000, and if you decide to redeem that share in 12 months, you would only receive 95% of the full share’s value (since you have a 5% early redemption penalty).
For example, as COVID broke out in March of 2020, Fundrise temporarily suspended redemptions until July of 2020.
Make sure you read the fine print before you lock-up your money.
If you receive quarterly or annual dividends from your investments (like eREITs and eFunds), then you should receive a tax form K-1 to report your income.
The deadline for most companies to issue the K-1 form is March 15, so make sure to check your mail and/or email for notification of your K-1 around that time.
How much you pay in taxes really depends on the classification of your dividends.
Below are the 2 dividend types:
Taxed as capital gains (lower tax rates)
Taxed as ordinary income (higher tax rates)
While real estate can increase in value over time, you will not have to pay taxes on the property appreciation until that property is sold (or you cash out your shares).
Do you want to diversify your investment portfolio with private REITs but really don’t know much about the real estate world?
You’re not alone (I’m right there with you!).
Fundrise realizes that most investors may not have a solid background when it comes to real estate – and the platform has found a solution for real estate newbies like me.
Here’s a list of the educational resources Fundrise offers its investors:
Project Timelines
– Describes each real estate investment’s position during the project timeline
– Timelines are typically updated every few months
Client Performance Database
Database featuring the average annual returns of Fundrise client accounts from 2017 to 2021
Fundrise Blog Articles
Thoroughly researched and information-driven articles that provide investors with insight into the real estate investing world
Fact Sheets
Fundrise provides in-depth information about its active and completed real estate projects
Quarterly Reports &Data
Quarterly reports covering the macro and micro level of real estate, including the wellbeing of the commercial real estate markets economy, historical data, and the progress and returns of current projects
FAQs
Fundrise offers in-depth FAQs, where the platform lays out the pros and cons of investing in real estate, paying taxes, how to get started, managing your account, etc.
Customer Service Representative
You can always contact the customer service team by Phone (call 202-584-0550) or by email: contact@fundrise.com
Investor Relations Team
If you ever have any questions about fees, investments, etc. you can always reach out to the investor relations team by using the following email:investments@fundrise.com
As you can see, Fundrise certainly doesn’t keep the customer in the dark.
Granted, some of the data can be a little dry, but if you’re wondering how (and where) your hard-earned money is going, I would definitely recommend you to do your research first – both on and off the Fundrise platform.
In the end, the question remains whether the future of real estate investing looks bright or bleak.
Thanks to the rise of FinTech apps, many barriers to entry are broken when it comes to real estate investing.
Other reasons why real estate investing continues to show positive signs include:
Take a look at the increasing trend of housing prices over the past 20 years:
This graph indicates that housing prices have continued to increase consistently – even while markets may have been rather volatile.
As technology like Fundrise continues to evolve, it will be even more likely that real estate investing will become more accessible to the average Joe.
The Bottom Line:
The future of real estate investing looks very bright, especially thanks to advancements in technology.
Not many people can say they are private market commercial real estate investors – in fact, it’s typically only the top 1% who can boast about this.
Not anymore.
Fundrise is the real estate crowdfunding investing platform we’ve all been waiting for.
Now, you and I can invest in million-dollar properties without writing million-dollar checks.
Here’s how you use Fundrise:
If you decide to invest with Fundrise, then only invest as much as you are comfortable losing.
Remember that the real estate crowdfunding world is still speculative, risky, and illiquid.
Fundrise is a legit real estate crowdfunding company. However, Fundrise does not offer FDIC or SIPC insurance and there is a chance that you may also lose your full investment, should the tenants default.
While everyone’s profit potential may vary, in general, you can expect to earn annualized returns between 7.31% to 22.99%, according to Fundrise.
You have the potential to lose money should a renter default on their payments, for example. As with almost any investment, returns are never guaranteed.
Fundrise could be a good investment, as long as you’re comfortable taking some risk in the illiquid and rather high fee world of private real estate investing.
No, your investments with Fundrise will not be insured under SIPC or FDIC rules, which are commonly seen for banking or traditional investment clients. Fundrise is registered with the Securities and Exchange Commission.
It could make sense to invest in Fundrise if you are looking to diversify your investment portfolio, want to earn passive quarterly income, and if you want to take a calculated risk for a potential higher return – down the road. Just keep in mind that investing your money in Fundrise could mean increased risk, illiquidity, and fees.
Yes, you can make money on Fundrise in 2 ways:First, you can earn passive income through rents paid, which you’ll receive every quarter in the form of dividends. Second, you can make a profit from the sale of rental properties once they are sold.
Fundrise makes it possible for virtually anyone to start investing in the real estate world.
Instead of spending $100,000’s or even millions of dollars to buy investment properties, you can start investing for a $10 minimum.
While you can certainly make money investing with Fundrise , it’s important to recognize that there are risks involved with crowdfunding and investing in real estate, some of which include:
As you can see, investing in private real estate deals may not be for everyone.
If you feel like commercial real estate investing isn’t your best bet, you may want to check out other alternative investments , instead.
Think about your investment options today, because your bank accounts will thank me tomorrow.
Now I’d like to hear from you:
What are your thoughts on Fundrise?
Would you consider investing in the platform?
Let me know in the comments section below.
Đồng đô la mạnh ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán như thế nào
Cách tạo sân trong máy cầm tay giá rẻ
Biến rượu Vodka giá rẻ của bạn thành rượu mạnh trên kệ
Bạn ghét thuế thu nhập? Vui mừng vì bạn không sống ở 6 nơi này
Thị trường chứng khoán hôm nay:Kỷ lục thị trường mới mặc dù có 2 Mega-Cap bỏ lỡ